10月金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

金融理論與實(shí)務(wù)試卷第4頁(yè)共9頁(yè)2014年10月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試卷(課程代碼00150)本試卷共4頁(yè)，滿分l00分，考試時(shí)間l50分鐘?？忌痤}注意事項(xiàng)：1·本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無(wú)效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2·第一部分為選擇題。必須對(duì)應(yīng)試卷上的題號(hào)使用28鉛筆將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。3·第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號(hào)，使用0．5毫米黑色字跡簽字筆作答。4．合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無(wú)效。第一部分選擇題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題l分，共20分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。未涂、錯(cuò)涂或多涂均無(wú)分。1.商品買賣與貨款支付分離時(shí)，貨幣發(fā)揮的職能是(C)A.計(jì)價(jià)單位B．價(jià)值尺度C.支付手段D.財(cái)富貯藏2.商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于(D)A.實(shí)物貨幣B．金屬貨幣C.存款貨幣D．電子貨幣3.在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是(D)A．個(gè)人部門B．非金融企業(yè)部門C．政府部門D．金融部門4.按照決定方式的不同可將利率劃分為(C)A．固定利率與浮動(dòng)利率B．實(shí)際利率與名義利率C．市場(chǎng)利率、官定利率和行業(yè)利率D.存款利率與貸款利率5.剔除通貨膨脹因素的利率是(B)A.基準(zhǔn)利率B．實(shí)際利率C.名義利率D.市場(chǎng)利率6.從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是(D)A.國(guó)際借貸說(shuō)B．購(gòu)買力平價(jià)理論C．利率平價(jià)理論D.貨幣分析說(shuō)7.下列關(guān)于浮動(dòng)匯率制的描述錯(cuò)誤的是(A)A.國(guó)際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)明顯降低B.匯率對(duì)國(guó)際收支具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用C.匯率對(duì)國(guó)際支收具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用D.匯率政策的自主性和有效性增強(qiáng)8.按照交割方式的不同可將金融市場(chǎng)劃分為(B)A．貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)B．現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)C．發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)D．有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)9.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述錯(cuò)誤的是(A)A.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)B.在公司破產(chǎn)清算時(shí)具有優(yōu)先求償權(quán)C.具有股息的優(yōu)先分配權(quán)D.風(fēng)險(xiǎn)小于普通股10.我國(guó)證券交易所實(shí)行的是(A)A．競(jìng)價(jià)交易制度B．做市商交易制度C．報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度D．限價(jià)驅(qū)動(dòng)制度11.下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是(B)A．貼現(xiàn)B．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D．銀行承兌匯票12．金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是(C)A．資產(chǎn)組合理論B．套利定價(jià)理論C．比較優(yōu)勢(shì)理論D．絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論13．商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)通常是(A)A．貨幣市場(chǎng)B．股票市場(chǎng)C．基金市場(chǎng)D．衍生工具市場(chǎng)14．金融衍生工具的特點(diǎn)不包括(C)A．價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具B．高杠桿性C．低風(fēng)險(xiǎn)性D．構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活15．投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是(B)A．證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B．證券承銷業(yè)務(wù)C．并購(gòu)業(yè)務(wù)D．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)16．歷史最為悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是(B)A．火災(zāi)保險(xiǎn)B．海上保險(xiǎn)C．利潤(rùn)損失險(xiǎn)D．航空保險(xiǎn)17．商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是(B)A．現(xiàn)金漏損B．法定存款準(zhǔn)備金C．超額存款準(zhǔn)備金D．派生存款準(zhǔn)備金第二部分非選擇題三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答。26.經(jīng)濟(jì)范疇的信用答：經(jīng)濟(jì)范疇的信用：是指經(jīng)償還本金和支付利息為條件的借貸行為，償還性與支付利息是其基本特征。27.遠(yuǎn)期匯率答：遠(yuǎn)期匯率：是在未來(lái)一定時(shí)期進(jìn)行外匯交割，而事先由買賣雙方簽訂合同達(dá)成協(xié)議的匯率。28.中央銀行票據(jù)答：中內(nèi)銀行票據(jù)：是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券。29.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)答：居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)，即CPI，是一種用來(lái)測(cè)量各個(gè)時(shí)期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購(gòu)買的生活消費(fèi)品價(jià)格和服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格平均變化程度的指標(biāo)。30.菲利普斯曲線答：菲利普斯曲線：是指顯示失業(yè)率與物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長(zhǎng)的替代關(guān)系的曲線。四、計(jì)算題（本大越共2小越。每小越6分，共l2分)請(qǐng)往答題卡上作答。31．2012年3月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為1元的A基金，規(guī)定了兩檔認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：一次認(rèn)購(gòu)金額在1萬(wàn)元(含l萬(wàn)元)～l00萬(wàn)元(不含l00萬(wàn)元)之間，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．5％；一次認(rèn)購(gòu)金額在100萬(wàn)元(含100萬(wàn)元)以上，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為l％。(1)投資者王先生用50萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)A基金，請(qǐng)計(jì)算其可以認(rèn)購(gòu)的基金份額。(3分)(2)2013年8月l0日，王先生贖回其所持有的全部A基金，當(dāng)日基金單位凈值為0.9元，贖回費(fèi)率為0．5％，請(qǐng)計(jì)算王先生的贖回金額。(3分)答：（1）認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額×（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）÷基金單位面值=500000×（1-1.5%）÷1=492500（份）（2）贖回金額=（贖回份數(shù)×贖回日基金單位凈值）×（1-贖回費(fèi)率）=（492500×0.9）×(1-0.5%)=441033.75（元）32.假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為l7％，超額存款準(zhǔn)備金率為5％，通貨一存款比率為8％，試計(jì)算貨幣乘數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況下，如果中央銀行希望貨幣供給量減少1260億元，為了達(dá)到這個(gè)鼷的，中央銀行應(yīng)該圓籠多少基礎(chǔ)貨幣?（P284）8%+18%+17%+5%8%+18%+17%+5%C/D+1C/D+R/D答：（1）貨幣乘數(shù)===3.6（2）由央銀行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260÷3.6=350（億）五、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分)，請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答。33.簡(jiǎn)述金幣本位制的基本特點(diǎn)。答：（1）黃金為法定幣材，金幣為本位貨幣，具有無(wú)限法償能力；（2）金幣可以自由鑄造和自由溶化；（3）鋪幣、銀行券與金幣同時(shí)流通，并可按面值自由兌換為金幣；（4）黃金可以自由輸出入國(guó)境。34．簡(jiǎn)述利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用。答：（1）利率的變動(dòng)影響個(gè)人收入在消費(fèi)與儲(chǔ)蓄之間的分配；（2）利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的價(jià)格，進(jìn)而會(huì)影響人們對(duì)金融資產(chǎn)的選擇；（3）利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營(yíng)管理。35.簡(jiǎn)述影響金融工具流動(dòng)性的主要因素。答：（1）償還期限與金融工具的流動(dòng)性成反向變動(dòng)關(guān)系；償還期限越長(zhǎng)，流動(dòng)性越弱；反之，流動(dòng)性越強(qiáng)。（2）發(fā)行人的資信程度與金融工具的流動(dòng)性成正向變動(dòng)關(guān)系；金融工具發(fā)行者的信譽(yù)狀況越好，流動(dòng)性越強(qiáng)；反之，流動(dòng)性越弱。（3）收益率水平與金融工具的流動(dòng)性成正向變動(dòng)關(guān)系；金融工具的收益率水平越高，流動(dòng)性越強(qiáng)；反之，流動(dòng)性越弱。36.簡(jiǎn)述歐式期權(quán)與美式期權(quán)的區(qū)別。答：（1）歐式期權(quán)是只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約，美式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約。（2）美式期權(quán)對(duì)期權(quán)的買方更為有利，賣方則要承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)，因此美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要高于歐式期權(quán)。37.簡(jiǎn)述新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系建立與發(fā)展的歷程。答：（1）初步形成階段（1948-1953年）中國(guó)人民銀行成立，標(biāo)志著新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的開(kāi)始。（2）“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系（1953-1978年）中國(guó)人民銀行集中央銀行和普通銀行于一身。（3）初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系（1979-1983年8月）中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行相繼恢復(fù)或設(shè)立。（4）多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模（1983年9月-1993年）形成了以中國(guó)人民銀行為核心，以工、農(nóng)、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他各種金融機(jī)構(gòu)并存和分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系。（5）建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系的階段（1994年至今）形成了由“一行三會(huì)”為主導(dǎo)、大中小型商業(yè)銀行為主體、多種非銀行金融機(jī)構(gòu)為輔翼的較完備的金融機(jī)構(gòu)體系。六、論述題（本大題共l小題。共l3分)請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上作答。38．試述商業(yè)銀行資本充足性的衡量標(biāo)準(zhǔn)及商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。答：（1）保持?jǐn)?shù)量充足的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行的基本要求，也是商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的基本手段，因此，達(dá)到規(guī)定的資本充足性是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者首先要解決的問(wèn)題。