常見經濟犯罪預防知到章節(jié)答案智慧樹2023年中國人民公安大學

常見經濟犯罪預防知到章節(jié)測試答案智慧樹2023年最新中國人民公安大學第一章測試

經濟犯罪具有風險性的典型特征。

參考答案:

對

經濟犯罪是經濟領域違規(guī)違法行為的極端表現。

參考答案:

對

第二章測試

2005年，在英國上線的全球首家P2P網絡借貸平臺是（）

參考答案:

Zopa

2006年，美國第一家正式上線的P2P網貸平臺是（）

參考答案:

Prosper

2007年6月，我國第一家網貸平臺“拍拍貸”在以下哪個城市成立（）

參考答案:

上海

2010年5月，我國一家規(guī)模較大的P2P網貸平臺“人人貸”在以下哪個城市成立（）

參考答案:

北京

以下哪個是P2P網絡借貸真正的債權人（）

參考答案:

出借人

P2P網絡借貸是指個體和企業(yè)之間通過互聯網平臺實現的直接借貸。（）

參考答案:

錯

P2P是英文字母people-to-people的縮寫。（）

參考答案:

錯

2016年8月24日，銀監(jiān)會、公安部、國家網信辦等四部委聯合發(fā)布的《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》。（）

參考答案:

錯

2015年7月18日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等十部委聯合發(fā)布《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》。（）

參考答案:

錯

我國第一家網貸平臺在北京成立。（）

參考答案:

錯

第三章測試

非法集資犯罪是中國當前發(fā)案最為嚴重的經濟犯罪類型之一。（）

參考答案:

對

集資從本質上講是一種金融行為。（）

參考答案:

對

非法集資是民間借貸的一種。（）

參考答案:

錯

非法集資中還本付息或者給付回報的方式不包括股權。（）

參考答案:

錯

非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為。（）

參考答案:

對

非法集資是指向（）吸收資金。

參考答案:

社會不特定對象

非法集資犯罪包括集資詐騙罪和（）兩個主要罪名。

參考答案:

非法吸收公眾存款罪

當前非法集資犯罪模式呈現出“人力+科技”、“傳統(tǒng)+現代”、（）等特點。

參考答案:

“線上+線下”

全國經偵宣傳日是（）。

參考答案:

5月15日

以下行為屬于非法集資的是（）

參考答案:

趙六通過張貼廣告、口口相傳等方式向縣里5000多群眾籌資做項目，約定時限還本付息

第四章測試

銀聯的總部設在：（)）

參考答案:

上海

哪個國家首先發(fā)行了銀行信用卡？（)

參考答案:

美國

在我國，不屬于信用卡交易的參與者的是（）。

參考答案:

中國人民銀行

下面對銀行卡業(yè)務表述正確的是（）。

參考答案:

我國商業(yè)銀行既可以開展發(fā)卡業(yè)務，也可以開展銀行卡收單業(yè)務

;在我國國內，持卡人可以在帶有“銀聯”標識的特約商戶持帶有“銀聯”標識的銀行卡進行消費

;銀行卡使用中的跨行交易數據需要在中國銀聯的跨行交換系統(tǒng)中完成

在信用卡詐騙犯罪中最主要的受害人是（）。

參考答案:

持卡人和發(fā)卡銀行

李某拾得他人銀行卡和身份證，并根據身份證號碼猜出該銀行卡密碼，并在ATM機上將卡內資金２萬余元取出，其行為屬于信用卡詐騙犯罪行為。（）

參考答案:

對

甲乙共謀，由甲偽造信用卡，乙用之進行詐騙，則二者的行為都屬于信用卡詐騙行為。（）

參考答案:

對

惡意透支必須以“經發(fā)卡銀行三次催收后不還”為要件。（）

參考答案:

錯

信用卡詐騙罪的主觀方面只能是直接故意。（）

參考答案:

對

構成惡意透支行為中所使用的信用卡必須是真實有效的信用卡。（）

參考答案:

對

第五章測試

套路貸屬于貸款詐騙罪的一種表現形式。（）

參考答案:

錯

套路貸目的是非法占有他人財物（）

參考答案:

對

套路貸犯罪一般不會惡意制造違約（）

參考答案:

錯

借助訴訟、仲裁是套路貸犯罪的常用手段（）

參考答案:

對

套路貸詐騙往往以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸”協議（）

參考答案:

對

套路貸犯罪涉嫌哪個罪名？（）

參考答案:

詐騙罪

套路貸犯罪嫌疑人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔保公司”“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳，以低息、——、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款。（）

參考答案:

無抵押

套路貸詐騙往往以——、行規(guī)等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸”協議。（）

參考答案:

保證金

套路貸犯罪嫌疑人按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者——資金收回，被害人實際上并未取得或者完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。（）

參考答案:

部分

犯罪嫌疑人往往會以設置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人——，強行要求被害人償還虛假債務。（）

參考答案:

違約

第六章測試

某天你收到一條短信，內容為：“xx家長，這是你孩子開學以來表現的一些情況，請查閱。”后面附上一個網址，你該怎么做？（）

參考答案:

聯系校方進行核實

你在閑魚上售賣的物品被某人拍下未付款，隨后對方聲稱因你沒有繳納保證金信用不足無法付款，隨后給你發(fā)送一條繳納鏈接，你應該怎么做?（）

參考答案:

向閑魚官方詢問

你的網戀對象向你介紹某投資理財平臺，你應該怎么做？（）

參考答案:

可能是陷阱，找理由拒絕

某天你很久沒聯系的大學同學發(fā)信息過來說自己被派出所抓了，要交1500元罰款，自己不敢和家里人說，請你幫忙匯款到民警的xx賬戶上，出來后立馬還你，你該怎么辦？（）

參考答案:

打電話核實，必要時親自前去

在網絡上看到招聘刷單員的信息，聲稱只要拍下淘寶賣家的商品好評，不僅會退錢，而且會支付一定報酬，此時你應該怎么做？（）

參考答案:

主動忽略，天上不會掉餡餅

你被微信上的某朋友拉進一個網絡購彩群，有熱心網友邀約你開戶購彩，你覺得有師傅帶可以放心，立刻開戶購彩。（）

參考答案:

錯

某天你收到短信，稱你有包裹被扣在郵局，讓你回電。你回電后，對方稱你的包裹涉嫌重武器，直接將電話轉給公安局，公安局為核實情況讓你將銀行卡內的錢都轉到一個“安全賬戶”，你覺得很害怕，立刻將錢都轉過去了。（）

參考答案:

錯

你接到一個電話，稱你有一張法院傳票。你繼續(xù)詢問詳情后，電話轉接到一位警官處，對方稱要通過電話做筆錄。你當即掛斷電話，因為警方不可能通過電話來調查案件。（）

參考答案:

對

你有個同學在微信上向你借錢，并主動打過來一段幾十秒的視頻隨即掛斷，你雖然覺得這位同學總是重復說話有些疑惑，但畢竟看到了真人，還是借了錢。（）

參考答案:

錯

你看到朋友圈有人在玩一款捕魚游戲，稱簡單易贏，還可以1：1提現，你覺得這種游戲后臺都可以人為操縱，所以并沒有理會。（）

參考答案:

對

第七章測試

傳銷涉及的罪名是？（）

參考答案:

組織領導傳銷活動罪

傳銷犯罪涉及的《刑法修正案（七）》規(guī)定第多少條？（）

參考答案:

第224條之一

傳銷的“派系”主要包括（）

參考答案:

南北兩派

傳銷和直銷最大的區(qū)別（）

參考答案:

繳納入門費

辨別直銷與傳銷最直接的辦法？（）

參考答案:

是否有直銷的牌照

傳銷的類型形式主要有網絡傳銷和傳統(tǒng)傳銷。（）

參考答案:

對

傳銷是20世紀60年代在中國興起的一種經濟模式，理念是“傳播精英理念，銷售優(yōu)質產品”。（）

參考答案:

錯

傳銷的基本形式有三種：拉人頭；騙取入門費；團隊計酬。（）

參考答案:

對

我國相關傳銷的法律主要是2005年的《禁止傳銷條例》跟2009年的《刑法修正案（七）》。（）

參考答案:

對

辨別直銷與傳銷最直接的辦法是否有直銷的牌照。（）

參考答案:

對

第八章測試

張某涉嫌騙取出口退稅罪，現正在哺乳自己未滿1周歲的嬰兒，但因其騙取出口退稅金額巨大，公安機關決定對其采取刑事拘留的強制措施。(）

參考答案:

錯

公安機關對華某訊問時，連續(xù)兩天不讓其休息，獲取了其虛開增值稅專用發(fā)票的供述。經調查，發(fā)現其供述屬實，因此其有罪供述可以作為定案的根據。(）

參考答案:

錯

增值稅的征稅對象為商品的銷售額。(）

參考答案:

錯

逃稅罪犯罪主體是特殊主體，僅限于具有納稅義務或者扣繳稅款義務的人。（）

參考答案:

對

法律規(guī)定軍人的轉業(yè)費、復員費，免納個人所得稅。（）

參考答案:

對

非法購買增值稅專用發(fā)票或者購買偽造的增值稅專用發(fā)票（）以上應予追訴？

參考答案:

25份以上

“涉稅協查”在“上海經偵信息綜合應用系統(tǒng)”的哪個版塊中？（）

參考答案:

業(yè)務管理