金融市場(chǎng)學(xué)第九章

楊勝剛姚小義主編吳志明邵新力副主編國(guó)際金融普通高等教育“十一五”國(guó)家級(jí)規(guī)劃教材國(guó)家級(jí)精品課程教材第一頁(yè)，共七十六頁(yè)。第九章國(guó)際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)第二頁(yè)，共七十六頁(yè)。學(xué)習(xí)要求

通過本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、國(guó)際清算銀行、半?yún)^(qū)域性和區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等有一個(gè)基本的了解；掌握國(guó)際金融協(xié)調(diào)的含義、內(nèi)容與形式；深刻理解國(guó)際金融協(xié)調(diào)的兩個(gè)突出成果《巴塞爾協(xié)議》和《全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》的內(nèi)容與意義。第三頁(yè)，共七十六頁(yè)。學(xué)習(xí)要點(diǎn)第一節(jié)全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)第二節(jié)區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)第三節(jié)

國(guó)際金融協(xié)調(diào)第四節(jié)《巴塞爾協(xié)議》與《全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》第四頁(yè)，共七十六頁(yè)。第一節(jié)全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)指從事國(guó)際金融管理以及國(guó)際金融活動(dòng)的超國(guó)家性質(zhì)的組織機(jī)構(gòu)?？梢苑譃椋孩偃蛐試?guó)際金融機(jī)構(gòu)；②半?yún)^(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)；③區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。第五頁(yè)，共七十六頁(yè)。國(guó)際貨幣基金組織（InternationalMonetaryFunds,IMF）1944年7月，44個(gè)國(guó)家在美國(guó)新罕布什爾洲的布雷頓森林（BrettonWoods）召開了聯(lián)合國(guó)貨幣與金融會(huì)議，決定成立國(guó)際貨幣基金（InternationalMonetaryFund，IMF）與國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行。1946年3月IMF正式成立。最初，IMF僅有29個(gè)成員國(guó)，此后數(shù)量逐年增加，截止2005年4月，成員國(guó)達(dá)到184個(gè)。我國(guó)是國(guó)際貨幣IMF的創(chuàng)始國(guó)之一，并于1980年4月18日正式恢復(fù)了在IMF的合法席位。第六頁(yè)，共七十六頁(yè)。(一)宗旨及職能宗旨：通過設(shè)置常設(shè)機(jī)構(gòu)就國(guó)際貨幣問題進(jìn)行磋商與協(xié)作，從而促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作；促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，從而有助于提高和保持高水平的就業(yè)和實(shí)際收入，并增強(qiáng)各成員國(guó)生產(chǎn)性資源的開發(fā)，并以此作為經(jīng)濟(jì)政策的首要目標(biāo)；促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，保持成員國(guó)之間有秩序的匯率安排，避免競(jìng)爭(zhēng)性通貨貶值；協(xié)助在成員國(guó)之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系,取消阻礙國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的外匯限制；縮短成員國(guó)國(guó)際收支失衡的時(shí)間，減輕失衡的程度。第七頁(yè)，共七十六頁(yè)。在具有充分保障的前提下，向成員國(guó)提供暫時(shí)性普通資金以增強(qiáng)其信心，使其能有機(jī)會(huì)在無(wú)需采取有損本國(guó)和國(guó)際經(jīng)濟(jì)繁榮的措施的情況下，糾正國(guó)際收支失衡；第八頁(yè)，共七十六頁(yè)。主要職能：為成員國(guó)提供國(guó)際貨幣合作與協(xié)商的場(chǎng)所；實(shí)施匯率監(jiān)督；提供資金融通；促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展；督促執(zhí)行IMF條款第九頁(yè)，共七十六頁(yè)。(二)組織機(jī)構(gòu)IMF的組織機(jī)構(gòu)由理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)、總裁和若干業(yè)務(wù)職能機(jī)構(gòu)組成。1．理事會(huì)(BoardofGovernors)：IMF的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，主要職能是接納新成員、決定或調(diào)整成員國(guó)的份額、分配特別提款權(quán)以及處理國(guó)際貨幣制度的重大問題。2．執(zhí)行董事會(huì)(BoardofExecutiveDirectors)：理事會(huì)下面的常設(shè)機(jī)構(gòu)，它負(fù)責(zé)處理IMF的日常事務(wù)。3．總裁（ManagingDirector）：由執(zhí)行董事會(huì)選舉產(chǎn)生，兼任執(zhí)行董事會(huì)主席，總管IMF的業(yè)務(wù)工作，是IMF的最高行政領(lǐng)導(dǎo)人。任期五年。第十頁(yè)，共七十六頁(yè)。4．發(fā)展委員會(huì)（DevelopCommittee）：是“世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織理事會(huì)關(guān)于實(shí)際資源向發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移的聯(lián)合部長(zhǎng)級(jí)委員會(huì)”的簡(jiǎn)稱。致力于發(fā)展政策及發(fā)展中國(guó)家關(guān)注的其他問題的磋商討論。第十一頁(yè)，共七十六頁(yè)。(三)資金來源

份額（Quota）IMF的資金主要來自成員國(guó)繳納的份額。份額在性質(zhì)上類似于股份公司的股東繳納的股本金，凡參加IMF的成員國(guó)都必須認(rèn)繳一定的份額，份額一旦認(rèn)繳，就成為IMF的資產(chǎn)（資本）。繳納辦法：25%最初以黃金繳納，1978年4月1日“牙買加協(xié)議”生效之后，改用可兌換貨幣或SDR繳納；75%以本國(guó)貨幣繳納，或以成員國(guó)憑券支付的、無(wú)息的國(guó)家短期有價(jià)證券。借款：IMF有兩個(gè)借款安排：借款總安排和新借款安排。信托基金（TrustFund）第十二頁(yè)，共七十六頁(yè)。(四）業(yè)務(wù)活動(dòng)

1．政策建議和全球監(jiān)督IMF以三種方式實(shí)施監(jiān)督：①國(guó)別監(jiān)督。②區(qū)域性監(jiān)督。③全球監(jiān)督。2.資金融通IMF最主要的業(yè)務(wù)活動(dòng)是向成員國(guó)提供資金融通，以協(xié)助成員國(guó)改善國(guó)際收支狀況第十三頁(yè)，共七十六頁(yè)。IMF設(shè)有多種類型的貸款：（1）普通貸款（NormalCreditTranches），又稱基本信用貸款（BasicCreditFacility）：是IMF最基本的貸款形式，主要用于彌補(bǔ)成員國(guó)國(guó)際收支逆差的短期資金需要，期限為3～5年，貸款額度最高為成員國(guó)繳納份額的125%。IMF將普通貸款又分為儲(chǔ)備部分貸款（ReserveTranche）和信用部分貸款（CreditTranche）。（2）補(bǔ)償與應(yīng)急貸款(Compensatory&ContingentFinancingFacility,CCFF)，其前身為1963年2月設(shè)立的出口波動(dòng)補(bǔ)償貸款（CompensatoryFinancingFacility,CFF或CompensatoryFinancingofExportFluctuating）第十四頁(yè)，共七十六頁(yè)。（3）緩沖庫(kù)存貸款（BufferStockFinancingFacility,BSFF）（4）擴(kuò)展貸款或中期貸款（ExtendedFinancingFacility,EFF）（5）補(bǔ)充貸款（SupplementaryFinancingFacility,SFF）。（6）信托基金貸款（TrustFundFacility）。（7）臨時(shí)性信用貸款（TemporaryCreditFacility,TCF）（8）結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款（StructuralAdjustmentFacility,SAF）3.技術(shù)援助和培訓(xùn)第十五頁(yè)，共七十六頁(yè)。二、世界銀行集團(tuán)

世界銀行集團(tuán)(WorldBankGroup)由國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司、解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心和多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)等5個(gè)機(jī)構(gòu)組成。（一）國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment,IBRD），簡(jiǎn)稱世界銀行，1945年12月27日正式成立。總部設(shè)在美國(guó)首都華盛頓。我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)之一，于1980年5月15日恢復(fù)在世界銀行的合法席位。第十六頁(yè)，共七十六頁(yè)。1．宗旨對(duì)用于生產(chǎn)性目的的投資提供便利，以協(xié)助成員國(guó)的復(fù)興與開發(fā)；以擔(dān)保或參加私人貸款和私人投資的方式，促進(jìn)私人的對(duì)外投資；用鼓勵(lì)國(guó)際投資以開發(fā)成員國(guó)生產(chǎn)資源的方式，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的長(zhǎng)期均衡發(fā)展，并維持國(guó)際收支平衡；與其它方面的國(guó)際貸款配合提供貸款擔(dān)保。第十七頁(yè)，共七十六頁(yè)。2．組織機(jī)構(gòu)與IMF類似，由理事會(huì)、執(zhí)行理事會(huì)和行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等組成。（1）理事會(huì)（BoardofGovernors）:是世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是：批準(zhǔn)接納新成員、決定普遍地增加或者調(diào)整成員國(guó)應(yīng)繳股本、決定銀行凈收入的分配及其它重大問題。（2）執(zhí)行董事會(huì)（BoardofExecutiveDirectors）:是世界銀行負(fù)責(zé)日常事務(wù)的機(jī)構(gòu)，行使由理事會(huì)授予的職權(quán)。（3）行長(zhǎng)（President）：是世界銀行的最高行政長(zhǎng)官，由執(zhí)行董事會(huì)選舉產(chǎn)生，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)世界銀行的日常工作及任免世界銀行的高級(jí)職員和工作人員。任期5年，可以連任。第十八頁(yè)，共七十六頁(yè)。各成員國(guó)的投票權(quán)是根據(jù)持有股份決定的，每個(gè)成員國(guó)都享有基本投票權(quán)250票，此外，每認(rèn)繳股金10萬(wàn)美元增加1票。一般情況下，成員國(guó)認(rèn)繳股份的多少是根據(jù)該國(guó)的經(jīng)濟(jì)和財(cái)政力量并參照其在IMF認(rèn)繳份額的多少來決定的。目前，美國(guó)持有的份額最多，占總股份的17%，因此享有最大的表決權(quán)。西方七國(guó)（美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、加拿大、法國(guó)、意大利、日本）擁有世界銀行總股份的45%，因此在重大國(guó)際經(jīng)濟(jì)事務(wù)及貸款業(yè)務(wù)中擁有很大的決定權(quán)。第十九頁(yè)，共七十六頁(yè)。3．資金來源（1）成員國(guó)繳納的股金。（2）向國(guó)際金融市場(chǎng)借款。（3）債權(quán)轉(zhuǎn)讓。（4）利潤(rùn)收入。4．貸款業(yè)務(wù)（1）貸款的條件：世界銀行的貸款條件是相當(dāng)嚴(yán)格的。（2）貸款的特點(diǎn)：①貸款的重點(diǎn)是各種基礎(chǔ)設(shè)施②貸款期限長(zhǎng)、利率低。③貸款程序嚴(yán)密。④貸款數(shù)額不受借款國(guó)股份數(shù)額的限制。第二十頁(yè)，共七十六頁(yè)。（3）貸款的種類：①項(xiàng)目貸款（ProjectLoan），又稱為投資項(xiàng)目貸款，是世界銀行最主要的貸款，用于資助成員國(guó)的具體發(fā)展項(xiàng)目。②非項(xiàng)目貸款（Non-projectLoan）。由世界銀行為支持成員國(guó)進(jìn)口物資、設(shè)備所需外匯提供的貸款，或是為支持成員國(guó)實(shí)現(xiàn)一定的計(jì)劃所提供的貸款。如1980年設(shè)立的結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款。第二十一頁(yè)，共七十六頁(yè)。③聯(lián)合貸款(Co-financing)。世界銀行與借款國(guó)以外的其它貸款者聯(lián)合起來，為世界銀行貸款資助的某一項(xiàng)目共同籌資和提供貸款。④“第三窗口”貸款（TheThirdWindowFacility），亦稱中間性貸款(IntermediateFinancingFacility)。是指世界銀行和國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)提供的兩項(xiàng)貸款（國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的一般性貸款和國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)的優(yōu)惠貸款）之外的一種貸款。第二十二頁(yè)，共七十六頁(yè)。（二）國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)(InternationalDevelopmentAssociation,IDA)是一個(gè)專門從事對(duì)欠發(fā)達(dá)國(guó)家提供無(wú)息長(zhǎng)期貸款的國(guó)際性金融組織。于1960年9月正式成立，總部設(shè)在美國(guó)華盛頓。宗旨是向欠發(fā)達(dá)地區(qū)的協(xié)會(huì)成員國(guó)發(fā)放比一般貸款條件更優(yōu)惠的貸款，以此作為世界銀行貸款的補(bǔ)充，從而促進(jìn)世界銀行目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第二十三頁(yè)，共七十六頁(yè)。組織機(jī)構(gòu)IDA的組織機(jī)構(gòu)及其管理方式與世界銀行相同。IDA與世界銀行實(shí)際上是“兩塊牌子、一套人馬”。資金來源（1）成員國(guó)認(rèn)繳的股本。（2）各國(guó)提供的補(bǔ)充資金。（3）世界銀行的業(yè)務(wù)凈收入。（4）國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)本身的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)凈收入。第二十四頁(yè)，共七十六頁(yè)。信貸業(yè)務(wù)國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)的貸款只提供給低收入國(guó)家。

IDA的貸款稱為信貸，以區(qū)別于世界銀行的貸款，其最大的特點(diǎn)是具有高度的優(yōu)惠性。IDA對(duì)發(fā)展中國(guó)家提供的是長(zhǎng)期無(wú)息的優(yōu)惠貸款，統(tǒng)稱為“軟貸款”（世界銀行的貸款稱為“硬貸款”），主要用于發(fā)展農(nóng)業(yè)、工業(yè)、運(yùn)輸和電力、電訊、城市供水、以及文教衛(wèi)生和計(jì)劃生育等，從20世紀(jì)70年代開始，IDA發(fā)放的最大信貸是用于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展。第二十五頁(yè)，共七十六頁(yè)。（三）國(guó)際金融公司

1956年7月國(guó)際金融公司（InternationalFinanceCorporation,IFC）正式成立。宗旨：對(duì)發(fā)展中國(guó)家成員國(guó)私人企業(yè)的新建、改建和擴(kuò)建提供貸款資金和技術(shù)援助，促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家中私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的發(fā)展。組織機(jī)構(gòu)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，日常業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，由總經(jīng)理、若干副總經(jīng)理和工作人員組成的辦事機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理公司的日常業(yè)務(wù)。公司的正副理事、正副董事也就是世界銀行的正副理事和正副執(zhí)行董事。公司的總經(jīng)理由世界銀行行長(zhǎng)兼任。第二十六頁(yè)，共七十六頁(yè)。資金來源①成員國(guó)認(rèn)繳的股本。②從世界銀行借入資金和通過發(fā)行債券從國(guó)際金融市場(chǎng)籌資。③公司歷年累積的利潤(rùn)收入。業(yè)務(wù)活動(dòng)特點(diǎn)：①主要向成員國(guó)的私人公司提供貸款或直接投資于私人企業(yè)。②常常與私人商業(yè)銀行等聯(lián)合貸款。③一般只對(duì)中小型私人企業(yè)提供貸款。④往往采取貸款與資本投資相結(jié)合的方式，但公司并不參與投資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理；⑤貸款具有較大靈活性。第二十七頁(yè)，共七十六頁(yè)。

IFC的貸款期限一般為7～15年，還款須用原借入時(shí)的貨幣，貸款的利息率不統(tǒng)一，視投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益而定，但一般高于世界銀行的貸款利率，對(duì)于未提取的貸款資金，公司收取1%的承擔(dān)費(fèi)。

IFC在進(jìn)行投資時(shí)，還向項(xiàng)目主辦企業(yè)提供必要的技術(shù)援助，向成員國(guó)政府提供政策咨詢服務(wù)，以協(xié)助創(chuàng)造良好的投資環(huán)境，從而達(dá)到促進(jìn)私人資本投資的目的。第二十八頁(yè)，共七十六頁(yè)。（四）解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心(InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes,ICSID)成立于1966年，是世界銀行為成員國(guó)政府與外國(guó)投資者在投資、結(jié)算等方面發(fā)生的糾紛提供仲裁和調(diào)解的機(jī)構(gòu)。

ICSID作為一個(gè)國(guó)際性的常設(shè)機(jī)構(gòu)，設(shè)有一個(gè)行政理事會(huì)和一個(gè)秘書處，并分別設(shè)立一個(gè)調(diào)停人小組和一個(gè)仲裁人小組。第二十九頁(yè)，共七十六頁(yè)。(五)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency,MIGA）成立于1988年，是世界銀行集團(tuán)中最新成立的一個(gè)機(jī)構(gòu)。宗旨：鼓勵(lì)生產(chǎn)性的外國(guó)直接投資向發(fā)展中國(guó)家的流動(dòng)以及資本在發(fā)展中國(guó)家之間的流動(dòng)，從而促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，并以此補(bǔ)充世界銀行、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三十頁(yè)，共七十六頁(yè)。組織機(jī)構(gòu)

MIGA設(shè)理事會(huì)、董事會(huì)、總裁。機(jī)構(gòu)的一切權(quán)力歸理事會(huì)，理事會(huì)由成員國(guó)按其自行確定的方式指派理事和副理事各一名組成。董事會(huì)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的一般業(yè)務(wù)，董事人數(shù)可由理事會(huì)根據(jù)成員國(guó)的變動(dòng)進(jìn)行調(diào)整，但不應(yīng)少于12人，世界銀行行長(zhǎng)兼任董事會(huì)主席，總裁在董事會(huì)的監(jiān)督下處理機(jī)構(gòu)的日常事務(wù)。

第三十一頁(yè)，共七十六頁(yè)。業(yè)務(wù)(1)擔(dān)保業(yè)務(wù)。多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)以下四類非商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)提供擔(dān)保：①貨幣轉(zhuǎn)移險(xiǎn)。②征用險(xiǎn)。③違約險(xiǎn)。④戰(zhàn)爭(zhēng)和內(nèi)亂險(xiǎn)。另外，MIGA公約規(guī)定，應(yīng)東道國(guó)和投資者的申請(qǐng)，該機(jī)構(gòu)董事會(huì)經(jīng)特別多數(shù)票通過，可將公約的擔(dān)保范圍擴(kuò)大到上述四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)以外的政治風(fēng)險(xiǎn)。

MIGA提供的保險(xiǎn)合同期限通常為15年，在特殊情況下為20年，保險(xiǎn)費(fèi)的收取依照項(xiàng)目的類型和所需保險(xiǎn)的類型而定，每項(xiàng)保險(xiǎn)的年保險(xiǎn)費(fèi)通常在承保額的0.5～1.25%范圍內(nèi)，最高保險(xiǎn)限額為5000萬(wàn)美元。(2)中介和咨詢業(yè)務(wù)。第三十二頁(yè)，共七十六頁(yè)。三、國(guó)際清算銀行

國(guó)際清算銀行(BankforInternationalSettlement,BIS)，是指在1930年5月，由英、法、德、意、比、日等國(guó)的中央銀行與美國(guó)的三家大商業(yè)銀行（摩根銀行、紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行）組成的集團(tuán)聯(lián)合組建成立的國(guó)際組織。是世界上最早成立的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。組建時(shí)只有7個(gè)成員國(guó)。截止到2005年4月，BIS共有55個(gè)成員國(guó)。第三十三頁(yè)，共七十六頁(yè)。（一）組織機(jī)構(gòu)由股東大會(huì)、董事會(huì)和管理當(dāng)局三部分組成。股東大會(huì)是其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)是國(guó)際清算銀行的實(shí)際領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，董事長(zhǎng)兼行長(zhǎng)由選舉產(chǎn)生。董事會(huì)下設(shè)經(jīng)理部，經(jīng)理部下設(shè)四個(gè)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)：銀行賬號(hào)部、貨幣經(jīng)濟(jì)部、秘書處和法律處。（二）資金來源①成員國(guó)繳納的股金。②借款。③存款。第三十四頁(yè)，共七十六頁(yè)。（三）業(yè)務(wù)①處理國(guó)際清算事務(wù)。②為各國(guó)中央銀行提供服務(wù)。③定期舉辦中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議。④進(jìn)行國(guó)際貨幣與金融問題的研究。第三十五頁(yè)，共七十六頁(yè)。第二節(jié)區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

一、亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行（AsianDevelopmentBank,ASDB），簡(jiǎn)稱亞行，是一個(gè)類似于世界銀行，但只面向亞洲和太平洋地區(qū)的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。1966年正式成立，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。我國(guó)于1983年2月正式申請(qǐng)加入亞洲開發(fā)銀行。1986年3月10日，亞行正式宣布中國(guó)為亞行成員。第三十六頁(yè)，共七十六頁(yè)。（一）亞行的宗旨①向其成員國(guó)或地區(qū)成員提供貸款、進(jìn)行證券投資，以促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展；②幫助協(xié)調(diào)成員國(guó)在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和發(fā)展方面的發(fā)展政策和計(jì)劃；③促進(jìn)以發(fā)展為目的的公共和私人投資；④為成員國(guó)發(fā)展項(xiàng)目和規(guī)劃提供技術(shù)援助和地區(qū)咨詢；⑤同聯(lián)合國(guó)及其專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，以促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。此外，亞行在其中期戰(zhàn)略框架中還確定了五個(gè)戰(zhàn)略目標(biāo)：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、減少貧困、提高婦女地位、開發(fā)人力資源、促進(jìn)對(duì)自然資源和環(huán)境的有效管理。第三十七頁(yè)，共七十六頁(yè)。（二）亞行的組織機(jī)構(gòu)亞行的組織機(jī)構(gòu)由理事會(huì)、董事會(huì)和亞行總部組成。理事會(huì)是亞行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。理事會(huì)下設(shè)董事會(huì)負(fù)責(zé)亞行的日常運(yùn)作，行使亞行章程和亞行理事會(huì)所授予的權(quán)力。理事會(huì)選舉出的亞行行長(zhǎng)是亞行的最高行政負(fù)責(zé)人，在董事會(huì)指導(dǎo)下處理亞行的日常業(yè)務(wù)并負(fù)責(zé)亞行官員和工作人員的任免。第三十八頁(yè)，共七十六頁(yè)。（三）亞行的資金來源1．普通資金①股本。②普通儲(chǔ)備金與特別儲(chǔ)備金。③借款。2．特別基金①亞洲開發(fā)基金（AsianDevelopmentFund）②技術(shù)援助特別基金③日本特別基金協(xié)議，該基金以贈(zèng)款的形式對(duì)成員的公、私營(yíng)部門進(jìn)行技術(shù)援助或支持私營(yíng)部門的開發(fā)項(xiàng)目。第三十九頁(yè)，共七十六頁(yè)。（四）亞行的業(yè)務(wù)活動(dòng)1．貸款業(yè)務(wù)按貸款條件劃分，亞行的貸款可分為硬貸款、軟貸款和贈(zèng)款三類。亞行的貸款方式與世界銀行相似，主要有項(xiàng)目貸款、規(guī)劃貸款、部門貸款、開發(fā)金融機(jī)構(gòu)貸款、綜合項(xiàng)目貸款等。2.技術(shù)援助第四十頁(yè)，共七十六頁(yè)。二、非洲開發(fā)銀行

非洲開發(fā)銀行(AfricanDevelopmentBank,ADB),簡(jiǎn)稱非行，是非洲國(guó)家在聯(lián)合國(guó)幫助下成立的政府間國(guó)際金融組織，它成立于1964年9月，1966年7月正式開業(yè)，總部設(shè)在科特迪瓦首都阿比讓。非行創(chuàng)建時(shí)只有23個(gè)成員國(guó)，目前除南非以外，非洲國(guó)家全部參加了該行。宗旨：向非洲成員國(guó)提供貸款和投資，或給予技術(shù)援助，以充分利用本大陸的人力和資源，促進(jìn)各國(guó)經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步，盡快改變非洲貧窮落后的面貌。第四十一頁(yè)，共七十六頁(yè)。（一）非行的組織機(jī)構(gòu)與亞洲開發(fā)銀行類似，非行也是股份制的金融機(jī)構(gòu)。非洲開發(fā)銀行的最高決策與權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。理事會(huì)選舉出董事會(huì)負(fù)責(zé)非行的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。董事會(huì)選舉非行的行長(zhǎng)非行的日常業(yè)務(wù)工作。為廣泛動(dòng)員和利用資金，解決貸款資金的來源，非行先后建立了以下四個(gè)機(jī)構(gòu)：1．非洲投資開發(fā)國(guó)際金融公司。2．非洲開發(fā)基金。3．尼日利亞信托基金。4．非洲再保險(xiǎn)公司。第四十二頁(yè)，共七十六頁(yè)。（二）非行的業(yè)務(wù)活動(dòng)非行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)分普通貸款業(yè)務(wù)和特別貸款業(yè)務(wù)。第四十三頁(yè)，共七十六頁(yè)。三、歐洲投資銀行

歐洲投資銀行（EuropeaninvestmentBank，EIB）于1958年1月成立，總部設(shè)在盧森堡。宗旨：利用國(guó)際資本市場(chǎng)和共同體內(nèi)部資金，促進(jìn)共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展。歐洲投資銀行是股份制的企業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由各成員國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)組成的董事會(huì)。理事會(huì)負(fù)責(zé)主要業(yè)務(wù)的決策工作，如批準(zhǔn)貸款、確定利率等；管理委員會(huì)負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理。第四十四頁(yè)，共七十六頁(yè)。

歐洲投資銀行的資金來源主要由兩部分組成：①成員國(guó)認(rèn)繳的股本金。②借款。歐洲投資銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)包括：①為促進(jìn)地區(qū)平衡發(fā)展的工業(yè)、能源和基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的興建與改造提供貸款或貸款擔(dān)保。提供貸款的種類有普通貸款和特別貸款。②促進(jìn)成員國(guó)或共同體感興趣的事業(yè)的發(fā)展；③促進(jìn)企業(yè)的現(xiàn)代化。第四十五頁(yè)，共七十六頁(yè)。四、泛美開發(fā)銀行

泛美開發(fā)銀行（Inter-AmericanDevelopmentBank,IDB）是拉美國(guó)家和一些西方國(guó)家合辦的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，1959年12月成立，1960年10月正式開業(yè)，行址設(shè)在美國(guó)首都華盛頓。宗旨：組織吸收拉丁美洲內(nèi)外的資金，通過為拉美成員國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展項(xiàng)目提供貸款或?yàn)樗鼈兊馁J款提供擔(dān)保以及提供技術(shù)援助的方式，促進(jìn)拉丁美洲各成員自身的和共同的經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展。第四十六頁(yè)，共七十六頁(yè)。（一）組織機(jī)構(gòu)泛美開發(fā)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，董事會(huì)討論決定銀行的重大方針政策問題。董事會(huì)下設(shè)執(zhí)行理事會(huì)，負(fù)責(zé)銀行的日常業(yè)務(wù)工作。董事會(huì)選出行長(zhǎng)1名，行長(zhǎng)兼任執(zhí)行理事會(huì)主席，在董事會(huì)指導(dǎo)下處理日常業(yè)務(wù)并主持理事會(huì)會(huì)議。（二）IDB的資金來源泛美開發(fā)銀行法定資本金分為普通資本和特種業(yè)務(wù)基金兩種。以后隨著資本金的增加，資本金又劃分為普通資本、區(qū)際資本和特種業(yè)務(wù)基金。除了資本金以外，IDB還通過發(fā)行債券在國(guó)際金融市場(chǎng)上籌借資金。第四十七頁(yè)，共七十六頁(yè)。（三）IDB的業(yè)務(wù)活動(dòng)泛美開發(fā)銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)是提供貸款。該行的貸款可分為普通業(yè)務(wù)貸款和特種業(yè)務(wù)基金貸款。除貸款之外，銀行還向成員國(guó)提供技術(shù)合作援助。第四十八頁(yè)，共七十六頁(yè)。第三節(jié)國(guó)際金融協(xié)調(diào)

國(guó)際金融協(xié)調(diào)及其理論基礎(chǔ)（一）國(guó)際金融協(xié)調(diào)的基本含義國(guó)際金融協(xié)調(diào)(InternationalFinanceCoordination&Cooperation)是指世界各國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)為促進(jìn)國(guó)際金融體系和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展，在國(guó)際磋商和國(guó)際協(xié)議的基礎(chǔ)上，在國(guó)內(nèi)政策方面相互進(jìn)行的配合，或?qū)?guó)際金融活動(dòng)進(jìn)行的聯(lián)合行動(dòng)。狹義：國(guó)際金融協(xié)調(diào)與合作是指各國(guó)在制訂國(guó)內(nèi)金融政策的過程中，通過各國(guó)的磋商等方式對(duì)某些金融政策進(jìn)行共同的設(shè)置。廣義：凡是在國(guó)際范圍內(nèi)能夠?qū)Ω鲊?guó)國(guó)內(nèi)金融政策產(chǎn)生一定程度制約的行為均可視為國(guó)際金融協(xié)調(diào)與合作。第四十九頁(yè)，共七十六頁(yè)。主體：是各國(guó)政府和主要的國(guó)際金融組織目的：保持國(guó)際金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展，維護(hù)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)利益。國(guó)際金融協(xié)調(diào)的對(duì)象是國(guó)際金融活動(dòng)特征：各國(guó)保持一致的立場(chǎng)或采取聯(lián)合的行動(dòng)，協(xié)調(diào)成敗的關(guān)鍵是各國(guó)能在多大程度上對(duì)國(guó)內(nèi)的金融政策做出犧牲，以及政府愿意動(dòng)用多少國(guó)內(nèi)資源進(jìn)行干預(yù)第五十頁(yè)，共七十六頁(yè)。（二）國(guó)際金融協(xié)調(diào)的理論基礎(chǔ)國(guó)際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的一般性理論（1）經(jīng)濟(jì)政策的溢出入效應(yīng)（2）結(jié)構(gòu)性相互依存性理論國(guó)際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的主要方式（1）規(guī)則性協(xié)調(diào)（Rule-basedCoordination），是指通過制定明確的規(guī)則(包括原則、協(xié)定、條款及其他指導(dǎo)性條文等)來指導(dǎo)各國(guó)采取政策措施從而達(dá)到國(guó)際間協(xié)調(diào)的一種協(xié)調(diào)方式。第五十一頁(yè)，共七十六頁(yè)。

優(yōu)點(diǎn)：①規(guī)則清晰、明了，有利于協(xié)調(diào)各方理解、參考與執(zhí)行；②在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)可保證政策協(xié)調(diào)的連續(xù)與穩(wěn)定進(jìn)行；③這些規(guī)則一般都是通過全球性金融組織或其成員共同制定的，具有較高的權(quán)威性和可信性，受到更多的重視；④主要協(xié)調(diào)方還可參與制定這些規(guī)則，在此過程中可以反映本國(guó)的情況，體現(xiàn)本國(guó)在金融監(jiān)管協(xié)調(diào)上的思想、理念和價(jià)值觀。第五十二頁(yè)，共七十六頁(yè)。（2）相機(jī)性協(xié)調(diào)（Discretion-basedCoordination）,是指有關(guān)協(xié)調(diào)主體根據(jù)世界經(jīng)濟(jì)變化趨勢(shì)和各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的具體情況，并不明文規(guī)定各國(guó)應(yīng)采取何種協(xié)調(diào)措施的規(guī)則，而是通過某種方式(如召開會(huì)議、主持論壇等)協(xié)商確定針對(duì)某一特定情況各國(guó)應(yīng)采用的政策組合和共同行動(dòng)措施。第五十三頁(yè)，共七十六頁(yè)。

優(yōu)點(diǎn)：①靈活性。②時(shí)效性強(qiáng)。③針對(duì)性更強(qiáng)。缺點(diǎn)：①協(xié)調(diào)成本較高。②可信性相對(duì)較弱。③該協(xié)調(diào)對(duì)各國(guó)政府的制約效力相對(duì)有限，容易產(chǎn)生競(jìng)相違約及搭便車現(xiàn)象，缺乏可持續(xù)性。第五十四頁(yè)，共七十六頁(yè)。二、國(guó)際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容與形式（一）國(guó)際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容1．國(guó)際貨幣體系本身的國(guó)際協(xié)調(diào)。2．國(guó)際收支失衡的國(guó)際協(xié)調(diào)。3．匯率的國(guó)際協(xié)調(diào)。（二）國(guó)際金融協(xié)調(diào)的形式主要從地域范圍和參加國(guó)的構(gòu)成情況來看，有全球性國(guó)際金融協(xié)調(diào)、區(qū)域性金融協(xié)調(diào)、國(guó)家間的雙邊與多邊協(xié)調(diào)等三種形式。第五十五頁(yè)，共七十六頁(yè)。1．全球性國(guó)際金融協(xié)調(diào)是世界各國(guó)通過簽訂國(guó)際協(xié)議、成立有關(guān)國(guó)際金融組織、建立和完善有利于國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往的國(guó)際金融體系等方式來解決那些僅靠少數(shù)幾個(gè)國(guó)家或個(gè)別地區(qū)無(wú)法解決的國(guó)際金融問題的一種國(guó)際金融協(xié)調(diào)方式。2．區(qū)域性國(guó)際金融協(xié)調(diào)是一個(gè)地區(qū)內(nèi)的有關(guān)國(guó)家在貨幣金融領(lǐng)域內(nèi)所實(shí)行的協(xié)調(diào)。國(guó)家間雙邊或多邊國(guó)際金融協(xié)調(diào)主要包括兩大類：發(fā)達(dá)國(guó)家間的金融協(xié)調(diào)：主要體現(xiàn)在完善制度、政策協(xié)調(diào)與信息交換等三個(gè)方面。發(fā)展中國(guó)家間的金融協(xié)調(diào)：主要是通過建立合作銀行、設(shè)立發(fā)展基金、創(chuàng)建匯兌機(jī)制、協(xié)調(diào)財(cái)政貨幣政策來實(shí)現(xiàn)。第五十六頁(yè)，共七十六頁(yè)。三、國(guó)際金融協(xié)調(diào)的實(shí)踐（一）第一階段：1974～1978年（二）第二階段：1980～1985年（三）第三階段：1985～1996年（四）第四階段：1997年以后

第五十七頁(yè)，共七十六頁(yè)。第四節(jié)《巴塞爾協(xié)議》與《全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》第五十八頁(yè)，共七十六頁(yè)。一、《巴塞爾協(xié)議》（一）巴塞爾委員會(huì)的成立

1975年2月，經(jīng)英格蘭銀行總裁查理森提議，在國(guó)際清算銀行（BIS）主持下成立了監(jiān)督銀行國(guó)際活動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)—“國(guó)際清算銀行關(guān)于銀行管理和監(jiān)督活動(dòng)常設(shè)委員會(huì)（TheBaselCommitteeonBankingRegulationandSupervisionPractices）”，即巴塞爾委員會(huì)（TheBaselCommittee），負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)際銀行的監(jiān)管。第五十九頁(yè)，共七十六頁(yè)。

巴塞爾委員會(huì)由十二國(guó)金融當(dāng)局的銀行監(jiān)督官組成，它是一個(gè)常設(shè)機(jī)構(gòu)，每年召開三次例會(huì)，討論有關(guān)銀行國(guó)際監(jiān)督的事宜。宗旨：使國(guó)際銀行機(jī)構(gòu)受到充分的監(jiān)督，其成員相互合作以便協(xié)調(diào)對(duì)國(guó)際銀行制度的監(jiān)督，并擔(dān)任制定適應(yīng)各自國(guó)內(nèi)監(jiān)督制度的計(jì)劃，以便有效地應(yīng)付銀行業(yè)務(wù)的變化。第六十頁(yè)，共七十六頁(yè)。（二）《巴塞爾協(xié)議》1．《巴塞爾協(xié)議》的產(chǎn)生與演變

1975年，巴塞爾委員會(huì)成立不久，第一個(gè)《巴塞爾協(xié)議》，即《對(duì)銀行的外國(guó)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管》出臺(tái)。該協(xié)議極為簡(jiǎn)單，核心內(nèi)容就是針對(duì)國(guó)際性銀行監(jiān)管主體缺位的問題，突出強(qiáng)調(diào)了兩點(diǎn)：①任何銀行的國(guó)外機(jī)構(gòu)都不能逃避監(jiān)管，母國(guó)和東道國(guó)應(yīng)共同承擔(dān)監(jiān)督的職責(zé)。②東道國(guó)為主監(jiān)督外國(guó)分行的流動(dòng)性和外國(guó)子銀行的清償能力，總行為主監(jiān)督其在外國(guó)分行的清償能力，外國(guó)子銀行的流動(dòng)性主要向東道國(guó)負(fù)責(zé)。第六十一頁(yè)，共七十六頁(yè)。第一個(gè)《巴塞爾協(xié)議》存在嚴(yán)重不足，如合作范圍過于狹窄、各國(guó)監(jiān)督仍缺乏有效的協(xié)調(diào)統(tǒng)一等等。針對(duì)前者暴露出的問題，1983年5月，第二個(gè)《巴塞爾協(xié)議》，即修改后的巴塞爾協(xié)議—《對(duì)銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)監(jiān)督的原則》推出。第二個(gè)《巴塞爾協(xié)議》基本上是前一個(gè)協(xié)議的具體化和明細(xì)化，兩個(gè)巴塞爾協(xié)議因此也就沒有實(shí)質(zhì)性差異。巴塞爾協(xié)議的實(shí)質(zhì)性進(jìn)步體現(xiàn)在1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議》(ProposalforInternationalConvergenceofCapitalMeasurementandCapitalStandards)，也就是第三個(gè)《巴塞爾協(xié)議》?！栋腿麪枀f(xié)議》是國(guó)際銀行業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管的一個(gè)劃時(shí)代文件，該協(xié)議對(duì)銀行的資本比率、資本結(jié)構(gòu)、各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)等都作了統(tǒng)一規(guī)定第六十二頁(yè)，共七十六頁(yè)。主要目的：①通過制定銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率，規(guī)定出計(jì)算方法和標(biāo)準(zhǔn)，以保障國(guó)際銀行體系健康而穩(wěn)定地運(yùn)行；②通過制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，以消除國(guó)際金融市場(chǎng)上各國(guó)銀行之間的不平等競(jìng)爭(zhēng)。第六十三頁(yè)，共七十六頁(yè)。2．《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容

《巴塞爾協(xié)議》的主要有四部分內(nèi)容：即資本的組成、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、資本充足率規(guī)定、過渡期與實(shí)施安排。（1）資本的組成?！栋腿麪枀f(xié)議》把資本分為兩級(jí)，即核心資本與附屬資本。核心資本作為資本基礎(chǔ)的第一級(jí)，是銀行資本中的最重要組成部分。它包括股本和公開儲(chǔ)備，核心資本占銀行資本的比例至少要占銀行資本基礎(chǔ)的50%。附屬資本作為資本基礎(chǔ)的第二級(jí)，包括非公開儲(chǔ)備、重估儲(chǔ)備、一般儲(chǔ)備金或普通呆帳準(zhǔn)備金、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和帶有債務(wù)性質(zhì)的資本工具，其總額不得超過核心資本總額的100%。第六十四頁(yè)，共七十六頁(yè)。（2）風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。銀行的管理層需要防備各種不同的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)大多數(shù)銀行來說最主要的風(fēng)險(xiǎn)是信貸風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)資產(chǎn)類別、性質(zhì)以及債務(wù)主體的不同，《巴塞爾協(xié)議》將銀行資產(chǎn)負(fù)債表的表內(nèi)和表外項(xiàng)目劃分為0%、20%、50%和100%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次。風(fēng)險(xiǎn)越大，加權(quán)數(shù)就越高。（3）資本充足率規(guī)定。為長(zhǎng)期保證國(guó)際銀行擁有一個(gè)統(tǒng)一穩(wěn)健的資本比率，巴塞爾委員會(huì)要求，從文件公布之日起，銀行要逐步建立起所需的資本基礎(chǔ)，到1992年年底，銀行的資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例應(yīng)達(dá)到8%，其中核心資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比重不低于4%（該比率稱為資本充足率）。第六十五頁(yè)，共七十六頁(yè)。（4）過渡期與實(shí)施安排。為了保證順利、平穩(wěn)地過渡到新的監(jiān)管體系，巴塞爾委員會(huì)同意設(shè)置一個(gè)過渡期，讓各銀行調(diào)整和建立所需的資本基礎(chǔ)。《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，從1987年底到1992年為過渡期，1992年底必須達(dá)到8%的資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率目標(biāo)。

第六十六頁(yè)，共七十六頁(yè)。

3．《巴塞爾協(xié)議》的缺陷及其完善（1）容易導(dǎo)致銀行過分強(qiáng)調(diào)資本充足的傾向，從而相應(yīng)忽視銀行業(yè)的盈利性及其他風(fēng)險(xiǎn)，這樣，即使銀行符合資本充足性的要求，也可能因?yàn)槠渌L(fēng)險(xiǎn)而陷人經(jīng)營(yíng)困境。（2）從具體的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)算看，《巴塞爾協(xié)議》沒有考慮同類資產(chǎn)不同信用等級(jí)的差異，從而不能十分準(zhǔn)確地反映銀行資產(chǎn)面臨的真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（3）對(duì)于國(guó)家信用的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的處理比較簡(jiǎn)單化。（4）僅僅注意到信用風(fēng)險(xiǎn)，而沒有考慮到在銀行經(jīng)營(yíng)中影響越來越大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等等。（5）《巴塞爾協(xié)議》難以有效約束日益增長(zhǎng)的國(guó)際銀行界的資本套利現(xiàn)象。第六十七頁(yè)，共七十六頁(yè)。正是由于《巴塞爾協(xié)議》在實(shí)際應(yīng)用中日益顯現(xiàn)出來的局限性，巴塞爾委員會(huì)在1996年年初推出了《〈巴塞爾資本充足協(xié)議〉的補(bǔ)充協(xié)議》，在1997年4月提出了《有效銀行監(jiān)管核心原則》，并于同年9月下旬在香港舉行的IMF和世界銀行的年會(huì)上正式通過，要求世界各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在1998年10月之前進(jìn)行認(rèn)可。巴塞爾委員會(huì)將與其它有關(guān)組織一起，督促各國(guó)加快實(shí)施銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則的進(jìn)程。第六十八頁(yè)，共七十六頁(yè)。（三）《巴塞爾核心原則》《銀行有效監(jiān)管核心原則》包括25條原則，主要從有效銀行監(jiān)管的先決條件、發(fā)照和審批等五個(gè)方面提出了基本要求。1．有效銀行監(jiān)管的先決條件2．發(fā)照程序和對(duì)機(jī)構(gòu)變化的審批3．持續(xù)銀行監(jiān)管手段4．監(jiān)管者的正式權(quán)力。5．跨國(guó)銀行的監(jiān)管第六十九頁(yè)，共七十六頁(yè)。（四）《巴塞爾新資本協(xié)議》1988年《巴塞爾協(xié)議》發(fā)布以后，全球銀行業(yè)經(jīng)歷了重大的變化，促使巴塞爾委員會(huì)著手對(duì)其進(jìn)行全面的調(diào)整與修訂。2001年1月16日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)經(jīng)過長(zhǎng)期研究和探討，發(fā)布了新資本協(xié)議草案第二稿，在全球范圍內(nèi)征求意見。2001年6月25日，巴塞爾委員會(huì)發(fā)表了經(jīng)過兩度修正的《巴塞爾新資本協(xié)議》第三個(gè)征求意見稿，決定將征求意見的截止日期推遲到2002年初，同時(shí)決定將原定2001年末完成新協(xié)議的制定并在2004年實(shí)施新協(xié)議的安排分別推遲到2002年和2005年。第七十頁(yè)，共七十六頁(yè)。1．《巴塞