基金從業(yè)考試題庫(kù)

第頁(yè)共頁(yè)基金從業(yè)考試題庫(kù)基金從業(yè)考試題庫(kù)1、作為基金份額持有人，代表基金份額以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。A、[5%]B、[8%]C、[10]%D、[15%][答]C解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。2、不收取銷(xiāo)售效勞費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%][答]B解析：不收取銷(xiāo)售效勞費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)6個(gè)月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。3、《證券投資基金運(yùn)作管理方法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的時(shí)，為巨額贖回。A、[5%]B、[10]%C、[15%]D、[20%][答]B解析：《證券投資基金運(yùn)作管理方法》規(guī)定開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年起至少保存。A、5年B、___年C、10年D、20年[答]B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年起至15少保年存。5、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs[答]B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般4Ps以營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的，或者或有負(fù)債到達(dá)凈資產(chǎn)的時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A、30%;30%B、60%;50%C、50%;50%D、70%;30%[答]C解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因成心犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負(fù)債到達(dá)凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請(qǐng)人。A、30日B、90日C、60日D、180日[答]C解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。8、基金管理人應(yīng)在每年完畢后內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告【摘要】：^p，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A、30日B、60日C、180日D、90日[答]D解析：基金管理人應(yīng)在每年完畢后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告【摘要】：^p，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。9、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提早公告基金份額持有人發(fā)揮的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、30日B、45日C、60日D、90日[答]A解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提早30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度完畢之日起工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、30個(gè)B、15個(gè)C、60個(gè)D、90個(gè)[答]B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度完畢之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。11、開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的，為巨額贖回。A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%][答]C解析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%的，為巨額贖回。12、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A、3個(gè)B、6個(gè)C、9個(gè)D、12個(gè)[答]B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。13、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。A、3名B、20名C、5名D、10名[答]D解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起月內(nèi)進(jìn)展基金募集。A、3個(gè)B、12個(gè)C、6個(gè)D、36個(gè)[答]C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日6個(gè)月起內(nèi)進(jìn)展基金募集。15、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在月內(nèi)選任新基金托管人。A、3個(gè)B、12個(gè)C、6個(gè)D、24個(gè)[答]C解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)6個(gè)月在內(nèi)選任新基金托管人。16、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3個(gè)B、10個(gè)C、5個(gè)D、20個(gè)[答]C解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個(gè)工日起作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。17、連續(xù)沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A、3年B、1年C、2年D、0.5年[答]A解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的';②違背本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。18、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A、2日B、3日C、4日D、5日[答]A解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。19、，基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)那么》A、[2023年12月15日]B、[2023年12月5日]C、[2023年12月15日]D、[2023年10月15日][答]A解析：2023年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)那么》20、修訂后的《證券投資基金法》于正式施行。A、[2023年6月1日]B、[2023年12月28日]C、[2023年6月1日]D、[2023年12月28日][答]A解析：2023年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2023年6月1日正式施行。21.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書(shū)D.基金招募說(shuō)明書(shū)[答]B22.契約型封閉式基金最根本的法律文件是。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書(shū)D.基金招募說(shuō)明書(shū)[答]A23.對(duì)在交易所上市的基金履行一線(xiàn)監(jiān)管職責(zé)的是()。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：證券公司C：證券交易所D：中國(guó)人民銀行[答]C24.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和()共同負(fù)責(zé)。A：證券交易所B：中國(guó)人民銀行C：財(cái)政部D：基金管理公司[答]B25.證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是()。A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管C：對(duì)基金投資者的監(jiān)管D：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管[答]D26.基金募集前()，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書(shū)。A：一天B：三天C：七天D：十天[答]B27.監(jiān)管的首要原那么是()。A：保護(hù)投資者利益原那么B：法制管理原那么C：“三公”原那么D：監(jiān)管與自律并重原那么[答]A28.證券交易所的會(huì)員()。A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位[答]C29.1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的()中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行方法》B：《證券交易所管理方法》C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》D：《開(kāi)放式投資基金試點(diǎn)方法》[答]C30.基金監(jiān)管的目的是()。A：維護(hù)基金市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)投資者的利益。根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈敏多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的資配置功能B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場(chǎng)的消極影響C：防止操作市場(chǎng)，制止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營(yíng)造“公平、公正、公開(kāi)“的投資環(huán)境D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)開(kāi)展和社會(huì)穩(wěn)定[答]ABCD31.基金監(jiān)管的原那么包括()。A：保護(hù)投資者利益原那么B：法制管理原那么C：“三公“原那么D：監(jiān)管與自律并重原那么[答]ABCD32、基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)報(bào)送()。A：監(jiān)察稽核報(bào)告B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告C：基金持有人名冊(cè)D：對(duì)基金管理公司的監(jiān)視報(bào)告[答]ACD33、資產(chǎn)負(fù)債表中的所有者權(quán)益不包括()。A.股本B.應(yīng)付票據(jù)C.資本公積D.盈余公積[答]B解析：:所有者權(quán)益包括以下四局部：一是股本，即按照面值計(jì)算的股本金。二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價(jià)、法定財(cái)產(chǎn)重估增值、承受捐贈(zèng)資產(chǎn)、政府專(zhuān)項(xiàng)撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤(rùn)，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤(rùn)或待分配利潤(rùn)。34、利潤(rùn)表的終點(diǎn)是()。A.特定會(huì)計(jì)期間的收入B.本期的所有者盈余c.與收入相關(guān)的本錢(qián)費(fèi)用D.本期的所有者權(quán)益[答]B解析：:利潤(rùn)表的起點(diǎn)是公司在特定會(huì)計(jì)期間的收入，然后減去與收入相關(guān)的本錢(qián)費(fèi)用;利潤(rùn)表的終點(diǎn)是本期的所有者盈余。利潤(rùn)表的根本構(gòu)造是收入減去本錢(qián)和費(fèi)用等于利潤(rùn)(或盈余)。35、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5，那么該家企業(yè)平均需花()天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。A.5B.73C.30D.70[答]B解析：:應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365/應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=365/5=73(天)。36、財(cái)務(wù)報(bào)表分析^p是()進(jìn)展證券分析^p的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員[答]D解析：:財(cái)務(wù)報(bào)表分析^p是基金投資經(jīng)理或研究員進(jìn)展證券分析^p的重要內(nèi)容，通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表分析^p，可以挖掘相關(guān)財(cái)務(wù)信息進(jìn)而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問(wèn)題或潛在的投資時(shí)機(jī)。37、()是用來(lái)衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債才能的指標(biāo)。A.流動(dòng)性比率B.財(cái)務(wù)杠桿比率C.營(yíng)運(yùn)效率比率D.盈利才能比率[答]B解析：:與流動(dòng)性比率一樣，財(cái)務(wù)杠桿比率同樣是分析^p企業(yè)償債才能的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。不同的是，財(cái)務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長(zhǎng)期償債才能。由于企業(yè)的長(zhǎng)期負(fù)債與企業(yè)的資本構(gòu)造及使用的財(cái)務(wù)杠桿有關(guān)，所以稱(chēng)為財(cái)務(wù)杠桿比率。38、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是()。A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益B.負(fù)債除以所有者權(quán)益C.資產(chǎn)除以負(fù)債D.負(fù)債除以資產(chǎn)[答]A解析：:權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比是由資產(chǎn)負(fù)債率衍生出來(lái)的兩個(gè)重要比率，權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是資產(chǎn)除以所有者權(quán)益。39、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%