2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我提分評估(附答案)

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我提分評估(附答案)

單選題（共50題）1、常用的評估流動性風(fēng)險的方法包括（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C3、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C4、下列哪些指標應(yīng)用是正確的（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B5、下列關(guān)于金融市場泡沫的特征和規(guī)律，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D6、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下，其他條件不變，有（）。A.Ⅰ、IIB.III、IVC.Ⅱ、VD.Ⅰ、IV【答案】D7、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D8、下列關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D9、根據(jù)市場風(fēng)險產(chǎn)生的原因，可以將市場風(fēng)險分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、蒙特卡羅模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險，由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則【答案】B12、套利定價理論的基本假設(shè)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B14、理財客戶在進行保險規(guī)劃時，下列行為會引發(fā)風(fēng)險的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D15、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、（）不是由于均值的時變造成的,而是由方差和自協(xié)方差的時變造成的序列。A.平穩(wěn)時間序列B.非平穩(wěn)時間序列C.齊次非平穩(wěn)時間序列D.非齊次平穩(wěn)時間序列【答案】D18、《風(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券公司D.證券交易所【答案】A19、關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風(fēng)險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風(fēng)險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C20、客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B21、一個完整的退休規(guī)劃包括（）等內(nèi)容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A22、行業(yè)的市場類型分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A23、過度自信會導(dǎo)致投資者（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C24、按研究內(nèi)容分類，證券研究報告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A25、下列有關(guān)有效市場假說的說法。正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、技術(shù)分析方法的特點有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A27、我國法律法規(guī)對適當性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A30、情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下。其整體流動性風(fēng)險（）出現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C31、情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D32、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C34、某金融機構(gòu)資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當期的整體VaR值約為（）。A.100萬元B.700萬元C.至少700萬元D.至多700萬元【答案】D35、蒙特卡羅模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B38、與其他債券相比，政府債券的特點是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、套利的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A41、某投資者預(yù)通過蝶式套利方法進行交易。他在某期貨交易所買入2手3月銅期貨合約，同時賣出5手5月A.67680元/噸,68930元/噸,69810元/噸B.67800元/噸,69300元/噸,69700元/噸C.68200元/噸,70000元/噸,70000元/噸D.68250元/噸,70000元/噸,69890元/噸【答案】B42、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B43、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A44、當股票市場處于牛市時（）。A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益?！敬鸢浮緼45、根據(jù)客戶對待風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個環(huán)節(jié)?（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設(shè)市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A48、客戶的基本信息不包括（）A.姓名B.工作單位