銀行整改方案

銀行整改方案銀行整改方案1

xxx銀保監(jiān)局：

xxxx在接到貴局下發(fā)關(guān)于《xxx銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于深化做好脫貧攻堅(jiān)成效考核問(wèn)題整改工作的通知》，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立領(lǐng)導(dǎo)小組制定排查整改方案，現(xiàn)將xxx行整改方案及整改報(bào)告，報(bào)告如下：

一、高度重視、制定整改方案，明確責(zé)任

今年是脫貧攻堅(jiān)成效考核反饋問(wèn)題進(jìn)行集中整改的最終一年，xxxx各級(jí)機(jī)構(gòu)高度重視，強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，提升站位。堅(jiān)持把問(wèn)題整改作為“一把手”。xxx特地成立扶貧小額貸款工作小組對(duì)xxx扶貧小額貸款進(jìn)行全面排查，確保排查不留死角。我行成立排查小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，xxx任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為組員。扶貧小額貸款排查工作小組設(shè)在xxxx。由風(fēng)xxxxx負(fù)責(zé)排查工作的組織支配。

二、排查工作主要內(nèi)容

1、扶貧小額貸款信貸管理方法落實(shí)狀況。xxx對(duì)扶貧小額信貸制度及操作流程進(jìn)行梳理、完善，排查扶貧小額信貸貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)操作流程。

2、對(duì)扶貧小額信貸貸款投向、貸款主體、貸款用途等進(jìn)行逐一排查。

三、排查工作措施

xxxx目前扶貧小額信貸貸款余額xxx萬(wàn)元，xxx戶。累計(jì)發(fā)放xx戶，金額xxx萬(wàn)元。首先通過(guò)調(diào)查客戶流水了解其資金流向。其次對(duì)存量xxx戶進(jìn)行逐村逐戶逐項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)排查，最終對(duì)累計(jì)發(fā)放的貸款進(jìn)行一一核查。確保其扶貧小額信貸用途符合要求。

四、排查結(jié)果

通過(guò)xxxx行仔細(xì)認(rèn)真排查，xxx未發(fā)覺(jué)扶貧小額信貸“戶貸企用”、“戶貸社用”、信貸投放不精準(zhǔn)、“見(jiàn)戶即貸”等相關(guān)問(wèn)題。xxxx目前扶貧小額信貸嚴(yán)格根據(jù)我行扶貧小額信貸管理方法發(fā)放。嚴(yán)格根據(jù)項(xiàng)目推舉，建檔立卡貧困戶自愿申報(bào)，鄉(xiāng)村兩級(jí)金融扶貧組織受理、初步審核、公示，上報(bào)金融扶貧服務(wù)中心匯總、公示。xxxx金融扶貧服務(wù)中心對(duì)符合條件的.申請(qǐng)人填寫(xiě)表格蓋章后推舉給xxx。xxx通過(guò)調(diào)查進(jìn)行授信審批、貸款核保等。手續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)、放款真實(shí)、投放精確。未發(fā)覺(jué)扶貧小額信貸存在違規(guī)問(wèn)題。

五、下一步整改措施

下一步xxx將連續(xù)高度重視扶貧小額信貸工作。建立扶貧小額信貸工作臺(tái)賬，按時(shí)進(jìn)行日常排查、連續(xù)按各級(jí)政府及監(jiān)管部門(mén)要求做好扶貧小額信貸工作。

銀行整改方案2

市分行審計(jì)組于20xx年1月25日對(duì)我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書(shū)》（牡內(nèi)審報(bào)字20xx年第1號(hào)）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并仔細(xì)提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：

一、個(gè)人業(yè)務(wù)

1、柜員離席必需雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理

2、ATM現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需準(zhǔn)時(shí)處理

3、準(zhǔn)時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)人員的工號(hào)

4、大額現(xiàn)金須準(zhǔn)時(shí)鎖入金柜

5、早、晚必需雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必需會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金

7、匯兌綜合柜員準(zhǔn)時(shí)按規(guī)定打印和登記特別業(yè)務(wù)登記簿

8、柜員長(zhǎng)時(shí)間離席必需做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳

9、早晚接送款車(chē)人員必需雙人進(jìn)入、離開(kāi)工作場(chǎng)地

10、柜員不得代用戶填寫(xiě)單據(jù)

二、公司業(yè)務(wù)

1、盡可能削減驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過(guò)率

2、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專人保管

3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)

三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和支配

1、提高思想熟悉，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)熟悉，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問(wèn)題的整改熟悉，在整改中規(guī)范操作行為。提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行熟悉，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)掌握度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)通報(bào)，準(zhǔn)時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)掌握度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上訓(xùn)練員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

銀行整改方案3

根據(jù)行長(zhǎng)辦公會(huì)議精神及《關(guān)于制定工作作風(fēng)問(wèn)題整改措施的通知》要求，支行發(fā)動(dòng)各部門(mén)和全體員工，集思廣益，針對(duì)前期揭擺的十一項(xiàng)工作作風(fēng)問(wèn)題提出整改建議，辦公室經(jīng)過(guò)整理，形成整改方案如下：

一、強(qiáng)化訓(xùn)練，規(guī)范管理，解決干工作、做事情不仔細(xì)問(wèn)題。

一是強(qiáng)化職工思想訓(xùn)練，提倡仔細(xì)和較真精神。要定期召開(kāi)座談會(huì)，開(kāi)展批判與自我批判，使其自覺(jué)端正工作態(tài)度，增加事業(yè)心、責(zé)任感。

二是要不斷完善崗位責(zé)任制，把崗位責(zé)任制作為衡量、評(píng)價(jià)員工工作標(biāo)準(zhǔn)的尺度，使其提高工作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格自我要求。

三是要規(guī)范日常工作管理，提倡扎實(shí)、踏實(shí)作風(fēng)，強(qiáng)化紀(jì)律意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的懲罰。

四是要明確工作時(shí)限。各科室、網(wǎng)點(diǎn)布置工作要有時(shí)限要求。員工做工作要有時(shí)間概念，當(dāng)天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內(nèi)完成的工作每拖延一天罰款100元，同時(shí)扣工作積分卡1分（領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的除外）。

五是要仔細(xì)執(zhí)行組織和領(lǐng)導(dǎo)的打算，聽(tīng)從組織領(lǐng)導(dǎo)的支配，不找任何借口，完成組織和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。對(duì)組織支配的工作不聽(tīng)從的下崗待安排，下崗期間只開(kāi)生活費(fèi)；對(duì)支行開(kāi)展的各項(xiàng)活動(dòng)不參與的扣工作積分卡6分（特別狀況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的除外）。

二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)，解決工作缺乏主動(dòng)和熱忱，鉆研業(yè)務(wù)風(fēng)氣不濃問(wèn)題。

一是要提高工作主動(dòng)性，對(duì)于本職工作不能等待領(lǐng)導(dǎo)叮囑、提示；增加服務(wù)的主動(dòng)性，服務(wù)客戶要熱忱、周到。

二是各科室、網(wǎng)點(diǎn)要依據(jù)本部門(mén)職能、員工綜合素養(yǎng)自主制定學(xué)習(xí)方案，扎實(shí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)；要定期召開(kāi)業(yè)務(wù)座談會(huì)，探討、溝通和解決業(yè)務(wù)中消失的問(wèn)題。

三、強(qiáng)化創(chuàng)新，鼓舞創(chuàng)新，支持創(chuàng)新，解決創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)，創(chuàng)新動(dòng)力不足的問(wèn)題。

一是要總結(jié)閱歷，吸取教訓(xùn)，通過(guò)分析問(wèn)題產(chǎn)生緣由、思索問(wèn)題解決方法來(lái)提高發(fā)覺(jué)問(wèn)題和處理問(wèn)題的力量。

二是要不斷學(xué)習(xí)、借鑒先進(jìn)的工作方法，豐富業(yè)務(wù)、管理、服務(wù)方面的舉措，增加本崗位、本部門(mén)工作創(chuàng)新力量。

四、其它方面

一是各部門(mén)負(fù)責(zé)人要常常開(kāi)展談心活動(dòng)，了解員工思想，消退員工工作畏難心情，克服厭戰(zhàn)心理，增加其工作信念。

二是各部門(mén)之間要加強(qiáng)協(xié)調(diào)與協(xié)作，員工之間要加強(qiáng)溝通與協(xié)作。

三是要維護(hù)商行（支行）的形象，對(duì)商行（支行