2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選附答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選附答案

單選題（共50題）1、（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A.交易部B.銷售部C.研究部D.財(cái)務(wù)部【答案】C2、開(kāi)放式基金在不需要先贖回已持有份額情況下就可進(jìn)行基金份額（）。A.轉(zhuǎn)換B.非交易過(guò)戶C.轉(zhuǎn)托管D.以上都是【答案】D3、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算的說(shuō)法不正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫(xiě)的認(rèn)購(gòu)金額總額【答案】A4、(2017年)基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A5、（2016年真題）基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C6、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。A.2010，中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.2010，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.2009，中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.2009，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C7、基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】B8、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】B9、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.1B.2C.3D.5【答案】B10、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場(chǎng)C.基于信息的操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B11、（）是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金管理公司；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B12、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）A.公司財(cái)務(wù)B.資料檔案管理C.基金會(huì)計(jì)D.崗位設(shè)置【答案】D13、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為。或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助A.客戶至上B.守法合規(guī)C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】B14、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D15、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤(rùn)最大化【答案】A16、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】B17、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A18、基金公司股東按其在基金公司（）對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)【答案】C19、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C20、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、以下選項(xiàng)中不屬于基金管理人的職責(zé)范疇的是（）。A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值B.辦理基金份額發(fā)售和登記事宜C.辦理基金備案手續(xù)D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶及證券賬戶開(kāi)設(shè)手續(xù)【答案】D22、(2017年)近年來(lái)我國(guó)基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A23、下列關(guān)于基金的發(fā)售條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件【答案】D24、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A25、為保護(hù)基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)A.3B.2C.4D.5【答案】A26、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】A27、(2017年)需要披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級(jí)基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C28、根據(jù)（）可以將基金分為增長(zhǎng)型成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投資目標(biāo)B.投資理念C.投資對(duì)象D.投資標(biāo)的【答案】A29、基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.專業(yè)委員會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A30、證券投資基金分散風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制是（）。A.以組合投資的方式進(jìn)行投資運(yùn)作B.某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)C.基金通過(guò)購(gòu)買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是【答案】D31、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】C32、QDII是（）英文表達(dá)形式的首字母縮寫(xiě)。A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】A33、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A34、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A35、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）.A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化【答案】B36、我國(guó)的基金自律組織是（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C37、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來(lái)保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D38、基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A39、以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣【答案】D40、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.固定收益基金【答案】D41、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C42、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A43、分級(jí)基金按運(yùn)作方式分類可分為（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金C.合并募集和分開(kāi)募集D.存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金【答案】B44、下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間【答案】C45、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C46、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】D47、（2016年真題）以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載投資者教育的相關(guān)信息B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.登載本公司的品牌形象宣傳材料D.登載基金產(chǎn)品的基本要素【答案】B48、確認(rèn)