2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

單選題（共50題）1、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C2、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認購）費B.銷售服務費C.贖回費D.管理費【答案】D3、從基金管理人的角度看，基金的運作不包括（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的監(jiān)督管理D.基金的后臺管理【答案】C4、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C6、關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集【答案】C7、基金銷售機構的準入條件不包括（）。A.財務狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度【答案】B8、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A9、基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項不包括（）。A.會議形式B.份額凈值C.召開時間D.審議事項【答案】B10、基金從業(yè)人員應遵守保密義務，以下不屬于保密內容的是()。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.某基金的招募說明書D.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密【答案】C11、(2016年)關于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告B.需要披露持有人結構和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B12、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會權利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、(2016年)下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是（）。A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C14、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、（2018年真題）非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A.次2個交易日B.當日C.次1個交易日D.下1個節(jié)假日前【答案】C16、匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權基金，需要穿透調查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.合伙企業(yè)【答案】D17、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A18、下列關于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D19、以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A20、（2018年真題）關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A21、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C22、(2017年)下列關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用的說法中，錯誤的是（）。A.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值B.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.增加投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷【答案】A23、(2016年)下列哪一項不屬于內部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B24、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。A.3B.12C.6D.36【答案】C25、（2016年真題）基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】C26、基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C27、基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C28、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A29、(2017年)下列關于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A30、(2016年)基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準。A.中國銀監(jiān)會（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會”）B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構D.財政部【答案】A31、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D32、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B33、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】D34、(2016年)以下關于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。A.申購、贖回的標的不同：LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易B.申購、贖回的場所不同：ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點，也可以在交易所C.基金投資策略不同：ETF通常采用主動式管理方法；LOF采用被動方式管理方法D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬份；LOF在申購、贖回上沒有特別要求【答案】C35、QDII基金合同、基金招募說明書要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、（2017年真題）基金銷售人員就基金業(yè)績進行宣傳時，下列說法中，錯誤的是（）。A.客觀、全面、準確展示業(yè)績B.提供業(yè)績信息的原始出處C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對推介基金業(yè)績的保證【答案】C37、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金【答案】A38、(2016年)基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C39、（2016年真題）在（）策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D40、(2017年)下列關于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C.采取完全復制或者抽樣復制指數(shù)的方式進行被動投資D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】A41、非交易過戶不包括（）A.繼承B.轉換C.司法強制執(zhí)行D.捐贈【答案】B42、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】A43、(2017年)下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、在現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中，以下哪項不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）。A.日常收入、支出活動B.儲蓄C.投資D.藝術品收藏【答案】D45、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A46、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.600萬元B.500萬元C.300萬元D.100萬元【答案】A47、（）又稱為系列基金，是指多個基金共用—個基金合同子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的—種基金結構形式。A.封閉式基金B(yǎng).傘型基金C.另類基金D.開放式基金【答案】B48、根據(jù)（）的不同,可以將ETF分為完全復制型ETF與抽樣復制型ETF。A.投資風格B.復制方法C.投資策略D.選取標的【答案】B49、商業(yè)銀