2023年財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)

2023年財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)

財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)1

轉(zhuǎn)瞬入司已經(jīng)xx了，首先感謝企業(yè)給我這個成長工作的時機，同時感謝各位領(lǐng)導和工作伙伴對我在工作中的幫忙、支持與指導。在這段工作期間，經(jīng)過不斷的學習，我提高了保險業(yè)務(wù)技能及學問水平，但也存在著一些缺乏，現(xiàn)就xx來的工作總結(jié)如下：

在思想上，我嚴于律己，遵守企業(yè)規(guī)章制度，堅持做到不遲到，不早退，準時上下班。積極仔細參與企業(yè)組織的各項學習，并且細心領(lǐng)悟，化為自己的思想武器。

現(xiàn)階段，我主要在虹升江淮車行出單，是一個直接面對客戶，需要急躁和細心的工作崗位，所以我時刻留意自己的言談舉止，對待客戶熱忱大方，不由于自己的過失而影響到整個企業(yè)的形象。在與客戶進展溝通溝通時能主動說明、解釋在車行進展購置車險的所具有的全面保障，以此到達穩(wěn)定客戶，促成客戶在車行新購保險。

在出單方面，出單員的工作是枯燥重復(fù)的，但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程，我們都必需仔細認真的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹仔細的態(tài)度來完成，催促自己更快更好的熟識把握各保險條款和系統(tǒng)，同時嚴格遵守企業(yè)的各項工作制度，虛心慎重，虛心學習，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作力量。

在這段時間的工作中，自己還存在著很多的缺乏之處，比方學習的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進一步提高，關(guān)于車險理賠方面還不能更具體的向客戶介紹等等。

學無止鏡，時代的進展瞬息萬變，各種學科學問日新月異。在今后的工作中，我將堅持不懈地努力學習各種保險學問，并用于指導實踐工作；更努力地熟識承保政策和工作系統(tǒng)，加強專業(yè)技能；更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)閱歷教訓，使自己更好地做好本職工作，效勞企業(yè)。同時，在工作中如有不對的地方，還需領(lǐng)導批判指導。

財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員年終總結(jié)2

xx年在總公司營銷治理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在公司同事的關(guān)懷指導下，仔細貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營目標，較好的完成了本部門全年工作規(guī)劃，下面從三個方面匯報xx年的個人工作狀況和xx年的工作規(guī)劃。

一、xx年工作完成狀況

全年工作圍繞：市場變化和公司業(yè)務(wù)進展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅持效益導向、科學進展的指導思想，全面實施預(yù)算治理。進一步調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)造，加大業(yè)務(wù)推動力度;不斷加強根底制度建立，切實抓好效勞體系建立;連續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建立;全面提升治理水平，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。

(一)加強學習,擴寬思路，不斷提高履職力量和水平

加強治理力量和政治理論方面的學習。堅持把治理力量的學習放在首位，不斷提高思想政治站位。結(jié)合營銷治理部工作實際，仔細學習領(lǐng)悟總公司xx年上半年工作會議精神，學習分公司辦公會中加強和改良治理工作，提高工作熟悉的思想和論斷。通過學習增加了事業(yè)心，提升了工作的治理力量。拓寬工作思路，綜合各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結(jié)好的閱歷，不能被閱歷所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增加創(chuàng)新精神。在不斷的學習中，工作力量得到了提升，明確了努力工作的方向，增加了做好工作的責任感和使命感。

(二)進一步加強工作機制改革創(chuàng)新進一步標準完善工作治理制度和流程的同時，治理模式的創(chuàng)新逐步增加。管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到合作機構(gòu)和個人，切實落實治理考核機制，充分調(diào)動一切可以利用的資源，圍圍著公司目標開展工作。在自己工作職責范圍內(nèi)，充分發(fā)揮積極性、主動性和制造性，提高預(yù)見性、超前性和規(guī)劃性，在治理本錢一樣的前提下，制造出了更多的經(jīng)濟價值。

(三)完善治理制度，依法合規(guī)經(jīng)營公司開業(yè)初期，依據(jù)湖北市場和公司經(jīng)營狀況制定了《營銷團隊及營銷序列人員根本治理方法(試行)》、《渠道業(yè)務(wù)治理方法》、《個人代理人治理方法》、《直銷業(yè)務(wù)治理方法》、《業(yè)務(wù)穿插治理方法》等治理制度，在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)有序進展。在合規(guī)經(jīng)營方面，要求進展要建立在依法合規(guī)的根底上，嚴格按公司內(nèi)掌握度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務(wù)，定期進展自查工作，對于消失的問題準時匯報、總結(jié)，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同爭論解決方法。在中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面，不僅只要求自己清晰，同時也要求部門員工、中介機構(gòu)能共同學習，深刻領(lǐng)悟合規(guī)工作的重要性。年內(nèi)組織了屢次渠道業(yè)務(wù)治理培訓，引導中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營方式的轉(zhuǎn)變，把效益導向、科學進展的經(jīng)營思路帶到業(yè)務(wù)一線。

(四)抓好根底工作，推動業(yè)務(wù)有序進展

公司在年初進入市場的時機比擬好、起點高，在業(yè)務(wù)高速進展的同時，個人治理力量也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時，嚴格根據(jù)相關(guān)制度的要求安排工作，把工作分解到各個環(huán)節(jié)，責任到人，確保工作按質(zhì)按量完成。工作的高效完成，有力得推動了業(yè)務(wù)的進展。加強治理推動業(yè)務(wù)進展的同時，在三季度把穩(wěn)固車險業(yè)務(wù)，推動非車險跨越式進展作為工作重點;四季度把車險構(gòu)造調(diào)整作為工作方向;圍繞以利潤為中心的思路，每個季度都有不同的業(yè)務(wù)進展重點。在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的同時，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，堅決的屏棄屢保屢虧的垃圾業(yè)務(wù)，利用賠付率、折扣率、費用率三率聯(lián)動的杠桿作用引導業(yè)務(wù)進展方向，確保業(yè)務(wù)的可持續(xù)性進展。

(五)定期分析總結(jié)，發(fā)覺問題準時跟進解打算期對公司經(jīng)營狀況進展總結(jié)、分析，準時發(fā)覺工作中的問題，把問題毀滅在萌芽狀態(tài)。業(yè)務(wù)分析可通過各項經(jīng)營數(shù)據(jù)的比照，發(fā)覺問題消失的緣由和估計可能的結(jié)果，為公司經(jīng)營決策供應(yīng)依據(jù)。業(yè)務(wù)經(jīng)營分析能夠比擬客觀的反映公司經(jīng)營狀況，為營銷、承保、理賠、等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)供應(yīng)數(shù)據(jù)支持。四季度在車險經(jīng)營中，通過分析轉(zhuǎn)變了車險經(jīng)營思路，調(diào)整了營業(yè)貨車和私家車的承保條件，為車險實現(xiàn)精細化經(jīng)營奠定了根底。

(六)以點帶面，強化培訓，全面提高部門綜合素養(yǎng)營銷治理部在公司組織構(gòu)架中處在一個核心地位，涉及職能部門的溝通，營業(yè)部門的協(xié)調(diào)，業(yè)務(wù)政策的制定，銷售考核等等工作，幾乎涵蓋了保險公司全部的業(yè)務(wù)內(nèi)容。因此，對于我們這個團隊來說，要求高是必需的，有責任心、精通業(yè)務(wù)、執(zhí)行力強、擅長解碼工作這是對我們的要求。部門工作壓力大、進度快，對新人進展系統(tǒng)化培訓是不現(xiàn)實的。我們采納的方式是工作中學習，首先是將工作安排到每個人，由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成，需要多長時間，需要怎樣的支持。再由主管對缺乏或錯誤的地方賜予意見，熬煉他們對工作的解碼力量和處理力量。在工作過程中由上級主管不定時督導，避開偏差的消失，逐步增加工作的難度，使其力量在工作中得到不斷提升，員工的工作力量相對初期有了長足進步。

二、工作中存在的問題和缺乏

在取得上述成績的同時，由于工作閱歷和領(lǐng)導力量的缺乏，在工作中也存在著許多問題：

(一)工作前瞻性缺乏

主要表現(xiàn)在：工作存在被動承受的局面，對工作進展趨勢的把控力量缺乏。雖然領(lǐng)導安排的工作能夠準時完成，但主開工作的意識還比擬欠缺，宏觀分析力量和開拓新市場的力量還不能滿意要求，距離公司的要求有肯定差距。業(yè)務(wù)政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場變化的估計均需要特別敏銳的觀看和執(zhí)行力量。在下一步工作中，我應(yīng)當從詳細的事務(wù)性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經(jīng)營進展方向，如何用更有效的治理手段來刺激業(yè)務(wù)的進展，把控營銷的主動權(quán)，把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點內(nèi)容之一。

(二)工作解碼力量缺乏

部門員工工作閱歷欠缺是我們的弱項，直接導致工作方式簡潔，工作結(jié)果和預(yù)期存在差距，加強部門員工的工作責任心和自學力量是提高工作力量的有效手段。從部門員工的工作力量來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進步的。我們這個團隊在工作中具有比擬好的協(xié)同性，能夠毫無怨言協(xié)作其他同事完成工作任務(wù)，且能在工作中不斷提高自己，熟識業(yè)務(wù)技能，信任在不久的將來會有好的表現(xiàn)。

(三)制度執(zhí)行力有待提高新公司、新團隊、新員工，一切從零開頭。人的理解力量是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統(tǒng)一熟悉的狀況下，有各自不同的理解方式，詳細到執(zhí)行也就不行避開的存在偏差，有的甚至沒有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務(wù)一線，讓部門員工做培訓教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼力量，最終表達到工作結(jié)果上。不斷的學習、思索、總結(jié)，推開工作向目標靠攏。

三、xx年工作的主要思路和措施

總體指導思想是：深入貫徹落實總、分公司經(jīng)營策略，連續(xù)堅持效益導向、科學進展的經(jīng)營指導思想，抓治理、占市場，推動業(yè)務(wù)進展，提高經(jīng)濟效益，確保保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性進展。以員工隊伍建立為根底，拓寬展業(yè)渠道，促進業(yè)務(wù)進展。

(一)員工治理方面

加強員工培訓和傳幫帶工作，不斷提高部門員工綜合素養(yǎng)。不同的工作內(nèi)容，不同的`工作環(huán)境，用不同的人會得到不同的結(jié)果。擅長發(fā)覺員工的優(yōu)缺點，利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門員工的短期目標和長期目標和公司的經(jīng)營目標統(tǒng)一起來，發(fā)揮員工的工作能動性，而非被動承受，是我在明年的重點工作。

(二)個人代理人和渠道治理

在結(jié)合市場實際需求和公司相關(guān)治理制度，落實《xx年營銷員治理改革方案》，推動個人代理人的治理，把保險營銷員的治理從單純的業(yè)務(wù)量考核，轉(zhuǎn)變?yōu)楦咏蛻艚?jīng)理的考核方式;最終讓營銷員和公司形成和諧進展關(guān)系，促進公司業(yè)務(wù)的安康進展。

為更好的貫徹公司經(jīng)營思路，使渠道能和公司的經(jīng)營狀況實現(xiàn)聯(lián)動，xx年渠道業(yè)務(wù)在連續(xù)實行以業(yè)務(wù)費用嘉獎費用政策的根底上，參照機構(gòu)考核方案對渠道進展治理。結(jié)合xx年各中介機構(gòu)的經(jīng)營狀況和《xx-xx年渠道業(yè)務(wù)治理方案》制定經(jīng)營目標，并對中介機構(gòu)實行業(yè)務(wù)規(guī)模、險種構(gòu)造、滿期賠付率、變動費用率等指標的考核。積極引導各代理渠道關(guān)注各項經(jīng)營指標，避開業(yè)務(wù)盲目進展，不考慮經(jīng)營結(jié)果的現(xiàn)象發(fā)生，最終實現(xiàn)公司、渠道共贏的局面。

(三)大工程治理和公司業(yè)務(wù)治理

協(xié)作大工程部對原有大工程的渠道業(yè)務(wù)進展跟進，專人專崗，專項考核，轉(zhuǎn)變xx年工作無人跟進，業(yè)務(wù)資源鋪張的現(xiàn)象。新業(yè)務(wù)、新渠道的拓展是xx年公司業(yè)務(wù)進展的重點工作，我們部門會在業(yè)務(wù)指導、銷售政策等各個方面賜予公司業(yè)務(wù)部支持，逐步提高部門效勞一線力量，提高工作前瞻性和營銷規(guī)劃力量，促進公司業(yè)務(wù)在新的