2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

單選題（共50題）1、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購(gòu)數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類【答案】C2、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.推介符合適用性原則的基金【答案】D3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是（）所議事項(xiàng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.產(chǎn)品審批委員會(huì)D.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)【答案】C4、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配【答案】B5、（2016年真題）對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C6、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位由（）確定。A.證券法B.中國(guó)國(guó)務(wù)院C.證券投資基金法D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】C7、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括（）。A.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問卷B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書【答案】D8、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B9、不屬于產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)的是（）。A.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)C.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略D.審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B10、下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)的是（）。A.印花稅B.增值稅C.過戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)【答案】B11、（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查人員通過現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查的監(jiān)管措施。A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.年度檢查【答案】C12、（2017年真題）下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.不公平對(duì)待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)【答案】D13、專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C14、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金【答案】A15、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中，不正確的是（）。A.后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C.場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率【答案】B16、（2016年真題）從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】A17、（2016年真題）增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B18、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金定期公告【答案】B19、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D21、對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)B.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主D.對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無(wú)條件服從【答案】D22、基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.基金托管費(fèi)B.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】A23、關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯(cuò)誤的是（）。A.交易與清算的分離B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離【答案】D24、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的()原則。A.公開、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A25、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】C26、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C27、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.后臺(tái)管理系統(tǒng)【答案】A28、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于公募投資基金（）A.股票基金B(yǎng).證券基金C.資本市場(chǎng)基金D.衍生工具基金【答案】A29、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】D30、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請(qǐng)材料B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文【答案】D31、（2016年真題）傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷【答案】C32、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B33、（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】D34、下列關(guān)于對(duì)沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金，其投資風(fēng)險(xiǎn)低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀(jì)50年代的英國(guó)金融市場(chǎng)D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D35、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D36、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資金清算B.會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】D37、(2016年)不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C38、傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括()。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷【答案】C39、按照交易的標(biāo)的物分類，以下屬于金融市場(chǎng)的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C40、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金的管理運(yùn)作C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊(cè)【答案】B41、(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】C42、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A43、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后,基金管理人開始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A44、(2016年)監(jiān)事會(huì)至少每年召開（）次會(huì)議。A.1B.2C.3D.4【答案】A45、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C46、（2016年真題）不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C47、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A48、下列關(guān)于對(duì)沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金，其投資風(fēng)險(xiǎn)低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀(jì)50年代的英國(guó)金融市場(chǎng)D.一般廣