2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、關(guān)于企業(yè)盈利能力比率，以下表述錯誤的是（）A.銷售利潤率低，說明企業(yè)的凈利潤總額較低B.凈資產(chǎn)收益率強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤C(jī).企業(yè)的資產(chǎn)收益率越高,說明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力D.計算銷售利潤率和資產(chǎn)收益率都需要使用凈利潤總額這個指標(biāo)【答案】A2、一般來說，信用利差出現(xiàn)變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換（）。A.之后B.之中C.之前D.無法確定【答案】C3、杠桿收購的關(guān)鍵是（）。A.發(fā)行股票B.舉債C.套期保值D.基金【答案】B4、申請合格境外資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼5、基金的會計核算對象不包括（）。A.資產(chǎn)損益共同類B.損益類C.資產(chǎn)負(fù)債共同類D.負(fù)債類【答案】A6、對基金估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任的是（）A.基金管理人B.律師事務(wù)所C.會計事務(wù)所D.基金托管人【答案】D7、公司解散或破產(chǎn)清算時，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D8、根據(jù)CAPM模型，已知市場預(yù)期收益率為10%，短期國庫券利率為3%，某股票的貝塔系數(shù)為1，則該股票的預(yù)期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】C9、私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略不包括（）。A.成長權(quán)益B.風(fēng)險投資C.危機(jī)投資D.投資私募股權(quán)一級市場【答案】D10、下列關(guān)于另類投資產(chǎn)品與其他投資產(chǎn)品的關(guān)系的表述正確的是（）。A.另類投資產(chǎn)品與股票具有較低的相關(guān)性B.大宗商品投資和傳統(tǒng)證券投資產(chǎn)品呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系C.投資者能夠利用另類投資產(chǎn)品達(dá)到提高流動性的目的D.另類投資產(chǎn)品與固定收益證券具有較高的相關(guān)性【答案】A11、個股的選擇與權(quán)重受到（）的限制。A.到期收益率B.利率期限結(jié)構(gòu)C.投資期限D(zhuǎn).投資比例【答案】D12、（）指的是因匯率變動而產(chǎn)生的基金價值的不確定性。A.購買力風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】C13、（）風(fēng)險是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風(fēng)險。A.經(jīng)營B.對沖C.非系統(tǒng)性D.系統(tǒng)性【答案】D14、我國QDII設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)督管理未來的發(fā)展方向，主要修訂內(nèi)容不包括（）。A.調(diào)整證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)QDII業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入條件B.根據(jù)實踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績披露標(biāo)準(zhǔn)C.調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場風(fēng)險D.完善外匯額度管理的有關(guān)表述【答案】C15、基金運營過程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是（）。A.券商B.基金托管人C.滬深交易所D.基金管理人【答案】D16、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。A.5B.10C.20D.50【答案】C17、逐筆全額結(jié)算方式的主要特點不包括（）A.交收期不早于T+1日B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不提供交收擔(dān)保C.可以采用貨銀對付或純?nèi)^戶等D.資金（證券）的足額以單筆交易【答案】A18、在資本市場理論的前提假設(shè)都被滿足的情況下，以下表述錯誤的是（）。A.所有投資者將選擇持有包括所有證券資產(chǎn)在內(nèi)的市場組合B.市場組合的風(fēng)險溢價與市場組合的方差和投資者的典型風(fēng)險偏好成反比C.市場組合處于有效前沿D.單個資產(chǎn)的風(fēng)險溢價與市場投資組合M的風(fēng)險溢價和該資產(chǎn)的貝塔系數(shù)成比例【答案】B19、（）針對因火災(zāi)、盜竊等意外事件導(dǎo)致的損失提供保險賠償服務(wù)。A.壽險公司B.財險公司C.意外險公司D.健康險公司【答案】B20、現(xiàn)金流量表的作用不包括()。A.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因B.直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢C.評價企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤的能力，謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財務(wù)狀況D.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B21、通常情況下，投資期限越短，則投資者對流動性的要求（）。A.越高B.越低C.沒變化D.不確定【答案】A22、()是最直接也是最簡明的大宗商品投資方式。A.購買資源B.購買大宗商品C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B23、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）。A.參數(shù)法B.久期分析法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法【答案】B24、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對付原則B.分級結(jié)算原則C.共同對手方制度D.凈額清算原則【答案】C25、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%，請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D26、使用內(nèi)在價值法對股票進(jìn)行估值，不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型，股利貼現(xiàn)模型（DDM)采用的現(xiàn)金流是（）A.留存收益B.權(quán)益自由現(xiàn)金流C.現(xiàn)金股利D.企業(yè)自由現(xiàn)金流【答案】C27、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D28、我國同業(yè)拆借市場上交易活躍的品種有1天(隔夜)、7天、14天、1個月、3個月、6個月、9個月和1年。同業(yè)拆借的利息是按日結(jié)算的。拆息率則根據(jù)剔除該品種每天最高和最低的報價后的算術(shù)平均數(shù)得到，并于每天上午()對外發(fā)布。A.9：00B.10：00C.9：30D.11：30【答案】D29、對于證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)，下列選項中，（）屬于國際證監(jiān)會組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠信程度D.以上說法都正確【答案】D30、以下可以成為可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人的是（）A.上市公司控股股東B.市公司持股超過20%的股東C.上市公司D.擬上市公司【答案】C31、在自主權(quán)限內(nèi)，()通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令。A.托管人B.經(jīng)紀(jì)人C.基金公司D.基金經(jīng)理【答案】D32、關(guān)于QFII投資范圍的說法，下列說法錯誤的是（）。A.在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品B.證券投資基金C.B股D.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證【答案】C33、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法中，錯誤的是（）。A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值【答案】C34、假設(shè)當(dāng)前一年期定期存款利率（無風(fēng)險收益率）為5%，基金P和證券市場在一段時間內(nèi)的表現(xiàn)為：基金P的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5；證券市場（M）的平均收益率為25%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.25。那么基金P和證券市場的夏普比率分別（）。A.0.45；0.5B.0.65；0.70C.0.70；0.80D.0.80；0.65【答案】C35、基金管理公司的研究部是基金投資運作的基礎(chǔ)部門，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資價值的上市公司建立（），向基金投資決策部門提供研究報告及投資計劃建議。A.投資組合B.股票池C.市場組合D.股票分析模型【答案】B36、下列不屬于銀行間債券市場的交易品種的選項是（）。A.債券B.期貨C.回購D.遠(yuǎn)期交易【答案】B37、社會保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風(fēng)險性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險性、流動性【答案】A38、下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯誤的是（）。A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按收入計量C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl【答案】B39、在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長，債券價格的波動性越（）。A.大B.小C.不穩(wěn)定D.無關(guān)系【答案】A40、市場上期限較長的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高，這個高出的收益率稱為()。A.期望收益率B.資金回報C.必要收益率D.流動性溢價【答案】D41、下列對于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D42、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險價值估算方法的是（）。A.歷史模擬法B.參數(shù)法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模擬法【答案】C43、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是（）。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個交易日進(jìn)行估值【答案】D44、關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。A.每周一至周四進(jìn)行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益D.貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時，將同時分配周六和周日的利潤【答案】C45、（）是指基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動情況。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.貝塔系數(shù)【答案】C46、以下關(guān)于中證全債指數(shù)的說法，錯誤的是（）。A.中證指數(shù)公司每日計算并發(fā)布收盤指數(shù)B.是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的第一只債券類指數(shù)C.當(dāng)分成份證卷出現(xiàn)異常價格或無價格的情況時，計算指數(shù)時剔除該成分券D.樣本包括銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券和企業(yè)債券【答案】C47、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略,是在否定（）前提下的。A.強(qiáng)有效市場B.半