2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷A卷附答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)【答案】D2、下列關(guān)于基金的分類說法錯誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金D.根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B3、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B4、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D5、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是（）A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B6、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A7、以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是（）。A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟增長D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫【答案】B8、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C9、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中C.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機構(gòu)可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金【答案】B10、誠實守信的基本要求不包括()。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進行不正當(dāng)競爭【答案】B11、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B12、控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、贖回費率一般按持有時間的長短分級設(shè)置，持有時間越長，適用的贖回費率（）。A.越高B.越低C.不變D.不一定【答案】B14、從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A.投資標(biāo)的B.投資策略C.運作模式D.投資目標(biāo)【答案】C15、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投資人D.中國證監(jiān)會【答案】C16、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C17、下列屬于中臺部門的是（）。A.清算部B.信息技術(shù)部C.監(jiān)察稽核部D.以上選項都正確【答案】C18、下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D19、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C20、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施不包括（）。A.每日鵬評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制【答案】B21、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.技術(shù)風(fēng)險C.巨額贖回風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險【答案】C22、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類【答案】B23、關(guān)于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）。A.平衡型基金＞增長型基金＞收入型基金B(yǎng).收入型基金＞平衡型基金＞增長型基金C.增長型基金＞平衡型基金＞收入型基金D.平衡型基金＞收入型基金＞增長型基金【答案】C24、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D25、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A26、（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則【答案】D27、合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是（）的獨立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示。A.人B.物C.時間D.地點【答案】A28、在價格策略中，基金銷售機構(gòu)通常采用多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費率結(jié)的依據(jù)不包括（）。A.申購資金量的不同B.基金成立時間的不同C.基金投資品種的不同D.基金份額持有時間的不同【答案】B29、基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實義務(wù)，以下選項中，違背了忠實義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)【答案】D31、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B32、（2017年真題）下列不屬于基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B.確定并發(fā)放基金紅利C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B33、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率B.開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費D.基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式【答案】B35、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復(fù)制指數(shù)【答案】A36、基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D38、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A39、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C40、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D41、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】B42、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A43、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B44、某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）.A.得知所在機構(gòu)與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關(guān)部門B.當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D.應(yīng)邀給其他同行機構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果【答案】A45、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B46、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C47、(2016年)（）是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資人利益【答案】C48、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于