合規(guī)知識題庫

合規(guī)知識題庫一、《中華人民共和國保險法》1.2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決經(jīng)過了修訂后《中華人民共和國保險法》（以下稱新《保險法》）。新《保險法》從（D）起施行。A．2月28日B．5月1日C．1月1日D．10月1日（解析：《中華人民共和國保險法》第一百八十五條）2.香港居民劉某在當(dāng)?shù)赝侗Ｂ糜我馔怆U日后大陸旅游。旅游期間意外摔傷，就賠償問題與保險企業(yè)發(fā)生糾紛?！吨腥A人民共和國保險法》適適用于此案。（B）A．正確B．錯誤（解析：《中華人民共和國保險法》第三條“在中華人民共和國境內(nèi)從事保險活動，適用本法。”）3.以下主體中，何者不能成為人身保險被保險人？（D）A.完全民事行為能力自然人B.13歲限制民事行為能力人C.4歲無民事行為能力人D.具備完全民事行為能力法人（解析：《中華人民共和國保險法》第十二條“被保險人是指其人身受保險協(xié)議保障，享受保險金請求權(quán)人?！保?.保險協(xié)議應(yīng)該包含以下哪些事項。（D）①保險標(biāo)；②保險責(zé)任和責(zé)任免去；③保險期間和保險責(zé)任開始時間；④保險金額。A．②③④B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《中華人民共和國保險法》第十八條“保險協(xié)議應(yīng)該包含以下事項：（一）保險人名稱和住所；（二）投保人、被保險人姓名或者名稱、住所，以及人身保險受益人姓名或者名稱、住所；（三）保險標(biāo)；（四）保險責(zé)任和責(zé)任免去；（五）保險期間和保險責(zé)任開始時間；（六）保險金額；（七）保險費以及支付方法；（八）保險金賠償或者給付方法；（九）違約責(zé)任和爭議處理；（十）訂立協(xié)議年、月、日。投保人和保險人能夠約定與保險關(guān)于其余事項?！保?.林某在X保險企業(yè)投保一款意外傷害險，林某本人為被保險人，受益人為其妻子。一次旅行中，林某所乘坐大巴車滾落山崖，造成林某死亡，林某妻子因重大過失未及時通知保險人，幾個月后林某妻子才向X保險企業(yè)申請理賠，X保險企業(yè)應(yīng)該怎么做？（C）A．林某死亡，屬于意外傷害，應(yīng)負擔(dān)賠償B．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過失未及時通知保險人，不應(yīng)負擔(dān)賠償C．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過失未及時通知保險人，對于對無法確定部分不應(yīng)負擔(dān)賠償D．林某死亡，不屬于意外傷害，不應(yīng)負擔(dān)賠償（解析：《中華人民共和國保險法》第二十一條“投保人、被保險人或者受益人知道保險事故發(fā)生后，應(yīng)該及時通知保險人。有意或者因重大過失未及時通知，致使保險事故性質(zhì)、原因、損失程度等難以確定，保險人對無法確定部分，不負擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任，但保險人經(jīng)過其余路徑已經(jīng)及時知道或者應(yīng)該及時知道保險事故發(fā)生除外?！保?.保險人收到被保險人或者受益人賠償或者給付保險金請求后，應(yīng)該及時作出核定，對不屬于保險責(zé)任，應(yīng)該自作出核定之日起五日內(nèi)向被保險人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書，并說明理由。（B）A．正確B．錯誤（解析：《中華人民共和國保險法》第二十四條“對不屬于保險責(zé)任，應(yīng)該自作出核定之日起三日內(nèi)向被保險人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書，并說明理由?！保?.保險人自收到賠償或者給付保險金請求和關(guān)于證實、資料之日起六十日內(nèi)，對其賠償或者給付保險金數(shù)額不能確定，應(yīng)該依照已經(jīng)有證實和資料能夠確定數(shù)額先予支付；保險人最終確定賠償或者給付保險金數(shù)額后，應(yīng)該支付對應(yīng)差額。（A）A．正確B．錯誤（解析：《中華人民共和國保險法》第二十五條）8.人壽保險被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金訴訟時效期間為（D）年，自其知道或者應(yīng)該知道保險事故發(fā)生之日起計算。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《中華人民共和國保險法》第二十六條）9．李某是甲化工集團總企業(yè)董事長，家有資產(chǎn)12億，在保險企業(yè)購置了一些保險。依照我國《保險法》要求，李某投保以下保險中不正當(dāng)是（B）。A.李某以自己父母為被保險人購置了生存保險B.李某以自己長久贍養(yǎng)本村孤寡老人為被保險人購置了人壽保險C.李某以未成年且一直由自己撫養(yǎng)弟弟為被保險人購置了生存保險D.李某以自己12周歲女兒為被保險人購置了保障金額為五萬元人壽保險10.依照我國《保險法》要求，父母對兒女享受保險利益，能夠為兒女投保人身保險，盡管這里“兒女”宜作廣義了解，不過，以下兒女中，父母對其不具備保險利益是（B）。A.婚生兒女B.未形成撫養(yǎng)關(guān)系繼兒女C.形成撫養(yǎng)關(guān)系繼兒女D.養(yǎng)兒女11.按照我國《保險法》對人身保險保險利益確實定，以下投保人對于被保險人具備保險利益是（B）。①張先生和李女士是剛結(jié)婚小夫妻，相互投保定時壽險②李先生為雇傭小保姆趙小姐投保意外傷害保險③劉先生收養(yǎng)了一個越南孤兒，為其投保了兒女教育金保險④周先生為其債權(quán)人王先生投保意外傷害保險⑤李先生照料沒有親戚關(guān)系孤寡老人鄧爺爺，經(jīng)鄧爺爺同意后，為鄧爺爺購置了終生壽險A．①③④⑤B．①②③⑤C．②③④⑤D．①②③④（解析9-11題：《中華人民共和國保險法》第三十一條“投保人對以下人員具備保險利益：（一）本人；（二）配偶、兒女、父母；（三）前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系家庭其余組員、近親屬；（四）與投保人有勞動關(guān)系勞動者。除前款要求外，被保險人同意投保人為其訂立協(xié)議，視為投保人對被保險人具備保險利益。訂立協(xié)議時，投保人對被保險人不具備保險利益，協(xié)議無效。”）12.王某為其68歲母親投保一款人身保險，但該產(chǎn)品被保險人年紀(jì)不超出65歲，故王某謊報母親年紀(jì)進行投保，之后該保險企業(yè)人員查實發(fā)覺被保險人年紀(jì)不真實，保險企業(yè)可做以下舉動（C）。A.保險企業(yè)無權(quán)解除協(xié)議B.保險企業(yè)可解除協(xié)議，并不退還所繳納保費C.保險企業(yè)可解除協(xié)議，并按照協(xié)議約定退還保險單現(xiàn)金價值D.該協(xié)議無效，無需解除協(xié)議（解析：《中華人民共和國保險法》第三十二條“投保人申報被保險人年紀(jì)不真實，而且其真實年紀(jì)不符合協(xié)議約定年紀(jì)限制，保險人能夠解除協(xié)議，并按照協(xié)議約定退還保險單現(xiàn)金價值?！保?3.對于《保險法》空間效力要求是(A)A.中華人民共和國境內(nèi)B.中華人民共和國國內(nèi)C.中華人民共和國境內(nèi)及港、澳、臺地域D.全世界范圍（解析：《中華人民共和國保險法》第三條）14.《保險法》關(guān)于保險活動應(yīng)該恪守行為準(zhǔn)則要求中不包含(C)A.恪遵法律、行政法規(guī)B.尊重社會公德C.遵照自愿標(biāo)準(zhǔn)D.不得損害社會公共利益（解析：《中華人民共和國保險法》第四條）15.按照新《保險法》關(guān)于保險業(yè)務(wù)經(jīng)營主體資格要求，保險業(yè)務(wù)經(jīng)營主體不應(yīng)包含(D)A.保險企業(yè)B.互助性保險機構(gòu)C.相互保險企業(yè)D.銀行（解析：《中華人民共和國保險法》第六條）16.按照新《保險法》對于境內(nèi)投保標(biāo)準(zhǔn)要求，在須辦理境內(nèi)保險前提下，北京企業(yè)如需投保，以下(D)說法是正確A.必須選擇北京保險企業(yè)B.可在香港保險企業(yè)投保C.可選擇在國外保險企業(yè)投保D.應(yīng)該選擇向境內(nèi)保險企業(yè)投保（解析：《中華人民共和國保險法》第三條）17.保險業(yè)和銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)實施(A)、()，保險企業(yè)與銀行、證券、信托業(yè)務(wù)機構(gòu)()。國家另有要求除外。A.分業(yè)經(jīng)營分業(yè)管理分別設(shè)置B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)置C.分業(yè)經(jīng)營混業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)置D.混業(yè)經(jīng)營分業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)置（解析：《中華人民共和國保險法》第八條）18.(A)是指與保險人訂立保險協(xié)議，并按照協(xié)議約定負有支付保險費義務(wù)人。A.投保人B.保險人C.受益人D.被保險人19.(B)是指與投保人訂立保險協(xié)議，并按照協(xié)議約定負擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任保險企業(yè)。A.投保人B.保險人C.受益人D.被保險人（18-19解析：《中華人民共和國保險法》第十條）20.訂立保險協(xié)議，應(yīng)該協(xié)商一致，遵照(B)標(biāo)準(zhǔn)確定各方權(quán)利和義務(wù)。A.平等B.公平C.自愿D.正當(dāng)（解析：《中華人民共和國保險法》第十一條）21.人身保險投保人在(D)時，對被保險人應(yīng)該具備保險利益。A.保險事故發(fā)生時B.保險協(xié)議生效時C.保險理賠時D.保險協(xié)議訂立22.人身保險是以(D)為保險標(biāo)保險。A.保險協(xié)議B.財產(chǎn)及其關(guān)于利益C.保險利益D.人壽命和身體（21-22解析：《中華人民共和國保險法》第十二條）23.除保險法另有要求或者保險協(xié)議另有約定外，保險協(xié)議成立后，(B)能夠解除協(xié)議，()不得解除協(xié)議。A.被保人保險人B.投保人保險人C.受益人保險人D.保險人投保人24.訂立保險協(xié)議，保險人就保險標(biāo)或者被保險人關(guān)于情況提出問詢，投保人應(yīng)該推行(A)義務(wù)。A.如實通知B.部分通知C.主要事實通知D.完全通知25.如因投保人有意或者重大過失未推行如實通知義務(wù)，在(A)情況下，保險人有權(quán)解除協(xié)議。A.足以影響保險人決定是否同意承保或者提升保險費率B.已經(jīng)發(fā)生重大責(zé)任事故C.保險標(biāo)不存在D.保險協(xié)議已經(jīng)推行兩年后26.保險人因投保人未如實通知而享受協(xié)議解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超出(B)日不行使而消亡。A.六十B三十C.九十D.十27.丈夫李明于1998年為妻子張敏投保保額為十萬元終生壽險，受益人為李明。李明與張敏辦理了離婚手續(xù)，張敏再婚并于第二年生育一子，張敏因交通意外身故。保險人應(yīng)(C)A.向張敏之子給付十萬元保險金B(yǎng).因保險事故發(fā)生時李明對張敏不具備保險利益，故不負擔(dān)給付保險金責(zé)任C.向李明給付保險金十萬元D.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任，但可向李明退還保單現(xiàn)金價值。28.采取保險人提供格式條款訂立保險協(xié)議，保險人與投保人、被保險人或者受益人對協(xié)議條款有爭議，應(yīng)該按照通常了解給予解釋。對協(xié)議條款有兩種以上解釋，人民法院或者仲裁機構(gòu)應(yīng)該作出有利于(A)解釋。A.被保險人和受益人B.被保險人和投保人C.保險人和投保人D.投保人和受益人29.投保人申報被保險人年紀(jì)不真實，而且其真實年紀(jì)不符合協(xié)議約定年紀(jì)限制，保險人能夠(D)A.解除協(xié)議并退還保險費B.督促投保人、被保險人盡快更正C.解除協(xié)議，但不退還保險費D.解除協(xié)議，并按照協(xié)議約定退還保險單現(xiàn)金價值30.投保人申報被保險人年紀(jì)不真實，致使投保人支付保險費少于應(yīng)付保險費，保險人不得(D)。A.更正B.要求投保人補交保險費C.在給付保險金時按照實付保險費與應(yīng)付保險費百分比支付D.解除保險協(xié)議31.投保人申報被保險人年紀(jì)不真實，致使投保人支付保險費多于應(yīng)付保險費，保險人應(yīng)該(B)A.提升被保險人保險金額B.將多收保險費退還投保人C.延長被保險人保險期間D.增加被保險人保險責(zé)任32.1997年，丈夫李明為妻子張敏投保保額十萬元終生壽險，受益人為兒子小明，李敏因患癌癥逝世，在進行理賠時發(fā)覺，投保單上被保險人張敏署名并非本人字跡，經(jīng)查，為李明代署名，依照《保險法》相關(guān)要求，此種情況應(yīng)認(rèn)定為(B)A.保險欺詐B.協(xié)議無效C.協(xié)議失效D.協(xié)議終止33.按照以死亡為給付保險金條件協(xié)議所簽發(fā)保險單，未經(jīng)(A)書面同意，不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。A.被保險人B.投保人C.受益人D.保險人34.曉明今年9周歲，去年年初曉明媽媽為其投保保額為8萬人壽保險，今年六月份曉明因?qū)W習(xí)壓力大而跳樓自殺，對于曉明人壽保險，保險人應(yīng)(D)A.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任并不退還保單現(xiàn)金價值B.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任但可退還保單現(xiàn)金價值C.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任，但可退還所交保險費D.全額賠償保險金35.被保險人張某于8月投保了保額為十萬元意外傷害保險，2月，在一次入室偷竊活動中，張某墜樓身亡。保險人應(yīng)(D)A.全額給付保險金十萬元B.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任但可退還保單現(xiàn)金價值C.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任，但可退還所交保險費D.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任36.被保險人張某于9月投保了保額為十萬元意外傷害保險，1月，張某因李某酒后駕車發(fā)生交通意外身亡。保險人應(yīng)(A)A.全額給付保險金十萬元B.給付保險金十萬元后，再向肇事者李某進行追償C.要求肇事者李某賠償保險金十萬元D.不負擔(dān)給付保險金責(zé)任37.關(guān)于代位求償權(quán)，以下描述不正確是(C)A.保險人行使代位求償權(quán)必須基于已經(jīng)向被保險人進行了賠償B.保險人必須在賠償金額范圍內(nèi)行使代位求償權(quán)C.保險人進行代位求償后，被保險人不得再向第三者進行追償D.保險事故發(fā)生后，被保險人已經(jīng)從第三者取得損害賠償，保險人賠償保險金時，能夠?qū)?yīng)扣減被保險人從第三者已取得賠償金額。38.保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償權(quán)利，保險人(D)。A.不得再進行代位求償B.部分負擔(dān)賠償保險金責(zé)任C.百分比負擔(dān)賠償保險金責(zé)任D.不負擔(dān)賠償保險金責(zé)任39.設(shè)置保險企業(yè)要求主要股東具備連續(xù)盈利能力，信譽良好，最近(D)內(nèi)無重大違法違規(guī)統(tǒng)計，凈資產(chǎn)不低于人民幣()元。A.二年五億B.一年二億C.二年五億D.三年二億40.設(shè)置保險企業(yè)，其注冊資本最低限額為人民幣(A)元。A.二億B.三億C.四億D.五億41.保險企業(yè)應(yīng)該聘用專業(yè)人員，建立合規(guī)匯報制度，應(yīng)在每年(A)前向中國保監(jiān)會提交企業(yè)上一年度年度合規(guī)匯報A.4月30日B.1月1日C.12月31日D.5月30日42.保險企業(yè)應(yīng)該按照國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)要求妥善保管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動完整賬簿、原始憑證和關(guān)于資料。賬簿、原始憑證和關(guān)于資料保管期限，自保險協(xié)議終止之日起計算，保險期間在一年以下不得少于()，保險期間超出一年不得少于(B)。A.二年十年B.五年十年C.五年八年D.三年十年43.現(xiàn)在，很多銀行網(wǎng)點都在銷售銀行保險產(chǎn)品，可見，銀行屬于(D)。A.保險專業(yè)代理機構(gòu)B.保險公估機構(gòu)C.保險投資機構(gòu)D.保險兼業(yè)代理機構(gòu)44.伴隨保險業(yè)不停發(fā)展，市場上出現(xiàn)了許多家保險代理企業(yè)，保險代理企業(yè)屬于(A)A.保險專業(yè)代理機構(gòu)B.保險公估機構(gòu)C.保險投資機構(gòu)D.保險兼業(yè)代理機構(gòu)45.個人保險代理人基本條件中不要求具備(B)條件。A.《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》B.中級專業(yè)技術(shù)職稱C.《保險代理人展業(yè)證》D.與保險企業(yè)訂立《保險代理協(xié)議書》46.保險行業(yè)協(xié)會是保險業(yè)自律性組織，是(D)。A.機關(guān)法人B.事業(yè)單位法人C.企業(yè)法人D.社會團體法人47.適用《中華人民共和國保險法》機構(gòu)不包含(C)A.中外合資保險企業(yè)B.外資獨資保險企業(yè)C.外國保險企業(yè)D.外國保險企業(yè)分企業(yè)二、《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》48.保險從業(yè)人員應(yīng)該遵照行為準(zhǔn)則有（ABC）。A.老實守信，不隱瞞、不說謊、不作假，不損害投保人、被保險人和受益人權(quán)益。B.愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)，努力提升服務(wù)質(zhì)量。C.專業(yè)勝任，熱愛學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不停提升專業(yè)素養(yǎng)。D.保守秘密，不泄露商業(yè)秘密，但能夠?qū)⑵溆嗫蛻糍Y料提供給前來咨詢業(yè)務(wù)客戶。（解析：《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第五條“應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料?！保?9．以下不符合高級管理人員行為準(zhǔn)則是（A）。A．以企業(yè)需求和利益為導(dǎo)向。B．尊重員工民主管理權(quán)利。C．嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用。D．提升發(fā)展質(zhì)量、競爭能力和服務(wù)水平。（解析：《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條“應(yīng)以人民群眾需求和利益為導(dǎo)向，主動開發(fā)保險產(chǎn)品，阻止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠?！保?0．以下符合保險銷售人員行為準(zhǔn)則要求是（C）。①恪遵法律法規(guī)、規(guī)章制度。②全部客戶都推薦相同保險產(chǎn)品。③以客戶易懂方式提供保險產(chǎn)品信息，不進行任何形式誤導(dǎo)。④主動提醒保險產(chǎn)品可能包括風(fēng)險，不得有意躲避。⑤未不會寫字客戶提供代署名服務(wù)。A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十三條“應(yīng)依照客戶需求、經(jīng)濟承受能力推薦適合保險產(chǎn)品?！钡谑鶙l“應(yīng)確保全部文件有效性和準(zhǔn)確性，不得代署名、代體檢、偽造客戶回訪統(tǒng)計?！保?1.對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員正確反應(yīng)是（B）A．轉(zhuǎn)交給他人B．應(yīng)快速回應(yīng)，及時提供服務(wù)，不得推諉懈怠C．不予理會D．提供宣傳資料讓客戶自行了解（解析：《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十八條）三、《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》、《合規(guī)管理方法》52.保險企業(yè)總經(jīng)理應(yīng)推行每年最少組織（A）次對企業(yè)合規(guī)風(fēng)險識別和評定，并審核企業(yè)年度合規(guī)管理計劃合規(guī)職責(zé)。A.一次B.兩次C.三次D.四次（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第十條“保險企業(yè)總經(jīng)理推行以下合規(guī)職責(zé)：（三）每年最少組織一次對企業(yè)合規(guī)風(fēng)險識別和評定，并審核企業(yè)年度合規(guī)管理計劃?！保?3.保險企業(yè)中心支企業(yè)總經(jīng)理不用推行對企業(yè)合規(guī)風(fēng)險識別和評定，并審核企業(yè)年度合規(guī)管理計劃合規(guī)職責(zé)。（B）A.正確B.錯誤（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第十條“保險企業(yè)分企業(yè)和中心支企業(yè)總經(jīng)理應(yīng)該推行前款第三項和第五項要求合規(guī)職責(zé)，以及保險企業(yè)確定其余合規(guī)職責(zé)?！保?4.保險企業(yè)解聘合規(guī)責(zé)任人，應(yīng)該在解聘后（B）個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會匯報并說明正當(dāng)理由。A.5B.10C.15D.30（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第十二條）55.保險企業(yè)應(yīng)該確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位（C）性。A.兼容性B.合并性C.獨立性D.依賴性56.《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》要求合規(guī)管理部門應(yīng)該與內(nèi)部審計部門相結(jié)合。（B）A.正確B.錯誤57.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)該獨立于一下哪些部門。（ABCD）A.業(yè)務(wù)部門B.財務(wù)部門C.資金利用部門D.內(nèi)部審計部門（4-6解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第十五條“保險企業(yè)應(yīng)該確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位獨立性，并對其實施獨立預(yù)算和考評。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)該獨立于業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金利用和內(nèi)部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門?！保?8.保險企業(yè)各部門和分支機構(gòu)推行合規(guī)管理第一道防線職責(zé)，對其職責(zé)范圍內(nèi)合規(guī)管理負有直接和第一位責(zé)任。（A）A.正確B.錯誤（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第二十一條）59.《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》中所指三道防線，以下敘述正確是（ABD）A．各部門和分支機構(gòu)是第一道防線B．合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位是第二道防線C．合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位是第三道防線D．內(nèi)部審計部門是第三道防線（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第二十一條至第二十三條）60.保險企業(yè)應(yīng)該定時組織識別、評定和監(jiān)測以下事項合規(guī)風(fēng)險（D）。①業(yè)務(wù)行為②財務(wù)行為③資金利用行為④機構(gòu)管理行為⑤其余可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險行為A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第二十七條“保險企業(yè)應(yīng)該定時組織識別、評定和監(jiān)測以下事項合規(guī)風(fēng)險：（一）業(yè)務(wù)行為；（二）財務(wù)行為;（三）資金利用行為；（四）機構(gòu)管理行為；（五）其余可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險行為?！保?1.《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》從（A）起施行。A.7月1日B.7月31日C.6月1日D.6月30日（解析：《保險企業(yè)合規(guī)管理方法》第四十二條）四、《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》62.保險企業(yè)、保險中介機構(gòu)銷售本方法要求投保人為自然人保險產(chǎn)品時，必須實施保險銷售行為可回溯管理。包含團體保險產(chǎn)品。（B）A.正確B.錯誤（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》第四條“保險企業(yè)、保險中介機構(gòu)銷售本方法要求投保人為自然人保險產(chǎn)品時，必須實施保險銷售行為可回溯管理。團體保險產(chǎn)品除外。”）63.以下不符合《可回溯管理暫行方法》是（C）。A.開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)將電話通話過程全程錄音并備份存檔，不得躲避電話銷售系統(tǒng)向投保人銷售保險產(chǎn)品。B.開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，依照中國保監(jiān)會互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管關(guān)于要求開展可回溯管理。C.經(jīng)過保險兼業(yè)代理機構(gòu)銷售保險期間超出一年人身保險產(chǎn)品，包含利用保險兼業(yè)代理機構(gòu)營業(yè)場所內(nèi)自助終端等設(shè)備進行銷售，無需取得投保人同意，便可對銷售過程關(guān)鍵步驟進行現(xiàn)場同時錄音錄像。D.取得投保人同意后，對銷售過程關(guān)鍵步驟以現(xiàn)場同時錄音錄像，經(jīng)過保險兼業(yè)代理機構(gòu)以外其余銷售渠道，銷售投資連結(jié)保險產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年紀(jì)投保人銷售保險期間超出一年人身保險產(chǎn)品，。（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》第六條“除電話銷售業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)之外，人身保險企業(yè)銷售保險產(chǎn)品符合以下情形之一，應(yīng)在取得投保人同意后，對銷售過程關(guān)鍵步驟以現(xiàn)場同時錄音錄像方式給予統(tǒng)計:（一）經(jīng)過保險兼業(yè)代理機構(gòu)銷售保險期間超出一年人身保險產(chǎn)品，包含利用保險兼業(yè)代理機構(gòu)營業(yè)場所內(nèi)自助終端等設(shè)備進行銷售。國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)另有要求，從其要求。（二）經(jīng)過保險兼業(yè)代理機構(gòu)以外其余銷售渠道，銷售投資連結(jié)保險產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年紀(jì)投保人銷售保險期間超出一年人身保險產(chǎn)品?！保?4.《可回溯管理暫行方法》要求，在實施現(xiàn)場同時錄音錄像過程中，錄制內(nèi)容最少包含以下銷售過程關(guān)鍵步驟。（A）①保險銷售從業(yè)人員應(yīng)出示有效身份證實②保險銷售從業(yè)人員出示投保提醒書、產(chǎn)品條款和免去保險人責(zé)任條款書面說明③保險銷售從業(yè)人員向投保人推行明確說明義務(wù)，通知投保人所購置產(chǎn)品為保險產(chǎn)品，以及承保保險機構(gòu)名稱、保險責(zé)任、繳費方式、繳費金額、繳費期間、保險期間和猶豫期后退保損失風(fēng)險等④投保人對保險銷售從業(yè)人員說明通知內(nèi)容作出明確必定回復(fù)⑤投保人簽署投保單、投保提醒書、免去保險人責(zé)任條款書面說明等相關(guān)文件A.①②③④⑤B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》第七條）65.《可回溯管理暫行方法》要求，保險企業(yè)在質(zhì)檢中發(fā)覺視聽資料不符合本方法要求，應(yīng)該自發(fā)覺問題之日起（B）個工作日內(nèi)整改。A.10B.15C.20D.25（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》第十條）66.《可回溯管理暫行方法》要求，保險企業(yè)其余分支機構(gòu)、保險專業(yè)中介機構(gòu)、非銀行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)以及保險銷售從業(yè)人員能夠自行保留視聽資料。（B）A.正確B.錯誤（解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》第十二條“保險企業(yè)省級以上機構(gòu)、銀行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)負責(zé)視聽資料保留，保險企業(yè)其余分支機構(gòu)、保險專業(yè)中介機構(gòu)、非銀行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)以及保險銷售從業(yè)人員不得私自保留視聽資料?！保?7.《可回溯管理暫行方法》要求，視聽資料保管期限自保險協(xié)議終止之日起計算，保險期間在一年以下不得少于（）年，保險期間超出一年不得少于（）年。（D）A.五年；五年B.十年；十年；C.十年；五年D.五年；十年68.如遇消費者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)最少保留至糾紛結(jié)束后（B）年。A.一年B.兩年C.三年D.五年（6-7解析：《保險銷售行為可回溯管理暫行方法》第十三條“視聽資料保管期限自保險協(xié)議終止之日起計算，保險期間在一年以下不得少于五年，保險期間超出一年不得少于十年。如遇消費者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)最少保留至糾紛結(jié)束后二年?！保┪濉ⅰ斗幢ｋU欺詐指導(dǎo)》69.保險欺詐是指假借保險名義或利用保險協(xié)議謀取非法利益行為，主要包含保險金詐騙類欺詐行為、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)類欺詐行為和保險協(xié)議詐騙類欺詐行為等。（A）A.正確B.錯誤70.除尤其說明，《反保險欺詐指導(dǎo)》所稱欺詐僅指保險金詐騙類欺詐行為。（A）A.正確B.錯誤（1-2解析：《反保險欺詐指導(dǎo)》第三條）71.《反保險欺詐指導(dǎo)》要求，保險機構(gòu)應(yīng)該推行以下哪些職責(zé)？（B）①建立健全欺詐風(fēng)險管理制度和機制②規(guī)范操作流程③妥善處置欺詐風(fēng)險④推行匯報義務(wù)⑤指導(dǎo)保險機構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對欺詐風(fēng)險A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②③（解析：《反保險欺詐指導(dǎo)》第六條要求了保險機構(gòu)職責(zé)；第三十八條，指導(dǎo)保險機構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對欺詐風(fēng)險為保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)該負擔(dān)職責(zé)。）72.保險機構(gòu)應(yīng)該指定欺詐風(fēng)險管理責(zé)任人，并以書面形式或口頭形式通知保監(jiān)會。（B）A.正確B.錯誤（解析：《反保險欺詐指導(dǎo)》第十二條“保險機構(gòu)應(yīng)該指定欺詐風(fēng)險管理責(zé)任人，并以書面形式通知保監(jiān)會。”）73.保險機構(gòu)應(yīng)及時報送欺詐風(fēng)險信息和匯報包含（D）。①欺詐案件和重大欺詐風(fēng)險事件匯報②欺詐線索匯報③欺詐風(fēng)險定時匯報④重大突發(fā)事件匯報A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④（解析：《反保險欺詐指導(dǎo)》第三十一條）六、“治亂打非”74.為落實落實黨十九大精神、全國金融工作會議和中央經(jīng)濟工作會議精神，中國保監(jiān)會決定組織開展“治亂打非”專題行動，全稱是（D）。A.治理行業(yè)亂象打擊非法集資B.治理行業(yè)亂象打擊非法經(jīng)營C.治理銷售亂象打擊非法集資D.治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營75.依照中國保監(jiān)會《關(guān)于組織開展人身保險治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營專題行動通知》，整改重點為（銷售亂象、渠道亂象、產(chǎn)品亂象、非法經(jīng)營）等內(nèi)容。76.依照中國保監(jiān)會通知要求，開展自查自糾工作單位包含（C）。A.各保險企業(yè)B.人身保險企業(yè)C.人身保險企業(yè)和保險中介機構(gòu)D.各保險企業(yè)和保險中介機構(gòu)77.依照中國保監(jiān)會《關(guān)于組織開展人身保險治理銷售亂象打擊非法經(jīng)營專題行動通知》，開展專題行動主要方法有（自查自糾、監(jiān)管抽查、日常監(jiān)管、社會監(jiān)督）。78.依照中國保監(jiān)會《通知》要求，各企業(yè)和保險中介機構(gòu)要堅持以“（A）”為導(dǎo)向。A.發(fā)覺問題、揭示風(fēng)險B.抓早抓小、嚴(yán)查快處C.分類施策，對癥下藥D.標(biāo)本兼治，懲防并舉79.福建保監(jiān)局確定自查業(yè)務(wù)區(qū)間為（B）。A.1月1日至12月31日B.1月1日至12月31日C.自企業(yè)開業(yè)至12月31日D.3月30日至12月31日80.依照福建保監(jiān)局《通知》要求，各企業(yè)和保險中介機構(gòu)下轄全部分支機構(gòu)應(yīng)（C）自查，不留死角，不得遺漏。A.80%以上B.50%以上C.100%D.依照企業(yè)實際情況而定81.“銷售亂象”整改重點包含以下（B）。①將保險產(chǎn)品混同為銀行存款或理財產(chǎn)品進行銷售、“存單變保單”②將保險產(chǎn)品與存款、國債、基金、信托等進行片面比較或承諾、夸大收益等問題③經(jīng)過各種名義和形式給予或承諾給予投保人、被保險人、受益人保險協(xié)議約定以外保費回扣或其余利益等問題④經(jīng)過短信、微信、朋友圈等制造傳輸虛假信息進行銷售誤導(dǎo)，經(jīng)過歪曲監(jiān)管政策、炒作產(chǎn)品停售等方式進行產(chǎn)品促銷⑤銷售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批非保險金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問題A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤（解析：“銷售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批非保險金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問題”屬于非法經(jīng)營重點整改項目。）82.以下為“銷售亂象”表現(xiàn)形式有（ABCD）。A.產(chǎn)品宣傳或銷售時使用“存款”、“理財”、“收益”等用語。B.召開產(chǎn)品說明時給予客戶產(chǎn)品認(rèn)購禮品，獎勵旅游等。C.在產(chǎn)品課件中以“儲蓄產(chǎn)品”，“定時收益”等字樣銷售高現(xiàn)價產(chǎn)品。D.經(jīng)過限期、限額、限人員、停頓銷售等方式進行產(chǎn)品宣傳，刺激客戶投保。83.“治亂打非”工作標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）A.依法依規(guī)，公開透明B.分類處置，懲防并舉C.問題導(dǎo)向，立查立改D.查研結(jié)合，重視實效七、“1+4”系列文件84.保監(jiān)1+4文件精神宣導(dǎo)分別有（）個監(jiān)管思緒、（）個落實文件（B）A.1，5B.1，4C.1，3D.1，2（解析：1個監(jiān)管思緒為“34號文《關(guān)于深入加強保險監(jiān)管維護保險業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展通知》”，4個落實文件為“35號文《關(guān)于深入加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作通知》、

40號文《關(guān)于強化保險監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整改市場亂象通知》、42號文《關(guān)于保險業(yè)支持實體經(jīng)濟發(fā)展指導(dǎo)意見》、44號文《關(guān)于填補監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險監(jiān)管體系通知》”）85.6.依照保監(jiān)會1+4文件精神，針對監(jiān)管微弱步驟提出（）個堅持，（）個強化？（C）A.1，4B.4，1C.4，4D.2，2（解析：“堅持目標(biāo)導(dǎo)向，強化為民監(jiān)管；堅持問題導(dǎo)向，強化源頭監(jiān)管；堅持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化系統(tǒng)監(jiān)管；堅持依法公正，強化從嚴(yán)監(jiān)管。”）86.保監(jiān)會監(jiān)管思緒明確指出主要任務(wù)是？（ABCD）A.強化監(jiān)管力度，連續(xù)整改市場亂象B.補齊監(jiān)管短板，切實堵塞監(jiān)管制度漏洞C.堅持底線思維，嚴(yán)密防控風(fēng)險D.創(chuàng)新體制機制，提升保險服務(wù)實體經(jīng)濟能力和水平87.保監(jiān)會35號文件中，加強消費者權(quán)益保護，切實防范群體性事件風(fēng)險要求？（B）①完善消費者權(quán)益保護機制②加強人身保險產(chǎn)品銷售行為管理③嚴(yán)查違規(guī)套取費用④提升群體性事件應(yīng)急處置能力⑤防范重點領(lǐng)域外部傳遞性風(fēng)險A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①③④⑤（解析：“防范重點領(lǐng)域外部傳遞性風(fēng)險”為保監(jiān)會35號文件中，加強外部風(fēng)險摸排和管理，切實防范外部傳遞性風(fēng)險要求。）八、企業(yè)法律合規(guī)類制度88.企業(yè)《案件問責(zé)制度》所稱案件包含以下內(nèi)容（D）。①司法案件②重大行政處罰案件③重大違規(guī)案件A.①②B.①③C.②③D.①②③89.（C）部為案件問責(zé)歸口管理部門。A.內(nèi)控合規(guī)部B.風(fēng)險管理部C.監(jiān)察部D.審計部（解析：《案件問責(zé)制度》第七條）90.受到警告、記過、記大過、降級（職）等處罰人員（B）年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級），不得享受獎勵薪貼或者加薪。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《案件問責(zé)制度》第十三條（二））91.企業(yè)內(nèi)部問責(zé)與監(jiān)管機構(gòu)行政處罰能夠相互代替。（B）A.正確B.錯誤（解析：《案件問責(zé)制度》第十三條（八））92.直接責(zé)任人因違法違規(guī)行為機構(gòu)被吊銷業(yè)務(wù)許可證問責(zé)方式為解除勞動協(xié)議。（A）A.正確B.錯誤（解析：《案件問責(zé)制度》第十七條）93.以下符合從重問責(zé)情形有（ABD）。A.對被動發(fā)覺案件，以及重復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件，應(yīng)從重追究主要責(zé)任人及相關(guān)人員責(zé)任。B.嚴(yán)重瀆職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度存在嚴(yán)重缺點造成案件發(fā)生。C.在本機構(gòu)組織檢驗或在審計部門檢驗中發(fā)覺異常情況或案件線索，采取后續(xù)方法發(fā)覺案件。D.未按要求進行業(yè)務(wù)檢驗，造成案件隱患未被及時發(fā)覺，或者因?qū)z驗發(fā)覺問題不及時進行有效整改，造成重大案件發(fā)生。（解析：《案件問責(zé)制度》第二十七條、第二十八條?！霸诒緳C構(gòu)組織檢驗或在審計部門檢驗中發(fā)覺異常情況或案件線索，采取后續(xù)方法發(fā)覺案件。”符合從輕情形。）94.依照企業(yè)《案件管理暫行方法》要求，案件管理總體目標(biāo)是（ABCD）。A.降低案件發(fā)生；B.降低案件造成資金和資產(chǎn)損失；C.降低因案件造成監(jiān)管處罰；D.降低案件造成聲譽風(fēng)險損失。（解析：《案件管理暫行方法》第四條）95.依照企業(yè)《案件管理暫行方法》要求，運行管理部負責(zé)統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機構(gòu)報送案件風(fēng)險信息，向總企業(yè)管理層匯報信息。（B）A.正確B.錯誤（解析：《案件管理暫行方法》第十條“內(nèi)控合規(guī)部負責(zé)統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機構(gòu)報送案件風(fēng)險信息，向總企業(yè)管理層匯報信息?！钡谑l“運行管理部負責(zé)涉案人員接觸本企業(yè)客戶保單排查，提供相關(guān)客訴、保全、理賠等服務(wù)?！保?6.案發(fā)機構(gòu)應(yīng)在（C）內(nèi)以《案件風(fēng)險信息快報》形式上報至分企業(yè)。A.8小時B.10小時C.12小時D.二十四小時（解析：《案件管理暫行方法》第二十三條）97.案件防控考評由內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織實施，按年考評，按年監(jiān)測。（B）A.正確B.錯誤（解析：《案件管理暫行方法》第三十條“案件防控考評由內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織實施，按年考評，按季監(jiān)測?！保?8.依照企業(yè)《關(guān)聯(lián)交易管理方法》要求，分企業(yè)基本管理職責(zé)有（ABCD）。A.負責(zé)本方法及相關(guān)流程在分企業(yè)落實執(zhí)行B.負責(zé)本機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易識別、審核、信息披露、匯報等工作C.建立和維護本機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易臺賬，并按照總企業(yè)內(nèi)控合規(guī)部要求及時提供本機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行情況及相關(guān)報表D.管理本機構(gòu)關(guān)聯(lián)方核查系統(tǒng)權(quán)限(解析：《關(guān)聯(lián)交易管理方法》第十五條)99.依照企業(yè)《關(guān)聯(lián)交易管理方法》要求，關(guān)聯(lián)方范圍包含（A）。①以股權(quán)關(guān)系為基礎(chǔ)關(guān)聯(lián)方②以經(jīng)營管理權(quán)為基礎(chǔ)關(guān)聯(lián)方③能夠?qū)ζ髽I(yè)施加重大影響，不按市場獨立第三方價格或收費標(biāo)準(zhǔn)與企業(yè)進行交易自然人、法人或者其余組織④在過去12個月內(nèi)或者依攝影關(guān)協(xié)議安排在未來12月內(nèi)，存在①②③要求情形之一，視同企業(yè)關(guān)聯(lián)方A.①②③④B.①②③C.①②④D.①②100.關(guān)聯(lián)交易分為重大關(guān)聯(lián)交易和通常關(guān)聯(lián)交易。（A）A.正確B.錯誤（解析：《關(guān)聯(lián)交易管理方法》第二十九條）101.對于企業(yè)對外采購行為，協(xié)議承接部門應(yīng)該依照企業(yè)（D）要求起草協(xié)議，對協(xié)議進行評定、審核、管理。A.《合規(guī)管理方法》B.《關(guān)聯(lián)交易管理方法》C.《通常物品采購管理方法》D.《集中采購管理方法》（解析：《協(xié)議管理方法》第四條）102.協(xié)議承接部門應(yīng)經(jīng)過關(guān)聯(lián)方核查系統(tǒng)判斷該交易是否屬于關(guān)聯(lián)交易。（A）A.正確B.錯誤（解析：《協(xié)議管理方法》第九條）103.依照企業(yè)《協(xié)議管理方法》要求，協(xié)議主要條款應(yīng)包含。（）①當(dāng)事人名稱、姓名和住所②標(biāo)及標(biāo)數(shù)量、質(zhì)量③價款和酬金④推行期限、地點和方式⑤處理爭議方法和違約責(zé)任⑥訂立協(xié)議日期、地點以及其余內(nèi)容九、企業(yè)風(fēng)險管理類制度104.企業(yè)保險風(fēng)險管理應(yīng)遵照以下標(biāo)準(zhǔn)匹配性標(biāo)準(zhǔn)全方面性標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)性標(biāo)準(zhǔn)不停優(yōu)化標(biāo)準(zhǔn)（解析：《保險風(fēng)險管理方法》第三條）105.保險風(fēng)險管理目標(biāo)是在將保險風(fēng)險控制在風(fēng)險偏好前提下，實現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險調(diào)整后長久收益最大化。A.B.（解析：《保險風(fēng)險管理方法》第十二條）106.風(fēng)險應(yīng)對能夠采取以下一個或幾個策略風(fēng)險緩釋風(fēng)險躲避風(fēng)險負擔(dān)風(fēng)險轉(zhuǎn)移（解析：《保險風(fēng)險管理方法》第二十二條）107.（）是指因為不完善內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而造成直接或間接損失風(fēng)險，包含法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險，但不包含戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。操作風(fēng)險保險風(fēng)險風(fēng)險風(fēng)險（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第二條）108.操作風(fēng)險管理遵照“全方面管理、職責(zé)明確、分散控制、獎罰分明”標(biāo)準(zhǔn)。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第三條）109.本方法適適用于全企業(yè)全部業(yè)務(wù)和管理活動，總企業(yè)各部門、各級分支機構(gòu)、各級管理人員、員工及保險營銷人員都應(yīng)該遵照本方法。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第四條）110.按風(fēng)險成因分類，操作風(fēng)險可分為內(nèi)部操作流程原因、人員原因、系統(tǒng)原因和外部事件等四類。按風(fēng)險成因分類操作風(fēng)險原因是識別操作風(fēng)險主要起源。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第十七條）111.按事件類型分類，操作風(fēng)險可分為內(nèi)部欺詐、就業(yè)政策和工作場所安全、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)操作、執(zhí)行及流程管理、業(yè)務(wù)中止和系統(tǒng)失敗、外部欺詐和實體資產(chǎn)破壞等七類。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第十八條）112.按業(yè)務(wù)條線分類方法源自償二代監(jiān)管規(guī)則要求并結(jié)合企業(yè)實際情況，相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門應(yīng)負責(zé)本業(yè)務(wù)條線所屬操作風(fēng)險管理。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第十九條）113.按照后果嚴(yán)重程度分類，操作風(fēng)險分為輕微操作風(fēng)險、通常操作風(fēng)險以及重大操作風(fēng)險三種。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第二十條）114.操作風(fēng)險偏好是企業(yè)對操作風(fēng)險基本態(tài)度，作為企業(yè)實現(xiàn)操作風(fēng)險管理目標(biāo)及分配對應(yīng)資源依據(jù)。（解析：《操作風(fēng)險管理方法》第二十三條）115.分企業(yè)《非法集資應(yīng)急預(yù)案》依照突發(fā)非法集資事件性質(zhì)、危害程度和影響范圍，將非法集資突發(fā)事件分為（B）級。A.三級B.四級C.五級D.六級十、企業(yè)反洗錢類制度116.企業(yè)《反洗錢管理方法》所稱“反洗錢”，僅指反洗錢。（B）A.正確B.錯誤（解析：《反洗錢管理方法》第二條“本管理方法所稱“反洗錢”，通常泛指反洗錢及反恐怖融資?！保?17.《反洗錢管理方法》遵照基本標(biāo)準(zhǔn)有（ABCD）。A.遵法標(biāo)準(zhǔn)B.風(fēng)險為本標(biāo)準(zhǔn)C.保密性標(biāo)準(zhǔn)D.合作標(biāo)準(zhǔn)（解析：《反洗錢管理方法》第三條）118.投保中，單個被保險人保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值美元以上且以（）形式繳納保險協(xié)議，保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以（）形式繳納保險協(xié)議，需進行客戶身份識別。（C）A.2；現(xiàn)金；2；轉(zhuǎn)賬B.20；現(xiàn)金；20；轉(zhuǎn)賬C.2 ；現(xiàn)金；20；轉(zhuǎn)賬D.2；轉(zhuǎn)賬；20；現(xiàn)金（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第十九條）119.客戶申請解除保險協(xié)議時，如退還保險費或者退還保險單現(xiàn)金價值金額為人民幣（A）萬元以上或者外幣等1000美元以上，應(yīng)該進行客戶身份識別。A.1B.2C.3D.5（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第二十條）120.理賠中身份識別方法被保險人或者受益人請求保險分企業(yè)賠償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣（A）萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)應(yīng)該進行客戶身份識別。A.1B.2C.3D.5（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第二十一條）121.客戶身份識別是企業(yè)作為金融機構(gòu)法定義務(wù)。企業(yè)應(yīng)遵照“（了解你客戶）”標(biāo)準(zhǔn)，了解客戶及其交易目標(biāo)和交易性質(zhì)。（解析：《反洗錢管理方法》第二十四條）122.須進行身份識別客戶范圍，通常包含（D）。若為團體客戶，還包含投保人控股股東或?qū)嶋H控制人②法定代表人或責(zé)任人。①投保人②被保人③受益人④授權(quán)代理人A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④（解析：《反洗錢管理方法》第二十四條）123.身份識別方式通常步驟為（B）。A.了解—登記—查對—留存B.了解—查對—登記—留存C.了解—留存—查對—登記D.了解—查對—留存—登記（解析：《反洗錢管理方法》第二十七條）124.現(xiàn)有客戶重新識別出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)該重新識別客戶（ABD）。A.客戶要求變更姓名B.客戶要求變更身份證件C.客戶要求變更電話號碼D.客戶申請變更受益人為其余無正當(dāng)關(guān)聯(lián)第三人（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第二十四條）125.分企業(yè)各層級應(yīng)該按照以下期限保留客戶身份資料和交易統(tǒng)計（AC）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起最少保留5年B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起最少保留3年C.交易統(tǒng)計，自交易記賬當(dāng)年計起最少保留5年D.交易統(tǒng)計，自交易記賬當(dāng)年計起最少保留3年（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第三十六條）126.各級機構(gòu)應(yīng)該向分企業(yè)對口部門逐層審核、匯報以下大額交易：當(dāng)日單筆或者累計人民幣（）萬元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）萬美元以上（含本數(shù)）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其余形式現(xiàn)金收支。（A）A.5；1B.20；2C.20；1D.5；2（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第三十八條）127．各層級反洗錢崗位人員應(yīng)在大額交易或大額保費交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后（D）個工作日內(nèi)向分企業(yè)風(fēng)險合規(guī)部報送相關(guān)資料與信息。A.3；3B.5；5C.5；3D .3；5（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第四十二條）128.各機構(gòu)應(yīng)該按照完整準(zhǔn)確、安全保密標(biāo)準(zhǔn)，將大額交易和可疑交易匯報、反應(yīng)交易分析和內(nèi)部處理情況工作統(tǒng)計等資料自生成之日起最少保留（C）年。A.2B.3C.5D.10（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第四十六條）129.全員培訓(xùn)最少每年開展一次，各級機構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人和反洗錢崗培訓(xùn)最少每年一次。（B）A.正確B.錯誤（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第五十二條“全員培訓(xùn)最少每年開展一次，各級機構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人和反洗錢崗培訓(xùn)最少每六個月一次?！保?30.依照《保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》要求，洗錢可疑情形包含（A）。①10個工作日內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎狭私忉將谔焯?次以上或連續(xù)3個工作日以上頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額③20萬元以上保費保單猶豫期退保、保險協(xié)議生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶④沒有合理原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其余資金，數(shù)額較大A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③（解析：《個險保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》7.2.4、《團險保全反洗錢作業(yè)規(guī)程》7.2.4）131.對于個人客戶過期證件更新工作程序正確有（BCD）。A.天天經(jīng)過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個月后過期客戶信息名單清冊。B.系統(tǒng)自動發(fā)送短信給客戶C.對于未能發(fā)送短信，列印紙質(zhì)通知書D.對于列印紙質(zhì)通知書，分企業(yè)保全員整理資料后發(fā)放，并提供保險營銷服務(wù)人員咨詢服務(wù)（解析：《個人保險客戶身份連續(xù)識別作業(yè)規(guī)程》9.1“天天經(jīng)過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于1個月后過期客戶信息名單清冊。”《團體保險客戶身份連續(xù)識別作業(yè)規(guī)程》9.1“天天經(jīng)過系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個月后過期客戶信息名單清冊?！保?32.客戶將10萬現(xiàn)金一次性存入銀行自己帳戶，再經(jīng)過該帳戶支付保費，銷售人員得悉后應(yīng)作為大額交易匯報。（A）A.正確B.錯誤（解析：分企業(yè)《反洗錢工作管理實施細則》第三十八條“各級機構(gòu)應(yīng)該向分企業(yè)對口部門逐層審核、匯報以下大額交易：當(dāng)日單筆或者累計人民幣5萬元以上（含本數(shù)）、外幣等值1萬美元以上（含本數(shù)）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其余形式現(xiàn)金收支?！保┦?、銷售誤導(dǎo)133.依據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指導(dǎo)》要求，銷售人員不得進行誤導(dǎo)銷售或錯誤銷售。在銷售保險產(chǎn)品過程中，銷售人員不得夸大或變相夸大保險協(xié)議收益之外，以下敘述中正確是（）：①不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、銀行理財產(chǎn)品等混同；②在銷售保險產(chǎn)品過程中，“銀行和保險企業(yè)聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業(yè)務(wù)”都是屬于不妥用語；③不得承諾固定分紅收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤不得將保險產(chǎn)品利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比。A.①②③④⑤B.③④⑤C.①②④⑤D.①③④⑤（答案：A.①②③④⑤《方法》第35條）134.老陳今年58歲，準(zhǔn)備再過兩年就退休。李麗是某銀行銀行保險銷售人員。李麗向老陳以“銀行理財產(chǎn)品”名義主動推銷A壽險企業(yè)新推出期繳型、終生保障分紅型壽險產(chǎn)品；李麗銷售行為可能會造成公眾所詬病銷售誤導(dǎo)問題。（）A.正確B.錯誤（答案：A.正確《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指導(dǎo)》）135.為深入強化各人身保險企業(yè)對銷售誤導(dǎo)問題責(zé)任追究力度，有效遏制銷售誤導(dǎo)行為，保護保險消費者正當(dāng)權(quán)益，中國保監(jiān)會制訂了《人身保險企業(yè)銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）。依照《指導(dǎo)意見》要求，重大群體性事件分為三個響應(yīng)層級。以下行為中必須開啟三級響應(yīng)是（D）。①因銷售誤導(dǎo)問題引發(fā)50名以上100名以下投保人集體上訪、靜坐或其余過激行為；②人身保險企業(yè)或其代理機構(gòu)一個營業(yè)場所突發(fā)出現(xiàn)30名以上100名以下投保人集中退保；③非正常退保金額超出5000萬元；④非正常退保金額超出1億元。A.①②③B.③④C.①②④D.①②（解析：《指導(dǎo)意見》第四條）136.人身保險企業(yè)、保險代理機構(gòu)以及辦理保險銷售業(yè)務(wù)人員，在人身保險業(yè)務(wù)活動中，以下各種行為屬于《人身保險銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指導(dǎo)》要求“坑騙”行為是（D）。①夸大保險責(zé)任或者保險產(chǎn)品收益②以贈予保險名義宣傳銷售保險產(chǎn)品，實際并未贈予③以保險產(chǎn)品即將停售為由進行宣傳銷售，實際并未停售④以銀行理財產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其余金融產(chǎn)品名義宣傳銷售保險產(chǎn)品⑤對保險產(chǎn)品不確定利益承諾確保收益A．①②③④B．①②③⑤C．①③④⑤D．①②③④⑤（解析：中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《人身保險銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指導(dǎo)》通知）137.在我國銀行保險規(guī)模不停擴大、影響不停加強發(fā)展階段，也出現(xiàn)了銷售誤導(dǎo)等問題，造成了一定負面影響。為處理對應(yīng)問題，監(jiān)管部門出臺了對應(yīng)法律、法規(guī)等，其中《中國銀監(jiān)會關(guān)于深入加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險管理通知》（簡稱“90號文”），很大程度上改變了銀行保險市場發(fā)展格局，標(biāo)志銀行保險進入轉(zhuǎn)型發(fā)展時期。（A）