中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力高分題型打印

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力高分題型打印

單選題（共50題）1、下列大型商業(yè)銀行中，在上海證券交易所上市和香港聯合證券交易所同步上市是（）。A.工商銀行B.農業(yè)銀行C.中國銀行D.建設銀行【答案】A2、關于利益沖突原則，下列說法錯誤的是()。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則B.存在潛在沖突的情形下，可以不向所在機構管理層說明利益沖突的情況C.銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品.應當明確區(qū)分所在機構利益與個人利益D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系【答案】B3、在貸款合同中．撤銷權的行使范圍()A.以債權人的債權加上一定比例的懲罰為限B.以債務人能夠承擔的債務為限C.以債權人的債權為限D.以債務人的所有債務為限【答案】C4、提前支取的定期儲蓄存款，支取部分按（）計付利息。A.支取日掛牌公告的活期存款利率B.存入日掛牌公告的定期存款利率C.支取日掛牌公告的定期存款利率D.存入日掛牌公告的活期存款利率【答案】A5、對風險管理水平高、資產結構合理的商業(yè)銀行而言，采用（）能夠適度降低風險加權資產、節(jié)約資本。A.權重法B.蒙特卡洛模擬法C.資本計量的高級方法D.標準法【答案】C6、以下做法不正確的是（）A.銀行在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記B.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶D.銀行在為客戶提供規(guī)定金額以上的現金匯款.現鈔兌換.票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】B7、?以下不屬于票據功能的是（）。A.匯兌作用B.支付作用C.信用作用D.證明作用【答案】B8、下列選項中，通常不用于反映銀行經營安全性指標的是（）。A.資產回報率B.不良貸款率C.不良貸款撥備覆蓋率D.撥貸比【答案】A9、中國反洗錢監(jiān)測分析中心由()設立。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.財政部C.中國人民銀行D.國家外匯管理局【答案】C10、在我國，以最大限度保全資產、減少損失為主要經營目標的非金融機構是()。A.信托公司B.貨幣經紀公司C.金融租賃公司D.金融資產管理公司【答案】D11、國家開發(fā)銀行與（）批準設立。A.1994年3月B.1994年7月1日C.1993年7月D.2008年2月【答案】A12、甲公司業(yè)務經理乙長期在丙餐廳簽單招待客戶，餐費由公司按月結清。后乙因故辭職，月底餐廳前去結帳時，甲公司認為，乙當月的幾次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所簽單的餐費。下列說法正確的是（）。A.甲公司應當付款B.甲公司應當付款，乙承擔連帶責任C.甲公司有權拒絕付款D.甲公司應當承擔補充責任【答案】A13、()具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。A.《反洗錢法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《金融機構反洗錢規(guī)定》D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》【答案】D14、下列不屬于流動資產的是()。A.存放聯行款項B.逾期貸款C.買入返售證券D.短期貸款【答案】B15、下列處罰措施屬于刑事責任承擔方式的是（）。A.警告B.罰金C.開除D.罰款【答案】B16、根據我國相關法律的規(guī)定，（）的行政處罰只能由法律加以設定。A.責令停產停業(yè)B.吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C.限制人身自由D.沒收非法財產【答案】C17、（）是指夫妻雙方通過協商對婚前、婚后取得的財產的歸屬、處分以及在婚姻關系解除后的財產分割達成協議的夫妻財產制度。A.夫妻共同財產制B.夫妻個人財產制C.法定夫妻財產制D.約定夫妻財產制【答案】D18、商業(yè)銀行實現良好的風險識別所應遵循的原則是（）。A.簡單化與主觀性原則B.簡單化與客觀性原則C.科學化與復雜化原則D.全面性和前瞻性原則【答案】D19、國內跨系統(tǒng)聯行往來的資金清算必須通過()來辦理。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.金融資產管理公司D.中國銀行業(yè)協會【答案】A20、下列關于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時到達受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應當在受要約人發(fā)出承諾之前到達受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達受要約人，要約可以撤回【答案】B21、露封保管業(yè)務和密封保管業(yè)務的區(qū)別主要在于(?)。A.保管期限不同B.是否先將保管物品密封再交給銀行C.保管物品的種類D.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫【答案】B22、下列關于質押的說法，正確的是()。A.可以是不動產質押、動產質押和權利質押B.只能是權利質押C.只能是動產質押和權利質押D.只能是不動產質押【答案】C23、商業(yè)銀行不得向關系人提供信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得由于其他借款人同類貸款的條件。這里“關系人”不包括()。A.商業(yè)銀行的監(jiān)事B.商業(yè)銀行的管理人員C.商業(yè)銀行董事投資的公司D.保險公司【答案】D24、某商業(yè)銀行在某筆貸款業(yè)務中發(fā)生了壞賬，貸款不能收回，為此該銀行的貸款調查評估人員應當承擔()。A.調查失誤和評估失準的責任?B.承擔審查失誤的責任C.檢查失誤和清收不力的責任?D.屬于正當的職務活動，不承擔責任【答案】A25、某人明知是偽造的支票，還持該票據到商場購物，該行為涉嫌構成（）。A.盜竊罪B.偽造票據罪C.正常經濟行為D.票據詐騙罪【答案】D26、一個投資者從市場中購買了某一公司債，購買價格為110元，持有三個月后以125元轉讓出去，期間獲得十元利息，該投資者得持有期收益率為（）。A.22.7%B.13.6%C.16.4%D.20.9%【答案】A27、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。A.銀行工作人員B.信托公司工作人員C.汽車金融公司工作人員D.證券公司工作人員【答案】D28、按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不包括（）。A.政策性銀行B.農村信用合作社C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】D29、風險免疫管理策略的核心思想是通過資產久期和負債久期的匹配，實現（）相互抵消，進而鎖定整體收益率。A.利率風險和負債風險B.利率風險個在投資風險C.利率風險和流動性風險D.利率風險和結構風險【答案】B30、根據《中華人民共和國行政復議法》，下列不屬于行政復議機關履行行政復議職責應當遵循的原則是（）。A.及時、便民原則B.有錯必糾原則C.公正、公開原則D.效率原則【答案】D31、根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應至少設定內部資本充足率（）目標。A.4年B.3年C.2年D.1年【答案】B32、不熟于其他金融機構的是（）A.期貨公司B.金融控股公司C.小額貸款公司D.第三方支付公司【答案】A33、下列符合報告主體應報告的大額交易的是()。A.個人銀行賬戶之問當日累計外幣等值1萬美元以上B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣300萬元以上的轉賬D.銀行間債券市場進行的債券交易【答案】C34、通貨膨脹率是衡量()的宏觀經濟目標。A.經濟增長B.充分就業(yè)C.國際收支平衡D.物價穩(wěn)定【答案】D35、國際清算銀行的總部設在（）。A.倫敦B.巴塞爾C.布魯塞爾D.華盛頓【答案】B36、以下不屬于我國存款保險制度的目的的是（）。A.避免系統(tǒng)性金融風險B.依法保護存款人的合法權益C.及時防范和化解金融風險D.維護金融穩(wěn)定【答案】A37、（）作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國國外投資銀行管理條例》D.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》【答案】D38、（）可以設定除限制人身自由以外的行政處罰。A.法律B.行政法規(guī)C.地方性法規(guī)D.各級地方政府指制定的行業(yè)法規(guī)【答案】B39、下列哪一項不屬于按金融犯罪侵犯的客體不同而產生的分類?()A.詐騙型金融犯罪B.危害金融機構管理制度的犯罪C.危害金融業(yè)務管理制度的犯罪D.危害貨幣管理制度的犯罪【答案】A40、單位外匯存款操作，正確的是()。A.原則上經常項目外匯賬戶限額統(tǒng)一采用歐元定價B.原則上只能開立一個經常項目賬戶C.原則上只能開立一個外匯賬戶D.原則上單位開立外匯賬戶不受管制【答案】B41、下列銀行從業(yè)人員在向客戶營銷時的做法，不妥的是（）。A.從有利和不利兩方面介紹產品B.強調金融產品特有的風險C.告訴客戶產品合約基本都是一樣的，沒有必要仔細閱讀D.強調合約中的免責條款【答案】C42、銀行風險是指銀行在經營過程中，由于各種不確定因素的影響，導致（）損失的可能性。A.存款B.資產和收益C.聲譽D.自有資本金【答案】B43、通貨膨脹的主要標志是（）。A.出口增長B.物價總水平上漲C.投資增長D.消費膨脹【答案】B44、對不實施內部評級法的商業(yè)銀行，需要運用（）計算全行表外資產的信用風險加權資產，對實施內部評級法覆蓋內外資產使用（）計算信用風險加權資產。A.權重法，內部評級法B.指數法，內部評級法C.權重法，影子價法D.指數法，影子價法【答案】A45、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了《中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能不包括()。A.貨幣政策的制定和執(zhí)行B.維護幣值的穩(wěn)定C.對金融市場進行宏觀調控D.直接審批、監(jiān)管金融機構【答案】D46、商業(yè)銀行實現良好的風險識別所應遵循的原則是（）。A.簡單化與主觀性原則B.簡單化與客觀性原則C.科學化與復雜化原則D.全面性和前瞻性原則【答案】D47、在銀行風險管理中，（）的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策并在董事會授權范圍內就風險管理事項進行決策，負責建立銀行風險管理體系，組織管理各項風險管理活動，有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各種風險。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】A48、債權尚未確定的債權人，除（）能夠為其行使表決權而臨時確定債權額的以外，不得行使表決權。A.人民法院B.債務人C.人民檢察院D.當地政府機關【答案】A49、根據第三版巴塞爾資本協議，我國商業(yè)銀行杠桿率不得低于（）。A.4%B.6%C.5%D.3%【答案】D50、現代商業(yè)銀行特點不包括（）A.不以營利為目的B.利息水平適當C.信用功能擴大D.具有信用創(chuàng)造功能【答案】A多選題（共30題）1、我國刑法規(guī)定的基本原則包括（）。A.罪刑法定原則B.刑法面前人人平等原則C.以事實為根據.以法律為準繩原則D.罪責刑相適應原則E.強制原則【答案】ABD2、公司終止的情形有（）。A.因公司被依法撤銷而解散B.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿解散C.股東會議解散D.公司破產E.因被吊銷營業(yè)執(zhí)照而解散【答案】ABCD3、下列屬于刑事訴訟程序的是（）。A.立案B.偵查C.起訴D.審判E.執(zhí)行【答案】ABCD4、下列哪些自然人屬于完全民事行為能力人？（）A.30周歲的甲，沒有正式的收入來源B.17周歲的乙，以自己的勞動收入為主要生活來源C.15周歲的丙，以自己的勞動收入為主要生活來源D.不能完全辨認自己行為的精神病人丁E.智力超高的12周歲兒童戊【答案】AB5、下列屬于票據詐騙罪客觀方面表現的有（）。A.使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙B.簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物C.使用偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單D.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用E.冒用他人的匯票、本票、支票【答案】ABD6、根據《中華人民共和國行政強制法》，以下屬于行政強制措施的有（）。A.扣押財物B.限制公民人身自由C.查封場所、設施或者財物D.行政拘留E.凍結存款、匯款【答案】ABC7、商業(yè)銀行從事的資金業(yè)務包括()。A.衍生品業(yè)務B.債券業(yè)務C.外匯業(yè)務D.短期資金業(yè)務E.證券業(yè)務【答案】ABCD8、商業(yè)銀行應當按年度對所有在職董事進行履職評價，依據評價結果可將董事劃分為（）。A.非常稱職B.稱職C.基本稱職D.不稱職E.非常不稱職【答案】BCD9、按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.一級市場和二級市場C.發(fā)行市場和流通市場D.場內交易市場和場外交易市場E.現貨市場和期貨市場【答案】BC10、大額可轉讓定期存單的特點有（）。A.記名B.金額較大C.比同期限的定期存款的利率高D.利率既有固定的.也有浮動的E.可以提前支取.也可以在二級市場上流通轉讓【答案】BCD11、影響貨幣乘數的因素主要有（）。A.法定存款準備金率B.超額存款準備金率C.現金漏損率D.定期存款準備金率E.貨幣流通速度【答案】ABCD12、下列有關銀行資本的表述，正確的有（）。A.經濟資本也稱為賬面資本B.會計資本反映的是商業(yè)銀行實際擁有的資本水平C.監(jiān)管資本反映監(jiān)管當局對銀行的資本要求D.會計資本也稱為賬面資本E.經濟資本又稱為風險資本【答案】BCD13、債券指數的作用包括（）。A.反映債券市場總體狀況B.用來進行市場分析研究和市場預測C.為投資者及各類投資人管理與業(yè)績評估提供準確基準D.幫助債券發(fā)行主體了解市場情況E.為投資者把握債券市場的走勢進行投資決策提供幫助【答案】ABCD14、下列關于銀行債券投資業(yè)務的表述，正確的有（）。A.國債是銀行最安全的中長期投資品種B.國債是銀行最主要的中長期投資品種C.國債是銀行最具流動性的中長期投資品種D.我國的公司債包括企業(yè)債和金融債E.銀行可以將金融債作為投資和融資的工具【答案】ABC15、根據所附單據的不同，托收分為()。A.光票托收B.進口托收C.出口托收D.票據托收E.跟單托收【答案】A16、制定資本規(guī)劃有助于確保資本水平長期穩(wěn)定及經營發(fā)展的穩(wěn)健性。那么銀行制定資本規(guī)劃時應考慮的主要因素有（）。A.資本監(jiān)管要求B.資本可獲得性C.未來資本需求D.風險評估結果E.風險管理水平【答案】ABCD17、下列關于國際收支平衡的表述，正確的有（）。A.國際平衡收支表中，經常賬戶反映一國與他國之間真實資源轉移情況B.國際收支平衡表中，資本與金融賬戶是對資產所有權在國際間流動行為進行記錄C.實現國際收支平衡目標就是保持國際收支差額剛好為0D.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對平穩(wěn)的范圍內既不存在巨額的國際收支赤字和國家收支盈余E.宏觀經濟發(fā)布的總體目標是經濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡【答案】ABD18、下列關于國際收支平衡的表述，正確的有（）。A.國際平衡收支表中，經常賬戶反映一國與他國之間真實資源轉移情況B.國際收支平衡表中，資本與金融賬戶是對資產所有權在國際間流動行為進行記錄C.實現國際收支平衡目標就是保持國際收支差額剛好為0D.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對平穩(wěn)的范圍內既不存在巨額的國際收支赤字和國家收支盈余E.宏觀經濟發(fā)布的總體目標是經濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡【答案】ABD19、以下關于中國銀行業(yè)協會的表述中，錯誤的有（）。A.各省銀行業(yè)協會是中國銀行業(yè)協會的分支機構，有隸屬關系B.在華外資金融機構必須加入中國銀行業(yè)協會C.中國銀行業(yè)協會的最高權力機構是理事會D.中國銀行業(yè)協會是我國的銀行業(yè)自律組織，屬全國性營利社會團體，主管單位為銀保監(jiān)會E.中國銀行業(yè)協會的最高權力機構是會員大會【答案】BCD20、市場風險可以分為（）。A.利率風險B.匯率風險C.股票價格風險D.商品價格風險E.結算風險【答案】ABCD21、銀行公司治理的組織構架包括（）A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.首席風險官E.高級管理層【答案】ABC22、被許可人的違法活動包括（）。A.超越行政許可范圍進行活動B.在無法律、法規(guī)規(guī)定可轉讓的情況下予以轉讓C.依法轉讓但不按法定條件和程序轉讓的D.涂改、倒賣、出租、出借行政許可證件E.在法定程序下轉讓【答案】ABCD23、未經國家有關主管部門批準，擅自