基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試試題分享附答案

單選題（共50題）1、（2019年真題）關于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B2、下列關于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時可以即時獲知買賣的成交價格B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為1元人民幣，申購金額應當為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元D.貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請【答案】A3、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告【答案】A4、關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D5、關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D7、（2017年真題）中國證監(jiān)會的職責包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B9、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C10、（）賦予中國證監(jiān)會限制基金當事人的證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B11、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D12、（2021年真題）關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A13、甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.保守秘密和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.客戶至上和專業(yè)審慎【答案】C14、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務關系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B15、關于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開展直銷業(yè)務C.保險公司只能銷售該保險資管發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金【答案】B16、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D.面值量優(yōu)先【答案】C17、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大會的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C18、（）是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B19、下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設立的D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位【答案】C20、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15【答案】D21、基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】A22、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇【答案】D23、以下事項中，不屬于托管人應在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告的是（）。A.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查B.托管人召集持有人大會C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務的訴訟D.托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%【答案】C24、關于基金與股票所反應的經(jīng)濟關系，以下表述錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關系【答案】C25、督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風險控制情況；應當重點關注的事項包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施梠應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D26、銷售機構(gòu)或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C28、關于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，以下行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任期為某重要業(yè)務部門負責人B.某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D29、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D30、（2016年真題）封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C31、貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D32、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A33、(2017年)關于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息【答案】A34、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，公司（）負責合規(guī)管理工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.股東D.獨立董事【答案】A35、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A36、目前，美國投資公司的基金一般為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】D37、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B38、不屬于誠實守信基本要求的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.不得違反法律法規(guī)【答案】D39、（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C40、基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系，體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。A.長效激勵約束B.業(yè)務與信息隔離C.公司獨立運作D.制衡【答案】C41、（2017年真題）下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.基金托管人職責終止時，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C42、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C43、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D44、（2017年真題）下列關于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管C.不得是負債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人D.本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備【答案】D45、(2016年)關于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響【答案】B46、基金公司風險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D47、關于金融機構(gòu)的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、基金客