基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題庫附解析答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題庫附解析答案

單選題（共50題）1、通過基金公司網站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A2、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B3、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人【答案】A4、（2018年真題）以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A5、基金市場的服務機構不包括()。A.基金注冊登記機構B.律師事務所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構【答案】C6、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】B7、以下不在基金財務報表附注中披露的內容是（）。A.重要會計政策B.資產負債表日后非調整事項的說明C.投資組合重大變動D.關聯(lián)方關系及其交易【答案】C8、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】B9、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認D.申購份額通常在T+2日之內確認，并且有封閉期【答案】D10、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經濟的干預。政府干預的要求不包括（）。A.適當性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B11、(2017年)對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從（）機構或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D12、下列關于資產管理特征的說法，錯誤的是（）。A.從參與方來看資產管理包括委托方和受托方B.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理C.從受托資產來看，主要為固定資產等實物資產D.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產實現(xiàn)增值【答案】C13、與道德相比，法律的調整范圍是（）。A.個人信仰B.行為結果C.心理動機D.個人精神世界【答案】B14、某投資者投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生的利息是50元，對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認購份額為（）。A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.98864.23份【答案】D15、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強大的擴張功能C.降低成本D.結構單一【答案】D16、定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C18、(2016年)（）是各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的一種基金類型。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.股票基金D.債券基金【答案】C19、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A20、從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優(yōu)勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強大的擴張功能D.效率高【答案】D21、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C22、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B23、下列關于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B24、根據有關規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C25、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為錯誤的是（）。A.了解客戶的財務狀況、投資風險、流動性要求B.了解客戶的投資需求和投資目標C.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金D.根據客戶風險承受能力向客戶推薦基金【答案】C26、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D27、下列基金類型中投資風險最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C28、基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監(jiān)會應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A29、管理人報告披露內容不包括（）。A.基金業(yè)績評級B.基金經理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經理簡介【答案】A30、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A31、社會責任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素投資理念。A.環(huán)境責任公司治理B.發(fā)展社會公司治理C.環(huán)境社會公司治理D.發(fā)展責任公司治理【答案】C32、私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A34、“產品設計同質化、市場細分不到位、產品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產品【答案】D35、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B36、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每萬份基金收益、3日年化收益率C.每萬份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率【答案】C37、基金的市場營銷主要涉及的內容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A38、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動。A.證券投資咨詢機構B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D39、（2019年真題）某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）A.預測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D40、（）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C41、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律性規(guī)則【答案】A42、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B43、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險D.股票基金價格在一個交易日內始終處于變化中，而股票每天只有一個價格【答案】D45、關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。A.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內容C.基金從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)管D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】B46、根據銷售適用性原則，確定發(fā)行產品的風險等級是（）所議事項。A.風險控制委員會B.投資決策委員會C.產品審批委員會D.運營估值委員會【答案】C47、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B48、下列屬于外部風險的是（）。A.決策失誤B.經濟文化C.操作風險D.執(zhí)行不力【答案】B49、(2016年)下列哪一項屬于