初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)押題練習(xí)試題A卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)押題練習(xí)試題A卷帶答案

單選題（共100題）1、（2018年真題）一般而言，由于（）的存在，未來(lái)的1元錢(qián)更有價(jià)值。A.通貨緊縮B.心理認(rèn)知C.通貨膨脹D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【答案】A2、（2017年真題）下列不屬于客戶的職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r的是（）。A.客戶所在單位B.客戶所在行業(yè)C.職業(yè)生涯發(fā)展前景D.客戶職業(yè)職位【答案】A3、（）是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來(lái)說(shuō)影響其理財(cái)方案和理財(cái)工具的選擇。A.財(cái)務(wù)信息B.個(gè)人儲(chǔ)蓄C.理財(cái)目標(biāo)D.股票投資【答案】A4、綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。A.理財(cái)產(chǎn)品的多樣性不同B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性不同C.理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān)D.理財(cái)產(chǎn)品的期限不同【答案】C5、（2017年真題）夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)中，歸夫妻共同所有的是（）。A.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)、殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)等費(fèi)用B.一方的婚前財(cái)產(chǎn)C.遺囑或贈(zèng)與合同中確定只歸夫或妻一方的財(cái)產(chǎn)D.生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的收益【答案】D6、下列關(guān)于債券市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中運(yùn)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.國(guó)內(nèi)銀行代理的債券主要包括政府債券、金融債券、公司債券等數(shù)種，人們可以根據(jù)自身的實(shí)際情況選擇債券投資品種B.在債券的投資中，相對(duì)而言，國(guó)債因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特點(diǎn)，因而往往被稱(chēng)為“金邊債券”C.在一般情況下，由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券，同期同檔債券的利率略比國(guó)債等政府債券要高D.一些商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)了大量的與債券相關(guān)的理財(cái)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高、收益穩(wěn)定的特征【答案】D7、假定汪先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10％，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回()元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C8、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)監(jiān)管要求的表述，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售B.商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益C.商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由銀行承擔(dān)D.商業(yè)銀行不得將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷(xiāo)售【答案】C9、（2019年真題）一般而言，下列選項(xiàng)中不適宜作為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的是（）。A.實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)的穩(wěn)定性B.徹底杜絕風(fēng)險(xiǎn)可能性C.減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失D.降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率【答案】B10、（2017年真題）以下對(duì)家庭生命周期成長(zhǎng)期階段特征描述正確的是（）。A.從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立B.從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休C.從結(jié)婚到子女?huà)雰浩贒.從夫妻雙方退休到一方過(guò)世【答案】A11、（2018年真題）一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了（）。A.財(cái)富增值B.財(cái)務(wù)安全C.財(cái)富保障D.財(cái)務(wù)自由【答案】D12、（2020年真題）下列關(guān)于金融市場(chǎng)含義的表述，錯(cuò)誤的是（）A.包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，包括價(jià)格機(jī)制以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制B.是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”C.反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系D.體現(xiàn)了金融市場(chǎng)交易活動(dòng)具有分散性的特點(diǎn)【答案】D13、某企業(yè)擬建立一項(xiàng)基金計(jì)劃，每年初投入10萬(wàn)元，若利率為10％，5年后該項(xiàng)基金本利和將為()元。A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】A14、（2020年真題）理財(cái)師在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。A.投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低B.投資工具的流動(dòng)性較好C.投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)D.投資工具的收益較高【答案】C15、以下對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理解，不正確的是（）。A.專(zhuān)業(yè)人員提供資產(chǎn)管理服務(wù)。B.個(gè)性化綜合金融服務(wù)和非金融服務(wù)。C.其最終結(jié)果都是要獲得資產(chǎn)增值。D.針對(duì)客戶一生的理財(cái)過(guò)程?！敬鸢浮緾16、（）對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益的，保險(xiǎn)合同無(wú)效。A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人【答案】B17、下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)B.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可以通過(guò)口頭形式約定C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定D.商業(yè)銀行向社會(huì)公布受理客戶投訴的方式【答案】D18、在客戶信息收集和整理階段，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.客戶信息整理通常針對(duì)定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表B.通過(guò)家庭收支儲(chǔ)蓄表對(duì)客戶的收入、支出和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)C.定量信息主要靠客戶自行填寫(xiě)，定性信息更多是靠理財(cái)師與客戶溝通中觀察和了解D.通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)【答案】C19、（2019年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存______年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存______年。（）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】C20、（2017年真題）不屬于基金的特點(diǎn)的是（）。A.組合投資、分散投資B.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】C21、年金必須滿足的條件，不包括（）。A.每期的金額固定不變B.流入流出方向固定C.時(shí)間間隔相同D.流入流出必須都發(fā)生在每期期末【答案】D22、下列關(guān)于銀保產(chǎn)品中人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。A.最大特點(diǎn)就是將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來(lái)B.當(dāng)合同規(guī)定的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司按照事先約定的標(biāo)準(zhǔn)給付風(fēng)險(xiǎn)保障金C.保險(xiǎn)金由兩部分組成：一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金；另一部分是投資收益D.收益具有確定性【答案】D23、施工現(xiàn)場(chǎng)必須配備足夠的消防器材，做到布局合理，要害部位應(yīng)配備不少于（）滅火器，要有明顯的防火標(biāo)志。A.兩個(gè)B.三個(gè)C.四個(gè)D.五個(gè)【答案】C24、（2019年真題）將10萬(wàn)元進(jìn)行投資，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（）。（答案取近似數(shù)值）A.10.29%B.10.49%C.10.21%D.10.38%【答案】D25、銀行理財(cái)師小于認(rèn)為央行可能會(huì)加息，想建議客戶錢(qián)先生將持有的債券賣(mài)掉。因無(wú)法取得聯(lián)系，為避免客戶損失，小于將錢(qián)先生的債券以市場(chǎng)價(jià)格售出，第二天，該債券價(jià)格下跌了5％。小于的行為違反的原則是（）。A.沒(méi)有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因?yàn)樗麕椭蛻舯苊饬藫p失B.違反了勤勉盡職原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶授權(quán)C.違反了專(zhuān)業(yè)勝任原則，因?yàn)樗麤](méi)有與客戶溝通D.違反了遵紀(jì)守法原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶授權(quán)【答案】B26、（2017年真題）下列關(guān)于信托的種類(lèi)劃分，不正確的是（）。A.按信托關(guān)系建立的方式劃分為任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分為法人信托和個(gè)人信托C.按信托財(cái)產(chǎn)的不同劃分為資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)信托等D.按信托關(guān)系建立的方式劃分為法人信托和個(gè)人信托【答案】D27、在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中，未涉及的商業(yè)保險(xiǎn)種類(lèi)是()。A.責(zé)任保險(xiǎn)B.人身保險(xiǎn)C.失業(yè)保險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)保險(xiǎn)【答案】C28、（2019年真題）（）是有限合伙制私募基金的實(shí)際運(yùn)作者。A.全體合伙人B.第三方專(zhuān)業(yè)人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】D29、在客戶信息收集和整理階段，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.定量信息主要靠客戶自行填寫(xiě)，定性信息更多是靠理財(cái)師與客戶溝通中觀察和了解B.通過(guò)家庭收支儲(chǔ)蓄表對(duì)客戶的收入、支出和儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)C.客戶信息整理通常針對(duì)定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表D.通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類(lèi)、統(tǒng)計(jì)【答案】A30、下列哪一項(xiàng)不屬于國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（）A.經(jīng)濟(jì)發(fā)展、居民財(cái)富的積累B.大眾理財(cái)技能欠缺C.投資理財(cái)工具日趨豐富D.金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展壯大【答案】D31、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散，由投資人自行清算或者由債權(quán)人申請(qǐng)人民法院指定清算人進(jìn)行清算。投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前（）內(nèi)書(shū)面通知債權(quán)人，無(wú)法通知的應(yīng)當(dāng)予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答案】D32、債券型基金以各類(lèi)債券為主要投資對(duì)象，債券投資比重不得低于（）。A.30％B.50％C.60％D.80％【答案】D33、（2018年真題）（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。A.保險(xiǎn)規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.稅收規(guī)劃【答案】B34、（2019年真題）根據(jù)我國(guó)《民法總則》的相關(guān)規(guī)定，下列屬于限制民事行為能力人的是（）。A.不能完全辨識(shí)自己行為的19周歲青年B.還有1天就滿8周歲的小學(xué)生C.以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的17周歲工人D.101周歲的健康老人【答案】A35、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，下列表述正確的是（）.A.商業(yè)銀行作為保驗(yàn)產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售方，遇到客戶投訴、退保等情況應(yīng)將客戶直接轉(zhuǎn)交給保險(xiǎn)公司B.商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同，在客戶明確同意刪減的情況下，可選取部分重要內(nèi)容進(jìn)行提供C.商業(yè)銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)時(shí)，需要通過(guò)銀行扣劃收取保費(fèi)的可直接進(jìn)行扣費(fèi)D.商業(yè)銀行應(yīng)將完整，真實(shí)的客戶投保信息提供給保險(xiǎn)公司，不得截留【答案】D36、垂直運(yùn)輸機(jī)械作業(yè)人員、安裝拆卸工、爆破作業(yè)人員、起重信號(hào)工、登高架設(shè)作業(yè)人員等特種作業(yè)人員，必須按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過(guò)（），并取得特種作業(yè)操作資格證書(shū)后，方可上崗作業(yè)。A.三級(jí)教育B.專(zhuān)門(mén)的安全作業(yè)培訓(xùn)C.安全常識(shí)培訓(xùn)D.安全技術(shù)交底【答案】B37、下列哪一項(xiàng)不屬于銀行代理信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)？（）A.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)C.信托中介風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》的規(guī)定，在普通合伙企業(yè)中，下列各項(xiàng)中，不可以成為合伙人出資的是（）。A.貨幣B.實(shí)物C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)D.土地所有權(quán)【答案】D39、下列關(guān)于生命周期理論的表述，正確的是()。A.家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段B.個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大C.個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃自己的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)行消費(fèi)的最佳配置D.金融理財(cái)師在為客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí)，無(wú)須考慮個(gè)人生命周期因素【答案】C40、下列哪項(xiàng)不屬于免責(zé)事由?（）A.因故意或重大過(guò)失，造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的B.自然火災(zāi)發(fā)生，導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同C.地震發(fā)生導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同D.山洪暴發(fā)導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同【答案】A41、以下選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)信息的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.價(jià)值觀C.投資偏好D.收入狀況【答案】D42、從第一期開(kāi)始、在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項(xiàng)是（）。A.期末年金B(yǎng).普通年金C.永續(xù)年金D.期初年金【答案】D43、以下不是債券市場(chǎng)的功能的是（）。A.融資功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.宏觀調(diào)控功能D.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能【答案】D44、根據(jù)《民法典》關(guān)于繼承順序的規(guī)定，下列不屬于第一順序繼承人的是（）。A.兄弟姐妹B.配偶C.父母D.子女【答案】A45、商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)是()。A.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)C.綜合理財(cái)服務(wù)D.個(gè)人理財(cái)服務(wù)【答案】B46、開(kāi)放式基金和封閉式基金份額的價(jià)格基礎(chǔ)分別為（）。A.供求關(guān)系，基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)凈值，供求關(guān)系C.供求關(guān)系，供求關(guān)系D.基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值【答案】B47、下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.看漲期權(quán)賦予持有者在一定時(shí)期內(nèi)買(mǎi)入特定資產(chǎn)的權(quán)利B.看漲期權(quán)賣(mài)方通常認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲C.看漲期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的D.期權(quán)買(mǎi)方擁有權(quán)利但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約【答案】B48、以下不屬于債券市場(chǎng)的功能的是()。A.融資功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.社會(huì)管理功能D.宏觀調(diào)控功能【答案】C49、理財(cái)師的工作流程主要分為六大部分，其中，對(duì)于與本機(jī)構(gòu)或者理財(cái)師本人已經(jīng)相識(shí)、關(guān)系到位且需求明確的客戶，（）步驟可以省略；在對(duì)客戶很熟悉、對(duì)其情況很了解時(shí)，（）步驟可以簡(jiǎn)化。A.接觸客戶，建立信任關(guān)系；明確客戶的理財(cái)目標(biāo)B.接觸客戶，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況C.制定理財(cái)規(guī)劃方案；接觸客戶，建立信任關(guān)系D.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；接觸客戶，建立信任關(guān)系【答案】B50、企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是（）。A.工商保險(xiǎn)B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)C.失業(yè)保險(xiǎn)D.企業(yè)年金【答案】D51、（2018年真題）時(shí)間價(jià)值既是資源稀缺性的體現(xiàn)也是人類(lèi)心理認(rèn)知的反應(yīng)，表現(xiàn)在信用貨幣體制下，當(dāng)前所持有的貨幣比未來(lái)等額的貨幣具有（）的價(jià)值。A.同等B.更高C.更低D.不能確定【答案】B52、（2019年真題）因重大誤解訂立的合同或顯失公平的合同屬于（）。A.無(wú)效合同B.可撤銷(xiāo)合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】B53、（2018年真題）按照資金融資方式不同，金融市場(chǎng)可分為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.直接市場(chǎng)和間接市場(chǎng)D.有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)【答案】C54、下列金融衍生品種類(lèi)，不屬于按基礎(chǔ)工具的種類(lèi)劃分的是()。A.貨幣衍生工具B.資本衍生工具C.股權(quán)衍生工具D.利率衍生工具【答案】B55、關(guān)于客戶的理財(cái)目標(biāo)，可概括為財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值、財(cái)富分配4個(gè)方面，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)富保障，主要指針對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃B.財(cái)富積累，主要討論的是家庭收支管理C.財(cái)富分配，包含稅務(wù)安排和遺產(chǎn)分配D.財(cái)富增值，主要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃【答案】B56、下列關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被稱(chēng)為中國(guó)特色的ETFC.ETF本質(zhì)上是開(kāi)放式基金D.ETF的申購(gòu)、贖回只能是基金份額與一籃子股票的交易【答案】A57、下列哪一項(xiàng)不是債務(wù)人或第三人有權(quán)出質(zhì)的權(quán)利（）A.匯票、支票、本票B.債券、存款單C.倉(cāng)單、提單D.應(yīng)付賬款【答案】D58、（2021年真題）理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與銀行一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)的最主要區(qū)別是（）.A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)面向高端客戶C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)較高D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)涉及范圍寬【答案】A59、安全生產(chǎn)第三方評(píng)價(jià)前，施工企業(yè)應(yīng)先完成自我評(píng)價(jià)工作，并向委托的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供（）A.政府評(píng)估報(bào)告B.第二方評(píng)價(jià)報(bào)告C.第三方評(píng)價(jià)報(bào)告D.自我評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】D60、（2018年真題）《中華人民共和國(guó)民法通則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類(lèi)（）。A.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人B.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人【答案】D61、債券型基金以各類(lèi)債券為主要投資對(duì)象，債券投資比重不得低于（）。A.30％B.50％C.60％D.80％【答案】D62、（2018年真題）交易類(lèi)外匯產(chǎn)品是指?jìng)€(gè)人可以通過(guò)外匯賬戶買(mǎi)賣(mài)外匯獲得（）。A.本幣價(jià)差收益B.外幣利息C.本幣利息D.外匯價(jià)差收入【答案】D63、投保人最基本的義務(wù)是（）。A.預(yù)防危險(xiǎn)B.出險(xiǎn)通知C.交付保費(fèi)D.索賠舉證【答案】C64、在復(fù)利計(jì)算時(shí)，一定時(shí)期內(nèi)，復(fù)利計(jì)算的周期越短，頻率越高，那么（）。A.終值越大B.現(xiàn)值越大C.實(shí)際利率更小D.存儲(chǔ)的金額越大【答案】A65、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，()情形下合同中的免責(zé)條款無(wú)效。A.因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的B.因重大誤解訂立的C.在訂立合同時(shí)顯失公平的D.以合法形式掩蓋非法目的的【答案】A66、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)，下列做法不正確的是()。A.對(duì)產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)投資能力和風(fēng)險(xiǎn)處置能力等進(jìn)行評(píng)估B.為加強(qiáng)合作雙方的信任，只需對(duì)所代理的產(chǎn)品進(jìn)行一定程度的分析，并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行大致的推測(cè)即可C.商業(yè)銀行在編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí)，應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，提供必要的舉例說(shuō)明，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報(bào)告的材料及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告D.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對(duì)產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料【答案】B67、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則規(guī)定，每個(gè)客戶準(zhǔn)入門(mén)檻不得低于（）。A.10萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.100萬(wàn)元D.200萬(wàn)元【答案】C68、（2020年真題）一般而言，客戶的理財(cái)目標(biāo)包括財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值和（）四個(gè)方面。A.財(cái)富分配B.財(cái)富轉(zhuǎn)移C.財(cái)富運(yùn)作D.財(cái)富保值【答案】A69、（2019年真題）A公司發(fā)行一款公司債券，發(fā)行價(jià)格為100元，到期一次性還本，票面利率為年化7%，該債券上市一段時(shí)間后，投資者按照98元凈價(jià)買(mǎi)入該債券，則正常情況下，該投資者持有該債券的到期收益率可能為（）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】B70、某上市公司承諾其股票明年每股將分紅5元，以后每年的分紅將按5％的速度逐年遞增，假設(shè)王先生期望的投資回報(bào)率為15％，那么王先生最多會(huì)以每股()元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】C71、一般而言，實(shí)際利率較高時(shí)，黃金持有者會(huì)（）黃金，從而導(dǎo)致黃金價(jià)格的（）。A.買(mǎi)入；上升B.賣(mài)出；下降C.買(mǎi)入；下降D.賣(mài)出；上升【答案】B72、《建筑法》規(guī)定，建筑施工企業(yè)轉(zhuǎn)讓、出借資質(zhì)證書(shū)或者以其他方式允許他人以本企業(yè)的名義承攬工程的，對(duì)因該項(xiàng)承攬工程不符合規(guī)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)造成的損失，（）。A.由建筑施工企業(yè)獨(dú)自負(fù)責(zé)B.承包單位與接受轉(zhuǎn)包或者分包的單位各自獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任C.由建筑施工企業(yè)與使用本企業(yè)名義的單位或者個(gè)人各自獨(dú)立承擔(dān)賠償責(zé)任D.由建筑施工企業(yè)與使用本企業(yè)名義的單位或者個(gè)人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任【答案】D73、下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行內(nèi)審部門(mén)B.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)D.人民銀行【答案】A74、（2017年真題）專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要做的是（）。A.深入了解客戶B.出具專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)C.全面評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題D.提出自己的見(jiàn)解和建議【答案】A75、下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)D.在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估【答案】A76、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元，如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20％，則下列說(shuō)法正確的是（）。A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利B.3年后領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有差別D.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利【答案】A77、小李投資50000元于某理財(cái)產(chǎn)品，10年后小李將獲得資產(chǎn)100000元，則根據(jù)72法則，小李投資的理財(cái)產(chǎn)品收益率為（）。A.5.8％B.6.6％C.7.2％D.5％【答案】C78、下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)D.在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估【答案】A79、（2020年真題）根據(jù)我國(guó)的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款B.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)C.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求,對(duì)條款予以說(shuō)明D.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款【答案】A80、下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是（）。A.銀行存款利息B.捐贈(zèng)款C.工資D.債券投資收益【答案】B81、（2017年真題）小李投資100萬(wàn)元入股一個(gè)私營(yíng)企業(yè)，每年的固定收益為20％。小李需要（）年可以實(shí)現(xiàn)資金翻一番的目標(biāo)。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】A82、（2017年真題）通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異稱(chēng)為（）。A.貨幣時(shí)間差異B.貨幣時(shí)間價(jià)值C.貨幣投資價(jià)值D.貨幣投資差異【答案】B83、（2017年真題）同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（）。A.企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)B.銀行與企業(yè)間資金調(diào)劑市場(chǎng)C.金融機(jī)構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)D.中央銀行與商業(yè)銀行之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)【答案】C84、（2021年真題）根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定對(duì)雙方均有法律約束力B.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式C.夫妻對(duì)共同所有的財(cái)產(chǎn)有平等的處理權(quán)D.夫妻對(duì)所負(fù)債務(wù)進(jìn)行償還約定的，以夫妻一方財(cái)產(chǎn)清償【答案】D85、合伙制私募基金（）即私募基金的基金管理人，他們可與另外1-49名（）共同組建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】D86、將10萬(wàn)元進(jìn)行投資，年利率10％，每季度付息一次，兩年后終值是（）萬(wàn)元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】C87、按投資主體的性質(zhì)來(lái)劃分股票，下列不屬于該股票劃分的是()。A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.普通股【答案】D88、下列關(guān)于金融互換的說(shuō)法，不正確的是()。A.互換中包含兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人B.金融互換包括利率互換和本金互換兩種C.金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易D.互換市場(chǎng)存在一定的交易成本和信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B89、（2018年真題）金融期貨合約的特點(diǎn)包括（）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】A90、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散時(shí)，投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前（）日內(nèi)書(shū)面通知債權(quán)人。A.30B.20C.15D.10【答案】C91、（2018年真題）如果投資者預(yù)期某項(xiàng)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將會(huì)上漲，那么他可以（）。A.買(mǎi)入看跌期權(quán)B.賣(mài)出看漲期權(quán)C.賣(mài)出該項(xiàng)資產(chǎn)D.買(mǎi)入看漲期權(quán)【答案】D92、（2018年真題）下列關(guān)于基金的表述中，正確的是（）。A.證券投資基金按投資目標(biāo)不同可以分為開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).基金財(cái)產(chǎn)的保管由基金管理人負(fù)責(zé)。C.按照投資方式不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。D.基金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理、組合投資、分散投資、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明、獨(dú)立托管、保障安全【答案】D93、以下關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)B.第三市場(chǎng)又稱(chēng)為流通市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期資金市場(chǎng)，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場(chǎng)所D.資本市場(chǎng)是籌集長(zhǎng)期資金的場(chǎng)所【答案】B94、下列關(guān)于債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.投資國(guó)債可以享受稅收優(yōu)惠B.債券的名義收益率是固定的，但也有投資風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)債的收益率通常要比同期限的公司債券的低D.債券的可贖回條款對(duì)發(fā)行者不利【答案】D95、（2019年真題）下列利率區(qū)間內(nèi)最適合使用72法則的是（）。A.6%～24%B.6%～9%C.2%～24%D.2%～18%【答案】B96、（2017年真題）（）是理財(cái)師以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。A.了解客戶和明確客戶的需求B.了解公司的規(guī)章制度C.了解同行業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)D.了解各種理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)【答案】A97、（2018年真題）小陳是一名銀行業(yè)從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)一家小型企業(yè)，同時(shí)在北美也有收入來(lái)源。小陳在自己沒(méi)有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。則小陳的做法違反了（）原則。A.正直守信B.勤勉盡職C.專(zhuān)業(yè)勝任D.客觀公正【答案】C98、起重吊裝及安裝拆除工程，采用非常正規(guī)起重設(shè)備、方法的，且（），需要編制安全專(zhuān)項(xiàng)施工方案。A.遇到雨雪天氣B.單件起吊重量在10KG及以上的起重吊裝工程C.腳手架的安拆D.基坑開(kāi)挖、支護(hù)及降水工程【答案】B99、()是由于市場(chǎng)利率變化使債券持有人再投資收益率受到影響所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】B100、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益（）。A.不得高于同業(yè)拆借利率B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率C.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的，應(yīng)對(duì)客戶提出附加條件D.不得對(duì)客戶提出任何附加條件【答案】C多選題（共40題）1、下列關(guān)于保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中運(yùn)用的說(shuō)法，正確的有()。A.不論生命周期處于哪一階段，個(gè)人(家庭)保險(xiǎn)已經(jīng)成為理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要組成部分B.通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以將個(gè)人或家庭面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散和轉(zhuǎn)移C.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，受益人獲得保險(xiǎn)金給付若存在債務(wù)則要用于清償債務(wù)D.實(shí)踐證明，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品是有效的稅收籌劃方法E.保險(xiǎn)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的財(cái)富保障、稅負(fù)減免和財(cái)富傳承功能【答案】ABD2、關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散，下列說(shuō)法正確的有()。A.投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前十五日內(nèi)書(shū)面通知債權(quán)人，無(wú)法通知的，應(yīng)當(dāng)予以公告B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散后，原投資人對(duì)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存續(xù)期間的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)償還責(zé)任，在償還前，該責(zé)任將一直存在C.清算期間，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不得開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.清償順序按先后依次為所欠職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、所欠稅款和其他債務(wù)E.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，投資人應(yīng)當(dāng)以其個(gè)人的其他財(cái)產(chǎn)予以清償【答案】AD3、（2018年真題）下列關(guān)于信托類(lèi)產(chǎn)品收益情況的說(shuō)法中，正確的有（）。A.信托機(jī)構(gòu)通過(guò)管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，全部歸受益人所有B.信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由委托者承擔(dān)C.信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由受托者承擔(dān)D.信托資產(chǎn)管理人的信譽(yù)狀況和投資運(yùn)作水平對(duì)資產(chǎn)收益有決定性影響E.委托人的投資決策對(duì)資產(chǎn)收益有決定性影響【答案】ABD4、成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別在于（）。A.投資目的不同B.派息情況不同C.資產(chǎn)分布不同D.投資工具不同E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同【答案】ABCD5、（2017年真題）執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案應(yīng)注意的因素有（）。A.時(shí)間因素B.人員因素C.資金成本因素D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)E.客戶理財(cái)目標(biāo)的變化【答案】ABC6、下列屬于女性理財(cái)師化妝的說(shuō)法正確的是（）。A.佩戴首飾不可過(guò)分繁多B.妝成有卻無(wú)C.不當(dāng)眾化妝D.顏色搭配協(xié)調(diào)E.不化大濃妝【答案】ABCD7、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括（）。A.物質(zhì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.健康保險(xiǎn)D.信用保險(xiǎn)E.年金保險(xiǎn)【答案】ABD8、（2020年真題）人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的功能主要包括（）。A.投機(jī)功能B.資金增值功能C.套期保值功能D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能E.基本保障功能【答案】B9、記賬式國(guó)債以記賬的形式記錄債權(quán)，通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，它具有（）的特點(diǎn)。A.可以記名、掛失B.無(wú)紙化交易C.交易成本低D.交易效率高E.交易安全【答案】ABCD10、（2019年真題）下列屬于貨幣市場(chǎng)金融工具的有（）。A.短期政府債券B.資金拆借C.股票D.商業(yè)票據(jù)E.公司債【答案】ABD11、（2018年真題）在債券發(fā)行需要確定的要素中，最為重要的條件為（）。A.發(fā)行金額B.發(fā)行期限C.發(fā)行利率D.發(fā)行價(jià)格E.發(fā)行費(fèi)用【答案】BCD12、下列屬于金融衍生工具的有（）。A.股票價(jià)格指數(shù)期貨B.銀行承兌匯票C.短期政府債券D.貨幣互換E.開(kāi)放式基金【答案】AD13、（2018年真題）關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。A.現(xiàn)值與終值成正比例關(guān)系B.折現(xiàn)率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越低C.現(xiàn)值等于終值除以復(fù)利終值系數(shù)D.折現(xiàn)率越低，復(fù)利終值系數(shù)就越高E.復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)【答案】ABC14、ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放式基金，與現(xiàn)有開(kāi)放式基金沒(méi)什么本質(zhì)區(qū)別，但其本身具有的鮮明特征包括()。A.投資者可以現(xiàn)金申購(gòu)或者贖回ETFB.ETF與現(xiàn)有的指數(shù)型開(kāi)放式基金相比，最大的優(yōu)勢(shì)在于是在交易所掛牌，交易非常便利C.投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回ETFD.可以在交易所掛牌交易，投資者可以像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接購(gòu)買(mǎi)ETF份額E.ETF基本是指數(shù)型開(kāi)放式基金【答案】BCD15、有形市場(chǎng)的特征包括()。A.有組織B.有專(zhuān)門(mén)的設(shè)備C.有專(zhuān)門(mén)的人員D.有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)E.有固定的交易場(chǎng)所【答案】ABCD16、（2020年真題）下列選項(xiàng)中屬于金融期貨合約的特征的有（）A.履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式B.合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額C.標(biāo)準(zhǔn)化合約D.有履約擔(dān)保E.場(chǎng)外交易【答案】ABCD17、（2018年真題）按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，下列可以作為基金代理銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)有（）。A.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.信托公司E.證券公司【答案】ABC18、（2018年真題）下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。A.客戶的理財(cái)知識(shí)水平B.財(cái)務(wù)安排C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.客戶的金錢(qián)觀E.收支狀況【答案】ACD19、根據(jù)《民法典》，下列財(cái)產(chǎn)可以抵押的有（）。A.海域使用權(quán)B.建設(shè)用地所有權(quán)C.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)D.建筑物和其他土地附著物E.生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品【答案】AD20、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，符合規(guī)定的有（）。A.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理B.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出C.境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回D.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理E.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)?fù)鈪R的，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯局核準(zhǔn)【答案】ABCD21、（2021年真題）商業(yè)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售應(yīng)遵循的原則有（）.A.避免利益沖突B.適當(dāng)性C.客觀性D.行內(nèi)員工優(yōu)先E.高收益【答案】ABC22、（2019年真題）私募基金的設(shè)立過(guò)程中需要規(guī)范運(yùn)作，為此在設(shè)立私募基金或者推薦有限合伙基金時(shí)需要遵循（）。A.基金依法設(shè)立B.不得承諾保底收益或最低收益C.向特定對(duì)象募集資金D.合法合規(guī)使用募集資金E.公開(kāi)宣傳【答案】ABCD23、（2019年真題）下列關(guān)于內(nèi)部報(bào)酬率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。A.是指使現(xiàn)金流的和為零的利率B.內(nèi)部報(bào)酬率可以大于貼現(xiàn)利率C.內(nèi)部報(bào)酬率一定大于零D.內(nèi)部報(bào)酬率可以小于－1E.與凈現(xiàn)值沒(méi)有關(guān)系【答案】AC24、下列關(guān)于內(nèi)含報(bào)酬