2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案單選題（共180題）1、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C2、與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D3、私募基金可以進(jìn)行推介渠道的是（）。A.公開(kāi)出版資料B.海報(bào)戶外廣告C.公共門(mén)戶網(wǎng)站D.有特定對(duì)象的講座【答案】D4、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是（）。A.臨時(shí)信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書(shū)D.基金季度報(bào)告【答案】A5、通過(guò)（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開(kāi)放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D6、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（）兩種方式。A.合并募集和分開(kāi)募集B.現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集C.場(chǎng)內(nèi)募集和場(chǎng)外募集D.直銷(xiāo)募集和分銷(xiāo)募集【答案】A7、關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和人力資源風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當(dāng)造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D8、關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A9、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D10、下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是()。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)原則D.份額贖回原則【答案】B11、開(kāi)放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A12、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類(lèi)型是（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金【答案】B14、按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金C.簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金D.主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金【答案】B15、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C16、“產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷(xiāo)售策略的不足之處。A.價(jià)格B.促銷(xiāo)C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D17、(2017年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C19、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A20、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A21、QDⅡ是（）的首字母縮寫(xiě)。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D22、(2016年)基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D.可以提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)【答案】B23、（2016年真題）據(jù)專(zhuān)業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會(huì)計(jì)、公司出納B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理C.人事經(jīng)理、客服坐席D.資金清算、基金銷(xiāo)售【答案】D24、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算的說(shuō)法不正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫(xiě)的認(rèn)購(gòu)金額總額【答案】A25、(2016年)下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D26、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A.上市規(guī)則B.交易規(guī)則C.會(huì)員管理規(guī)則D.信息披露監(jiān)管規(guī)則【答案】D27、（）可以成立專(zhuān)業(yè)委員會(huì)。A.股東會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D28、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A29、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D30、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專(zhuān)業(yè)技能【答案】A31、（2017年真題）某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場(chǎng)交易價(jià)格過(guò)去一個(gè)月平均為0．65元，該基金的折價(jià)率為（）。A.27.78％B.25％C.38.46％D.28.86％【答案】A32、基金銷(xiāo)售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D33、(2016年)合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要A.部門(mén)B.機(jī)制C.人員D.問(wèn)責(zé)【答案】A34、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專(zhuān)業(yè)技能【答案】A35、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開(kāi)出版資料B.海報(bào)C.通信資料D.基金合同【答案】D36、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A37、基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B38、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B39、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D41、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說(shuō)法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)【答案】B42、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C43、一個(gè)規(guī)模10億的基金在單個(gè)開(kāi)放日凈贖回份額為（）時(shí),可以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬(wàn)B.1億C.9000萬(wàn)D.7000萬(wàn)【答案】B44、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C46、以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是（）A.內(nèi)置和外置兼有的以“混合”模式B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置〃模式【答案】B47、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D48、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C49、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C50、關(guān)于提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單，以下表述正確的是（）A.在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單B.在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單C.在每日開(kāi)市前，基金托管人需向證券經(jīng)營(yíng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單D.在每日開(kāi)市前，基金托管人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單【答案】A51、（）是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。A.市場(chǎng)參與教育B.資產(chǎn)管理教育C.知識(shí)普及教育D.投資決策教育【答案】D52、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭(zhēng)取利益B.將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開(kāi)投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)【答案】C53、基金銷(xiāo)售人員陳述所推介基金的業(yè)績(jī)時(shí)，以下錯(cuò)誤的是（）A.未對(duì)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè)B.弓I用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處【答案】C54、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中不正確的是（）。A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D55、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A56、(2017年)基金募集期間購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常稱(chēng)為基金的（）。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.開(kāi)放D.發(fā)售【答案】A57、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對(duì)客戶D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性【答案】C58、（2020年真題）以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV【答案】B59、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A60、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷(xiāo)策略時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門(mén)在基金銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售宣傳推介等方面的規(guī)定，體現(xiàn)了基金營(yíng)銷(xiāo)的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.適用性D.持續(xù)性【答案】A61、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配【答案】C63、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案【答案】D64、TF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D65、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類(lèi)投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專(zhuān)戶產(chǎn)品的投資顧問(wèn)。?A.擔(dān)任投資顧問(wèn)需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于3人，無(wú)不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問(wèn)需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無(wú)重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專(zhuān)戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D.投資顧問(wèn)應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D66、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案D.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【答案】D67、基金管理人以及依法取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的()。A.認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)B.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回C.場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)和贖回D.份額登記、申購(gòu)和贖回【答案】B68、狹義的基金監(jiān)管，一般專(zhuān)指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.社會(huì)力量B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)【答案】D69、關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，以下行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任期為某重要業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人B.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動(dòng)中自稱(chēng)已取得基金從業(yè)資格C.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)D.某基金管理公司要求員工積極完成中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D70、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A.安全性一樣B.安全性無(wú)法比較C.安全性相對(duì)較低D.安全性相對(duì)較高【答案】D71、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金【答案】B72、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。B.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡(jiǎn)稱(chēng)C.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.與一般社會(huì)道德、職業(yè)道德沒(méi)有任何關(guān)系【答案】D73、（2016年真題）下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T1日公告【答案】A74、目前，（）是世界上最大的ETF市場(chǎng)。A.英國(guó)B.美國(guó)C.中國(guó)D.法國(guó)【答案】B75、（）的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。A.投資決策部B.權(quán)益保護(hù)部C.風(fēng)險(xiǎn)控制部D.監(jiān)察稽核部【答案】D76、()是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金【答案】C77、（）是指基金管理公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)的子公司，投資于未通過(guò)證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃。A.公開(kāi)募集基金B(yǎng).特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D.私募股權(quán)投資基金【答案】C78、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。A.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回B.簡(jiǎn)化管理C.降低成本D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】A79、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C80、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.效益控制D.人員控制【答案】B81、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B82、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D83、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專(zhuān)門(mén)對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽(tīng)取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)【答案】A84、（2019年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不得登陸專(zhuān)業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說(shuō)明書(shū)同時(shí)刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】B85、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的（）。A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B86、(2016年)對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒(méi)收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C87、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C88、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B89、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價(jià)格C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)【答案】B90、（2016年真題）（）可以臨時(shí)指定基金托管人。A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】B91、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作【答案】C92、基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（）核準(zhǔn)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部【答案】A93、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)【答案】A94、基金客戶服務(wù)宣傳與推介圍繞（）而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。A.管理人需求B.托管人需求C.投資人需求D.社會(huì)大眾需求【答案】C95、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會(huì)員權(quán)利的是（）。A.按規(guī)定繳納會(huì)費(fèi)?B.遵守協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及各項(xiàng)決議C.維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益和聲譽(yù)D.參加協(xié)會(huì)的活動(dòng)，獲得協(xié)會(huì)提供的服務(wù)【答案】D96、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D97、基金募集申請(qǐng)期間，申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C98、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括（）。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B99、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】C100、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C101、(2016年)基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會(huì)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.合規(guī)管理部門(mén)【答案】C102、（2017年真題）依據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷(xiāo)售基金B(yǎng).向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級(jí)8級(jí)基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人【答案】D103、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C104、（2016年真題）下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C105、（2016年真題）我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資者的利益【答案】B106、A是具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷(xiāo)售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D107、下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期【答案】D108、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理D.實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C109、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷(xiāo)售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C110、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1.5萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C111、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購(gòu)份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D112、開(kāi)放式股票基金的申購(gòu)采用（）。A.已知價(jià)法B.金額申購(gòu)C.明知價(jià)法D.份額申購(gòu)【答案】B113、對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金【答案】B114、ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括()。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所【答案】D115、（2019年真題）基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C116、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平【答案】A117、（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】D118、（2016年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B119、一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位以上。A.2B.3C.5D.8【答案】A120、（2016年真題）傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷(xiāo)【答案】C121、（2016年真題）下列行為違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A.樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.交易結(jié)束馬上銷(xiāo)毀記錄【答案】D122、當(dāng)存在（）時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D123、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D124、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.固定收益基金【答案】D125、（2018年真題）基金半年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.無(wú)須，無(wú)須B.必須，必須C.必須，無(wú)須D.無(wú)須，必須【答案】D126、（2018年真題）開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C127、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A.2012年11月25日B.2015年11月25日C.2016年11月25日D.2017年11月25日【答案】C128、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則B.投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B129、以下哪項(xiàng)文件沒(méi)有對(duì)公募基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（）A.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】D130、（2017年真題）基金托管人不需要對(duì)基金管理人的（）進(jìn)行復(fù)核、審查。A.基金定期報(bào)告B.基金臨時(shí)公告C.基金資產(chǎn)凈值D.份額凈值【答案】B131、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B132、(2016年)基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】C133、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B134、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B135、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C136、基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A137、（2021年真題）某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個(gè)相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機(jī)會(huì)提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績(jī)。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動(dòng)C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績(jī)，對(duì)投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷(xiāo)售策略【答案】A138、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專(zhuān)業(yè)性原則【答案】A139、匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D.合伙企業(yè)【答案】D140、（2017年真題）某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類(lèi)，下列違反銷(xiāo)售適用性的行為是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B141、（2020年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨(dú)立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B142、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A.20B.5C.10D.30【答案】A143、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會(huì)【答案】B144、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B145、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B146、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D147、(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.營(yíng)利性社會(huì)組織D.行政機(jī)關(guān)【答案】A148、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券【答案】A149、按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票型基金的分類(lèi)不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng).國(guó)外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C150、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A151、以下不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A152、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)（全稱(chēng)為“中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)”）會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.證券期貨交易所C.公募基金管理人D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C153、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時(shí)辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B154、基金管理人必須在（）上披露貨幣市場(chǎng)基金的年報(bào)摘要。A.基金投管人的官網(wǎng)B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊【答案】D155、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C156、在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示中不包括（）。A.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)B.可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益【答案】B157、（2017年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會(huì)團(tuán)體法人C.是全國(guó)性、行業(yè)性、營(yíng)利性社會(huì)組織D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)【答案】C158、當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B159、投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于()日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B160、(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A161、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金募集申請(qǐng)獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可向公眾開(kāi)展預(yù)約銷(xiāo)售活動(dòng)B.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶中C.經(jīng)審慎選擇，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金【答案】B162、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。A.50B.100C.200D.500【答案】B163、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識(shí)C.社會(huì)制度D.科技發(fā)展【答案】B164、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推