初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題模擬A卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題模擬A卷帶答案

單選題（共100題）1、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與（）分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管職能B.內(nèi)部審計(jì)職能C.內(nèi)部控制職能D.系統(tǒng)稽核職能【答案】B2、下列選項(xiàng)中，不屬于個(gè)人消費(fèi)貸款的是()。A.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款B.助學(xué)貸款C.個(gè)人汽車(chē)貸款D.個(gè)人住房貸款【答案】D3、下列選項(xiàng)中，（）是納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的檢查。A.臨時(shí)檢查B.常規(guī)檢查C.后續(xù)檢查D.專項(xiàng)檢查【答案】B4、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”。下列屬于“認(rèn)識(shí)你的客戶”的是()。A.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)通過(guò)有效手段.確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況B.在開(kāi)展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，特別是在市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，要密切跟蹤交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有效的應(yīng)對(duì)措施C.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批金融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)D.應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)【答案】D5、()負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.銀監(jiān)會(huì)D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B6、發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)、領(lǐng)用合同(協(xié)議)簽約、()、交易授權(quán)、交易監(jiān)測(cè)、資金結(jié)算等核心業(yè)務(wù)外包給發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.人員管理B.信息披露C.授信審批D.征信報(bào)告網(wǎng)上查詢【答案】C7、（2020年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.表外業(yè)務(wù)構(gòu)成了商業(yè)銀行的或有資產(chǎn)和或有負(fù)債，在風(fēng)險(xiǎn)成為現(xiàn)實(shí)、銀行進(jìn)行墊款時(shí)，就轉(zhuǎn)為表內(nèi)業(yè)務(wù)B.長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)一般保證責(zé)任的貸款【答案】D8、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.2％B.5％C.6％D.4％【答案】D9、下列關(guān)于金融犯罪的說(shuō)法中，不正確的是()。A.金融犯罪的主觀方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主體只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序，客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類【答案】B10、自2015年5月1日起中國(guó)正式實(shí)行《存款保險(xiǎn)條例》，（）負(fù)責(zé)存款保險(xiǎn)制度實(shí)施。A.財(cái)政部B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)人民銀行D.銀監(jiān)會(huì)【答案】C11、（2018年真題）不良貸款不包括（）類貸款。A.關(guān)注B.次級(jí)C.可疑D.損失【答案】A12、經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)狀況良好、符合條件的金融租賃公司不能開(kāi)辦的業(yè)務(wù)是（）。A.資產(chǎn)證券化B.發(fā)行債券C.在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)D.為控股股東對(duì)外融資提供擔(dān)保【答案】D13、財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，且注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，資本充足率不低于()的可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司。A.6％B.7.5％C.8％D.10％【答案】D14、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)【答案】D15、（2019年真題）按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C16、在債券回購(gòu)中，以下哪項(xiàng)是債券正回購(gòu)方的交易程序？（）A.出售債券與收購(gòu)債券同時(shí)進(jìn)行B.出售債券，同時(shí)用現(xiàn)金還款C.先購(gòu)入債券、后出售債券D.先出售債券、后購(gòu)回債券【答案】D17、中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)不包括()。A.作為國(guó)家的中央銀行，從事所有的國(guó)際金融活動(dòng)B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)【答案】A18、商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門(mén)制，由()建立或指定專營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。A.人民銀行總行B.商業(yè)銀行行長(zhǎng)C.人民銀行當(dāng)?shù)刂蠨.法人總部【答案】D19、（2019年真題）銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是（）。A.向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑報(bào)告B.參與非法集資、地下錢(qián)莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場(chǎng)【答案】A20、教育儲(chǔ)蓄是商業(yè)銀行零存整取的定期儲(chǔ)蓄存款，它的儲(chǔ)戶為在校小學(xué)（）以上學(xué)生。A.二年級(jí)（含二年級(jí)）B.三年級(jí)（含三年級(jí)）C.四年級(jí)（含四年級(jí)）D.五年級(jí)（含五年級(jí)）【答案】C21、在我國(guó)，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司屬于()。A.銀行金融機(jī)構(gòu)B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.政策性金融機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管類金融機(jī)構(gòu)【答案】B22、（2018年真題）信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類型是（）。A.金融類公司股權(quán)投資B.自用固定資產(chǎn)投資C.實(shí)業(yè)投資D.金融產(chǎn)品投資【答案】C23、（2018年真題）（）是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B24、（2019年真題）債券回購(gòu)是由債券的（）再次購(gòu)回債券的交易行為。A.“賣(mài)方”（逆回購(gòu)方）向“買(mǎi)方”（正回購(gòu)方）B.“買(mǎi)方”（正回購(gòu)方）向“賣(mài)方”（逆回購(gòu)方）C.“賣(mài)方”（正回購(gòu)方）向“買(mǎi)方”（逆回購(gòu)方）D.“買(mǎi)方”（逆回購(gòu)方）向“賣(mài)方”（正回購(gòu)方）【答案】C25、績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是判斷評(píng)價(jià)對(duì)象業(yè)績(jī)優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)取決于評(píng)價(jià)的()。A.對(duì)象B.目的C.作D.主體【答案】B26、下列不屬于商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.信用評(píng)級(jí)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】B27、汽車(chē)金融公司是為中國(guó)境內(nèi)的汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者及銷(xiāo)售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。汽車(chē)金融公司的下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中屬于違規(guī)行為的是（）。A.向購(gòu)買(mǎi)二手車(chē)的消費(fèi)者發(fā)放汽車(chē)價(jià)格80%的貸款B.向購(gòu)買(mǎi)新能源汽車(chē)的自用消費(fèi)者發(fā)放貸款金額達(dá)到汽車(chē)價(jià)格的85%C.向購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)的消費(fèi)者發(fā)放3年期汽車(chē)貸款D.提供汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)【答案】A28、根據(jù)《汽車(chē)金融公司管理辦法》規(guī)定，以下不屬于汽車(chē)金融公司的業(yè)務(wù)是()。A.提供購(gòu)車(chē)貸款業(yè)務(wù)B.融資租賃業(yè)務(wù)C.辦理汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商采購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款D.向金融機(jī)構(gòu)借款【答案】B29、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理具體內(nèi)容不包括（）。A.處理資本來(lái)源和成本B.管理銀行資金C.制定費(fèi)用預(yù)算D.稅收管理【答案】D30、（）是指資產(chǎn)公司根據(jù)市場(chǎng)原則購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)重組、追加投資等方式，對(duì)收購(gòu)的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、管理和處置。A.中間業(yè)務(wù)B.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】B31、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)是辦理支付結(jié)算和資金清算的()。A.唯一機(jī)構(gòu)B.代理機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.中介機(jī)構(gòu)【答案】D32、銀行保理融資是指在保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開(kāi)展的以賣(mài)方轉(zhuǎn)讓()為前提的銀行融資業(yè)務(wù)。A.銀行承兌匯票B.應(yīng)收賬款C.固定資產(chǎn)D.不良資產(chǎn)【答案】B33、（2019年真題）張某想要進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、期限短的投資，他應(yīng)選擇（）。A.股票市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)【答案】B34、新中國(guó)成立后最早提及內(nèi)部控制的規(guī)范文件是()。A.《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》B.《獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則第9號(hào)——內(nèi)部控制和審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》C.《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范——基本規(guī)范》D.《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》【答案】D35、汽車(chē)金融公司發(fā)放商用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的().發(fā)放自用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的()。A.80％；70％B.70％；80％C.70％；60％D.60％；70％【答案】B36、下列關(guān)于信托的設(shè)立，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式B.設(shè)立信托，必須有確定的信托財(cái)產(chǎn)C.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的D.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財(cái)產(chǎn)【答案】D37、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，以下不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)B.審核商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員任職資格C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策【答案】B38、從國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實(shí)踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A.經(jīng)濟(jì)增加值B.存貸款比率C.資本充足率D.凈利潤(rùn)【答案】A39、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理具體內(nèi)容不包括（）。A.處理資本來(lái)源和成本B.管理銀行資金C.制定費(fèi)用預(yù)算D.稅收管理【答案】D40、()年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件“操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量監(jiān)管要求”中將操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類型進(jìn)行劃分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】C41、合規(guī)管理與成本控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素存在（）關(guān)系。A.零相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.正相關(guān)D.無(wú)相關(guān)【答案】C42、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是______，不允許從事_______。（）A.上市公司；托管交易B.金融機(jī)構(gòu)；委托交易C.金融機(jī)構(gòu)；自營(yíng)交易D.金融機(jī)構(gòu)；托管交易【答案】C43、金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的表現(xiàn)不包括（）。A.為中央銀行實(shí)施貨幣政策、調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道B.借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局C.借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模和速度D.通過(guò)調(diào)節(jié)價(jià)格引導(dǎo)資源配置【答案】D44、公募理財(cái)產(chǎn)品的單一投資者銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于（）人民幣。A.1元B.1萬(wàn)元C.1000元D.5萬(wàn)元【答案】B45、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層在發(fā)展綠色信貸方面的職責(zé)是（）。A.應(yīng)當(dāng)樹(shù)立并推行節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，重視發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展中的作用，建立與社會(huì)共贏的可持續(xù)發(fā)展模式B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或理事會(huì)的決定，制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向股東大會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況C.配備相應(yīng)資源，組織開(kāi)展并歸口管理綠色信貸各項(xiàng)工作，必要時(shí)可以設(shè)立跨部門(mén)的綠色信貸委員會(huì)，協(xié)調(diào)相關(guān)工作D.負(fù)責(zé)確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信貸報(bào)告、監(jiān)督、評(píng)估本機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況【答案】C46、（2020年真題）以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)”的理念B.商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷(xiāo)人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B47、美國(guó)《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列說(shuō)法正確的是()。A.聯(lián)邦委員會(huì)對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)縣一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D48、債券投資的收益通常用()率來(lái)表示。A.年B.月C.日D.旬【答案】A49、（）各金融監(jiān)管部門(mén)要按照職責(zé)分工，密切配合，切實(shí)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，并且應(yīng)同地方人民政府加強(qiáng)合作，探索建立中央和地方人民政府金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)調(diào)機(jī)制。A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A50、銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素不包括（）。A.評(píng)價(jià)目標(biāo)B.評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C.評(píng)價(jià)對(duì)象D.評(píng)價(jià)盈利【答案】D51、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣泛B.是一種時(shí)間成本C.損失大小難以確定D.損失數(shù)據(jù)不易收集【答案】B52、銀行應(yīng)在各（）的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道。A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和貸款合同B.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工制服C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站D.官方網(wǎng)站和貸款合同【答案】C53、下列選項(xiàng)中，（）不屬于一般性政策工具。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.抵押補(bǔ)充貸款D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】C54、（2017年真題）公司出讓一定比例的股份，面向普通投資者，投資者通過(guò)出資入股公司，獲得未來(lái)收益。這種基于互聯(lián)網(wǎng)渠道而進(jìn)行融資的模式被稱作（）。A.第三方支付業(yè)務(wù)B.股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)C.P2P業(yè)務(wù)D.平臺(tái)融資業(yè)務(wù)【答案】B55、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是()。A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)【答案】A56、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B57、在業(yè)務(wù)辦理中，加入法的精神和硬性約束，實(shí)現(xiàn)以人為核心向以制度為核心轉(zhuǎn)變，建立有效的()。A.風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)制B.保險(xiǎn)決策機(jī)制C.信貸決策機(jī)制D.銀行決策機(jī)制【答案】C58、下列行為中，商業(yè)銀行沒(méi)有盡到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的義務(wù)的是（）。A.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款C.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息【答案】A59、()是指商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D60、（2018年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》，下列關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)治理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門(mén)制B.對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信C.由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理D.分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)需經(jīng)總行授權(quán)【答案】D61、委托人以他人或與他人一起為受益人而設(shè)立的信托是()。A.公益信托B.自益信托C.他益信托D.民事信托【答案】C62、當(dāng)中央銀行降低再貼現(xiàn)率時(shí)，所要達(dá)到的政策調(diào)控目的是（）。A.收縮市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量B.促使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升C.使整個(gè)社會(huì)的投資支出減少D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【答案】D63、內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)C.現(xiàn)場(chǎng)走訪D.自行查核【答案】A64、（2017年真題）下列關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施，說(shuō)法正確的是（）。A.有權(quán)查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理C.有權(quán)對(duì)與涉嫌金融違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實(shí)行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對(duì)首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查【答案】C65、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的（）原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B66、下列屬于非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是（）。A.投資賬戶B.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶C.協(xié)定賬戶D.次級(jí)債券【答案】D67、重點(diǎn)為中小企業(yè)提供綜合金融服務(wù)的金融資產(chǎn)管理公司是()。A.中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司【答案】D68、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)B.保證國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】C69、能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域不包括()。A.工業(yè)節(jié)能B.建筑節(jié)能C.農(nóng)業(yè)節(jié)能D.交通業(yè)節(jié)能【答案】C70、下列關(guān)于單一客戶授信限額管理的說(shuō)法，正確的是()。A.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)15％B.決定客戶債務(wù)承受能力的主要因素是客戶信用等級(jí)和所有者資產(chǎn)C.只要決定的授信限額大于或等于客戶的最高債務(wù)承受額，具體數(shù)值可以由商業(yè)銀行自行決定D.客戶的授信總額超過(guò)其最高債務(wù)承受額時(shí)，商業(yè)銀行都不能再向該客戶提供任何形式的授信業(yè)務(wù)【答案】D71、銀行建立的內(nèi)部審計(jì)管理體系應(yīng)當(dāng)（），審計(jì)預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由董事會(huì)或其專門(mén)委員會(huì)決定。A.客觀公正B.獨(dú)立客觀C.獨(dú)立垂直D.層級(jí)分明【答案】C72、“不要將所有雞蛋放在一個(gè)籃子里”形象的說(shuō)明了風(fēng)險(xiǎn)管理策略的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】C73、根據(jù)投資性質(zhì)的不同，可將理財(cái)產(chǎn)品分為()。A.公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品B.保本收益理財(cái)產(chǎn)品、固定收益理財(cái)產(chǎn)品C.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品【答案】C74、可以使投資購(gòu)買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格的貼現(xiàn)率被稱為()。A.預(yù)期收益率B.當(dāng)期收益率C.到期收益率D.即期收益率【答案】C75、()是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或者其他手段，專門(mén)從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.消費(fèi)金融公司B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.金融租賃公司【答案】B76、銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為（）。A.一般性投訴和重大投訴B.普通投訴和重要投訴C.普通投訴和一般性投訴D.重大投訴投訴和普通投訴【答案】A77、下列各項(xiàng)屬于銀行信貸所涉及的擔(dān)保方式的是（）。A.保證B.信用證C.保理D.托收承付【答案】A78、根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》，下列關(guān)于大額存單業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.大額存單自認(rèn)購(gòu)之日起計(jì)息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本B.保險(xiǎn)公司、社?；鹨部梢酝顿Y大額存單C.個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于50萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于500萬(wàn)元D.大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款【答案】C79、根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作最終責(zé)任的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管層B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的職能部門(mén)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】C80、根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項(xiàng)中，無(wú)須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的是（）。A.變更名稱B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C.調(diào)整經(jīng)營(yíng)計(jì)劃D.變更注冊(cè)資本【答案】C81、2009年4月2日，金融穩(wěn)定論壇正式更名為()。A.金融穩(wěn)定協(xié)會(huì)B.金融穩(wěn)定理事會(huì)C.金融業(yè)穩(wěn)定論壇D.金融理事會(huì)【答案】B82、關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。A.理財(cái)業(yè)務(wù)不占用銀行資本B.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)C.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者D.理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的是銀行自有資金【答案】B83、（2017年真題）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)即損失B.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性C.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離D.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性【答案】A84、（）以來(lái)，全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，金融技術(shù)日新月異，銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模越來(lái)越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D85、下列屬于銀行母公司模式的國(guó)家是()。A.英國(guó)B.瑞士C.德國(guó)D.美國(guó)【答案】A86、（2019年真題）（）是指?jìng)鶆?wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴(yán)重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露D.損失準(zhǔn)備【答案】B87、（），銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】A88、不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于（）。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】C89、()是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)。A.疑似不良貸款B.二級(jí)不良貸款C.不良貸款D.呆賬、壞賬【答案】C90、下列不屬于財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)的是()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.盈利業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】C91、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司【答案】A92、績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)以()為主要依據(jù)，設(shè)定明確、可行的目標(biāo)值。A.評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)B.年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃C.績(jī)效指標(biāo)D.月度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃【答案】B93、下列不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則的是（）。A.文明規(guī)范B.公開(kāi)透明C.誠(chéng)實(shí)守信D.熱情友好【答案】D94、經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門(mén)從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.消費(fèi)金融公司D.貸款公司【答案】A95、（2018年真題）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理小王需要對(duì)A銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，他被安排對(duì)下列的風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行對(duì)應(yīng)，將每個(gè)事件劃分市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型。事件如下：A.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)C.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.（1）法律風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A96、根據(jù)《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)（）。A.10％B.12％C.5％D.3％【答案】C97、（2019年真題）下列關(guān)于非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算，均可使用匯兌結(jié)算方式B.托收承付結(jié)算方式分為郵劃和電劃兩種C.托收承付是一種先收款后發(fā)貨的結(jié)算方式D.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，分為異地委托收款、同城委托收款和同城特約委托收款【答案】C98、美國(guó)《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列說(shuō)法正確的是()。A.聯(lián)邦委員會(huì)對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)縣一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D99、銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利是指()。A.機(jī)動(dòng)償還期貸款B.多種貨幣貸款C.協(xié)定賬戶D.結(jié)構(gòu)性票據(jù)【答案】B100、包買(mǎi)商從出口商那里無(wú)追索地購(gòu)買(mǎi)已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)是指（）。A.保理B.福費(fèi)廷C.出口押匯D.信用證【答案】B多選題（共40題）1、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)包括（）。A.匯兌B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票E.匯票【答案】ABC2、下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息的有()。A.人員信息B.財(cái)務(wù)信息C.經(jīng)營(yíng)信息D.行業(yè)信息E.監(jiān)管信息【答案】ABC3、在金融類不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，金融資產(chǎn)管理公司主要采取的處置方式有（）。A.債轉(zhuǎn)股B.資產(chǎn)置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權(quán)重組【答案】ABCD4、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有()。A.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)糾正D.利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶E.建立公開(kāi)、誠(chéng)懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD5、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策包括()。A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策C.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策D.產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展政策E.市場(chǎng)秩序政策【答案】ABCD6、(2018年真題)《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員（）。A.必須多于2人B.不得少于2人C.必須多于3人D.不得少于3人【答案】D7、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員的情形有()。A.擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利的C.擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人。并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的E.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹敬鸢浮緼BCD8、財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)包括()。A.有價(jià)證券投資B.并購(gòu)?fù)顿YC.金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資D.實(shí)業(yè)投資E.信貸投資【答案】AC9、下列屬于行業(yè)自律基本原則的是（）。A.依法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.公平公正D.團(tuán)結(jié)協(xié)作E.自我約束【答案】ABCD10、金融市場(chǎng)具有以下功能（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能E.交易及定價(jià)功能【答案】ABCD11、商業(yè)銀行可以通過(guò)（）策略達(dá)到營(yíng)銷(xiāo)目的。A.專業(yè)化B.低成本C.單一營(yíng)銷(xiāo)D.大眾營(yíng)銷(xiāo)E.產(chǎn)品差異【答案】ABCD12、（2016年真題）股份有限公司公開(kāi)發(fā)行股票需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、(2018年真題)上市公司應(yīng)當(dāng)在（）起2個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送中期報(bào)告。A.每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日B.每一會(huì)計(jì)年度中期結(jié)束之日C.每一會(huì)計(jì)年度下半年結(jié)束之日D.每一會(huì)計(jì)年度末【答案】A14、以下屬于M1的有（）。A.M0B.企業(yè)單位活期存款C.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款D.農(nóng)村存款E.機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款【答案】ABD15、英國(guó)銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說(shuō)法正確的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類【答案】ABC16、（2016年真題）證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）日。A.15B.30C.60D.90【答案】D17、2004年COSO委員會(huì)發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》，將風(fēng)險(xiǎn)管理框架的要素分為（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】ABCD18、按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，實(shí)際傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，積極開(kāi)發(fā)基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的新產(chǎn)品和新服務(wù)。其中，包括()。A.證券B.保險(xiǎn)C.基金、信托D.消費(fèi)金融E.銀行【答案】ABCD19、信托公司固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)有()。A.存放同業(yè)B.拆放同業(yè)C.貸款D.租賃E.投資【答案】ABCD20、按照管理渠道，全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額可分為()。A.基本建設(shè)B.更新改造C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資D.其他固定資產(chǎn)投資E.政府產(chǎn)業(yè)投資【答案】ABCD21、代收代付業(yè)務(wù)主要包括（）等。A.代理公用事業(yè)收費(fèi)B.代理行政事業(yè)性收費(fèi)C.代發(fā)工資D.代扣住房按揭消費(fèi)貸款E.代理財(cái)政性收費(fèi)【答案】ABCD22、單位活期存款賬戶包括（）。A.單位結(jié)算賬戶B.基本存款賬戶C.存款賬戶D.專用存款賬戶E.臨時(shí)存款賬戶【答案】BCD23、(2018年真題)以公司的股票是否上市流通為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為（）。A.有限責(zé)任公司和股份有限公司B.上市公司和非上市公司C.有限公司和無(wú)限公司D.一人公司和兩合公司【答案】B24、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力的說(shuō)法正確的有（）。A.提高資產(chǎn)證券化交易風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重B.大幅提高了在證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C.大幅度提高內(nèi)部模型法下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求和定性標(biāo)準(zhǔn)D.大幅度提高場(chǎng)外衍生品和證券融資交易的交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管要求【答