基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測題庫B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測題庫B卷帶答案

單選題（共100題）1、以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點和費用B.托管人賬戶的開立C.估值差錯的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A2、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D3、（）具有風險低、流動性好的特點。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】C4、我國目前資產管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A.各類機構廣泛參與B.各類資產管理業(yè)務交叉融合C.既相似又不同的混業(yè)局面D.傳統(tǒng)資產管理行業(yè)發(fā)生變化【答案】D5、基金信息披露內容主要有下列事項（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、(2016年)（）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A.上市開放式基金B(yǎng).上市交易型開放式指數基金C.分級基金D.開放式基金【答案】A7、甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D8、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.個人和企業(yè)居民【答案】C9、(2016年)當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C10、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C11、（2016年真題）不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C12、以下關于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B13、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A15、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D16、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。A.基金管理公司B.商業(yè)銀行C.基金監(jiān)督機構D.自律組織【答案】A17、基金季度報告應當在每個季度結束之日起（）個工作日內公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B18、(2017年)科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B19、基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B20、2016年以來，機構投資者不以（）為主要投資對象。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券型基金C.能獲取絕對回報的混合型基金D.股票型基金【答案】D21、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A22、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C23、下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、基金份額登記不包括（）。A.登記過戶B.會計核算C.結算D.存管【答案】B25、契約型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書【答案】A26、（2016年真題）甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C27、（）是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A28、（2016年真題）下列屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A29、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是()A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查C.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查D.銷售機構對基金產品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產品的風險和收益做出實質性判斷【答案】B30、基金銷售適用性原則不包括（）。A.差異性原則B.全面性原則C.有效性原則D.合理性原則【答案】D31、合格投資者，是指達到規(guī)定資產規(guī)模或者收入水平，并且具備相應的（）。A.風險識別能力和綜合財務能力B.綜合財務能力和風險偏好C.風險偏好和風險承擔能力D.風險識別能力和風險承擔能力【答案】D32、下列不屬于基金管理人內部控制機制的是()。A.風險控制制度B.員工自律C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導【答案】A33、(2017年)下列關于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構不再承擔任何的忠誠敬業(yè)義務B.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應根據所在機構規(guī)定，履行相關義務D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A34、(2016年)關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.不可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C35、基金銷售管理的重要內容與基礎的是（）。A.基金客戶服務內容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評價【答案】B36、既注重資本增值又注重當期收入的基金是（）。A.指數基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D37、下列各項中，（）不屬于基金直銷的主要形式。A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產品B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產品D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構客戶【答案】A38、基金管理人內部控制機制的四個層次包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅤB.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、ⅥC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯(lián)接基金資產凈值的（）。A.80%B.85%C.90%D.100%【答案】C40、下列關于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B.應當在基金份額發(fā)售的3日前公布相關文件C.基金募集期間募集的資金應存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過6個月【答案】D41、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構D.固定收益基金【答案】D42、職業(yè)道德的特征包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、基金管理人董事會可以下設（）,負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.風險管理部B.合規(guī)與風險管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風險控制部【答案】B44、關于信托主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B45、基金管理人的內部控制機制的層次包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、小張出于本金風險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產品，獲取較為固定的理財收益。以下說話錯誤的是（）。A.在發(fā)生金融危機或系統(tǒng)性金融風險的情況下，小張的本金有一定的收回風險B.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉而通過儲蓄理財的方式獲取相應的利息收益C.小張的上述行為不僅是其個人的經濟活動，也是現(xiàn)代金融供求組成部分D.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財行為被歸類投資理財【答案】B47、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對待投資者【答案】A48、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C49、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內部環(huán)境C.目標設定D.風險評估【答案】B50、中國證監(jiān)會于（）年初對《關于保本基金的指導意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D51、（）是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A52、（2017年真題）基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D53、目前,LOF的交易在（）進行。A.指定代銷網點B.登記結算公司C.上海交易所D.深圳交易所【答案】D54、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運作方式D.基金的持有人結構【答案】D55、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括（）主要責任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C56、關于風險管理的描述，以下正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D57、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風險提示函C.預測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述【答案】B58、根據中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D59、募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以（）等適當方式進行投資回訪。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C60、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人【答案】A61、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B62、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務費），持有期為20日，收取贖回費100元，該贖回費計入基金財產的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D63、（2016年真題）貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B64、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C65、封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A.買進；買進B.賣出；賣出C.買進；賣出D.賣出；買進【答案】C66、(2017年)下列關于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】A67、(2017年)中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D68、下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務【答案】D69、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A70、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】B71、關于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域B.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證【答案】A72、（2016年真題）基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動【答案】C73、下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B74、根據公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經理D.列席公司相關會議【答案】D75、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設置閾值，導致投資違規(guī)，該公司違反了內部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B76、（2017年真題）基金管理人內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A77、（2017年真題）關于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C78、關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%C.買入申報是為100份及其整數倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C79、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C80、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B81、在二級市場的凈值報價上，ETF______提供一個基金參考凈值報價；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報價。（）A.每2個小時；每天B.每小時；每小時C.每15秒；每天D.每天；每15秒【答案】C82、（2016年真題）當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C83、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C84、關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內容獨立C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進【答案】B85、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A86、(2016年)基金信息披露的內容不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C87、對非上市企業(yè)進行的權益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B88、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認購和證券認購B.證券認購和網上發(fā)售C.網上發(fā)售和網下發(fā)售D.網下發(fā)售和金額認購【答案】C89、基金業(yè)協(xié)會是（）。A.基金監(jiān)管主體B.基金行業(yè)自律組織C.基金市場的自律管理者D.以上都不是【答案】B90、集合投資的優(yōu)點是（）。A.強化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風險固定【答案】B91、關于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對低風險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風險識別能力和承擔能力進行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據合格投資者的標準行為進行篩選【答案】C92、下列銷售業(yè)務控制描述錯誤的一項是（）。A.嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B.申購、贖回和轉換交易申請均經過客戶直接執(zhí)行。C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導、欺詐和不