2023年理財產(chǎn)品協(xié)議書(4篇)

2023年理財產(chǎn)品協(xié)議書(4篇)

書目

第1篇關(guān)于理財產(chǎn)品協(xié)議書范文

第2篇理財產(chǎn)品代銷協(xié)議書范本通用版

第3篇平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書

第4篇中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議

關(guān)于理財產(chǎn)品協(xié)議書范文

甲方：_________

乙方：_________

為進一步加強甲乙雙方業(yè)務(wù)合作，甲乙雙方本著同等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書，雙方共同遵守：

一、甲方托付乙方理財金額為：_________元。

二、甲乙雙方協(xié)定的理財期限為：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理財期間內(nèi)，還必需保證在乙方帳戶上達到與理財本金同等或以上的存款額。否則，乙方將取消為甲方的理財服務(wù)，退還甲方理財本金。甲方不享受任何理財收益，并擔當由此所引起的一切損失。

三、理財方式以購買境外有價證券的形式進行合作。理財金由甲方帳戶劃轉(zhuǎn)到乙方的綜合理財帳戶上進行詳細的理財操作，甲方所買入的外匯有價證券由乙方統(tǒng)一保管，待理財期滿日止，乙方所持有的外匯有價證券劃給甲方，乙方將甲方之理財本金及收益一次性劃入其在乙方開立的存款帳戶上。

四、理財期限為_________，收益率為(年率)_________。

五、在理財期間，甲方在以下狀況不享有上述第四條款中確定的收益率，并且自行擔當因中途終止理財協(xié)議而導致的一切損失：

(1)理財期未滿，甲方自行要求終止理財服務(wù)的

(2)甲方不能滿意乙方上述其次項條件時，由乙方終止理財服務(wù)的。

六、如遇不行抗力，乙方有權(quán)取消，修改或以其它方式處置上述理財服務(wù)內(nèi)容，并按市場原則對甲方進行清償。

七、理財協(xié)議遵循國家政策的有關(guān)規(guī)定。

八、理財協(xié)議一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。

甲方(簽字)：_________乙方(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

理財產(chǎn)品代銷協(xié)議書范本通用版

1、合作參加方

甲方(產(chǎn)品方)：_________

地址：___________________

聯(lián)系人：______________

聯(lián)系：___________________

乙方(平臺方)：_________

地址：___________________

聯(lián)系人：______________

聯(lián)系：___________________

二、目的和定義

為明確甲、乙雙方____________平臺銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作及其相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保證業(yè)務(wù)正常進行，愛護投資人的合法權(quán)益，依據(jù)______、______和______等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著同等自愿、誠懇信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。

)是指甲方與乙方在合作框架下，以乙方經(jīng)營機構(gòu)為銷售渠道，面對乙方或乙方客戶銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。

乙方與甲方開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)前，應向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報告，獲得監(jiān)管機構(gòu)認可后方能開展本項業(yè)務(wù)。

財產(chǎn)品包括：

(一)甲方依據(jù)乙方的托付，特地為乙方自身或客戶設(shè)計投資方案，并進行投資運作的理財產(chǎn)品。

(二)甲方自主設(shè)計的，乙方依據(jù)客戶需求并經(jīng)甲方同意代銷的理財產(chǎn)品。

(三)乙方自主設(shè)計或代理其他銀行銷售，由甲方供應資金清算、歸集、收益安排等服務(wù)的理財產(chǎn)品。

(四)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意銷售的其它理財產(chǎn)品。

三、適用圍

(一)理財產(chǎn)品認購、認購期撤銷、提前贖回申請、提前贖回申請到賬、收益安排、到期兌付等業(yè)務(wù)

(二)理財產(chǎn)品市場營銷、風險提示、客戶服務(wù)、人員培訓等業(yè)務(wù)

(三)理財產(chǎn)品對賬、差錯處理等業(yè)務(wù)

(四)甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務(wù)。

四、業(yè)務(wù)合作模式

乙方選擇以下合作模式與甲方開展代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作。雙方合作模式包括：

(一)代理銷售

1、系統(tǒng)銷售。乙方在其業(yè)務(wù)前臵機開發(fā)接口，實現(xiàn)與甲方對接，并通過系統(tǒng)與甲方開展理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)。

2、手工銷售。甲方與乙方通過手工記賬、劃賬等方式，實現(xiàn)代理銷售理財產(chǎn)品。

(二)貼牌銷售

乙方運用自己品牌，對甲方供應的理財產(chǎn)品進行加工、包裝，并通過其營業(yè)機構(gòu)向終端客戶銷售。

(三)機構(gòu)理財

依據(jù)乙方或乙方機構(gòu)客戶的理財需求特地設(shè)計，接受乙方或乙方機構(gòu)客戶托付進行投資運作的機構(gòu)理財業(yè)務(wù)。

(四)理財產(chǎn)品清算服務(wù)

甲方通過____________平臺系統(tǒng)為乙方供應理財產(chǎn)品資金歸集、清算和收益安排等服務(wù)，在此期間甲方只負責根據(jù)乙方的指令或約定進行系統(tǒng)清算，不參加產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、報備和客戶營銷等詳細業(yè)務(wù)。

五、業(yè)務(wù)合作原則及流程

業(yè)務(wù)合作原則及流程參見附件2-1：_________《____________財寶____________平臺理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)合作原則及流程》。

代理銷售模式下，乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品時，應確定手工或系統(tǒng)銷售模式并逐次就單項理財產(chǎn)品簽署產(chǎn)品合同，產(chǎn)品合同包括甲方供應的單項理財產(chǎn)品的對外宣揚材料本(或產(chǎn)品說明書，下同)以及甲、乙方與客戶所簽署的理財產(chǎn)品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶所簽署的理財產(chǎn)品三方協(xié)議中涉及產(chǎn)品屬性的要素(如發(fā)行金額、認購金額起點、產(chǎn)品存續(xù)期限、參考收益率、管理費率、風險揭示條款、風險評估測試問卷等)均由甲方負責供應，乙方不得單方面更改。產(chǎn)品合同及其附件是不行分割的，與本協(xié)議共同構(gòu)成乙方就代理銷售甲方理財產(chǎn)品完整的合約關(guān)系。

貼牌銷售模式下，甲方負責供應基礎(chǔ)理財產(chǎn)品乙方負責制作理財產(chǎn)品說明書和銷售文本。乙方負責對終端客戶的營銷、管理和投訴說明工作。

機構(gòu)理財模式下，甲方和乙方或乙方機構(gòu)客戶干脆依據(jù)單項產(chǎn)品簽訂機構(gòu)理財產(chǎn)品合同。

代理清算模式下，甲方和乙方就每項代理清算的產(chǎn)品簽訂代理清算產(chǎn)品合同，甲方負責供應參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計算、收益安排服務(wù)。

六、合作方的權(quán)利和義務(wù)

(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方享有如下權(quán)利：

(1)依據(jù)國家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，托付乙方辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)

(2)甲方有權(quán)依據(jù)合作模式及本身實際狀況自行設(shè)計產(chǎn)品和理財方案(包括基礎(chǔ)資產(chǎn)、發(fā)行金額、投資期限等)

(3)甲方有權(quán)選擇第三方作為理財產(chǎn)品的代理人，乙方并非甲方唯一的銷售代理人。甲方在每期產(chǎn)品代銷附屬協(xié)議中說明賜予乙方的最高銷售額度。

(4)甲方有權(quán)依據(jù)合作模式就單項理財產(chǎn)品確定是否授權(quán)乙方代理銷售以及賜予乙方代理銷售的額度，并有權(quán)調(diào)增或調(diào)減所安排給乙方的額度金額。

(5)對因乙方有意或過失而給理財客戶及甲方造成的損失，有權(quán)要求乙方擔當相應責任。

(6)甲方有權(quán)依據(jù)合作模式在乙方違反本協(xié)議及其附件相關(guān)規(guī)定時單方面停止授權(quán)乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品，并要求乙方馬上停止侵害甲方權(quán)益并賜予相應賠償。

2、甲方負有如下義務(wù)：

(1)在代銷模式下，向乙方供應與理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的產(chǎn)品協(xié)議書、公告、資訊等銷售文件和資料信息，并保證其真實性、完整性和剛好性甲方有義務(wù)根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求報送托付乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品的方案和操作模式甲方負責理財產(chǎn)品的設(shè)計、運作管理，履行受托理財?shù)穆氊熂追接辛x務(wù)遵守產(chǎn)品對外宣揚材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項。

(2)在機構(gòu)理財模式下，甲方負責理財產(chǎn)品的設(shè)計、運作管理，履行受托理財?shù)穆氊熂追接辛x務(wù)遵守甲方對外宣揚材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項。

(3)在貼牌銷售模式下，甲方不負責供應產(chǎn)品的協(xié)議、文本等資料涉及乙方的相關(guān)文件必需取得乙方同意。

(4)在代理清算模式下，甲方負責供應參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計算、安排服務(wù)甲方不參加產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、報備和客戶營銷等詳細業(yè)務(wù)。

(5)甲方負責根據(jù)本協(xié)議及其附件規(guī)定的標準、方式和時間，給付乙方代理銷售費用。

6)甲方對乙方在業(yè)務(wù)辦理過程中供應的投資人信息、交易數(shù)據(jù)、乙方商業(yè)等資料和信息負有義務(wù)。

(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方享有如下權(quán)利：

(1)在本協(xié)議規(guī)定的圍，確定乙方的銷售策略、業(yè)務(wù)流程，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。

(2)根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的標準、方式和時間，取得理財產(chǎn)品代理銷售費用。

(3)對因甲方有意或過失而給理財客戶、乙方造成的損失，有權(quán)要求甲方擔當相應責任。

(4)乙方有權(quán)自主選擇本協(xié)議第四條列出的各種業(yè)務(wù)合作模式。

2、乙方負有如下義務(wù)：

(1)嚴格遵循國家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定和理財產(chǎn)品協(xié)議書及本協(xié)議的規(guī)定，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。同時，應根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則、看法，制定客戶評估、產(chǎn)品宣揚和營銷活動的合規(guī)性管理方法、建立客戶投訴處理機制和理財業(yè)務(wù)人員管理方法，加強風險揭示，避開錯誤銷售和不當銷售。

(2)業(yè)務(wù)開辦前乙方應開展市場調(diào)研和客戶風險評估測試工作業(yè)務(wù)開辦時實行有效手段和方式，保障理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的正常、高效進行，并為投資人供應優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)。

(3)業(yè)務(wù)開辦前乙方應在甲方開立____________平臺清算賬戶，用于理財產(chǎn)品資金清算。乙方應在清算賬戶中保留足夠余額，以保證業(yè)務(wù)正常開展乙方剛好、精確地向甲方供應理財產(chǎn)品的銷售數(shù)據(jù)，剛好、精確地將有關(guān)款項劃往甲方指定的托付理財專用賬戶。

(4)在代銷模式下：

乙方客戶簽署的理財產(chǎn)品協(xié)議中必需明確載明甲方作為理財發(fā)行人的身份以及甲方對單項理財產(chǎn)品的編號，并正確運用甲方的理財產(chǎn)品品牌

乙方有義務(wù)在甲方安排給乙方的代理銷售理財產(chǎn)品的額度圍對乙方客戶銷售理財產(chǎn)品，不得超額代理銷售

必需正確引導乙方客戶填寫理財產(chǎn)品協(xié)議書及產(chǎn)品合同中指定須要客戶填寫的法律文本，乙方需妥當保管理財產(chǎn)品協(xié)議書，并定期將理財產(chǎn)品協(xié)議書、風險評估測試問卷等法律文本交回甲方

乙方對理財客戶負有風險提示及說明說明理財協(xié)議條款的義務(wù)。

(5)乙方有義務(wù)在理財產(chǎn)品到期時負責將甲方轉(zhuǎn)給乙方的理財產(chǎn)品本息安排、支付給乙方客戶，不得延遲支付或截留，否則由此產(chǎn)生的糾紛并給甲方帶來的損失，全部由乙方擔當責任并賠償

(6)乙方必需在資金劃轉(zhuǎn)日，在甲方開立的____________平臺清算賬戶有可用的、足額的、合法的理財認購資金，否則由此導致乙方理財客戶和甲方的損失，由乙方擔當賠償責任。

(7)乙方有義務(wù)根據(jù)有關(guān)國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，要求乙方客戶供應真實、有效的件，負責審查、核對乙方客戶件的真實性和有效性，并留底備查，并保證乙方客戶購買理財產(chǎn)品交易的合法性、真實性和自愿性。若乙方違反國家法律法規(guī)在審查、核對乙方客戶件的真實性和有效性出現(xiàn)失誤，應擔當由此產(chǎn)生的全部責任并賠償甲方損失

七、業(yè)務(wù)資料的管理

(一)理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)資料是指甲、乙雙方在為投資人辦理本協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)過程中形成的各類書面和電子形式的資料。包括但不限于：_________投資人的各類業(yè)務(wù)申請表單和相關(guān)證明資料、交易記錄與確認數(shù)據(jù)、各類涉及理財產(chǎn)品的協(xié)議、合同等。

(二)投資人書面填寫的各類業(yè)務(wù)申請表等書面資料，由乙方依相關(guān)法律、法規(guī)及乙方資料保管規(guī)定妥當保管。依據(jù)業(yè)務(wù)須要，甲方可以在乙方的幫助和協(xié)作下，對上述資料進行核查。

(三)甲、乙雙方在理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的各類交易記錄、投資人信息資料等電子資料，由雙方依照法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，以電子數(shù)據(jù)形式保存，并做好數(shù)據(jù)備份和維護工作。

(四)全部資料應自形成之日起完整保存，保存期不低于行業(yè)標準或主管部門規(guī)定的年限，一般為十五年。

市場營銷、客戶服務(wù)和人員培訓

(一)甲、乙雙方分工協(xié)作、相互協(xié)作，共同作好人員培訓、宣揚、推廣等市場營銷工作和客戶服務(wù)工作。甲、乙雙方在開發(fā)同一客戶時，要堅持相互協(xié)商，共同維護的原則。

(二)甲、乙雙方依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展須要，制定各自的和共同的市場營銷策略和安排，并通力合作，共同推動安排的實施。

(三)甲、乙雙方各自建立客戶服務(wù)體系，妥當處理投資人查詢、詢問、投訴等客戶服務(wù)工作。如任何一方有須要時，另一方應在實力所及圍供應必要的幫助。

(四)協(xié)作市場營銷和客戶服務(wù)，甲方每年可供應肯定量的理財業(yè)務(wù)培訓，并組織乙方客戶經(jīng)理和管理人員參與國外考察、學習活動，培訓費用由雙方協(xié)商解決。

九、代理費用

(一)代理費的支付標準、分成比例和支付方式根據(jù)產(chǎn)品合同執(zhí)行。

(二)甲、乙雙方須嚴格遵照代銷主協(xié)議，產(chǎn)品合同及相關(guān)規(guī)定收取費用，不得擅自變更收費及費用分成的標準和方式等。依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展須要，甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商一樣，可以對收費及費用分成的標準、方式等進行修改。

十、禁止行為

(一)甲方不得有如下行為：

1、供應不真實的理財產(chǎn)品運作信息和資料

2、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)乙方同意擅自向第三方透露投資人及乙方的應資料，包括投資人的具體資料和乙方的商業(yè)隱私，另有協(xié)議約定的除外

3、有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。

(二)乙方不得有如下行為：

1、對不合格的認購、撤銷、贖回等業(yè)務(wù)申請不經(jīng)應有審核予以接受，或?qū)?/p>

格的業(yè)務(wù)申請不予接受

2、未經(jīng)甲方同意，擅自將代銷業(yè)務(wù)向第三方轉(zhuǎn)托付

3、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)甲方同意擅自向第三方透露代理理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)資料和投資人及甲方的應資料

4、有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。

十一、違約責任

(一)資金劃撥違約責任：

1、乙方未能在規(guī)定時間把認購資金劃至甲方指定賬戶，導致甲方延誤業(yè)務(wù)申請?zhí)幚恚瑢僖曳竭^錯的，乙方擔當全部責任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。

2、甲方未能在規(guī)定時間把收益安排資金、到期兌付資金、提前贖回資金劃至乙方指定賬戶，導致乙方不能剛好將資金支付給投資人，屬甲方過錯的，甲方擔當全部責任，并賠償乙方和投資人相關(guān)的損失。

(二)數(shù)據(jù)傳輸違約責任：

1、乙方未能在規(guī)定時間把業(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)傳輸給甲方，屬乙方過錯的，乙方擔當此延誤導致的相應責任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。

2、甲方未能在規(guī)定時間把業(yè)務(wù)申請?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)、收益安排、贖回到賬、到期兌付數(shù)據(jù)等其他信息傳輸給乙方，屬甲方過錯的，甲方擔當此延誤導致的相應責任，并賠償乙方和投資人相關(guān)的損失。

3、如無法證明屬于對方數(shù)據(jù)傳輸過錯的，甲、乙雙方分別擔當__________%的數(shù)據(jù)傳輸差錯的責任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。

(三)數(shù)據(jù)差錯責任：

1、乙方擔當傳輸?shù)郊追街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)差錯所導致的全部責任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失，不屬乙方責任的除外。

2、在乙方傳輸?shù)郊追降臉I(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)正確無誤的前提下，甲方擔當傳輸?shù)揭曳街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)差錯的全部責任，并賠償乙方和投資人相

的損失，不屬甲方責任的除外。

(四)其他違約責任：

本協(xié)議任何一方因有意或過失違反本協(xié)議的約定，給投資人、另一方造成損失的，應擔當相應的經(jīng)濟、法律責任。如屬雙方違約，由雙方分別擔當各自應負的責任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。

(五)不行抗力責任：

因不行抗力不能履行協(xié)議的，甲、乙雙方都不擔當賠償責任。

(六)免責條款：

因中國____等監(jiān)管機構(gòu)的政策性因素，終止對本理財產(chǎn)品的發(fā)行，甲方將乙方當期所認購本金及募集期間的利息按理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定返還給乙方，乙方負責將上述資金正確歸還客戶。甲方不負有任何責任。

十二、差錯處理

(一)甲、乙雙方應嚴格根據(jù)主協(xié)議及產(chǎn)品合同的要求，保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)钠桨?、剛好、精確，并實行有效措施，切實預防業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯，對重點環(huán)節(jié)應進一步加強部限制和風險預警。

(二)雙方指定數(shù)據(jù)傳輸固定聯(lián)系人，保證剛好溝通聯(lián)系，并相互協(xié)作對方執(zhí)行差錯處理。

(三)數(shù)據(jù)核對。理財產(chǎn)品通過系統(tǒng)代銷時，甲方將清算后數(shù)據(jù)發(fā)送給乙方，同時發(fā)送數(shù)據(jù)核對文件，由乙方系統(tǒng)對數(shù)據(jù)進行核對。如一方在核對過程中發(fā)覺差錯，應盡快通知對方，協(xié)作查明緣由，拿出差錯處理方案，以保證數(shù)據(jù)和資金的正確。

(四)差錯處理。對于數(shù)據(jù)傳輸中出現(xiàn)的差錯、延誤等，甲、乙雙方應根據(jù)本協(xié)議和產(chǎn)品合同的約定盡快協(xié)作解決。

十三、爭議的處理

因履行本協(xié)議而發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或調(diào)解解決，協(xié)商或調(diào)解解決不成的，任何一方可向當?shù)亟?jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁。依照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除提交仲裁的

之外，各方當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。

十四、協(xié)議效力

本協(xié)議有效期為兩年，自雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字或加蓋甲、乙雙方的公章之日起生效。本協(xié)議到期，雙方若無異議自動延期二年。本協(xié)議附件包括《____________財寶____________平臺銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作原則及流程》、《____________財寶____________平臺銷售理財產(chǎn)品合同》、《____________財寶____________平臺機構(gòu)理財產(chǎn)品合同》、《____________財寶____________平臺理財清算服務(wù)產(chǎn)品合同》，附件容與本協(xié)議具有同等法律效力。

十五、協(xié)議修改、解除和終止

(一)協(xié)議的修改

1、本協(xié)議生效后，甲、乙雙方不得擅自修改本協(xié)議的任何條款。如需變更本協(xié)議，應經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一樣并達成書面看法。

2、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商解決。如需制定其他補充協(xié)議，其法律效力同本協(xié)議。

(二)協(xié)議的解除

1、發(fā)生下列情形時，甲方有權(quán)解除本協(xié)議：

(1)乙方違反國家法律、法規(guī)，或嚴峻違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或甲方的利益，經(jīng)提示仍舊不能改正

(2)監(jiān)管部門變更代理人的資質(zhì)標準，致使乙方不再具備銷售資格。

2、發(fā)生下列情形時，乙方有權(quán)解除本協(xié)議：

(1)甲方違反國家法律、法規(guī)，或嚴峻違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或乙方的利益，給乙方造成不良社會影響，經(jīng)提示仍舊不能改正

(2)監(jiān)管部門變更甲方發(fā)行理財產(chǎn)品的資質(zhì)標準，致使甲方不再具備發(fā)行理財產(chǎn)品資格。

3、解除本協(xié)議的程序

(1)甲、乙任何一方需解除本協(xié)議時，應提前向另一方發(fā)出書面通知，并說明緣由。

(2)根據(jù)規(guī)定在公開媒體上公告。

在解除本協(xié)議的過程中，雙方應本著為投資人負責的原則，相互協(xié)作，作好交接工作。

(三)發(fā)生以下情形之一者，本協(xié)議將終止：

1、代銷關(guān)系終止

2、甲方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他極端狀況

3、乙方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他極端狀況

4、甲、乙雙方協(xié)商終止

5、其他導致本協(xié)議終止之事項。

(四)本協(xié)議終止后，甲、乙雙方應對托付代理期間發(fā)生的應盡未盡事項負責結(jié)清，有關(guān)義務(wù)的條款對雙方仍接著有效。

甲方：_________

法定代表人或授權(quán)人簽字：_________

簽訂日：________________

乙方：_________

法定代表人或授權(quán)人簽字：_________

簽訂日：________________

平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書

平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書范文

甲方：理財產(chǎn)品認購申請人（以下簡稱“甲方”）

乙方：平安銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”）

《平安銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書》（以下簡稱“本協(xié)議”）為甲方購買乙方銷售的平安銀行安盈理財1033系列理財產(chǎn)品之協(xié)議書。甲方認購本產(chǎn)品所填寫并簽署的《安盈理財1033系列人民幣理財安排產(chǎn)品說明書》（以下簡稱“產(chǎn)品說明書”）、《理財產(chǎn)品托付類申請表》、《安盈理財1033系列理財產(chǎn)品風險揭示書》及《平安銀行理財產(chǎn)品客戶權(quán)益須知》為本協(xié)議不行分割之組成部分。

經(jīng)甲方與乙方協(xié)商一樣，就甲方向乙方購買理財產(chǎn)品，達成協(xié)議如下：

一、風險提示：銀行銷售的理財產(chǎn)品與存款存在明顯區(qū)分。投資理財產(chǎn)品可能面臨信用風險、市場風險、流淌性風險等風險，詳細風險因素由乙方在風險揭示書中揭示。乙方應細致閱讀并充分理解產(chǎn)品說明書及風險揭示書中的具體條款及可能發(fā)生的風險。

二、甲方申明：甲方是具有完全民事行為實力的個人，接受并簽署本協(xié)議、產(chǎn)品說明書、風險揭示書及客戶權(quán)益須知等產(chǎn)品文件，對有關(guān)條款不存在任何疑問和異議；甲方以本人合法持有的資金購買乙方的產(chǎn)品，并能充分理解所購買產(chǎn)品的內(nèi)容，完全知曉產(chǎn)品可能出現(xiàn)的各種風險，情愿擔當這些風險。乙方向甲方供應的市場分析和預料僅供參考，甲方據(jù)此做出的任何決策出于甲方自己的推斷，乙方不擔當任何責任。

三、本協(xié)議僅適用于甲方向乙方購買的單筆個人理財產(chǎn)品，不同筆理財產(chǎn)品協(xié)議書的效力及其履行狀況相對獨立。

四、雙方權(quán)利和義務(wù)：

（一）甲方認購理財產(chǎn)品并簽署本協(xié)議后，即授權(quán)平安銀行按托付金額于認購日凍結(jié)本人指定資金賬戶（卡內(nèi)主賬戶）認購資金，并授權(quán)平安銀行于產(chǎn)品認購劃款日從今賬戶扣劃相應的認購資金(托付金額、認購日及產(chǎn)品成立日等均詳見《理財產(chǎn)品托付類申請表》內(nèi)容欄的相應記載和產(chǎn)品說明書)。

（二）甲方有權(quán)依照約定在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)獲得投資收益。認購劃款日到成立日期間為認購清算期，產(chǎn)品到期日（或提前終止日）到理財資金到賬日為還本清算期，認購清算期和還本清算期內(nèi)不計付利息。

（三）因甲方指定資金賬戶資金余額不足或處于非正常狀態(tài)（掛失、凍結(jié)、銷戶等狀態(tài)）致使乙方無法按時辦理扣款或到期理財資金及收益無法入賬，或者引起其他一切風險與損失的，均由甲方擔當。

（四）乙方有權(quán)收取肯定的理財產(chǎn)品管理費，詳細收費方式和標準在產(chǎn)品說明書中載明。

（五）本理財產(chǎn)品收益為未扣稅收益，乙方應依據(jù)國家規(guī)定自行納稅。如依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定或稅務(wù)機關(guān)要求，甲方有權(quán)代扣代繳。

六、本協(xié)議自甲、乙雙方在本協(xié)議及甲方認購本理財產(chǎn)品所對應的產(chǎn)品說明書、《理財產(chǎn)品托付類申請表》、風險揭示書及客戶權(quán)益須知上簽署后生效。如客戶認購理財產(chǎn)品失敗、理財產(chǎn)品不成立、銀行行使提前終止權(quán)、理財產(chǎn)品到期并結(jié)清后，本協(xié)議自動終止。

七、在發(fā)生下列狀況之一時，本協(xié)議終止：

（一）乙方擁有提前終止本協(xié)議的`權(quán)利（以下簡稱“提前終止權(quán)”），若乙方未行使提前終止權(quán)，則本協(xié)議有效期至本理財產(chǎn)品到期清算后終止；若乙方行使了提前終止權(quán)，則本協(xié)議有效期至該終止權(quán)執(zhí)行并清算后終止。

（二）如甲方理財資金在本理財產(chǎn)品到期日之前被有權(quán)機關(guān)扣劃或者實行其它限制權(quán)利的措施，則視同甲方違約，乙方有權(quán)自扣劃或?qū)嵭衅渌拗茩?quán)利的措施之日起終止本協(xié)議，甲方應自行擔當違約導致的損失。

八、因法律法規(guī)或監(jiān)管政策改變、自然災難、意外事故、斗爭、系統(tǒng)故障、通訊故障等乙方不行限制的因素，導致乙方無法或延后履行本協(xié)議的有關(guān)義務(wù)，乙方不擔當責任，但應在條件允許的狀況下通知甲方，并實行一切必要的補救措施以削減有關(guān)損失。

九、本協(xié)議適用中華人民共和國法律；法律、法規(guī)或規(guī)章無明文規(guī)定的，可適用通行的金融慣例。如本協(xié)議履行過程中部分條款與法律、法規(guī)或規(guī)章的規(guī)定相抵觸時，有關(guān)的權(quán)利和義務(wù)應按相關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章的規(guī)定履行。

十、本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方（客戶)簽名:乙方簽章：

（經(jīng)辦行業(yè)務(wù)公章）

中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議

中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議

一、適用范圍

本協(xié)議適用于我行發(fā)售的各款本外幣理財產(chǎn)品，但以下兩類理財產(chǎn)品除外：

1、總行或有權(quán)行另行配發(fā)理財產(chǎn)品協(xié)議的單期理財產(chǎn)品。發(fā)售通知中就特定單期理財產(chǎn)品另行配發(fā)理財產(chǎn)品協(xié)議的，應與客戶簽訂通知中配發(fā)的理財產(chǎn)品協(xié)議。

2、面對特定對公客戶設(shè)計和發(fā)售的理財產(chǎn)品。此類產(chǎn)品中客戶的簽約議價實力較強，差異化服務(wù)需求較為普遍。這類產(chǎn)品協(xié)議可由有權(quán)設(shè)計發(fā)售機構(gòu)的營銷部門依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行合同管理方法》的規(guī)定，結(jié)合客戶及產(chǎn)品特點參照本協(xié)議擬定，并作為非制式協(xié)議進行法律審查。

關(guān)于協(xié)議簽訂的要求：

1、經(jīng)辦行與客戶辦理各款理財產(chǎn)品的認購或申購時均需與客戶簽訂本協(xié)議。

2、待集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)后續(xù)升級，可實現(xiàn)客戶簽約狀況網(wǎng)上確認后，經(jīng)辦行僅需與首次到農(nóng)業(yè)銀行認購或申購理財產(chǎn)品的客戶簽訂本協(xié)議，其后該客戶認購或申購我行理財產(chǎn)品時，可不再重復簽約。

3、系統(tǒng)升級前，經(jīng)辦行在受理客戶認購或申購時，在確認客戶已經(jīng)與本機構(gòu)簽訂本協(xié)議的狀況下，可不再要求客戶重復簽約。

二、配套文本

（一）適用于通過集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)發(fā)售的產(chǎn)品時，本協(xié)議的配套文本包括：個人客戶風險承受實力評估問卷、單期理財產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品適合度評估（附于產(chǎn)品說明書后部）、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品認購/申購托付書》和系統(tǒng)打印的各交易憑證。

（二）適用于通過集中版系統(tǒng)以外系統(tǒng)或途徑銷售的產(chǎn)品時，本協(xié)議的配套文本包括：個人客戶風險承受實力評估問卷、單期理財產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品適合度評估（附于產(chǎn)品說明書后部）、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品認購/申購托付書》、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品贖回托付書》和發(fā)售通知配套的其他產(chǎn)品文件。

三、運用說明

（一）協(xié)議填寫須知

1、填制協(xié)議文本時，應確保填寫內(nèi)容的字跡工整、端正、清楚，運用文字

規(guī)范、標準，不得運用同音字、通假字、簡化字或錯別字。填制完畢后，協(xié)議內(nèi)容、文字確需變動的，應當由雙方簽章認可，不得單方擅自涂改。

2、協(xié)議文本內(nèi)容的填寫應當嚴謹、周密，避開產(chǎn)生歧義。待填內(nèi)容應當精確填寫到對應的空格（欄）位置，不得錯位、錯填、漏填。協(xié)議文本上如有不需填寫內(nèi)容的空格（欄），應當以斜線劃去，或在空格（欄）處加蓋空白章。

3、同一協(xié)議的各份文本上所填寫內(nèi)容應當保持一樣，同一協(xié)議的筆跡、墨水顏色應當盡量保持一樣，同一業(yè)務(wù)的相關(guān)協(xié)議文本對相同事項的表述應當保持一樣，同一業(yè)務(wù)的相關(guān)協(xié)議和文本文書之間相互引用填寫文本名稱、編號、業(yè)務(wù)事項等內(nèi)容時應當精確、完整、一樣。

（二）協(xié)議編號

現(xiàn)階段，協(xié)議編號不需填寫。待集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)升級后，按總行另行通知的規(guī)則編號。

（三）協(xié)議當事人

1、為簡化填寫，本協(xié)議干脆以協(xié)議簽章處的當事人簽章顯示各方名稱，協(xié)議首部不需列出各方當事人名稱。簽章處的各方名稱，應當與其主體資格證明文件和協(xié)議印章記載名稱完全一樣。自然人客戶的主體資格證明文件即自然人的有效身份證件，是指在有效期內(nèi)的居民身份證、戶口簿、軍官證、警官證、文職干部證、士兵證、護照等符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定的身份證件。單位客戶的主體資格證明文件指當事人有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人登記證書等有權(quán)機關(guān)制發(fā)的書面文件。

2、協(xié)議簽章頁、協(xié)議騎縫章/字、憑證等處當事人簽名或簽章的當事人名稱保持一樣。

3、當事人名稱填寫或簽字要工整、精確、完整，不得運用簡稱、通假字、同音字、錯別字或省略文字。

（四）其次條協(xié)議的構(gòu)成和效力

1、2.1款

（1）本款說明白我行理財協(xié)議的構(gòu)成。本協(xié)議、單期產(chǎn)品說明書、認購/申購托付書、贖回托付書、集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)打印的各交易憑證或產(chǎn)品對應配發(fā)的交易憑證構(gòu)成一份完整的理財業(yè)務(wù)協(xié)議。

（2）本款同時明確了產(chǎn)品說明書與本協(xié)議的效力關(guān)系，即產(chǎn)品說明書的約定優(yōu)先于本協(xié)議。本協(xié)議部分條款不能滿意某些理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)需求時，產(chǎn)品設(shè)計和管理部門可以2.1款的約定為基礎(chǔ)，在產(chǎn)品說明書中做出特殊約定。

2、2.2款：本款目的是告知客戶本協(xié)議、產(chǎn)品說明書和總行所發(fā)布產(chǎn)品信息的權(quán)威性和法律效力，避開因其他途徑宣揚材料的不當或不精確陳述誤導客戶，或?qū)ξ倚性斐刹焕绊憽１M管有此條款作為基礎(chǔ)，產(chǎn)品設(shè)計、管理和發(fā)售部門仍須留意其他宣揚材料與協(xié)議、產(chǎn)品說明書內(nèi)容的`一樣性，避開出現(xiàn)違規(guī)陳述、不實描述或不當承諾。

3、2.3款

（1）本款明確了本協(xié)議為農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品基礎(chǔ)協(xié)議的法律地位。其作用是擴大本協(xié)議的適用范圍，以簡化銷售簽約程序。目前，集中版理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)已將協(xié)議簽約確認功能列入工作規(guī)劃，待升級完成后，在客戶首次認購或申購我行理財產(chǎn)品時簽約后，經(jīng)辦行可不再要求客戶重復簽約。

（2）本款同時明確了我行與客戶就單期或特定理財產(chǎn)品所簽協(xié)議的效力優(yōu)先于本協(xié)議，為單期理財產(chǎn)品另行配發(fā)協(xié)議或與特定客戶另行簽訂協(xié)議奠定了基礎(chǔ)。但為完善表述，相關(guān)部門在與客戶簽訂單期或特定理財產(chǎn)品協(xié)議時，可在該等協(xié)議中進一步明確對方當事人已與農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)簽訂的《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議》不適用于該協(xié)議項下產(chǎn)品。

4、2.4款和2.5款

兩款的目的均在于說明本協(xié)議的基礎(chǔ)協(xié)議性質(zhì)和單筆理財產(chǎn)品交易的相對獨立性。本協(xié)議生效后，我行雖與客戶建立了理財業(yè)務(wù)關(guān)系，但不負擔無條件接受客戶認購/申購/贖回要求的單方義務(wù)，詳細產(chǎn)品交易的達成仍以客戶滿意相關(guān)條件為前提。同時，詳細產(chǎn)品被贖回或終止后，僅表明在該產(chǎn)品上雙方的理財業(yè)務(wù)關(guān)系終止，本協(xié)議仍舊有效，可接著適用于雙方后續(xù)進行的其他產(chǎn)品認購/申購/贖回等交易。

（五）第三條

1、3.1至3.7款：此7款內(nèi)容的作用是獲得客戶對自身投資權(quán)利、投資常識、風險承受力、資產(chǎn)來源、投資意愿、風險知悉度等方面的聲明和保證，為我行開展業(yè)務(wù)奠定法律基礎(chǔ)。同時，本協(xié)議14.1款對應此7款聲明和保證設(shè)定了

違約責任和風險擔當條款，為我行應對客戶不合理主見供應了協(xié)議依據(jù)。

2、3.8款：為避開要求非自然人客戶加蓋公章對認購、申購、贖回等交易效率的影響，本款特殊要求客戶事先承認理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律文件和交易憑證加蓋其預留印鑒的法律效力。但簽訂本協(xié)議時，應要求非自然人客戶加蓋公章。

（六）第四條理財產(chǎn)品的認購

1、4.1款

本款揭示了理財產(chǎn)品存在認購風險。如單期理財產(chǎn)品存在此風險，產(chǎn)品設(shè)計部門須要在對應說明書中重點提示。實際操作中我行做出暫停

、延長、產(chǎn)品提前成立、募集失敗等確定前，應留意依據(jù)協(xié)議約定、以維護客戶資產(chǎn)平安為原則進行業(yè)務(wù)決策，留意剛好通過網(wǎng)站和網(wǎng)點公告方式公布相關(guān)確定，并留意以