2023年金融機(jī)構(gòu)管理制度模板

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篇1:金融機(jī)構(gòu)管理制度模板

金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

第一章總則

第一條

為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展，依據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。

其次條

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。

對未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其供應(yīng)開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。

第三條

本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：

(一)政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)、合作銀行、城市或農(nóng)村信用合作社、城市或農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社及郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn);

(二)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司;

(三)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;

(四)信托投資公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)，融資公司、融資中心、金融期貨公司、信用擔(dān)保公司、典當(dāng)行、信用卡公司;

(五)中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第四條

金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、融資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。

第五條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。

第六條

中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。

其次章金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件

第七條

設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：

(一)符合國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)展需要;

(二)符合金融業(yè)進(jìn)展的政策和方向;

(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;

(四)符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公正競爭的原則;

(五)符合經(jīng)濟(jì)核算原則。

第八條

申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。詳細(xì)限額由中國人民銀行規(guī)定。

(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負(fù)責(zé)人)必需符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有百分之六十以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。

(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。

(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。

第三章金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序

第九條

名稱中未冠"中國'、"中華'字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。

第十條

設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市方案單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

(一)非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社;

(二)銀行的分行;

(三)保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司;

(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu);

(五)區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第十一條

在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市方案單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。

(一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;

(二)保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。

第十二條

設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市方案單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。

第十三條

設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市分行或其授權(quán)的下級中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。

第十四條

中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第十五條

設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條

申請籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：

(一)籌建申請報(bào)告;

(二)籌建可行性報(bào)告;

(三)籌建方案;

(四)籌建人員名單及其簡歷;

(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第十七條

中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)籌建申請的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第十八條

籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。如遇特別狀況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動。

第十九條

金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份：

(一)開業(yè)申請報(bào)告;

(二)中國人民銀行認(rèn)可的會計(jì)師事務(wù)所或有關(guān)單位出具的驗(yàn)資證明，資本金或營運(yùn)資金入帳原始憑證復(fù)印件，投資者的背景資料、資產(chǎn)負(fù)債表和會計(jì)報(bào)表;

(三)擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例;

(四)營業(yè)場所全部權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

(五)章程，內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、經(jīng)營宗旨、注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、業(yè)務(wù)范圍、組織形式、經(jīng)營管理和中止、清算等事項(xiàng);

(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。

其次十條

中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準(zhǔn)其申請，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。

其次十一條

經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。

其次十二條

金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必需開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不行抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。

其次十三條

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。

第四章許可證管理

其次十四條

《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。

其次十五條

《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。

其次十六條

《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。

其次十七條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥當(dāng)存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。

其次十八條

中國人民銀行對領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取肯定費(fèi)用。

其次十九條

《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)峻破損，應(yīng)于發(fā)覺之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。

第五章

資本金或營運(yùn)資金管理

第三十條

金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必需按中國人民銀行的規(guī)定入帳到位。

第三十一條

金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。

第三十二條

金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。

第三十三條

金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的百分之六十。

第三十四條

金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必需真實(shí)、充分。

第六章法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查

第三十五條

中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。

第三十六條

金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。

未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦?，金融機(jī)構(gòu)的董事會或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。

第三十七條

中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審核方式包括：

(一)審核履歷及有關(guān)材料;

(二)考察談話;

(三)了解有關(guān)狀況。

第三十八條

金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。

第七章金融機(jī)構(gòu)的變更

第三十九條

金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。

(一)增減注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);

(二)改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司;

(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(四)更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人;

(五)更改名稱;

(六)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并;

(七)修改章程;

(八)變更營業(yè)地址;

(九)中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。

第四十條

金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。

第四十一條

金融機(jī)構(gòu)變更申請的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第八章金融機(jī)構(gòu)的終止

第四十二條

金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。

(一)嚴(yán)峻違反國家的法律、法規(guī)和政策。

(二)領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);

(三)已丟失本規(guī)定第八條要求具備的條件;

(四)已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年;

(五)被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并;

(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的百分之十或虧損額已占資本金的百分之十五以上;

(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)年年檢不合格;

(八)在申請?jiān)O(shè)立過程中供應(yīng)虛假材料或有不正值行為;

(九)中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的狀況。

第四十三條

金融機(jī)構(gòu)申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第四十四條

金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。

第九章年檢與日常檢查

第四十五條

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。

對全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市分行負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。

第四十六條

中國人民銀行工作人員依法對金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。

第四十七條

金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：

(一)設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;

(二)申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際狀況是否相符;

(三)資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充分;

(四)是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營;

(五)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備;

(六)是否違章、違法經(jīng)營;

(七)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好;

(八)營業(yè)場所和平安設(shè)施是否符合要求;

(九)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第四十八條

金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：

(一)年檢報(bào)告書;

(二)資產(chǎn)負(fù)債表和損益表;

(三)年度決算報(bào)告;

(四)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本;

(五)中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。

第四十九條

年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。

對金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。

第十章罰則

第五十條

凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。

第五十一條

違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其帳戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)峻構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。

(一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的;

(二)無《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的;

(三)偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。

第五十二條

金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。

第五十三條

金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)峻的，取消其籌建資格。

第五十四條

拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批判或停業(yè)整頓的懲罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第五十五條

金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批判。情節(jié)嚴(yán)峻的，責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。

第五十六條

丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)峻的，并處通報(bào)批判或責(zé)令其停業(yè)整頓。

第五十七條

對年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列懲罰：

(一)限期改正;

(二)緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓;

(三)建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;

(四)責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。

以上懲罰可以并處。

第五十八條

凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列懲罰：

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(一)警告;

(二)通報(bào)批判;

(三)限期訂正;

(四)沒收非法所得;

(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;

(六)勒令停辦部分業(yè)務(wù);

(七)停業(yè)整頓;

(八)責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;

(九)指派人員接管;

(十)凍結(jié)帳戶;

(十一)責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。

以上懲罰可以并處。

第五十九條

當(dāng)事人對中國人民銀行的懲罰打算不服的，可在接處處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級人民銀行依法申請復(fù)議，對復(fù)議打算不服的，可以在接到復(fù)議打算書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復(fù)議和起訴，懲罰打算生效。對不執(zhí)行懲罰打算的，由做出懲罰打算的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原懲罰打算的執(zhí)行。

第十一章附則

第六十條

本規(guī)定由中國人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋。修改時(shí)亦同。

第六十一條

中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市分行可依據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際狀況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。

第六十二條

中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

第六十三條

外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。

第六十四條

本規(guī)定自公布之日起施行。

附：一、關(guān)于設(shè)置銀行及其分支機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定

二、關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方法

附一關(guān)于設(shè)置銀行及其分支機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定

一、設(shè)置全國性或區(qū)域性銀行應(yīng)具備的主要條件：

1、設(shè)備全國性銀行，應(yīng)具有20億元人民幣以上的實(shí)收貨幣資本金;設(shè)置區(qū)域性銀行，應(yīng)具有10億元人民幣以上的實(shí)收貨幣資本金;

2、股份制商業(yè)銀行的股東企業(yè)，必需符合中國人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)資本投資的暫行規(guī)定要求;

3、銀行法定代表人和主要負(fù)責(zé)人應(yīng)符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格;

4、新設(shè)銀行的一般工作人員應(yīng)有百分之六十以上從事過金融專業(yè)工作;

5、具有完備的機(jī)構(gòu)章程;

6、具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所，具有防盜、報(bào)警、通訊、消防等方面完備的設(shè)施;

7、中國人民銀行要求具備的其他條件。

二、設(shè)置銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的主要條件：

1、申請?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行，必需是已經(jīng)設(shè)立一年以上，經(jīng)營業(yè)績良好，無違反金融監(jiān)管法規(guī)行為的銀行;

2、申請?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行，在擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)地區(qū)已經(jīng)發(fā)生的貸款業(yè)務(wù)應(yīng)不少于5000萬元人民幣;

3、擬設(shè)置的分行，應(yīng)由其總行撥給不少于1億元人民幣的營運(yùn)資金;

4、擬設(shè)置的支行應(yīng)由其總行撥給不少于5000萬元人民幣的營運(yùn)資金;

5、設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行撥給其各分支行營運(yùn)資金的總和，不得超過其總行資金總額的百分之六十;

6、申請?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行，其資產(chǎn)負(fù)債比例，應(yīng)達(dá)到中國人民銀行規(guī)定的各項(xiàng)管理指標(biāo);

7、各類銀行一律不得設(shè)置具有獨(dú)立法人地位的分支行;

三、審批權(quán)限及登記機(jī)關(guān)

1、設(shè)立名稱中冠有"中國'、"中華'字樣的全國性銀行，由中國人民銀行總行審核，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn);未冠有"中國'、"中華'字樣的全國性銀行，由中國人民銀行總行審批;

2、具有法人資格的各類銀行，各類銀行在各省、自治區(qū)、直轄市和方案單列市初次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)(含辦事處);各類銀行設(shè)置分行(含分行)以上的分支機(jī)構(gòu);各類銀行分行跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市和方案單列城市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)并辦理登記手續(xù)。

3、各類銀行設(shè)置分行以下的分支機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、方案單列城市分行批準(zhǔn)并辦理登記手續(xù)，但在籌建之前應(yīng)向中國人銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。

四、城市合作銀行、農(nóng)村合作銀行由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市和方案單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行審批。

五、銀行申請?jiān)O(shè)立代表處必需報(bào)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

附二關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方法

一、為加強(qiáng)對銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人資格審查的管理，特制定本方法。

二、本方法所指銀行機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)的依法定程序設(shè)立，經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的各類銀行機(jī)構(gòu)(不含合資和外資金融機(jī)構(gòu)。)

三、銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的任職資格：

(一)學(xué)歷與資格必需符合以下條件之一

1、金融專業(yè)討論生畢業(yè)，從事金融工作5年以上，經(jīng)濟(jì)、法學(xué)專業(yè)同等學(xué)歷者，須從事金融工作7年以上;

2、金融專業(yè)高校本、?？飘厴I(yè)，從事金融工作8年以上，經(jīng)濟(jì)、法學(xué)專業(yè)同等學(xué)歷者，須從事金融工作10年以上;

3、高中、中專畢業(yè)，從事金融工作12年以上;

4、從事其他經(jīng)濟(jì)工作20年以上，經(jīng)過金融專業(yè)培訓(xùn)一年以上。

(二)無因經(jīng)營、管理不善而致使金融機(jī)構(gòu)虧損、破產(chǎn)記錄和不相宜從事金融工作的其他不良行為;

(三)銀行機(jī)構(gòu)法定代表人和主要負(fù)責(zé)人必需與黨政機(jī)關(guān)脫鉤，銀行機(jī)構(gòu)的法定代表人不得兼任企事業(yè)單位的法定代表人和主要負(fù)責(zé)人;

(四)離退休人員不得擔(dān)當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)法定代表人;

(五)必需是中華人民共和國公民。

四、擬任的銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，須報(bào)經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查，同意后方可任命。

(一)中國人民銀行總行直接審批的銀行機(jī)構(gòu)，其主要負(fù)責(zé)人的擬任人由中國人民銀行總行進(jìn)行任職資格審查。

(二)各地按審批權(quán)限需報(bào)中國人民銀行總行審批的銀行機(jī)構(gòu)，其主要負(fù)責(zé)人擬任人選由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市分行進(jìn)行審核后，報(bào)中國人民銀行總行進(jìn)行任職資格審查。

(三)中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市分行審批的銀行機(jī)構(gòu)，其主要負(fù)責(zé)人擬任人選經(jīng)所在地中國人民銀行審核后，由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市分行進(jìn)行任職資格審查。

五、非獨(dú)立法人的銀行分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人擬任人選的資格審查，參照本方法執(zhí)行。

六、銀行機(jī)構(gòu)變更主要負(fù)責(zé)人，須按審查權(quán)限經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)資格審查同意后，由其董事會或行政主管部門依據(jù)批文辦理任免手續(xù)，并憑此更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》。未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)資格審查或?qū)彶闀r(shí)有異議的，其行政主管部門和董事會不得辦理任免手續(xù)，中國人民銀行不得為其更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》。

七、本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

注：本方法所指主要負(fù)責(zé)人為銀行機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、行長、副行長。

篇2:羅巖學(xué)校圖書室管理制度

安溪縣羅巖學(xué)校圖書室管理制度

１、圖書室要努力為學(xué)校的教育、教學(xué)工作服務(wù)，培育同學(xué)的閱讀愛好和力量，準(zhǔn)時(shí)為老師供應(yīng)教育、教學(xué)信息資料。

２、圖書室要建立財(cái)產(chǎn)登記、分類登記和注銷登記三種帳冊，藏書室、資料室、閱讀室，應(yīng)建立相應(yīng)的帳冊，做到帳物相符。

３、圖書分類按《中國圖書館圖書分類法中學(xué)校使用書》的規(guī)定執(zhí)行。

４、仔細(xì)制訂書刊資料的選購標(biāo)準(zhǔn)，使之結(jié)構(gòu)合理，復(fù)本量適當(dāng)，不斷提高藏書質(zhì)量。對于內(nèi)容陳舊和破損嚴(yán)峻的圖書要定期修補(bǔ)、剔除，準(zhǔn)時(shí)注銷。

５、新購置圖書，要準(zhǔn)時(shí)驗(yàn)收、登記，在兩周內(nèi)完成分類、編目、出架等工作，以加速圖書流通。

６、為提高圖書資料的利用率，工具書、大型成套圖書只供查閱，不得出借。老師借書須持借書證，每次借閱教學(xué)圖書不超過５本，文藝作品不超過２本，時(shí)間

不超過一個(gè)月；同學(xué)借書須持借書證，每次借閱只限一冊，時(shí)間不超過一周；班主任為同學(xué)集體借閱，每次人均２本，借期２個(gè)月；逾期不還者，罰停借一月。

７、遺失或嚴(yán)峻損壞書刊，原則上應(yīng)賠償原書。如不能實(shí)現(xiàn)，應(yīng)加倍賠償，孤本等寶貴圖書按原價(jià)35倍賠款；成套書刊遺失一冊，按全套價(jià)賠款，余書仍留室存藏。對書刊有稍微損壞者賜予批判教育，并責(zé)成其修補(bǔ)好。

８、常常保持室內(nèi)干凈，樂觀實(shí)行措施，做好防火、防盜、防塵、防霉變、防蟲蛀、防鼠咬等項(xiàng)工作，保持圖書完好。

９、教工調(diào)離和同學(xué)休學(xué)、轉(zhuǎn)學(xué)、畢業(yè)要主動還清借閱圖書，交回借書證，否則，不予以辦理離校手續(xù)。

圖書借閱制度

一、凡本校師生均可在本室借閱圖書。老師每次借書不得超過5冊，同學(xué)每次可借閱1本。

二、為了加快圖書的流通，老師借閱時(shí)間不能超過1個(gè)月，班級集體借閱不得超過10天，同學(xué)個(gè)人借閱不得超過1周。

三、借閱到期必需準(zhǔn)時(shí)歸還，如需連續(xù)使用可辦續(xù)借手續(xù)，長期不歸還者停止借閱權(quán)利，并按遺失圖書處理。

四、所借圖書如有污損、涂寫、圈點(diǎn)及遺失者，能買到原版的圖書，可買書賠償，否則按以下規(guī)定賠償：

1、丟失孤本書、特藏書、工具書按原價(jià)四倍以上賠償。

2、丟失多卷書中的2至4冊者，均按全套價(jià)賠償。

五、教職工調(diào)動工作及同學(xué)畢業(yè)、轉(zhuǎn)校時(shí)，應(yīng)在離校前還清所借的圖書。

六、班主任在每學(xué)期結(jié)束前半個(gè)月，有責(zé)任協(xié)作圖書管理人員還清本班同學(xué)借書。若同學(xué)假期需借閱圖書，必需交押金由班主任擔(dān)保方可。

安溪縣羅巖學(xué)校閱覽室管理制度

1、凡進(jìn)入閱覽室的讀者，須持圖書館（室）閱覽證且經(jīng)值班人員驗(yàn)證后，方可進(jìn)入閱覽室閱覽，書包、書籍、書夾不得帶入。

2、閱覽室是文明的學(xué)習(xí)場所，讀者應(yīng)自覺保持閱覽室的干凈、寧靜，不得在室內(nèi)吃東西、亂丟紙屑、大聲喧嘩,不準(zhǔn)搶占座位及隨便搬動桌椅，不得在閱覽室內(nèi)撥打或接聽手機(jī)。

3、閱覽室圖書，只限于閱覽室閱覽，概不外借。

4、愛惜公物人人有責(zé)，讀者應(yīng)愛惜閱覽室內(nèi)的一切公共設(shè)施，不得在閱覽時(shí)撕剪、勾畫、圈點(diǎn)圖書，違者將受到嚴(yán)厲?處理。

5、為確保圖書館的平安，禁止在閱覽室內(nèi)任何地點(diǎn)吸煙，嚴(yán)禁攜帶易燃、易爆物品入閱覽室。

6、有意在閱覽場所公開書刊資料或未辦理手續(xù)擅自將書刊資料帶出閱覽室者，以竊書論處，并以書價(jià)的10倍處以罰金，對損壞閱覽室書籍資料、設(shè)備設(shè)施、情節(jié)嚴(yán)峻者應(yīng)報(bào)學(xué)校行政部門處理。

篇3:孫家村志愿者服務(wù)管理制度

孫家村志愿者服務(wù)管理制度

第一章總則

第一條

為提倡"奉獻(xiàn)、友愛、互助、進(jìn)步'的志愿者精神，規(guī)范和促進(jìn)孫家村志愿服務(wù)活動，加快推動和諧農(nóng)村建設(shè)，健全和完善本村保障體系，特制定本制度。

其次條

孫家村志愿服務(wù)是指在各級黨委、政府的提倡和扶持下，從本村成員多種需求動身，組建以本村居民為主體的組織網(wǎng)絡(luò)，開展各種無償公益服務(wù)，幫助解決本村問題，提倡本村居民互助，共同推動和諧村組建設(shè)的公益服務(wù)活動。本村志愿服務(wù)的主體是本村志愿者及志愿者組織。

第三條

本村志愿者是在本村志愿者組織登記并獲得其同意，自愿為他人和社會供應(yīng)無償服務(wù)的人員。

其次章機(jī)構(gòu)和職責(zé)

第四條

村志愿服務(wù)組織機(jī)構(gòu)由村組內(nèi)志愿者和志愿者服務(wù)隊(duì)組成。

第五條

村志愿者組織機(jī)構(gòu)的職責(zé)：在上級黨組織的領(lǐng)導(dǎo)下，招募、培訓(xùn)、管理志愿者，確立服務(wù)項(xiàng)目，落實(shí)服務(wù)活動，為社會公益工作和社會保障工作等供應(yīng)服務(wù)。

第六條

本村志愿服務(wù)站具備"八個(gè)有'：有常設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)；有統(tǒng)一的