中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力全真模擬B卷帶答案打印版

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力全真模擬B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、對中國人民銀行作出的具體行政行為不服的，可以向（）申請復議。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.國務院C.中國人民銀行D.最高人民法院【答案】C2、以下行為中，明顯違反了“勤勉盡職”的要求的是()。A.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容C.切實履行崗位職責D.對所在機構(gòu)誠實信用【答案】B3、某銀行工作人員對于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事不能得到滿意解答后，可以向()尋求解釋。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.人民法院C.銀監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A4、下列關于合規(guī)管理的說法，不正確的是（）。A.合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致B.商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C.商業(yè)銀行應當設立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位D.商業(yè)銀行因經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失的風險不屬于合規(guī)風險【答案】D5、根據(jù)《民法典》，當事人在保證合同中對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照（）。A.按照一般保證承擔保證責任B.按照連帶責任保證承擔保證責任C.保證合同無效D.保證人任意選擇一般保證或連帶責任保證方式承擔保證責任【答案】A6、按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，若某銀行風險加權(quán)資產(chǎn)為1?000億元，則其核心資本不得(?)。A.高于800億元?B.低于800億元?C.高于400億元?D.低于400億元【答案】D7、在銀行風險管理中，（）的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策并在董事會授權(quán)范圍內(nèi)就風險管理事項進行決策，負責建立銀行風險管理體系，組織管理各項風險管理活動，有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各種風險。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】A8、下列金融機構(gòu)不屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的是（）。A.國有商業(yè)銀行B.中國境內(nèi)的外資銀行C.中國人民銀行D.政策性銀行【答案】C9、采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相方法，非法占有本單位財物，該行為屬于（）。A.侵吞B.竊取C.騙取D.奪取【答案】C10、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險稱為（）。A.系統(tǒng)風險B.非系統(tǒng)風險C.合規(guī)風險D.道德風險【答案】C11、根據(jù)中國人民銀行法，第四條規(guī)定的中國人民銀行的職責來分析的。A.會員大會B.秘書處C.理事會D.常務理事會【答案】B12、目前我國劃分貨幣層次的依據(jù)是貨幣的（）。A.風險性B.流動性C.收益性D.穩(wěn)定性【答案】B13、以下行為中，不屬于公平競爭行為的是()。A.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D.某銀行為了提高為客戶提供服務的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶【答案】A14、單位資本項目外匯賬戶不包括（）。A.還貸專戶B.發(fā)行外幣股票專戶C.B股交易專戶D.A股交易專戶【答案】D15、以下10個行業(yè)中，屬于國民經(jīng)濟第三產(chǎn)業(yè)的有（）。A.4個B.5個C.6個D.7個【答案】B16、下列選項中不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責的是()。A.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督B.對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締C.負責統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理【答案】C17、《民法典》規(guī)定了法人應當具備的條件，()不是法人成立的條件。A.有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費B.以營利為目的C.有自己的名稱和場所D.能夠獨立承擔民事責任【答案】B18、假設銀行的一個客戶在未來一年的違約率是1%，違約損失率是50%，違約風險暴露100萬，則該筆信貸資產(chǎn)的預期損失是（）。A.0.5%B.0.5萬元C.1萬元D.1%【答案】B19、下列金融犯罪中，犯罪主體屬于特殊主體的是（）。A.吸收客戶資金不入賬罪B.非法吸收公眾存款罪C.高利轉(zhuǎn)貸罪D.偽造、變造金融票證罪【答案】A20、債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。協(xié)議損害其他債權(quán)人利益的，其他債權(quán)人可以在知道或者應當知道撤銷事由之日起()請求人民法院撤銷該協(xié)議。A.半年內(nèi)B.兩年內(nèi)C.三個月內(nèi)D.一年內(nèi)【答案】D21、盧某是銀行工作人員，為方便同學李某做生意，私下給李某辦理了擁有50萬資產(chǎn)的資信證明，盧某的行為構(gòu)成（）。A.偽造金融票證罪B.非法出具金融票據(jù)罪C.非法出具資信證明罪D.偽造貨幣罪【答案】B22、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立申請，銀監(jiān)會應當在自收到申請文件之日起（）個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C23、下列說法不正確的是()。A.以基金份額、證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設立B.以注冊商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自有關主管部門辦理出質(zhì)登記時設立C.以應收賬款出質(zhì)的，當事人應當訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自信貸征信機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設立D.基金份額、股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)以及應收賬款出質(zhì)后，出質(zhì)人均可以轉(zhuǎn)讓【答案】D24、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述，正確的是（）。A.最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會B.具有金融監(jiān)管權(quán)C.對會員單位提供資金支持D.全國性營利社會團體【答案】A25、金融資產(chǎn)的價格變動反映了整體經(jīng)濟運行的態(tài)勢和企業(yè)、行業(yè)的發(fā)展前景．從而引導貨幣資金流向產(chǎn)生最大投資收益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場的（）功能。A.貨幣資金融通B.風險分散與風險管理C.優(yōu)化資源配置D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)【答案】C26、個人汽車消費貸款中，商用車和二手車貸款金額占所購汽車價格的比例上限分別是()。A.70％；50％B.80％；70％C.50％；70％D.70％；80％【答案】A27、（），即依法提起訴訟的公民、法人或者其他組織。A.原告B.被告C.申請人D.第三人【答案】A28、根據(jù)《中華人民共和國行政訴訟法》，下列說法錯誤的是（）。A.當事人、法定代理人，可以委托至二人代為訴訟B.當事人有權(quán)查閱本案庭審材料，人民法院不得以任何理由阻止其查閱C.沒有訴訟行為能力的公民，由其法定代理人代為訴訟D.當事人在行政訴訟中的法律地位平等，且有權(quán)進行辯論【答案】B29、某銀行于2010年3月5日購入面值100元的國債10000份（價格為101元/每份），6月5日因資金原因?qū)⑵淙抠u出（價格為102．5元/每份），期間曾獲得利息收入2．8元/每份，該銀行持有期收益率為（）。A.4.2%B.4.26%C.1.49%D.2.78%【答案】B30、下列機構(gòu)中，屬于證券市場自律性組織的是（）。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國證券登記結(jié)算公司C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證券經(jīng)營機構(gòu)【答案】C31、下列屬于銀行各級風險管理委員會責任的是()。A.風險識別B.風險監(jiān)測C.風險計量D.風險控制【答案】D32、GDP是指在一國的領土范圍內(nèi)，本國居民和外國居民在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（）表示的產(chǎn)品和勞務總值。A.世界價格B.公允價格C.市場價格D.成本價格【答案】C33、銀監(jiān)會對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格進行審查核準，屬于監(jiān)管措施中的（）。A.市場準入B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.監(jiān)管談話D.信息披露監(jiān)管【答案】A34、銀行工作人員為客戶服務是要做到風險提示，下列違規(guī)的是()。A.提醒客戶留意合約中的免責條款B.分別從利弊兩個方面介紹產(chǎn)品C.客戶提出問題時，為了達成業(yè)務提供虛假信息根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品【答案】C35、金融機構(gòu)信息披露中經(jīng)營業(yè)績不包括（）。A.資本收益率B.資產(chǎn)收益率C.信貸質(zhì)量和收益的情況D.主要收支項目【答案】C36、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR，其含義是()。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率B.歐洲美元定期存款單利率C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率D.聯(lián)邦基金利率【答案】C37、市場風險的計量方法不包括（）。A.壓力測試B.指數(shù)分析C.缺口分析D.風險價值法【答案】B38、銀行給予持卡人一定的信用額度，持法人可在信用額度內(nèi)先使用，后還款的銀行卡稱為（）。A.貸記卡B.借記卡C.儲蓄卡D.商務卡【答案】A39、（）是指本行理財產(chǎn)品之間不得相互交易，不得相互調(diào)節(jié)收益。A.理財業(yè)務與信貸業(yè)務相分離B.自營業(yè)務與代客業(yè)務相分離C.理財業(yè)務操作與銀行其他業(yè)務操作相分離D.銀行理財產(chǎn)品之間相分離【答案】D40、在我國，個人投資人認購大額存單起點金額不低于___萬元，機構(gòu)投資人認購大額存單起點金額不低于___萬元。（）A.10;500B.10;1000C.30;500D.20;1000【答案】D41、根據(jù)《中華人民共和國行政復議法》，下列不屬于行政復議機關履行行政復議職責應當遵循的原則是（）。A.及時、便民原則B.有錯必糾原則C.公正、公開原則D.效率原則【答案】D42、下列關于商業(yè)銀行績效考核的說法，正確的是（）。A.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當樹立穩(wěn)健績效觀，確定穩(wěn)健的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃，制定穩(wěn)健的績效考評目標和具體指標B.銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評指標中，經(jīng)營效益類指標應當以利潤細標為核心C.對員工已經(jīng)支付的績效薪酬，即使該員工職責內(nèi)的風險提失超常暴露，商業(yè)銀行也無權(quán)追回相應期限內(nèi)已發(fā)放的績效薪酬D.銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評指標中，合規(guī)經(jīng)營類指標用于評價銀行業(yè)金融機構(gòu)風險狀況及變動趨勢【答案】A43、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司采取募集方式設立的，注冊資本為()。A.全體發(fā)起人認購的資本總額B.在公司登記機關登記的全體發(fā)起人認購的股本總額C.股東認購總額D.在公司登記機關登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額【答案】B44、市場風險的計量方法不包括（）。A.壓力測試B.指數(shù)分析C.缺口分析D.風險價值法【答案】B45、債務人財產(chǎn)的除外不包括（）。A.取回權(quán)B.別除權(quán)C.抵銷權(quán)D.保留權(quán)【答案】D46、（）是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行間市場交易商協(xié)會D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】A47、銀行最重要的無形資產(chǎn)是（）。A.良好聲譽B.土地使用權(quán)C.專有技術D.商標權(quán)【答案】A48、下列銀行從業(yè)人員行為中，合法合規(guī)的是（）。A.打聽與自身工作無關的信息或法規(guī)委托他人履行崗位職責B.組織或參與套取金融機構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸C.嚴格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查等工作D.基于內(nèi)部信息為他人提供理財或投資方面的建議【答案】C49、根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的核心資本不得()銀行資本的()。A.高于；50％B.低于；1／3C.低于；50％D.高于；100％【答案】C50、單位結(jié)算賬戶中（）是存款人的主辦賬戶。A.存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】B多選題（共20題）1、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責包括（）。A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易E.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構(gòu)交換信息、資料【答案】ACD2、下列屬于貿(mào)易融資工具的有（）。A.打包放款B.福費廷C.進口押匯D.保理E.信用證【答案】ABCD3、刑事訴訟是指（）在當事人以及訴訟參與人的參加下，依照法定程序解決被追訴者刑事責任問題的訴訟活動。A.審判機關B.檢察機關C.偵查機關D.行政機關E.立法機關【答案】ABC4、先履行債務人可以行使不安抗辨權(quán)的情況有（）。A.借款人經(jīng)營狀況嚴重惡化B.借款人轉(zhuǎn)移財產(chǎn).抽逃資金.以逃避債務C.借款人喪失商業(yè)信譽D.借款人項目未產(chǎn)生預期收益E.有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形【答案】ABC5、我國《反洗錢法》的內(nèi)容包括()。A.明確反洗錢的任務B.規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則C.規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限D(zhuǎn).明確反洗錢的目標E.明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任【答案】BC6、商業(yè)匯票持票人可以（）。A.對外支付B.到期委托銀行收款C.辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.到期委托銀行付款E.持有該票據(jù)到銀行申請貼現(xiàn)【答案】AD7、下列關于我國資產(chǎn)支持證券表述正確的有（）。A.是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)B.我國資產(chǎn)支持證券只在全國銀行間債券市場上發(fā)行和交易C.現(xiàn)階段我國資產(chǎn)支持證券的主要投資者是商業(yè)銀行D.現(xiàn)階段我國資產(chǎn)支持證券的主要投資者是個人及企業(yè)E.投資者僅限于銀行間債券市場的參與者【答案】ABC8、銀行業(yè)從業(yè)人員不得侮辱同事的（）。A.國籍B.膚色C.民族D.年齡E.宗教信仰【答案】ABCD9、屬于直接投資工具的是(?)。A.股票?B.公司債券?C.基金?D.儲蓄存款E.金融債券【答案】AB10、行政復議當事人的權(quán)利有（）A.陳述權(quán)B.閱卷權(quán)C.撤回權(quán)D.救濟權(quán)E.監(jiān)督權(quán)【答案】ABCD11、商業(yè)銀行貸款五級分類法中的不良貸款包括（）。A.正常類貸款B.關注類貸款C.次級類貸款D.可疑類貸款E.損失類貸款【答案】CD12、商業(yè)銀行資金業(yè)務內(nèi)部控制的重點包括（）。A.對資金業(yè)務對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信B.防止發(fā)放關系人貸款和人情貸款C.建立中臺風險監(jiān)控和管理制度D.防止資金交易員從事越權(quán)交易，防止欺詐行為E.實行嚴格的前后臺職責分離【答案】ACD13、下列關于商業(yè)銀行風險的表述，正確的有（）。A.是否能夠妥善控制和管理風險，將決定商業(yè)銀行的經(jīng)營成敗B.風險等同于損失本身C.風險是未來損失發(fā)生的不確定性D.是未來將要遭受的損失E.通常以損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量【答案】AC14、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利包括(?)。A.參與重大決策?B.選擇管理者?C.批準破產(chǎn)?D.資產(chǎn)收益E.企業(yè)重組【答案】ABD15、金融