2023年整理中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)

2023年整理中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)

單選題（共50題）1、（）對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C2、目前全國(guó)銀行類理財(cái)產(chǎn)品多達(dá)3000多種，金額超過(guò)10000億元。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，下列表述正確的是()。A.理財(cái)業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.理財(cái)業(yè)務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)整合了負(fù)債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù)【答案】D3、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的()。A.可以是任何單位和個(gè)人B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員【答案】A4、下列關(guān)于德國(guó)的銀行監(jiān)管體制的說(shuō)法，不正確的是（）。A.1961年，聯(lián)邦德國(guó)通過(guò)了《銀行法》，授權(quán)建立聯(lián)邦銀行監(jiān)督局B.銀監(jiān)局直接隸屬于德國(guó)國(guó)會(huì)C.德國(guó)銀行業(yè)可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券和保險(xiǎn)D.銀監(jiān)局實(shí)際上是一個(gè)綜合金融監(jiān)管當(dāng)局【答案】B5、產(chǎn)余額與（）之比。A.流動(dòng)性負(fù)債余額B.負(fù)債總額C.貸款余額D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額【答案】A6、下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類，錯(cuò)誤的是()。A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)【答案】D7、金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時(shí)間不少于（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】C8、平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為(?)。A.合同?B.民事行為?C.票據(jù)?D.承諾【答案】A9、下列表述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是()。A.債券可分為企業(yè)債和國(guó)債兩大類B.按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股兩類C.可轉(zhuǎn)換債券兼具債券和股票的特性D.證券投資基金是通過(guò)發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來(lái)，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資、獲利并分配【答案】A10、迄今為止金融服務(wù)局（FSA）使用的唯一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系是（）。A.駱駝評(píng)級(jí)體系B.ARROW評(píng)級(jí)體系C.“腕骨”監(jiān)管指標(biāo)體系D.資源評(píng)級(jí)體系【答案】B11、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)表述中，正確的是（）。A.子公司具有法人資格，其民事責(zé)任由母公司承擔(dān)B.分公司、子公司都不具有法人資格C.分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由總公司承擔(dān)D.分公司、子公司都具有法人資格【答案】C12、銀監(jiān)會(huì)的英文縮寫是()。A.CSRCB.CBRCC.CIRCD.PBC【答案】B13、我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。A.全體人口失業(yè)率B.城鎮(zhèn)自然失業(yè)率C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.城市人口失業(yè)率【答案】C14、下列關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的是一種完全屬于集團(tuán)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu)，它的服務(wù)對(duì)象僅限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)B.汽車金融公司為我國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供貸款服務(wù)C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象僅限于境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)D.基金管理公司是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)【答案】D15、下列()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶授信盡職的內(nèi)容。A.信用記錄B.會(huì)計(jì)分錄C.客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D.客戶所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況【答案】B16、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行附屬資本是（）。A.非公開儲(chǔ)備B.實(shí)收資本C.重估儲(chǔ)備D.混合資本債券【答案】B17、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新時(shí)，應(yīng)遵循（）原則，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)。A.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)C.認(rèn)識(shí)你的客戶D.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D18、一下選項(xiàng)中不屬于外匯交易的作用的是（）A.滿足企業(yè)貿(mào)易往來(lái)的結(jié)匯需求B.滿足企業(yè)貿(mào)易往來(lái)的售匯需求C.滿足國(guó)家之間開展代理業(yè)務(wù)和結(jié)算收付D.供市場(chǎng)參與者進(jìn)行投資或投機(jī)的交易活動(dòng)【答案】C19、我國(guó)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)通過(guò)全國(guó)銀行間的債券市場(chǎng)發(fā)行的債券稱為（）。A.金融債券B.國(guó)債C.公司債券D.企業(yè)債券【答案】A20、甲于3月10日向乙發(fā)出簽訂合同的要約，乙于3月20日承諾同意，甲、乙雙方在3月24日簽訂合同，合同中約定該合同于4月1日生效。根據(jù)《民法典》的規(guī)定，該合同的成立時(shí)間是（）。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】C21、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.損失數(shù)據(jù)庫(kù)D.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理【答案】D22、下列符合商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。A.原有業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)可以不納入內(nèi)部控制范疇B.行長(zhǎng)可以不受內(nèi)部控制的約束C.商業(yè)銀行全體員工參與內(nèi)部控制D.內(nèi)部控制成本可以不考慮【答案】C23、下列關(guān)于最后貸款人的表述，正確的是（）。A.最后貸款人的主要目標(biāo)是防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)B.是政府為銀行危機(jī)買單C.防范的金融風(fēng)險(xiǎn)屬于局部性目標(biāo)D.最后貸款人的主要目標(biāo)是防范非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】A24、貿(mào)易收支平衡是指(?)。A.進(jìn)口額等于出口額B.進(jìn)口額大于出口額C.進(jìn)口額小于出口額D.經(jīng)常項(xiàng)目余額等于資本項(xiàng)目余額【答案】A25、“買者自負(fù)”原則的含義是（）。A.金融產(chǎn)品提供者需要自我教育B.金融產(chǎn)品提供者沒(méi)有信息披露義務(wù)C.金融產(chǎn)品購(gòu)買者需有嫻熟的投資技巧才可進(jìn)行投資D.金融產(chǎn)品購(gòu)買者要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)【答案】D26、中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)。A.10B.15C.30D.60【答案】C27、我國(guó)商業(yè)銀行很少直接面臨（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】C28、（）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的根本所在。A.勤勉盡職B.禮貌服務(wù)C.品行正直D.協(xié)助執(zhí)行【答案】C29、根據(jù)精神病人健康恢復(fù)的狀況，可以向人民法院申請(qǐng)宣告其為限制民事行為能力人或者完全民事行為能力人的是（）。A.同學(xué)B.單位領(lǐng)導(dǎo)C.本人或者利害關(guān)系人D.朋友【答案】C30、下列符合報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易的是()。A.個(gè)人銀行賬戶之問(wèn)當(dāng)日累計(jì)外幣等值1萬(wàn)美元以上B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬D.銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易【答案】C31、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自()起生效。A.合同簽訂之日B.登記之日C.登記之日后一日D.合同中約定之日【答案】B32、下列銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的是（）。A.住房貸款B.理財(cái)業(yè)務(wù)C.信用證業(yè)務(wù)D.吸收存款【答案】B33、作為價(jià)值尺度的貨幣和流通手段的貨幣（）。A.兩者都可以是觀念上的貨幣B.兩者都必須是現(xiàn)實(shí)貨幣C.前者可以是觀念上的貨幣，后者必須是現(xiàn)實(shí)的貨幣D.前者必須是現(xiàn)實(shí)的貨幣，后者可以是觀念上的貨幣【答案】C34、下列對(duì)貸款業(yè)務(wù)的分類，正確的是（）。A.商業(yè)貸款和個(gè)人貸款B.短期貸款和銀團(tuán)貸款C.集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款D.短期貸款和中長(zhǎng)期貸款【答案】D35、下列關(guān)于固定利率與浮動(dòng)利率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.固定利率便于計(jì)算成本和收益B.浮動(dòng)利率能夠靈活反映市場(chǎng)上資金供求狀況，更好的發(fā)揮利率調(diào)節(jié)的作用C.浮動(dòng)利率便于計(jì)算與預(yù)測(cè)成本和收益D.固定利率是指在整個(gè)借貸合同期內(nèi)，利率不因市場(chǎng)資金供求狀況或其他因素而變化【答案】C36、從支出的角度來(lái)看，私人購(gòu)買住房的支出，包含在()之中。A.私人消費(fèi)B.投資的固定資本形成C.投資的存款增加D.政府消費(fèi)【答案】B37、按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1?000億元，則其核心資本不得(?)。A.高于800億元?B.低于800億元?C.高于400億元?D.低于400億元【答案】D38、(?)是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)以公開競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A.金融期權(quán)?B.期貨交易?C.期貨合約?D.金融期貨【答案】B39、按金融商品的融資期限劃分，融資期限較短的金融市場(chǎng)稱為（）A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.初級(jí)市場(chǎng)D.次級(jí)市場(chǎng)【答案】A40、《巴塞爾新資本協(xié)議》提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”，其中第一支柱是()。A.外部監(jiān)督B.最低資本要求C.市場(chǎng)約束D.操作風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B41、（）是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】A42、關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.存款人的利息稅由存款人主動(dòng)向稅務(wù)機(jī)構(gòu)繳納B.所有存款種類，均按復(fù)利計(jì)算利息C.存款人必須使用實(shí)名D.定期存款不能提前支取【答案】C43、下列屬于商業(yè)銀行提高資本充足率辦法的是()。A.增加資本B.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資本C.增加資本與降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資本同時(shí)實(shí)施D.所有上述行為【答案】D44、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率（）目標(biāo)。A.3年B.2年C.1年D.4年【答案】A45、（）是指貨幣政策工具通過(guò)調(diào)控貨幣供給量的增加和減少，影響到銀行規(guī)模和結(jié)構(gòu)的變化，從而對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。A.利率渠道B.資產(chǎn)價(jià)格渠道C.匯率渠道D.信貸渠道【答案】D46、商業(yè)銀行從同業(yè)拆入資金的業(yè)務(wù)屬于（）。A.資本金業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】C47、下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.同業(yè)拆借的利率常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率B.在國(guó)際市場(chǎng)上，最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆借利率C.上海銀行間同業(yè)拆放利率屬于復(fù)利、擔(dān)保、批發(fā)性利率D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行【答案】C48、國(guó)家開發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是（）。A.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資B.支持進(jìn)出口貿(mào)易融資C.農(nóng)業(yè)政策性貸款D.工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)【答案】A49、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為()。A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、個(gè)人外匯賬戶B.外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶C.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶、境外個(gè)人外匯賬戶D.個(gè)人外匯賬戶、外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶【答案】B50、下列行為錯(cuò)誤的是()。A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不以欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息B.理財(cái)規(guī)劃師如實(shí)介紹自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而獲得客戶的信任和委托C.在業(yè)務(wù)推薦活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息D.理財(cái)規(guī)劃師在介紹產(chǎn)品的過(guò)程中，向客戶做出回報(bào)或收益承諾【答案】D多選題（共30題）1、銀行公司治理的主體包括（）。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)E.高級(jí)管理層【答案】ABD2、貿(mào)易融資工具主要有（）。A.保理B.出口押匯C.承諾D.福費(fèi)廷E.信用證【答案】ABD3、銀行在提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)時(shí)，往往需要廣泛利用各種金融產(chǎn)品和投資工具，下列屬于個(gè)人理財(cái)工具的有()。A.銀行產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.證券投資基金D.金融衍生產(chǎn)品E.保險(xiǎn)產(chǎn)品【答案】ABCD4、銀行的成本中心涵蓋的機(jī)構(gòu)包括（）。A.管理部門B.運(yùn)作中心C.培訓(xùn)機(jī)構(gòu)D.分支機(jī)構(gòu)E.產(chǎn)品線【答案】ABC5、商業(yè)銀行組織構(gòu)架的形式從內(nèi)部管理模式劃分，可分為（）。A.以區(qū)域管理為主的總分行型組織B.以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織構(gòu)架C.矩陣型組織構(gòu)架D.以成本為中心的組織構(gòu)架E.發(fā)展性組織構(gòu)架【答案】ABC6、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)(?)的權(quán)力，這些監(jiān)督管理措施與行業(yè)自律及公眾監(jiān)督共同構(gòu)筑起銀行業(yè)監(jiān)管的完整體系。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查?B.監(jiān)督管理談話?C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?D.強(qiáng)制信息披露E.市場(chǎng)準(zhǔn)人【答案】ABCD7、當(dāng)出現(xiàn)（）情形時(shí)，信托無(wú)效。A.信托財(cái)產(chǎn)不能確定B.受益人或者受益人范圍不能確定C.專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托D.信托目的損害社會(huì)公共利益E.委托人以非法財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托【答案】ABCD8、銀行的成本中心涵蓋的機(jī)構(gòu)包括（）。A.管理部門B.運(yùn)作中心C.培訓(xùn)機(jī)構(gòu)D.分支機(jī)構(gòu)E.產(chǎn)品線【答案】ABC9、一般而言，商業(yè)銀行配置經(jīng)濟(jì)資本可采?。ǎ┗騼烧呦嘟Y(jié)合的方法。A.隨機(jī)分配B.平均分配C.自上而下D.自下而上E.參照往年【答案】CD10、根據(jù)所附單據(jù)的不同，托收分為()。A.光票托收B.進(jìn)口托收C.出口托收D.票據(jù)托收E.跟單托收【答案】A11、財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)是指商業(yè)銀行對(duì)客戶（）進(jìn)行科學(xué)分析比較基礎(chǔ)上，運(yùn)用多種形式的融資工具，為客戶設(shè)計(jì)新的結(jié)構(gòu)性融資方案，協(xié)助客戶合理調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。A.融資方案B.融資工具C.融資結(jié)構(gòu)D.融資成本E.融資對(duì)象【答案】CD12、下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)公司資本制度的特點(diǎn)的有(?)。?A.資本法定?B.資本維持?C.資本不變?D.資本變更E.資本登記【答案】ABC13、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)之所以成為中央銀行常用的主要貨幣政策工具，在于它具有（）等優(yōu)點(diǎn)。A.不可逆轉(zhuǎn)性B.可微調(diào)C.操作過(guò)程迅速D.可持續(xù)操作E.主動(dòng)性大【答案】BCD14、公司可以解散的情形有（）A.公司連續(xù)三年出現(xiàn)虧損B.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿C.股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散D.因公司合并或分立需要解散的E.公司違反法律規(guī)定被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照【答案】BCD15、銀行業(yè)從業(yè)人員（）為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?。A.不可以B.可以C.經(jīng)內(nèi)部調(diào)整可以D.經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)可以E.通過(guò)審查可以【答案】CD16、再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，下列哪一類貸款屬于中國(guó)人民銀行發(fā)放的再貸款?()A.用于短期流動(dòng)的貸款B.為解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款C.為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款D.用于特定目的的貸款E.用于企業(yè)投資的貸款【答案】BCD17、根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)1997年和1998年頒布的《加強(qiáng)銀行透明度》、《信貸風(fēng)險(xiǎn)披露最佳做法》和已發(fā)布的《新資本框架協(xié)議》（第三稿）等文件和多數(shù)國(guó)家的實(shí)際做法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的有關(guān)公司治理結(jié)構(gòu)方面的消息包括（）。A.最大十名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況B.高級(jí)管理層構(gòu)成及其基本情況C.董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況D.監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況E.銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況【答案】ABCD18、下列關(guān)于“買者自負(fù)”原則的說(shuō)法，正確的有(?)。A.該原則屬于“妥善處理利益沖突”方面B.金融投資者要加強(qiáng)自我教育，充分認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)品與市場(chǎng)中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)自己的投資決策負(fù)責(zé)C.“買者自負(fù)”的含義是，產(chǎn)品的購(gòu)買者要從購(gòu)買行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)D.要求產(chǎn)品提供方對(duì)產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐?，盡可能避免客戶對(duì)所購(gòu)買的產(chǎn)品存在很大的誤解E.投資者在購(gòu)買新的金融產(chǎn)品時(shí)，不能只關(guān)注預(yù)期的高收益，還要了解和認(rèn)識(shí)其中的巨大風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD19、商業(yè)銀行持有債券的好處是（）。A.保持一定的資產(chǎn)流動(dòng)性B.使銀行獲得最大收益C.可以變現(xiàn)以滿足客戶提取存款的需求D.降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)，提高資本充足率E.在保持一定的資產(chǎn)流動(dòng)性同時(shí)獲得收益【答案】ACD20、下列不屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的有（）。A.編制銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表B.對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.處理銀行業(yè)突發(fā)事件D.制定貨幣政策E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)【答案】D21、以下屬于《公司法》規(guī)定的董事、經(jīng)理禁止的行為有()。A.不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)B.不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保C.不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與其所任職公司同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)D.不得參與股東大會(huì)E.不得對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)【答案】ABC22、在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有()。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.農(nóng)村商業(yè)銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.農(nóng)村合作銀行E.農(nóng)村發(fā)展基金會(huì)【答案】BD23、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括(?)。A.都可分為個(gè)人存款和單位存款?B.具有相同的管理方式C.都可分為活期存款和定期存款?D.都是一種信用行為E.具有不同的管理方式【答案】ACD24、中國(guó)人民銀行對(duì)（）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A.執(zhí)行有