基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題B卷帶答案

單選題（共50題）1、就債券研究而言，它主要側(cè)重于()。A.債券的久期判斷B.債券的走勢形態(tài)判斷C.債券的到期時間判斷D.債券的到期收益率判斷【答案】A2、關(guān)于信息比率，以下表述錯誤的是（）A.信息比率引入了業(yè)績比較基準(zhǔn)B.信息比率是相對收益率進行C.信息比率反映了跟蹤偏離度D.信息比率是單位跟蹤誤【答案】C3、評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的（）。A.季度總利潤B.年度總利潤C.季度凈利潤D.年度凈利潤【答案】D4、以下不屬于分級基金典型風(fēng)險類型的是（）。A.杠桿機制風(fēng)險B.影子價格偏離風(fēng)險C.風(fēng)險收益特征變化風(fēng)險D.杠桿變動風(fēng)險【答案】B5、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后()個工作日內(nèi)披露。A.3B.2C.5D.20【答案】B6、基本分析的優(yōu)點是()。A.能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單B.同市場接近，考慮問題比較直接C.預(yù)測的精度較高D.獲得利益的周期短【答案】A7、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯誤的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）B.市盈率指標(biāo)表示股票價格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價之間的關(guān)系，C.對盈余進行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報是公司的凈收益D.市盈率是投資回報的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點【答案】C8、下列關(guān)于財務(wù)報表中的各個項目的關(guān)系，說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B.流動資產(chǎn)=流動負(fù)債C.凈利潤=息稅前利潤-利息費用-稅費D.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】B9、（）是證券交易中最普遍、最清晰的成本。A.印花稅B.買賣價差C.傭金D.機會成本【答案】C10、關(guān)于權(quán)益類證券風(fēng)險溢價的表述，正確的選項是()A.風(fēng)險資產(chǎn)的期望收益率與其風(fēng)險溢價正相關(guān)B.只有非系統(tǒng)性風(fēng)險才要求相應(yīng)的風(fēng)險溢價C.當(dāng)無風(fēng)險資產(chǎn)收益率上升時，風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價隨之上升D.風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險溢價上升時，無風(fēng)險資產(chǎn)收益率隨之上升【答案】A11、關(guān)于期貨市場的價格發(fā)現(xiàn)功能，以下表述錯誤的是（）。A.市場參與者對未來價格變化趨勢的預(yù)測影響期貨價格B.期貨市場中供求關(guān)系影響期貨價格C.期貨市場大量交易者基于供求信息的交易形成現(xiàn)貨市場的參考價格D.投資者并不重要，只有套期保值交易才能對價格發(fā)現(xiàn)起到作用【答案】D12、對于基金管理費，下列說法錯誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計取B.債券基金的管理費率一般低于1%C.為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用【答案】C13、×年×月×日，某基金公告利潤分配，每10股配0．2元，權(quán)益分配日(除權(quán)除息)某投資者持有該10000份，未進行除息時份額凈值為1．222元，則除權(quán)息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000【答案】A14、如果一投資組合的收益率為2%,期基準(zhǔn)組合收益率為2.2%,則跟蹤偏離度是（）。A.-0.2%B.0.1%C.-0.1%D.0.2%【答案】A15、下列關(guān)于大宗商品的說法，錯誤的是()。A.大宗商品具有實體，可進入流通領(lǐng)域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B16、從事（）投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.大宗商品B.風(fēng)險C.另類D.衍生金融產(chǎn)品【答案】B17、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是()A.普通股的股東享有收益權(quán)、表決權(quán)B.公司在盈利不足時，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息C.優(yōu)先股的股息率是固定的D.優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權(quán)利【答案】B18、期貨市場的功能不包括（）。A.價格發(fā)現(xiàn)B.回避價格風(fēng)險的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場供求穩(wěn)定【答案】C19、票面金額為100元的2年期債券，年票息率6%,當(dāng)期市場價格為95元，則到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A20、下列關(guān)于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映C.買賣價差較小的債券的流動性比較低D.買賣差價較大的債券的流動性比較低【答案】C21、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對象企業(yè)普通股票的行為。A.買殼上市B.借殼上市C.首次公開發(fā)行D.管理層回購【答案】C22、銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日（）。A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】A23、以下哪一項不屬于貨幣市場工具的特點？（）A.流動性高B.本金安全性高，風(fēng)險較低C.均為債務(wù)契約D.小額交易，主要參與者為個人投資者【答案】D24、大宗商品的投資方式不包括（）。A.購買大宗商品實物B.購買資源C.購買大宗商品相關(guān)債券D.投資大宗商品衍生工具【答案】C25、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換權(quán)利價值的說法中，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換權(quán)利價值為可轉(zhuǎn)換債券價值與純粹債券價值的差額B.股價上升，轉(zhuǎn)換價值下降C.普通股的價格遠低于轉(zhuǎn)換價格，則轉(zhuǎn)換價值就很高D.轉(zhuǎn)換價值的大小，與普通股的價格無關(guān)【答案】A26、一般來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A.企業(yè)B.銀行C.非銀行金融機構(gòu)D.政府【答案】B27、下列關(guān)于衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A28、上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為（）。A.100%B.50%C.130%D.150%【答案】C29、一級結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與（）完成凈額交收。A.證券交易所B.中國結(jié)算公司C.證券托管公司D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B30、（）是債券價格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達方式。A.久期B.凸性C.信用利差D.收益率曲線【答案】B31、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰。B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。C.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件【答案】C32、三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B33、某機構(gòu)希望在F公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構(gòu)應(yīng)該投資F公司發(fā)行的哪種金融工具（）。A.累積優(yōu)先股B.普通股C.非累積優(yōu)先股D.長期債券【答案】B34、資本資產(chǎn)定價模型基本假定條件中，()意味著每個投資者都是價格接受者。A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整B.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)C.不存在交易費用及稅金D.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的【答案】D35、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)B.基金管理公司C.中央結(jié)算公司D.基金托管銀行【答案】A36、短期融資券的交易品種不包括（）。A.3個月B.9個月C.2年D.6個月【答案】C37、財務(wù)報表主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A38、對于附息債券，在債券到期之前的每一次付息都會（）加權(quán)平均到期時間。A.增加B.縮短C.不變D.不影響【答案】B39、下列關(guān)于大宗商品的說法，錯誤的是（）。A.大宗商品具有實體，可進入流通領(lǐng)域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B40、關(guān)于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）A.名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦蔅.當(dāng)物價下降時，名義利率比實際利率高C.當(dāng)物價下降時，名義利率比實際利率低D.名義利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦?，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率【答案】D41、在貨幣市場工具中，下列關(guān)于回購的表述，正確的是（）。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議C.抵押品以企業(yè)債券為主D.證券的購買方為正回購方，證券的出售方為逆回購方【答案】A42、下列關(guān)于即期利率與遠期利率的說法，錯誤的（）。A.即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠期利率指的是資金的遠期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平C.遠期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點不同D.遠期利率和即期利率的區(qū)別在于計算方式不同【答案】D43、關(guān)于股票賬面價值，以下表述錯誤的是（）A.股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值B.在有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得C.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)D.股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標(biāo)【答案】B44、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是（）元。A.1250B.1050C.1200D.1276【答案】A45、流動比率小于1時，賒購原材料若干，將會（）A.增大流動比率B.降低流動比率C.降低營運資金D.增大營運資金【答案】A46、通?？梢杂秘愃禂?shù)（β）的大小衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險的大小。下列選項（）關(guān)于貝塔系數(shù)的說法完全正確的是（）。A.其余選項都對B.如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只穩(wěn)定或防御型的基金C.如果股票指數(shù)上漲或下跌1%，某基金的凈值增長率上漲或下跌l%，貝塔系數(shù)為lD.如果某基金的貝塔系數(shù)大于l，說明該基金是一只活躍或激進型基金【答案】A47、下列不屬于常見的基金回報率計算期間的是（）。A