基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺參考A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺參考A卷帶答案

單選題（共50題）1、基金銷售機構中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是（）。A.專業(yè)基金銷售機構的人員B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C.證券投資咨詢機構總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D2、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A3、（2017年真題）近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A4、（）指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D5、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.崗前職業(yè)道德教育【答案】D6、開放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日開放日常申購贖回業(yè)務，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.8月8日披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值B.7月3日至8月7日披露該基金每日的資產凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值【答案】D7、（2017年真題）下列關于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（2017年真題）關于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、ETF份額的交易要遵循下列交易規(guī)則中,錯誤的是（）。A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元【答案】D10、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金【答案】A11、是否要求權利與義務的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內容結構C.調整范圍D.調整手段【答案】B12、（2017年真題）對基金投資人進行風險承受能力的調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C14、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D15、（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金評級機構D.基金注冊登記機構【答案】B16、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等【答案】B17、(2016年)政府基金監(jiān)管活動的原則不包括（）。A.適當性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B18、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任【答案】B19、私募基金管理人的客戶經理在向客戶銷售私募產品時發(fā)生了以下行為，客戶經理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關于合格投資者的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會保障基金達到一定資產規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應當滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者【答案】A21、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括（）。A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控B.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審査C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】B22、基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門主管自律C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會或者其領導下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導【答案】B23、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B24、督察長應享有（）。A.部分知情權和聯(lián)合調查權B.部分知情權和獨立調查權C.充分知情權和聯(lián)合調查權D.充分知情權和獨立調查權【答案】D25、關于資產管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產管理的委托方為投資人，受托方為資產管理人B.資產管理的委托人委托受托人管理資產往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產主要是能產生現(xiàn)金流入的固定資產等實物資產D.資產管理的受托人主要通過投資于實物資產實現(xiàn)管理資產的增值【答案】A26、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。A.董事會；經營層B.理事會；董事會C.總經理；董事會D.董事會；董事會【答案】D27、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露【答案】A28、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動B.基金銷售結算資金應放置于基金銷售結算專用賬戶中C.經審慎選擇，基金銷售機構可委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金【答案】B29、基金管理人召集基金份額持有人大會，應至少提前30日公告大會的事項不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項【答案】A30、公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.按照規(guī)定開設基金財產的基金賬戶和證券賬戶C.辦理基金備案手續(xù)D.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】B31、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金牛基金指數(shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B32、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B33、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規(guī)風險B.技術風險C.巨額贖回風險D.基金自身的管理風險【答案】C34、(2017年)關于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調整，即將被剔除的成分證券【答案】A35、關于基金宣傳推介材料審批報備流程，以下說法正確的是（）A.基金銷售機構向監(jiān)管部門報送的宣傳材料內容主要為基金宣傳推介材料的用途說明B.基金銷售機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內向當?shù)刈C監(jiān)局報備C.基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員無需對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見D.基金代銷機構在報送基金推介材料至當?shù)刈C監(jiān)局時，只需要提供書面報告【答案】B36、基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段【答案】C37、投資者教育的內容不包括（）。A.投資決策教育B.資產配置教育C.權益保護教育D.風險判斷教育【答案】D38、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D39、(2016年)基金監(jiān)管工作的目標不包括（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A40、關于私募股權基金特定對象確定，說法錯誤的是。（）A.私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團隊等B.未經特定對象確定程序，不得問任何人宣傳推介私募基金；C.募集機構通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線直接向投資者推介私募基金；D.募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息，屬于在線特定對象確定程序之一；【答案】C41、(2017年)下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人應遵守相關規(guī)定進行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全【答案】B42、（）是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度D.內部風險控制制度【答案】A43、（2017年真題）監(jiān)管機構對基金機構檢查的主要內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A44、開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D45、(2017年)基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結算公司【答案】D46、甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D47、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型