2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

單選題（共57題）1、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C2、我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整數(shù)倍D.1%;5元的整數(shù)倍【答案】B3、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B4、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1【答案】D5、對投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估的評估結(jié)果有效期最長不超過（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C6、對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值（）以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C7、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息【答案】A8、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D9、（）針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法【答案】A10、關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A11、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C12、因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任【答案】A13、投資者在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A14、針對客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，主要記錄嚴(yán)重的客戶投訴并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】C15、當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B16、以下關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實(shí)行注冊制C.核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A17、開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A18、我國基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B19、關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D20、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)（）。A.及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是【答案】D21、（2017年真題）ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D22、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對【答案】C23、封閉式基金的基金管理人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.70%B.75%C.80%D.90%【答案】C24、（2016年真題）下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B25、基金當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D26、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A27、平衡型基金具有的特點(diǎn)不包括（）。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入B.兼具增長與收入雙重目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高【答案】D28、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。A.創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng).天使基金C.信托投資基金D.股票基金【答案】A29、不屬于證券市場活動及證券監(jiān)管的“三公”原則是（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.公允原則【答案】D30、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象【答案】C31、保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)是（）A.基金份額登記B.基金資產(chǎn)凈值登記C.基金總額登記D.基金資產(chǎn)總值登記【答案】A32、(2017年)基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報(bào)摘要。A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)B.基金托管人的官網(wǎng)C.中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊D.基金代銷機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)【答案】C33、關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息【答案】A34、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，下列說法正確的是（）。A.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開調(diào)查和評價(jià)方法C.銷售機(jī)構(gòu)無需對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查【答案】B35、以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況【答案】A36、（2016年真題）證券投資基金的運(yùn)作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D37、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】B39、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D40、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D41、證券投資基金基金合同的當(dāng)事人不包括（）A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】B42、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.12小時(shí)B.18小時(shí)C.24小時(shí)D.48小時(shí)【答案】C43、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會權(quán)利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A44、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金經(jīng)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)【答案】C45、（2016年真題）基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》B.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》C.《證券投資基金管理公司管理辦法》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】C46、下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是（）。A.受理投訴B.投資跟蹤與評價(jià)C.服務(wù)宣傳與推介D.介紹基金基礎(chǔ)知識【答案】D47、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D48、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。A.價(jià)值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A49、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C50、下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B51、下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B.對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C.交易對象價(jià)格的升降不會影響交易者利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易【答案】D52、基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】B53、（）對公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公司法》C.《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》【答案】B54、以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法正確的是（）。A.是由基金管理人設(shè)立和維護(hù)B.是確認(rèn)基金托管人所托管的基金份額的事實(shí)的行為C.具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D.是保障基金份額管理人合法權(quán)