融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)模版

/融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)模版一、融資融券交易是什么融資融券交易，又稱“兩融”交易。指的是證券公司為幫助客戶獲得一定資金借貸或賣(mài)空機(jī)會(huì)而提供的融資借貸、融券賣(mài)出的服務(wù)。融資是指受益股票市場(chǎng)上漲，客戶通過(guò)融資獲得的收益；融券是指受益股票市場(chǎng)下跌，客戶通過(guò)融券獲得的收益。二、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示1.投資人應(yīng)該具備的條件在進(jìn)行融資融券交易前，投資人應(yīng)滿足以下條件：具有一定的證券市場(chǎng)基本知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)；了解自己的投資能力和投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不超過(guò)自己承受能力的投資；有穩(wěn)定的資金來(lái)源。2.融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)融資融券交易存在以下風(fēng)險(xiǎn)：（1）資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資人進(jìn)行融資融券交易需要提供一定的擔(dān)保物，一旦擔(dān)保物價(jià)值下跌，將會(huì)對(duì)借貸雙方的融資融券交易產(chǎn)生負(fù)面影響，甚至引發(fā)爆倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)融資融券交易產(chǎn)生的資金可以增加投資人參與投資的本金，也就是放大了投資人的收益和損失風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)用于融資融券的證券，其價(jià)格的波動(dòng)會(huì)影響到投資人的融資融券交易利益；如果融資融券的相關(guān)標(biāo)的遭到停牌、退市等情況，將會(huì)停止融資融券交易。（3）政策風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家出臺(tái)的證券政策調(diào)整，將會(huì)影響到融資融券市場(chǎng)的波動(dòng)，影響交易雙方的利益。因此，投資人要對(duì)國(guó)家的政策進(jìn)行關(guān)注，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資。（4）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)融資融券交易是一項(xiàng)利用證券公司綜合資金進(jìn)行的交易，交易過(guò)程穩(wěn)定性和安全性都受到證券公司的資產(chǎn)負(fù)債表和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的制約。如果證券公司的資本金不足、經(jīng)營(yíng)能力不足，將會(huì)使交易雙方的融資融券交易質(zhì)量下降。3.投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)投資人在進(jìn)行融資融券交易中，應(yīng)該自行承擔(dān)以下風(fēng)險(xiǎn)：融資融券交易產(chǎn)生的損失；根據(jù)市場(chǎng)情況難以進(jìn)行融資融券交易；需要對(duì)融資融券交易的擔(dān)保物質(zhì)做出放棄或減少，造成額外的損失；融資融券交易對(duì)賬戶提供資金的影響；其他可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。4.投資人應(yīng)遵守的注意事項(xiàng)投資人在進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)遵守以下幾點(diǎn)注意事項(xiàng)：不違反融資融券交易的相關(guān)規(guī)定；定期查詢賬戶與持倉(cāng)情況，及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施；投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足時(shí)，應(yīng)及時(shí)減倉(cāng)或退出；進(jìn)行股票融資融券交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)標(biāo)的股票的情況進(jìn)行仔細(xì)核查；不利用融資融券設(shè)立套利或操縱市場(chǎng)；滿足抵押品金額要求并確保擔(dān)保物真實(shí)可靠；具備一定的資金活動(dòng)能力和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。三、結(jié)語(yǔ)融資融券是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿的投資形式，需要投資人有較高的投資素質(zhì)和投資認(rèn)知。投資人在參與這種交易的時(shí)候必須了解相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保物風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，并要注意遵守市場(chǎng)交易的法律法規(guī)