基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測打印大全

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單選題（共50題）1、中國證監(jiān)會(huì)于（）年初對《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》進(jìn)行了修訂，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險(xiǎn)策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D2、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D3、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括（）。A.促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化B.提高信息在編報(bào)、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)量C.提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平D.提高投資者收益【答案】D5、根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東【答案】A6、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（）。A.期貨市場B.銀行存款C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域D.有價(jià)證券【答案】C7、下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的說法正確的是（）。A.投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的50%B.基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。D.基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】B8、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、貨幣市場是融資期限在（）的金融市場。A.半年以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上【答案】B10、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括（）。A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審査C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】B11、股票型分級基金份額為（）。A.母基金份額B.A類子份額C.B類子份額D.以上都是【答案】D12、公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A.100B.150C.200D.300【答案】C13、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員【答案】B14、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)符合下列（）要求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、（）是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.注冊登記人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D16、注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會(huì)C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C17、基金與股票債券的相同點(diǎn)包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系相同B.所籌資金投向相同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)相同D.都是有價(jià)證券【答案】D18、關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立B.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立C.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體【答案】D19、LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C20、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實(shí)守信【答案】C21、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A22、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D23、混合型基金的類型不包括（）。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A24、（2017年真題）私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類別【答案】C25、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和()。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C26、(2017年)關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格C.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對市場價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息【答案】D27、關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對低風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，可以在推介時(shí)向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個(gè)彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力進(jìn)行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)行為進(jìn)行篩選【答案】C28、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請【答案】A29、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】A30、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B31、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A32、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D33、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的認(rèn)購申請可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)C.投資者在募集期內(nèi)，只能認(rèn)購一次基金份額D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時(shí)，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B34、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告【答案】A35、(2016年)（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)【答案】D36、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A.12小時(shí)B.18小時(shí)C.24小時(shí)D.48小時(shí)【答案】C37、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D38、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF基金份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)【答案】D39、2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF【答案】B40、基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認(rèn)購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C41、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D42、（2017年真題）基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C44、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B45、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價(jià)D.合規(guī)審核處理【答案】D46、開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)【答案】B47、（2018年真題）金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為（）。A.收益類金融資產(chǎn)B.權(quán)益類金融資產(chǎn)C.股權(quán)類金融資產(chǎn)D.債券類金融資產(chǎn)【答案】D48、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（