基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題A卷附答案

單選題（共50題）1、（2018年真題）根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運(yùn)作方式C.資金來(lái)源和用途D.募集方式【答案】D2、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B3、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷【答案】A4、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C5、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A6、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B7、(2016年)（）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金【答案】C8、關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠【答案】C9、基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，應(yīng)在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C10、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.一般采用未知價(jià)法C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)【答案】B11、下列哪項(xiàng)不屬于基金的市場(chǎng)主體。（）A.基金投資機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A12、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.200B.300C.500D.600【答案】D13、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B14、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查【答案】B15、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問(wèn)題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B16、對(duì)操縱市場(chǎng)行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D17、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、一般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)（）。A.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃B.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)D.以上都是【答案】D19、關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進(jìn)行B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價(jià)法【答案】A20、關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說(shuō)法正確的是（）。A.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者【答案】B21、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，說(shuō)法不正確的是（）。A.建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控D.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制【答案】A22、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律C.樹立基金職業(yè)道德典型D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督【答案】A23、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。A.臨時(shí)公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場(chǎng)閉市，暫停申購(gòu)和贖回D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉(cāng)明細(xì)【答案】D24、關(guān)于分級(jí)基金的概念，下列敘述錯(cuò)誤的是（）A.分級(jí)基金是結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng).分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為B類份額D.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額【答案】C25、(2016年)以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B26、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D27、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.1B.3C.5D.10【答案】C28、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】A29、我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A30、LOF在交易所的交易規(guī)則與（）基本相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C31、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.誠(chéng)實(shí)守信B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C32、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C33、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A34、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B35、關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A36、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C37、(2017年)下列屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場(chǎng)趨勢(shì)C.個(gè)人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C38、（2017年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】A39、下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B.LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.LOF份額認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)D.LOF的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)需具有滬、深證券賬戶【答案】D40、根據(jù)《證券投資基金法》，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可由社團(tuán)組織擔(dān)任B.基金管理人可由有限責(zé)任公司擔(dān)任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔(dān)任D.基金管理人可由股份有限公司擔(dān)任【答案】A41、理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的（）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投資【答案】C42、（2016年真題）（）對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長(zhǎng)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D43、監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括()。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D44、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】C45、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D46、基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問(wèn)【答案】A47、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等【答案】D48、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%B.延長(zhǎng)基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.更換基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員【答案】