基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范精選試題及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范精選試題及答案

單選題（共50題）1、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數據和指標【答案】B2、關于投資者教育內容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3、關基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調整B.應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障【答案】D4、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B6、證券交易所依法擁有對（）的職責。A.基金份額上市交易監(jiān)管B.基金投資行為監(jiān)管C.基金市場的自律管理D.以上都是【答案】D7、（）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金投資服務【答案】A8、信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A.重大遺漏B.不當競爭C.虛假記載D.誤導性陳述【答案】C9、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡【答案】A10、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結算資金管理有關要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A11、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B12、非交易過戶不包括（）。A.轉換B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.繼承【答案】A13、公司層面看，美國資產管理機構不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】A14、(2016年)以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C15、(2016年)ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D16、（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C17、（2017年真題）對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當偏離度達到一定程度時，應在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A18、（）要求內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A19、根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A20、(2016年)下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權（）A.檢查公司的財務B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C21、當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A22、督察長監(jiān)督檢査公司內部風險控制情況；應當重點關注的事項包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施梠應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D23、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先（）。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是【答案】D24、資產管理一般是指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產品的投資并提供金融資產管理服務、收取費用的行為。下列選項中，不屬于資產管理的特點的是（）。A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方B.受托資產主要為貨幣等金融資產C.主要通過投資于可被證券化的資產實現(xiàn)增值D.受托資產通常包括固定資產等實物資產【答案】D25、關于資產管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產實現(xiàn)増值C.從受托資產來看，主要包含固定資產等實物資產D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C26、以下關于投資、硏究業(yè)務控制中，表述正確的是（）A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流B.研究員的研究工作應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)C.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告D.硏究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經理決策使用【答案】A27、中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B28、董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C30、對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)屬于（）的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)【答案】C31、(2017年)關于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。A.基金市場上各類中介服務機構受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務參與基金市場B.基金托管人對基金投資運作進行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構是基金的當事人D.監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管【答案】C32、分開募集的分級基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A33、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B34、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D35、證券投資基金的財產安全通過（）制度保障。A.基金管理人負責基金的投資操作B.基金管理人不參與基金財產的保管C.由獨立于基金管理人的基金托管人保管基金財產D.以上都是【答案】D36、證券公司從事的客戶資產管理業(yè)務，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務B.為多個客戶辦理定向資產管理業(yè)務C.為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務D.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務【答案】B37、（2016年真題）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A38、管理層在經營管理中，應遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、(2017年)基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構備案的基金宣傳推介材料的報送內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、根據相關法律法規(guī)，獨立董事人數不得少于（）認且不得少于董事會人數的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D41、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B42、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C43、基金管理公司內部控制制度的組成部分不包括（）。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.經營理念D.部門業(yè)務規(guī)章【答案】C44、基金年度報告的內容應包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、有權召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、（）的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B47、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算B.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】C48、(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】