銀行第三季度工作總結(jié)和計(jì)劃范文

銀行第三季度工作總結(jié)和計(jì)劃范文一,基本情況（一）貸款情況截至今年九月末,我行各項(xiàng)貸款余額為55,369萬元,比年初增加36,129萬元,增加187.78%.其中:農(nóng)戶貸款30,572萬元,占55.22%.農(nóng)村工商業(yè)短期保證貸款14,689萬元,占26.53%.農(nóng)村工商業(yè)短期抵押質(zhì)押貸款8,058萬元,占14.55%.農(nóng)村中長期保證貸款500萬元,占0.90%.農(nóng)村中長期抵押貸款1,550萬元,占2.80%.1至9月累計(jì)發(fā)放貸款63,573萬元,累收回貸款27,444萬元.到期貸款回收率100%.收回貸款利息收入2,887萬元,貸款收息率100%.（二）存款情況九月末,各項(xiàng)存款余額50,923萬元,比年初增加24,604萬元,增加93.48%.其中,儲(chǔ)蓄存款余額23,476萬元,比年初增加11,098萬元,增加47.27%.對(duì)公存款余額為26,130萬元,比年初增加12,189萬元,增加87.43%.通知存款1,317萬元,比年初增加100%.（三）財(cái)務(wù)情況九月末,我行實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為2,981萬元,其中:貸款利息收入2,887萬元,金融機(jī)構(gòu)往來利息收入94萬元.各項(xiàng)業(yè)務(wù)支出2,169萬元,稅前利潤總額1,083萬元,稅后凈利潤812萬元.（四）監(jiān)管指標(biāo)情況第一,資產(chǎn)負(fù)債狀況.一是資產(chǎn)總額為69,974萬元,其中:流動(dòng)資產(chǎn)62,342萬元（現(xiàn)金及銀行存款554萬元,存放中央銀行款項(xiàng)6,735萬元,存放同業(yè)款項(xiàng)2,340萬元,短期貸款52,703萬元,其他應(yīng)收款12萬元）;長期資產(chǎn)7,508萬元（其中:中長期貸款2,663萬元,長期投資3,000萬元,在建工程2,217萬元,固定資產(chǎn)凈值179萬元,貸款呆賬準(zhǔn)備554萬元〈減項(xiàng)〉）;遞延資產(chǎn)124萬元.二是負(fù)債及所有者權(quán)益總額為69,974萬元,其中:流動(dòng)負(fù)債57,778萬元（短期對(duì)公存款26,131萬元,短期儲(chǔ)蓄存款24,557萬元,同業(yè)存放款項(xiàng)6,000萬元,應(yīng)解匯款2萬元,應(yīng)付賬款165萬元,其他應(yīng)付款754萬元,應(yīng)繳稅金170萬元）;長期負(fù)債236萬元（主要是定期三年以上的儲(chǔ)蓄存款236萬元）.三是所有者權(quán)益總額為11,961萬元,其中:股本金11,000萬元;盈余公積82萬元,一般準(zhǔn)備60萬元,未分配利潤819萬元;本年稅前利潤1,083萬元.第二,資本構(gòu)成情況.一是所有者權(quán)益為11,961萬元.其中:實(shí)收資本11,000萬元,盈余公積82萬元,一般準(zhǔn)備60萬元,未分配利潤819萬元.二是表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)57,814萬元.三是資本充足率為21.64三8%行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn).四是核心資本充足率為20.69%三4%行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn).第三,信用風(fēng)險(xiǎn)情況一是不良貸款率,不良資產(chǎn)比率均為零.二是9月末貸款呆賬準(zhǔn)備554萬元.貸款損失準(zhǔn)備充足率,資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率,撥備覆蓋率均三100%,控制在行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)范圍之內(nèi).第四,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)情況.一是流動(dòng)性比率107.90%（流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債）.二是存放中央銀行款項(xiàng)6,735萬元,其中:存款準(zhǔn)備金（執(zhí)行11.5%的存款準(zhǔn)備金率）5,856萬元,存款備付金879萬元,存款撥備率13.23%.三是貸存款比率（不含資本金）108.73%,含資本金貸存比率為89.42%.第五,盈利性情況.一是資產(chǎn)利潤率1.54%三0.6%行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn).二是資本利潤率9.85%,行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)不低于11%,由于我行成立時(shí)間短,貸款規(guī)模小,貸款利息收入少，所以資本利潤率低于同行業(yè)水平.三是利潤成本率49.93%三45%行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)二,主要工作措施（一）積極發(fā)放貸款,全力支持”三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展.我行堅(jiān)持以服務(wù)”三農(nóng)”為己任,堅(jiān)持服務(wù)三農(nóng),服務(wù)中小企業(yè),服務(wù)百姓創(chuàng)業(yè)的經(jīng)營方向,以高效,快捷,便利的服務(wù)方式,為農(nóng)業(yè),農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展注入了5個(gè)多億的信貸資金,為促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn).第一,堅(jiān)持以效益為中心,以服務(wù)三農(nóng)為導(dǎo)向,全力做好貸款發(fā)放工作.年初以來,我行在確立經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營方針的基礎(chǔ)上,組織信貸部門認(rèn)真做好貸款的營銷工作,確保信貸經(jīng)營指標(biāo)的完成.主要做法:一是充分發(fā)揮我行貸款審批時(shí)間短,貸款方式靈活,辦事便捷的辦事方式,不斷擴(kuò)大我行在社會(huì)上的影響力,營造良好的環(huán)境.二是在業(yè)務(wù)發(fā)展上注重自身的優(yōu)勢(shì),以重點(diǎn)盈利業(yè)務(wù)為中心,重點(diǎn)發(fā)放企業(yè)貸款和個(gè)體經(jīng)營貸款;以安全,穩(wěn)定業(yè)務(wù)為基礎(chǔ),發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款;以服務(wù)三農(nóng)為方向,積極探索農(nóng)業(yè)生產(chǎn)項(xiàng)目的貸款;開辟信貸業(yè)務(wù)新領(lǐng)域,發(fā)放汽車消費(fèi)貸款.三是加強(qiáng)同擔(dān)保公司積極合作,擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營領(lǐng)域.我行成立時(shí)間短,缺乏客戶的積累和客戶對(duì)我行的認(rèn)知度,通過擔(dān)保公司的媒介作用,促進(jìn)了我行信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展.1至9月累計(jì)發(fā)放貸款63,573萬元,累收回貸款27,444萬元.到期貸款回收率100%.收回貸款利息收入2,887萬元,貸款收息率100%,超額完成計(jì)劃指標(biāo).第二,努力防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn),確保信貸資產(chǎn)安全.快速推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展是我們的重要工作,確保信貸資產(chǎn)安全運(yùn)行是前提,是我行賴以生存的基石.為此,我們從貸款受理開始到貸款發(fā)放,嚴(yán)格按照信貸管理規(guī)定執(zhí)行,按信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程發(fā)放貸款.對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查,堅(jiān)持雙人調(diào)查,超百萬的貸款項(xiàng)目,行主要領(lǐng)導(dǎo)親臨一線,搞好貸款選項(xiàng),搞好資產(chǎn)評(píng)估.對(duì)擔(dān)保公司提供擔(dān)保的貸款,如果在生產(chǎn)經(jīng)營上存在不安全因素,我行也不予受理,有效地保證了信貸資產(chǎn)質(zhì)量,實(shí)現(xiàn)了到期貸款回收率和收息率均達(dá)到100%.第三,堅(jiān)持我行市場(chǎng)定位和經(jīng)營方向,積極支持三農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展.我行1至9月共發(fā)放貸款63,573萬元,全部用于支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,為企業(yè)經(jīng)營和農(nóng)民融資起到了較好的作用.涉農(nóng)貸款快速向農(nóng)村各鄉(xiāng)鎮(zhèn)推進(jìn),在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)少,信貸人員不足的情況下,克服各種困難,業(yè)務(wù)發(fā)展到我市20多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道,覆蓋鄉(xiāng)鎮(zhèn)面達(dá)77%.業(yè)務(wù)范圍涉及農(nóng)業(yè)種養(yǎng)業(yè),林業(yè),設(shè)施農(nóng)業(yè),旅游觀光農(nóng)業(yè),水產(chǎn)業(yè),制造業(yè),商業(yè)服務(wù)業(yè)等領(lǐng)域.不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,不斷完善抵押擔(dān)保方式,采取額抵押循環(huán)貸款,擔(dān)保公司擔(dān)保,企業(yè)聯(lián)保,機(jī)械設(shè)備抵押,權(quán)利抵押等方式,使不同產(chǎn)業(yè)都能得到信貸支持.以靈活,便捷的小額貸款扶持農(nóng)戶發(fā)展,積極扶持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)做強(qiáng)做大,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏.（二）調(diào)動(dòng)一切因素,大力組織存款.為更好支持地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,不斷壯大我行經(jīng)營勢(shì)力,全面實(shí)現(xiàn)三年經(jīng)營目標(biāo),我們始終堅(jiān)持”存款立行,貸款興行”的經(jīng)營理念,使存款業(yè)務(wù)不斷增加.開展存款競(jìng)賽活動(dòng).新年伊始,我行制定了＞和儲(chǔ)蓄存款小段競(jìng)二0一0年七月九日賽活動(dòng).通過競(jìng)賽活動(dòng)掀起組織存款工作的新高潮,形成千斤重?fù)?dān)人人挑,人人肩上有指標(biāo)的新局面,并取得了顯著的效果.六月末,各項(xiàng)存款余額為50,923萬元,比年初增加24,604萬元,比年初增加62.18%.2,提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平,加大攻關(guān)力度.一是通過各種方式教育職工通過專業(yè)服務(wù)質(zhì)量去吸引客戶.二是主要領(lǐng)導(dǎo)和專業(yè)部門率先垂范,走出莊河引進(jìn)外地低成本資金累計(jì)金額近1億多元.公存款的增加,不僅降低營業(yè)資金成本,而且壯大了我行的信貸資金力量.3,開辦通知存款業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)零的突破.一是在存款工作中,我行在搞好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時(shí),以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向,以開拓資源為目標(biāo),認(rèn)真研究并制定了＞,并于5月20日,開辦了七天通知存款業(yè)務(wù),到9月30日,通知存款余額已達(dá)1,317萬元.二是我們積極推進(jìn)以代收代付為主要內(nèi)容的中間業(yè)務(wù),與莊河自來水公司建立了良好的合作關(guān)系,并于4月份開始辦理了代收水費(fèi)業(yè)務(wù).通過增加業(yè)務(wù)品種,創(chuàng)新服務(wù)功能,不僅有效地拓展了我行業(yè)務(wù)的輻射觸角,開掘了新的存款資源,帶來了新的效益增長點(diǎn),而且產(chǎn)生了良好的社會(huì)效應(yīng),深受社會(huì)各界的好評(píng).（三）加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量一是認(rèn)真測(cè)算財(cái)務(wù)收支狀況,編制20__年財(cái)務(wù)收支等方面的財(cái)務(wù)計(jì)劃.二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作,提高會(huì)計(jì)核算水平.在會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作上,根據(jù)輔導(dǎo)人員不足的實(shí)際,采取集中輔導(dǎo),現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo),個(gè)別溝通的方式進(jìn)行輔導(dǎo).通過會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作,督促并規(guī)范了會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)結(jié)算操作規(guī)程,防范了操作風(fēng)險(xiǎn),對(duì)保障會(huì)計(jì)核算的正常運(yùn)行起到了積極的作用.三是對(duì)全行固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行了核查登記,健全了固定資產(chǎn)和低值易耗品臺(tái)賬.四是改進(jìn)核心系統(tǒng)的操作,使之適合我行業(yè)務(wù)特點(diǎn).為了使現(xiàn)在應(yīng)用的核心系統(tǒng)逐步適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,1至9月我行多次與大連銀行科技部溝通,提出了10余項(xiàng)特殊業(yè)務(wù)改進(jìn)意見,得到了大連銀行科技部的大力支持,已經(jīng)逐項(xiàng)得到落實(shí).五是開通大小額支付系統(tǒng),解決結(jié)算不暢通的問題.從20__年6月份起,我行為了解決結(jié)算不暢通的問題,把大小額支付系統(tǒng)上線做為一項(xiàng)重要工作去抓.經(jīng)過艱苦的努力,人民銀行總行批準(zhǔn)我行以間接方式加入支付系統(tǒng).今年5月26日與興業(yè)銀行的專線連通.經(jīng)我行與興業(yè)銀行大連分行進(jìn)行系統(tǒng)技術(shù)測(cè)試,于6月10日正式開通大小額支付系統(tǒng).大小額支付系統(tǒng)的順利開通,不僅解決了我行建行以來全國聯(lián)行結(jié)算不暢的問題,而且提升了我行在金融系統(tǒng)和社會(huì)各界的知名度,同時(shí)對(duì)于加速資金周轉(zhuǎn)起到十分重要的作用.（四）抓好規(guī)章制度的貫徹落實(shí),促進(jìn)各項(xiàng)工作走上規(guī)范化在繼續(xù)不斷完善規(guī)章制度的同時(shí),我行注重狠抓規(guī)章制度的落實(shí),抓好規(guī)范化管理,使各項(xiàng)工作都有規(guī)可循,有章可依,逐步實(shí)現(xiàn)規(guī)范化.在原有的84條規(guī)章制度的基礎(chǔ)之上,我行根據(jù)上級(jí)部門要求和本行的實(shí)際情況增加了相關(guān)規(guī)章制度,主要有:一是按照銀監(jiān)局的要求,根據(jù)貸款新規(guī)的規(guī)定全面修改了貸款管理辦法.8月13日出臺(tái)了>,>,>,>,>5個(gè)信貸管理辦法.二是為規(guī)范我行從業(yè)人員職業(yè)操守,提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì),維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù),我們制定了>,具體規(guī)定了一般從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)操守9條和董（理）事,監(jiān)事和高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)操守5條.三是是為進(jìn)一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開展,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)安全穩(wěn)健運(yùn)行,制定了>.（五）抓好職工培訓(xùn)工作,迅速提高職工素質(zhì).為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要,迅速提高員工的綜合素質(zhì),更好應(yīng)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn),打造一支高素質(zhì),專業(yè)化的員工隊(duì)伍,先后舉辦了3期新職工強(qiáng)化培訓(xùn)班.通過強(qiáng)化培訓(xùn),使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規(guī)知識(shí),業(yè)務(wù)知識(shí),業(yè)務(wù)技能等方面的知識(shí).使培訓(xùn)真正收到實(shí)效,達(dá)到預(yù)期目的,收到了預(yù)期效果.（六）做好案件防控工作,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn).1,開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,使業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法.根據(jù)大連銀監(jiān)局的要求,6月末我行組織有關(guān)人員認(rèn)真開展了案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作.在排查中,對(duì)4至6月的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查.共檢查業(yè)務(wù)總筆數(shù)14,356筆,金額40,025萬元.其中:檢查票據(jù)11,254筆,金額9,037萬元;大額存款2,145筆,金額18,462萬元;銀企對(duì)賬312筆,金額18,197萬元.從排查的結(jié)果看,未發(fā)現(xiàn)違章,違規(guī),違紀(jì),違法現(xiàn)象.通過排查案件風(fēng)險(xiǎn)工作,進(jìn)一步提高了廣大員工的政治,業(yè)務(wù)素質(zhì),道德素養(yǎng)和遵紀(jì)守法,防范案件發(fā)生的自覺性.2,進(jìn)一步完善案件防控實(shí)施方案.根據(jù)大連銀監(jiān)局的要求,結(jié)合本行的實(shí)際,制定了>,明確開展活動(dòng)的目的與意義,指導(dǎo)思想,工作目標(biāo),基本原則,時(shí)間安排及推動(dòng)方式.通過開展活動(dòng),切實(shí)解決一些在案防工作中存在的政策傳導(dǎo)不及時(shí),理解不深不透,貫徹措施不具體,執(zhí)行力逐級(jí)衰減,被動(dòng)或應(yīng)付式執(zhí)行以及有章不循,違規(guī)操作,情面大于制度等突出問題,進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)銀行業(yè)案防工作有效開展,促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行.（七）加強(qiáng)文秘管理,提高文秘管理水平.根據(jù)＞,＞等6個(gè)涉及文秘工作的制度,加強(qiáng)規(guī)范文秘工作.據(jù)統(tǒng)計(jì),1至9月共收文270件,都按規(guī)定程序進(jìn)行簽收,登記,催辦.1至9月共發(fā)文103件,嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行辦理.在公文處理過程中,堅(jiān)持實(shí)事求是,精簡,高效的原則,做到及時(shí),準(zhǔn)確,規(guī)范,安全.（八）加大宣傳力度,樹立社會(huì)新形象.針對(duì)我行成立晚,規(guī)模小,輻射半徑窄,社會(huì)知名度低的自身實(shí)際,從年初以來,我行持續(xù)以懸掛橫幅,張貼標(biāo)語,電視拜年,電臺(tái)廣告,出動(dòng)宣傳車等多種宣傳形式,大力開展“莊河匯通村鎮(zhèn)銀行是城鄉(xiāng)百姓的銀行,是中小企業(yè)的銀行”的主題宣傳,全面地宣傳了我行的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況,使我行的知名度有了進(jìn)一步的提高,得到了有關(guān)部門和社會(huì)各界的高度關(guān)注.（九）抓好后勤服務(wù)工作,保障全行工作順利進(jìn)行.一是強(qiáng)化對(duì)固定