基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)綜合?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)綜合?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份額B.固定紅利C.分紅再投資D.現(xiàn)金分紅【答案】D2、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購(gòu)買(mǎi)通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券B.浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險(xiǎn)C.大多數(shù)種類(lèi)的債券都是面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)D.隨著物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買(mǎi)力下降【答案】B3、如果X的取值無(wú)法一一列出，可以遍取某個(gè)區(qū)間的任意數(shù)值，則稱(chēng)為（）。A.連續(xù)型隨機(jī)變量B.分布型隨機(jī)變量C.離散型隨機(jī)變量D.中斷型隨機(jī)變量【答案】A4、滬港通的開(kāi)展，促進(jìn)了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求B.降低了國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)性C.推動(dòng)跨境資本流動(dòng)D.完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，將倒逼內(nèi)地資本市場(chǎng)制度進(jìn)行改革【答案】B5、關(guān)于貝塔（β）的含義，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.β是描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)B.β絕對(duì)值越大的資產(chǎn)，在市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)，其收益波動(dòng)也越大C.β可理解為資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性D.某股票的β值為1.5,表述市場(chǎng)下跌1%時(shí)，該股票將下跌1.5%【答案】A6、()又稱(chēng)為選擇權(quán)合約。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.外匯期貨【答案】C7、在兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合中加入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，關(guān)于其可行投資組合集，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)最小的可行投資組合風(fēng)險(xiǎn)為零B.可行投資組合集的上下沿為雙曲線C.可行投資組合集是一片區(qū)域D.可行投資組合集的上下沿為射線【答案】B8、關(guān)于衍生品的交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.期貨合約只在交易所交易B.互換合約常在場(chǎng)外交易C.期權(quán)合約只在交易所交易D.遠(yuǎn)期合約常在場(chǎng)外交易【答案】C9、關(guān)于基金利潤(rùn)來(lái)源，以下表述正確的是（）。A.買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益B.股票分配股息獲得的收入屬于利息收入C.買(mǎi)賣(mài)債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入D.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【答案】A10、根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不同的（），可以將投資者分為風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)厭惡三類(lèi)。A.范圍B.屬性C.態(tài)度D.角色【答案】C11、當(dāng)境內(nèi)托管人委托境外托管人負(fù)責(zé)境外業(yè)務(wù)托管時(shí)，以下符合境外托管資格規(guī)定的是（）。A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度托管資產(chǎn)規(guī)模1500億美元B.在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.最近2年沒(méi)有收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本30億美元【答案】B12、標(biāo)的股票一般是發(fā)行公司自己的（）。A.優(yōu)先股B.后配股C.藍(lán)籌股D.普通股【答案】D13、以下屬于遠(yuǎn)期合約標(biāo)的資產(chǎn)的是（）。A.大宗商品B.農(nóng)產(chǎn)品C.利率D.以上三種均是【答案】D14、下列關(guān)于美國(guó)存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大D.美國(guó)存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證【答案】C15、關(guān)于基金份額的分拆的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式B.基金份額分拆可以提高投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，有利于基金持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)C.基金份額分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)D.基金進(jìn)行分拆也可以降低基金單位凈值，事實(shí)上基金的分拆類(lèi)似于基金分紅中紅利再投資的模式【答案】B16、關(guān)于遠(yuǎn)期利率,以下說(shuō)法正確的是（）。A.遠(yuǎn)期利率是較長(zhǎng)期限債券的收益率B.遠(yuǎn)期利率高于即期利率C.遠(yuǎn)期利率等效于未來(lái)特定日期購(gòu)買(mǎi)零息債券的到期收益率D.遠(yuǎn)期利率是從當(dāng)前到未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)的債券收益率【答案】C17、投資決策委員會(huì)一般的組成中不包括（）。A.公司總經(jīng)理B.投資總監(jiān)、投資部經(jīng)理C.基金管理公司的副總經(jīng)理D.分管投資的副總經(jīng)理【答案】C18、在通貨膨脹不大的情況下，名義利率與實(shí)際利率的正確關(guān)系是（）。A.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率B.實(shí)際利率=名義利率/（1+通貨膨脹率）C.實(shí)際利率=名義利率*（1+通過(guò)膨脹率）D.實(shí)際利率=名義利率+通貨膨脹率【答案】A19、在（），各項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場(chǎng)也基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)開(kāi)始逐步上升，公司股價(jià)逐步上漲。A.衰退期B.初創(chuàng)期C.成長(zhǎng)期D.成熟期【答案】C20、用復(fù)利計(jì)算第11期終值的公式為()。A.FV=PV×(1+i×n)B.PV=FV×(1+i×n)C.FV=PV×(1+i)nD.PV=FV×(1+i)n【答案】C21、監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取（）監(jiān)管措施，確保投資者的合法權(quán)益。A.提供自發(fā)性協(xié)助B.保護(hù)客戶資產(chǎn)C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢查D.以上說(shuō)法都正確【答案】B22、我國(guó)場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過(guò)戶費(fèi)的最終收取方式（）。A.中國(guó)結(jié)算公司B.證券交易所C.券商D.國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)【答案】A23、反映企業(yè)一定時(shí)期總體經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)報(bào)表是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.所有者權(quán)益表D.現(xiàn)金流量表【答案】B24、衡量所持證券變現(xiàn)難易的是（）。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.利率【答案】C25、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指標(biāo)B.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)很小，是短期投資的良好選擇C.我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)397天D.貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的20%【答案】C26、以下不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.利率、匯率與物價(jià)波動(dòng)D.政治因素的干擾【答案】B27、計(jì)算基金詹森指數(shù)需已知的變量不包括（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)B.市場(chǎng)指數(shù)收益率C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率D.基金信息比率【答案】D28、陳女士在2013年12月31日，買(mǎi)入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為110元。那么該區(qū)間內(nèi)，總持有區(qū)間收益率為()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D29、以下關(guān)于相關(guān)系數(shù)ρ的說(shuō)法中正確的是（）。A.ρ的取值范圍為[-1，+1]B.|ρ|越接近0，兩變量線性關(guān)系越強(qiáng)C.|ρ|越接近1，兩變量線性關(guān)系越弱D.當(dāng)|ρ|=1時(shí)，兩變量為不完全線性相關(guān)【答案】A30、復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差（），調(diào)整所花費(fèi)的交易成本（）。A.越小，越低B.越大，越低C.越小，越高D.越大，越高【答案】D31、（）在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】C32、關(guān)于貨市市場(chǎng)工具，以表述正確是（）。A.一般是低流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券B.剩余期限超過(guò)397天C.主要是個(gè)人投資者交易買(mǎi)賣(mài)D.包括銀行定期存款（一年以內(nèi)）【答案】D33、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎(chǔ)，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，價(jià)格和收益率如何決定的問(wèn)題B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型認(rèn)為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將得不到收益補(bǔ)償C.現(xiàn)實(shí)中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預(yù)測(cè)股票收益的一個(gè)重要原因D.投資者要想獲得更高的報(bào)酬，必須承擔(dān)更高的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；承擔(dān)額外的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)給投資者帶來(lái)收益【答案】D34、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在共同對(duì)手方制度下,即使買(mǎi)賣(mài)雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)收的證券或資金B(yǎng).根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開(kāi)立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場(chǎng)內(nèi)證券發(fā)行資金通過(guò)非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買(mǎi)入的證券D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】B35、當(dāng)一個(gè)行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場(chǎng)基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)開(kāi)始逐步上升，股價(jià)逐步上漲時(shí)，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長(zhǎng)期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A36、下列不屬于能源類(lèi)大宗商品的是（）A.原油B.汽油C.鋼鐵D.甲醇【答案】C37、股票的（），即在股票票面上標(biāo)明的金額。A.票面價(jià)值B.內(nèi)在價(jià)值C.清算價(jià)值D.賬面價(jià)值【答案】A38、（）是世界四大證券交易所之一，歐洲最大的證券交易所，歷史可追溯至1801年。A.泛歐證券交易所B.芝加哥證券交易所C.倫敦證券交易所D.歐洲交易所【答案】C39、港股通投資的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日無(wú)交易的，以（）估值。A.結(jié)算價(jià)；最近交易日的結(jié)算價(jià)B.收盤(pán)價(jià)；最近交易日的收盤(pán)價(jià)C.最近交易日的收盤(pán)價(jià)；收盤(pán)價(jià)D.最近交易日的結(jié)算價(jià)；結(jié)算價(jià)【答案】B40、基金暫停估值的情形不包括()。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值D.基金托管人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的【答案】D41、假設(shè)某國(guó)債是起息日為2009年6月6日的附息固定利率，債券10年期，每半年支付一次利息，債券面值100元，票面利率為4.5%，2019年6月6日當(dāng)日每單位債券收到本金和利息共計(jì)（）元。A.A104.5B.B102.25C.C140.5D.145【答案】D42、下列關(guān)于預(yù)期損失的說(shuō)法，正確的是（）。A.預(yù)期損失是一個(gè)分位值，不能衡量最左側(cè)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況B.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險(xiǎn)度量、次可加性等方面的優(yōu)勢(shì)，越來(lái)越受到金融行業(yè)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視C.預(yù)期損失不需要給定時(shí)間區(qū)間，是指在給定置信區(qū)間內(nèi)投資組合損失的期望值D.預(yù)期損失可以體現(xiàn)那些將來(lái)可能發(fā)生但沒(méi)有在歷史數(shù)據(jù)中體現(xiàn)的最大損失【答案】B43、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.強(qiáng)有效市場(chǎng)C.弱有效市場(chǎng)D.無(wú)市場(chǎng)【答案】A44、我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會(huì)員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A45、我國(guó)基金管理費(fèi)按（）支付。A.周B.月C.季D.年【答案】B46、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)不包括（）A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.合作貿(mào)易活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】D47、某企業(yè)有一張帶息期票，而額為12000元，票而利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）。A.52B.80C.79D.82【答案】B48、小張和小王投資一只場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基