基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試題分享附答案

單選題（共50題）1、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.7日B.15日C.3個月D.6個月【答案】D2、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)，應(yīng)當向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會及銀監(jiān)會【答案】C4、下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作B.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，應(yīng)當經(jīng)過信息技術(shù)部門驗收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當在本地備份，并且長期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露【答案】A5、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計算投資者人數(shù)。A.單獨B.分離C.合并D.加權(quán)【答案】C6、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A7、投資者投資10萬元場內(nèi)認購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認購費用1%,投資者應(yīng)繳納的凈認購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D8、混合基金中（）的風險較高，但預期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A9、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當包括（）。A.風險揭示書B.投資者符合合格投資者條的承諾函C.投資說明書D.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調(diào)查問卷【答案】C10、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔低風險、追求低收益B.承擔低風險、追求高收益C.承擔高風險、追求低收益D.承擔高風險、追求高收益【答案】D11、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購買債券后就成為公司的股東；投資者購買基金份額就成為基金的收益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】B12、（）是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】A13、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對客戶大額贖回要求的資金B(yǎng).貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務(wù)欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C14、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育【答案】D15、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B16、基金銷售費用不包括（）。A.基金托管費B.申購（認購）費C.贖回費D.銷售服務(wù)費【答案】A17、下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定并公告，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費【答案】D18、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金評級機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B20、下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。A.協(xié)議成交和標的交割是同時進行B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易【答案】D21、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份【答案】A22、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風險D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險【答案】C23、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B24、（2018年真題）基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A25、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B26、(2016年)證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。A.優(yōu)化金融機構(gòu)、促進經(jīng)濟增長B.為大型投資者拓寬了投資渠道C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會保障體系【答案】B27、（2021年真題）在基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D28、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C29、投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障（）的合法利益。A.基金銷售機構(gòu)B.基金投資人C.基金銷售人員D.基金管理人【答案】B30、募集機構(gòu)應(yīng)當對所銷售私募基金進行風險評級，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A31、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、(2016年)以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B33、某基金從業(yè)人員在任職期間同時擔任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動D.違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務(wù)或者從事與所在機構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動【答案】D34、按照債券信用等級的不同，可以將債券分為（）。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長期債券C.標準債券和普通債券D.低等級債券和高等級債券【答案】D35、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負責人和人事績效負責人B.產(chǎn)品負責人和市場負責人C.機構(gòu)營銷負責人和個人營銷負責人D.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人【答案】D36、(2017年)基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A37、(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶【答案】D38、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A39、（2017年真題）依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風險評價應(yīng)當每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D40、跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時限是()。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D41、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的是（）。A.嚴格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B42、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B43、（）也稱為“結(jié)構(gòu)性的早期干預和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B44、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C45、(2016年)下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B46、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B47、(2017年)采用問卷方式對基金投資人進行適用性調(diào)查時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風險承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風險D.風險承受能力和基金產(chǎn)品風險【答案】D48、(2017年)票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票