初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題練習(xí)參考A卷附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題練習(xí)參考A卷附答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類貸款。A.損失B.次級(jí)C.關(guān)注D.可疑【答案】D2、申請(qǐng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款必須“四證”齊全，四證是指()。A.國(guó)有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證B.國(guó)有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、商品房預(yù)售許可證C.國(guó)有土地使用證、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證D.國(guó)有土地使用證、環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證【答案】A3、()和產(chǎn)業(yè)組織政策是產(chǎn)業(yè)政策的核心。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策C.產(chǎn)業(yè)布局政策D.產(chǎn)業(yè)規(guī)劃政策【答案】A4、（）的初始作用是保證存款的支付和清算，之后才逐漸演變?yōu)樨泿耪吖ぞ?。A.存款保險(xiǎn)制度B.存款準(zhǔn)備金制度C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.利率政策【答案】B5、流動(dòng)眭風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種()。A.單維風(fēng)險(xiǎn)B.多維風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B6、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰(shuí)委托誰(shuí)付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理【答案】C7、根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》下列關(guān)于銀團(tuán)費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.代理行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其工作量按季收取代理費(fèi)B.銀團(tuán)貸款收費(fèi)應(yīng)當(dāng)按照“自愿協(xié)商”“公平合理”“質(zhì)價(jià)相符”的原則由牽頭行與代理行協(xié)商確定，并在銀團(tuán)貸款合同或費(fèi)用函中載明C.銀團(tuán)貸款收費(fèi)的具體項(xiàng)目可以包含安排費(fèi)、承諾費(fèi)、代理費(fèi)等D.承諾費(fèi)一般按為未用余額的一定比例一次性收取【答案】C8、資本市場(chǎng)是指金融工具期限在()年以上的長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。A.10B.3C.5D.1【答案】D9、（2019年真題）某銀行2015年年末各項(xiàng)貸款余額為100億元，不良貸款余額為2億元，則該銀行至少應(yīng)計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備金是（）億元。A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】D10、下列關(guān)于金融工具特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。A.流動(dòng)性與償還期限成正比，與債務(wù)人的信用能力成正比B.流動(dòng)性與償還期限成反比，與債務(wù)人的信用能力成反比C.流動(dòng)性與償還期限成正比，與債務(wù)人的信用能力成反比D.流動(dòng)性與償還期限成反比，與債務(wù)人的信用能力成正比【答案】D11、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是()。A.基礎(chǔ)貨幣B.貨幣供應(yīng)量C.流通中的現(xiàn)金D.金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金【答案】A12、根據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定，下列關(guān)于行政復(fù)議的說(shuō)法不正確的是()。A.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議B.認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)C.復(fù)議可附帶審查的規(guī)定包括國(guó)務(wù)院部、委員會(huì)規(guī)章和地方人民政府規(guī)章D.行政復(fù)議不受理不服行政機(jī)關(guān)對(duì)民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理等事項(xiàng)【答案】C13、下列不屬于針對(duì)代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是()。A.開(kāi)發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化模型，引入和應(yīng)用必要的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，對(duì)資金交易的收益與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適時(shí)、審慎的評(píng)價(jià)B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營(yíng)銷管理，堅(jiān)守誠(chéng)實(shí)守信原則C.加強(qiáng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理，編制新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，建立新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)跟蹤評(píng)估制度D.設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保?？顚Ｓ谩敬鸢浮緼14、我國(guó)《票據(jù)法》中所稱的票據(jù)是指（）。A.匯票、本票B.匯票、本票、支票C.匯票、支票D.匯票、本票、支票及其其他有價(jià)證券【答案】B15、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)投資者，但投資者如有需要，客戶經(jīng)理可以代為操作B.商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像C.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文件中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、最差業(yè)績(jī)D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分【答案】A16、()指金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)市場(chǎng)原則購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)重組、追加投資等方式，對(duì)收購(gòu)的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、管理和處置，最終實(shí)現(xiàn)價(jià)值提升。A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.并購(gòu)重組業(yè)務(wù)【答案】A17、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要素不包括()。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項(xiàng)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防D.監(jiān)控【答案】C18、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)”的理念B.商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B19、（2020年真題）下列業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行開(kāi)展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。A.結(jié)構(gòu)性存款B.商業(yè)存單C.代銷理財(cái)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】B20、()的目標(biāo)是發(fā)現(xiàn)需求、滿足需求。A.擴(kuò)大銷售B.維護(hù)訪問(wèn)C.建立客戶追蹤制度D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防【答案】B21、信托公司向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的()，但中國(guó)銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】C22、個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（）萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資人則不低于（）萬(wàn)元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】A23、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】D24、按照（）分類，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源B.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的特征C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍D.誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因【答案】C25、COSO委員會(huì)于1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，在內(nèi)部控制整體框架中，明確的內(nèi)部控制目標(biāo)不包括()。A.財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性B.發(fā)展的效果和效率C.相關(guān)法律法規(guī)的遵循D.內(nèi)部監(jiān)督的完整性【答案】D26、下列關(guān)于我國(guó)普惠金融發(fā)展目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.提高小微企業(yè)信用保險(xiǎn)和貸款保證保險(xiǎn)覆蓋率，力爭(zhēng)使農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)參保農(nóng)戶覆蓋率提升至95%以上。B.推動(dòng)行政村一級(jí)實(shí)現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)和保險(xiǎn)服務(wù)全覆蓋，鞏固助農(nóng)取款服務(wù)村級(jí)覆蓋網(wǎng)絡(luò)，提高利用效率C.要讓小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等及時(shí)獲取價(jià)格合理、便捷安全的金融服務(wù)D.有效提高各類金融工具的使用效率，進(jìn)一步提高小微企業(yè)和農(nóng)戶申貸獲得率和貸款滿意度【答案】B27、2015年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步修訂《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法》，將()從監(jiān)管指標(biāo)中剔除。A.速動(dòng)比率B.流動(dòng)比率C.借貸比D.存貸比【答案】D28、銀團(tuán)貸款中的組織者或安排者稱為（）。A.經(jīng)理行B.代理行C.牽頭行D.參加行【答案】C29、（2017年真題）按照我國(guó)現(xiàn)行銀行法律法規(guī)的規(guī)定，不屬于各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位的條件的是（）。A.具有獨(dú)立法人資格B.在中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)處登記注冊(cè)C.經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)具有獨(dú)立法人資格D.在民政部門(mén)登記注冊(cè)【答案】B30、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》，下列表述中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理B.商業(yè)銀行法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，授權(quán)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)C.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信，不得進(jìn)行多頭授信D.商業(yè)銀行要將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制【答案】B31、債務(wù)人不履行合同，不能按約定期限和利息還本付息的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D32、下列哪一項(xiàng)不屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的服務(wù)職責(zé)（）。A.組織開(kāi)展業(yè)務(wù)競(jìng)技活動(dòng)B.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作C.建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制D.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)【答案】D33、重組貸款的分類檔次在至少()個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定進(jìn)行分類。A.3B.5C.6D.9【答案】C34、（2021年真題）盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬(wàn)元的案件列為（）突發(fā)事件。A.公共衛(wèi)生事件類B.自然災(zāi)害類C.社會(huì)安全事件類D.事故災(zāi)難類【答案】C35、商業(yè)銀行要綜合考慮項(xiàng)目預(yù)期現(xiàn)金流和投資回收期等情況，合理確定中長(zhǎng)期貸款還款方式，實(shí)行分期償還，至少（）一次還本付息。A.一季度B.半年C.一年D.兩年【答案】B36、合規(guī)管理與成本控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素存在（）關(guān)系。A.零相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.正相關(guān)D.無(wú)相關(guān)【答案】C37、2013年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件中，將操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類型劃分為()類。A.5B.6C.7D.8【答案】C38、（2020年真題）關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)的是（）。A.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南B.作為評(píng)審委員會(huì)的成員參與對(duì)客戶授信各環(huán)節(jié)的評(píng)審C.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)D.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)【答案】B39、（2018年真題）第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）。A.最低資本要求B.內(nèi)部審計(jì)C.市場(chǎng)約束D.外部監(jiān)管【答案】A40、商業(yè)銀行的撥備覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于()。A.120％B.150％C.120％～150％D.15％～25％【答案】C41、()是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段，要求銀行各級(jí)人員未經(jīng)授權(quán)和批準(zhǔn)不得處理有關(guān)業(yè)務(wù)。A.不相容職務(wù)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.運(yùn)營(yíng)控制【答案】B42、在國(guó)際金融市場(chǎng)上，金融創(chuàng)新的大部分屬于（）。A.金融制度的創(chuàng)新B.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新C.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新D.金融科技的創(chuàng)新【答案】B43、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行董事任期的說(shuō)法中，不正確的是()。A.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆期限不得超過(guò)三年B.董事任期期滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)C.董事任期屆滿，連選可以連任D.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間不得超過(guò)三年【答案】D44、下列選項(xiàng)中，不屬于貸款提款條件的是（）。A.合法授權(quán)B.財(cái)務(wù)維持C.政府批準(zhǔn)D.資本金要求【答案】B45、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總稱，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。一般包括()。A.組織架構(gòu)、內(nèi)部資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度B.組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度C.組織架構(gòu)、人力資源、職工素養(yǎng)、規(guī)章制度D.組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、公司財(cái)務(wù)【答案】B46、非金融類不良資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)模式是()。A.按原值打折收購(gòu)并擇機(jī)進(jìn)行處置以回收現(xiàn)金B(yǎng).資產(chǎn)置換C.資產(chǎn)證券化D.重組型非金業(yè)務(wù)【答案】D47、（2018年真題）當(dāng)前我國(guó)普惠金融重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象不包括（）。A.農(nóng)民B.城市白領(lǐng)C.小微企業(yè)D.貧困人群和殘疾人【答案】B48、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，按（）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。全部支取活期儲(chǔ)蓄存款，按（）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，結(jié)息日C.存款日，清戶日D.結(jié)息日，清戶日【答案】D49、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，以下商業(yè)銀行對(duì)從業(yè)人員行為的管理方式不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.對(duì)于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業(yè)銀行處以警告等處分后，可以不移交司法機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立對(duì)從業(yè)人員行為的長(zhǎng)期監(jiān)督機(jī)制C.商業(yè)銀行應(yīng)該開(kāi)展對(duì)從業(yè)人員行為的定期評(píng)估D.商業(yè)銀行可以對(duì)違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員通過(guò)紀(jì)律處分的方式進(jìn)行處理【答案】A50、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》，將風(fēng)險(xiǎn)管理框架分為八大要素，其中不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境和目標(biāo)設(shè)定B.事項(xiàng)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制和管理活動(dòng)D.信息和交流以及監(jiān)控【答案】C多選題（共20題）1、從2011年1月起，（）等歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣告成立并正式運(yùn)轉(zhuǎn)，從宏觀和微觀層面強(qiáng)化對(duì)金融體系的監(jiān)管。A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局C.歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局D.歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局E.歐洲單一監(jiān)管機(jī)制【答案】ABCD2、下列關(guān)于中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法正確的是（）。A.履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，發(fā)揮相關(guān)管理部門(mén)與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用B.維護(hù)信托業(yè)合法權(quán)益C.維護(hù)信托業(yè)市場(chǎng)秩序D.提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)E.提高會(huì)員服務(wù)水平，促進(jìn)信托業(yè)健康發(fā)展【答案】ABCD3、金融債券的發(fā)行方式包括（）。A.公募B.私募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行E.行政性發(fā)行【答案】ABCD4、單位活期存款賬戶又稱為單位結(jié)算賬戶，包括（）A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶E.保證金賬戶【答案】ABCD5、在內(nèi)部環(huán)境中，組織構(gòu)架是基礎(chǔ)地位，包括（）。A.人力資源B.治理結(jié)構(gòu)C.內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置D.權(quán)責(zé)分配E.企業(yè)文化【答案】BCD6、我國(guó)現(xiàn)有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司有（）。A.天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.平安利順國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.中誠(chéng)寶捷思貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)公司E.上海國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司【答案】ABCD7、下列屬于合規(guī)政策應(yīng)包括的內(nèi)容的有()。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)E.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的原則【答案】ABCD8、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括（）。A.明確宏觀審慎資本要求B.修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)C.建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)D.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力E.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD9、銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利包括（）。A.受尊重權(quán)B.受教育權(quán)C.自主選擇權(quán)D.公開(kāi)交易權(quán)E.依法求償權(quán)【答案】ABC10、銀行的客戶可以分為()。A.單位客戶B.機(jī)構(gòu)客戶C.公司客戶D.個(gè)人客戶E.企業(yè)客戶【答案】BD11、根據(jù)我國(guó)目前對(duì)貨幣層次的劃分，屬于M2而不屬于M1的有()。A.證券公司客戶保證金B(yǎng).銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款C.企業(yè)單位定期存款D.流通中的現(xiàn)金E.企業(yè)活期存款【答案】AC12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任體現(xiàn)在()。A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)C.積極開(kāi)展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值E.真誠(chéng)推動(dòng)與各利益相關(guān)者的互動(dòng)【答案】ABC13、（2016年真題）下列關(guān)于股份有限公司設(shè)立的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)有符