版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財全真模擬A卷含答案
單選題(共50題)1、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的,單一投資者銷售起點金額不得低于()萬元人民幣。A.0.5B.1C.5D.10【答案】B2、市場利率會對經(jīng)濟(jì)各方面產(chǎn)生影響,下列說法錯誤的是()。A.市場基準(zhǔn)利率是金融資產(chǎn)定價的基礎(chǔ)B.當(dāng)市場利率提高時,可以適當(dāng)增加銀行存款C.市場利率的提高會促進(jìn)房地產(chǎn)市場擴(kuò)大投資D.市場利率的提高會導(dǎo)致債券的價格下降【答案】C3、一般而言,實際利率較高時,黃金持有者會()黃金,從而導(dǎo)致黃金價格的()。A.買入;上升B.賣出;下降C.買入;下降D.賣出;上升【答案】B4、(2017年真題)下列選項中,不屬于家庭風(fēng)險管理規(guī)劃的是()。A.財產(chǎn)保險計劃B.人身保險計劃C.重大疾病保險計劃D.養(yǎng)老保險計劃【答案】D5、(2020年真題)劉小姐將10萬元用于投資某項目,該項目的年化收益率為11%,項目投資期限為3年,每半年付息一次,假設(shè)該投資人將獲得的利息繼續(xù)用于投資,則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為()萬元?!度〗茢?shù)值)A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】D6、投資者購買下列哪種理財計劃時承擔(dān)的風(fēng)險最大?()A.保本浮動收益理財計劃B.保證收益理財計劃C.非保本浮動收益理財計劃D.固定收益理財計劃【答案】C7、(2017年真題)根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定,()是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。A.財富管理B.個人理財C.個人貸款D.公司理財【答案】B8、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說法,不正確的是()。A.流通性好B.保管難C.價格波動較大D.一般是中長期投資【答案】A9、(2017年真題)個人獨資企業(yè)解散時,投資人自行清算的,應(yīng)當(dāng)在清算前()日內(nèi)書面通知債權(quán)人。A.10B.15C.20D.30【答案】B10、(2017年真題)不屬于基金的特點的是()。A.組合投資、分散投資B.集合理財、專業(yè)管理C.利益共享、風(fēng)險自擔(dān)D.獨立托管、保障安全【答案】C11、(2021年真題)下列關(guān)于我國上市公司股票的表述,不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.證券交易遵循價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則B.股票持有人有優(yōu)先受償權(quán)C.股票發(fā)行市場又被稱為股票一級市場D.股票是一種權(quán)益性工具【答案】B12、(2017年真題)為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營行為是()。A.理財計劃服務(wù)B.私人銀行業(yè)務(wù)C.理財顧問服務(wù)D.綜合理財服務(wù)【答案】B13、()在本質(zhì)上是開放式基金。A.ETFB.QDIIC.FOFD.對沖基金【答案】A14、(2018年真題)下列不屬于稅務(wù)規(guī)劃目標(biāo)的是()。A.財務(wù)自由B.達(dá)到整體稅后利潤最大化C.減輕稅負(fù)D.合理退稅【答案】D15、下列()不屬于違約責(zé)任的承擔(dān)形式。A.抵押擔(dān)保B.違約金責(zé)任C.定金責(zé)任D.賠償損失【答案】A16、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立(),保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定,是針對家庭財務(wù)流動性的管理。A.準(zhǔn)備金B(yǎng).交易基金C.應(yīng)急基金D.預(yù)防基金【答案】C17、(2017年真題)注重基金的長期成長,強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是()。A.收入型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.成長型基金D.平衡型基金【答案】C18、(2018年真題)下列不屬于保險產(chǎn)品功能的是()。A.融通資金B(yǎng).轉(zhuǎn)移風(fēng)險,分?jǐn)倱p失C.補(bǔ)償損失D.賺取保費收入【答案】D19、(2018年真題)目前世界上最大的外匯交易中心是()。A.東京B.紐約C.新加坡D.倫敦【答案】D20、下列選項中,不屬于著裝的“TOP”原則的是()。A.時間B.目的C.場合D.色彩【答案】D21、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi),將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】C22、下列哪一項不屬于股票市場的功能?()A.資本積聚功能B.股票交易功能C.資本轉(zhuǎn)讓功能D.資本轉(zhuǎn)化功能【答案】B23、下列能夠被用作抵押物的是()。A.國有土地所有權(quán)B.正在建造的建筑物C.應(yīng)收賬款D.基金份額【答案】B24、(2018年真題)假定某投資者欲在3年后獲得133100元,年投資收益率為10%,那么他現(xiàn)在需要投資()元。A.93100B.100310C.103100D.100000【答案】D25、(2018年真題)下列關(guān)于個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的表述,錯誤的是()。A.它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)B.收益和風(fēng)險由客戶和銀行共同分擔(dān)C.客戶自行管理和運用資金D.商業(yè)銀行主要向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)【答案】B26、(2018年真題)一般來說,F(xiàn)OF的投資標(biāo)的主要是()。A.股票B.基金C.債券D.銀行理財計劃【答案】B27、以下關(guān)于金融市場的表述,錯誤的是()。A.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場B.第三市場又稱為流通市場C.貨幣市場又稱短期資金市場,是實現(xiàn)短期資金融通的場所D.資本市場是籌集長期資金的場所【答案】B28、根據(jù)消費稅法律制度的規(guī)定,下列應(yīng)稅消費品中,實行復(fù)合計征消費稅的有()。A.黃酒B.啤酒C.糧食白酒D.薯類白酒【答案】C29、單、雙排腳手架必須配合施工進(jìn)度搭設(shè),應(yīng)遵守()。A.一次搭設(shè)高度不應(yīng)超過相鄰連墻件以上兩步B.一次搭設(shè)高度可以在相鄰連墻件以上一步C.一次搭設(shè)高度可以不考慮連墻件的位置D.一次搭設(shè)高度可以在相鄰連墻件以上三步【答案】A30、下列哪一項不屬于股票市場的功能?()A.積聚資本功能B.股票交易功能C.資本轉(zhuǎn)讓功能D.資本轉(zhuǎn)化功能【答案】B31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存錄音錄像資料的時間為()。A.至少保留到合同關(guān)系建立日起6個月后B.至少保留到產(chǎn)品終止日或合同關(guān)系解除日起6個月后C.至少保留到合同關(guān)系建立日起12個月后D.至少保留到產(chǎn)品終止日起12個月后【答案】B32、下列債券不可上市流通的是()。A.記賬式國債B.憑證式國債C.金融債券D.無記名(實物)國債【答案】B33、按照《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》,居民個人年度購匯總額為每人每年等值()萬美元。A.5B.10C.2D.15【答案】A34、期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的(),所以應(yīng)()一筆期權(quán)費。A.權(quán)利;得到B.權(quán)利;支付C.義務(wù);得到D.義務(wù);支付【答案】C35、下列關(guān)于金融互換的說法,不正確的是()。A.互換中包含兩個或兩個以上的當(dāng)事人B.金融互換包括利率互換和本金互換兩種C.金融互換是通過銀行進(jìn)行的場外交易D.互換市場存在一定的交易成本和信用風(fēng)險【答案】B36、(2021年真題)檢據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,公募理財產(chǎn)品的單一投資者銷售起點金額為()。A.1萬元B.5萬元C.1元D.1.000元【答案】A37、(2020年真題)理財產(chǎn)品的合規(guī)銷售可以有效減少銀行和客戶之間的糾紛,下列銷售行為中不合規(guī)的是()A.在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時,尚不需進(jìn)行風(fēng)險提示,而在銷售時需對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示B.向有衍生產(chǎn)品相關(guān)交易經(jīng)驗或經(jīng)評估適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售混合類理財產(chǎn)品C.充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示理財產(chǎn)品風(fēng)險D.在理財產(chǎn)品銷售后,及時準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品信息披露義務(wù)【答案】A38、在收集客戶信息的過程中,屬于定性信息的是()。A.投資偏好B.獎金收入C.資產(chǎn)與負(fù)債額D.客戶的資產(chǎn)額度【答案】A39、先履行合同的當(dāng)事人有確切證據(jù)證明對方有經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、抽逃資金以逃避債務(wù),喪失商業(yè)信譽(yù),有喪失或可能喪失履行償債能力的其他情形等情形之一的,可以行使()。A.同時履行抗辯權(quán)B.先履行抗辯權(quán)C.后履行抗辯權(quán)D.不安抗辯權(quán)【答案】D40、下列關(guān)于一般情況下客戶和商業(yè)銀行在理財規(guī)劃服務(wù)中的角色的描述中,正確的是()。A.商業(yè)銀行只提供建議,最終決策權(quán)在客戶B.客戶只提供建議,最終決策權(quán)在商業(yè)銀行C.商業(yè)銀行提供建議并做出決策,客戶不參與D.客戶提供建議并做出決策,商業(yè)銀行不參與【答案】A41、股票按股東承擔(dān)風(fēng)險和享有權(quán)利情況來劃分,可以分為()。A.記名股票和無記名股票B.面額股票和無面額股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和優(yōu)先股股票【答案】D42、下列關(guān)于理財顧問服務(wù)的表述中,正確的是()。A.銀行理財顧問服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求利潤最大化B.理財顧問服務(wù)的第一步是對客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀分析C.理財顧問需定期對已制定的財務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視D.理財顧問服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財產(chǎn)品的服務(wù)【答案】C43、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車,年復(fù)利率為12%,李先生現(xiàn)在應(yīng)投資()元。(答案取近似數(shù)值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】B44、(2021年真題)因重大誤解訂立的合同屬于().A.無效合同B.效力待定合同C.有效合同D.可撤銷合同【答案】D45、下列條件中,不屬于理財從業(yè)人員基本條件的是()。A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和認(rèn)識B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性,并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解C.具備本科以上學(xué)歷水平和銀行從業(yè)資格D.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格【答案】C46、(2018年真題)在很多年前,陳先生因為投資股票遭受損失,再也不愿意投資股票,擔(dān)心會遭受損失,對于理財師小王推薦的一些非保本收益理財產(chǎn)品也不太感興趣。則陳先生對待風(fēng)險的態(tài)度為()。A.無法判斷B.風(fēng)險中立型C.風(fēng)險厭惡型D.風(fēng)險偏好型【答案】C47、(2017年真題)下列關(guān)于年金的說法中,正確的是()。A.期末年金的現(xiàn)值大于期初年金的現(xiàn)值B.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值C.期末年金的終值大于期初年金的終值D.期末年金的終值等于期初年金的終值【答案】B48、金融期權(quán)的要素不包括()。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)B.期權(quán)的買方C.期權(quán)的賣方D.中介機(jī)構(gòu)【答案】D49、從第一期開始、在一定時期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項是()。A.期末年金B(yǎng).普通年金C.永續(xù)年金D.期初年金【答案】D50、客戶的信息可以分為()。A.定量信息和定時信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】C多選題(共20題)1、我國的主要股票價格指數(shù)有()。A.滬深300指數(shù)B.上證綜合指數(shù)C.深證綜合指數(shù)D.深證成份股指數(shù)E.上證50指數(shù)和上證180指數(shù)【答案】ABCD2、合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財產(chǎn)份額的情形有()。A.合伙人的繼承人為無民事行為能力人B.繼承人不愿意成為合伙人C.法律規(guī)定或者合伙協(xié)議約定合伙人必須具有相關(guān)資格,而該繼承人未取得該資格D.合伙協(xié)議約定不能成為合伙人的其他情形E.合伙人的繼承人為限制民事行為能力人【答案】BCD3、基坑工程必須實行監(jiān)測。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)委托()資質(zhì)的工程勘察(巖土工程)或者基坑勘察設(shè)計專項單位承擔(dān)監(jiān)測任務(wù)。A.甲級B.乙級C.丙級D.以上都可以【答案】A4、(2020年真題)理財師小王與客戶建立了信任關(guān)系,客戶詢問小王能否幫其代為操作投資,對此,小王的下列做法中正確的是()。A.向客戶說明自己作為理財師,只能提供投資建議,最終決策權(quán)在客戶B.向客戶說明客戶對其投資建議要有自己的判斷,投資產(chǎn)生的盈虧由客戶自理C.向客戶說明自己根據(jù)行內(nèi)規(guī)定可以進(jìn)行代客操作,無需簽署授權(quán)委托書在內(nèi)的法律文件D.向客戶說明自己不能進(jìn)行代客操作E.向客戶說明可以以朋友的身份代為操作,相關(guān)投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)【答案】ABD5、(2020年真題)投資者教育的內(nèi)容包括有關(guān)個人理財?shù)南嚓P(guān)知識和經(jīng)驗,其目標(biāo)包括()A.告知客戶所擁有的權(quán)利及權(quán)利的保護(hù)途徑B.提示相關(guān)的理財風(fēng)險C.提高商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)水平D.協(xié)助客戶了解政策法規(guī)的變化E.協(xié)助客戶提升理財技能,樹立正確的理性觀念【答案】AB6、(2018年真題)下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述,正確的有()。A.同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定,這種機(jī)制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況,利率彈性較小B.同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定,這種機(jī)制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度,利率彈性較大C.同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是借助中介人經(jīng)紀(jì)商,通過公開競價確定,這種機(jī)制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度,利率彈性較大D.同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是借助中介人經(jīng)紀(jì)商,通過公開競價確定,這種機(jī)制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況,利率彈性較小E.同業(yè)拆借指銀行等金融機(jī)構(gòu)之間相互借貸,以調(diào)劑資金余缺【答案】BD7、人們對自己的家庭及個人進(jìn)行風(fēng)險管理,做法正確的有()。A.購買保險產(chǎn)品對潛在的人身、財產(chǎn)損失風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移B.對資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來降低投資風(fēng)險C.通過法律手段對信用風(fēng)險進(jìn)行保全D.通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險E.通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務(wù)過程中的操作風(fēng)險【答案】ABCD8、(2017年真題)下列的現(xiàn)金流中,可以看做年金的有()。A.每月固定的房租B.從保險公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金C.每個月定期定額繳納的房屋貸款月供D.基金的定額定投E.每月從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金【答案】ABCD9、個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體包括()。A.個人客戶B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)E.政府職能部門【答案】ABCD10、下列關(guān)于個人理財?shù)恼f法,正確的有()。A.個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭B.個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C.個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)D.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E.個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)【答案】ACD11、銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品過程中,發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括()。A.客戶資產(chǎn)規(guī)模B.客戶在銀行的等級C.客戶風(fēng)險承受能力D.客戶信譽(yù)情況E.客戶從事的職業(yè)【答案】ABC12、下列關(guān)于個人理財?shù)恼f法,正確的有()。A.個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭B.個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C.個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)D.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E.個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)【答案】ACD13、(2018年真題)一般而言,下列屬于貨幣市場特征的有()。A.流動性高B.交易頻繁C.期限短D.交易量巨大E.風(fēng)險低,收益高【答案】ABCD14、內(nèi)含報酬率是指()。A.投資報酬與總投資的比率B.項目投資實際可望達(dá)到的報酬率C.投資報酬現(xiàn)值與總投資現(xiàn)值的比率D.使投資方案凈現(xiàn)值為零的貼現(xiàn)率E.投資報酬與凈資產(chǎn)的比率【答案】BD15、(2
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 2024-2030年中國無氯紙行業(yè)營銷態(tài)勢與需求前景預(yù)測報告
- 2024-2030年中國旋轉(zhuǎn)式切藥機(jī)項目可行性研究報告
- 2024-2030年中國方向盤模型行業(yè)市場運營模式及未來發(fā)展動向預(yù)測報告
- 讀中醫(yī)經(jīng)典心得體會
- 酒店紙品采購及成本控制方案
- IT系統(tǒng)集成技術(shù)咨詢服務(wù)合同
- 微課程設(shè)計視頻放大
- 支教創(chuàng)意手工課程設(shè)計
- 高校在線課程視頻會議應(yīng)急預(yù)案
- 文化活動場所消防安全整改方案
- 高速公路安全封路施工標(biāo)志標(biāo)牌示意圖
- 計算機(jī)科學(xué)前沿技術(shù)課心得體會
- 窗玻璃的可見光透射比.遮陽系數(shù)
- 監(jiān)理工作程序流程圖(共24頁)
- 《體驗民主》
- 分布式光伏發(fā)電項目現(xiàn)場踏勘信息表
- 黑龍江省普通高中學(xué)生學(xué)籍檔案3
- PSAM卡發(fā)卡程序使用手冊
- SQL Server 2000查詢分析器的使用
- 一汽集團(tuán)戰(zhàn)略性人力資源培訓(xùn)體系設(shè)計
- 《國際貨物運輸》PPT課件.ppt
評論
0/150
提交評論