銀行合規(guī)心得體會(huì)范文多篇

銀行合規(guī)心得體會(huì)范文多篇銀行合規(guī)心得體會(huì)范文精選多篇

合規(guī)治理,即對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展治理,是指金融機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)外部的監(jiān)管規(guī)定等,下面是小編帶來的銀行合規(guī)心得體會(huì)范文精選多篇，盼望對大家有幫忙。

篇一：

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實(shí)行了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化治理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難過，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面心情與負(fù)面心情的安排的過程，這種自然的結(jié)合即為文化根源。心情經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的大事相結(jié)合，即為文化建立。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建立的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建立與傳統(tǒng)文化之間經(jīng)常會(huì)有遭受戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建立的時(shí)環(huán)境尤為重要。

三。標(biāo)準(zhǔn)的治理構(gòu)造是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)視者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)視

3.2監(jiān)視者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)視者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)視者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要賜予重托來建立。賜予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當(dāng)人們來到一個(gè)特殊漂亮、干凈而又標(biāo)準(zhǔn)的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)消失自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境地。

四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷轉(zhuǎn)換。角色理論告知我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是心情側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)視者來說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，承受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到頂峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對基層工來說就是受內(nèi)部監(jiān)視者承受實(shí)時(shí)監(jiān)視，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的肯定壓力。只有標(biāo)準(zhǔn)的治理構(gòu)造，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改進(jìn)合規(guī)“土壤環(huán)境”。

篇二：

通過對總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高熟悉。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)展了全面而又仔細(xì)的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)展了全面的了解和把握，為此我還仔細(xì)地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的熟悉。

其次，通過學(xué)習(xí)，訂正了我以往“重經(jīng)營、輕治理”的錯(cuò)誤熟悉。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積存成嚴(yán)峻的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)峻的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營患病重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)治理可以削減違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被懲罰的損失，還可以愛護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最終，由于加強(qiáng)了合規(guī)治理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增加網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽(yù)。

二、準(zhǔn)時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。

通過學(xué)習(xí)，我對自己在“#年網(wǎng)銀大事”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的熟悉和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，發(fā)動(dòng)全單位上下人員都想方法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)展了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開頭進(jìn)展，客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理承受力量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)接近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都特別焦急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)展自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商議都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟識(shí)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的缺乏，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但究竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的鋪張。

而且更突出地表達(dá)出我對合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)閱歷教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴大事后，我也進(jìn)展了仔細(xì)的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)展了全面的清理，又對本單位全部員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)展了仔細(xì)梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)展銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，堅(jiān)固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)視，在全員熟悉中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最終，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工相互監(jiān)視，相互監(jiān)管，對堅(jiān)持合規(guī)的賜予表彰，對違規(guī)行為堅(jiān)決抵抗，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確熟悉和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地削減了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，愛護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)展合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)過失率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工相互監(jiān)視下，得到明顯改善。勝利堵截了用假身份證開戶大事5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款大事35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。

現(xiàn)金庫存超限額狀況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開頭執(zhí)行合規(guī)治理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴大事，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營制造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人許多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的答復(fù)都比擬全都：“你們單位比擬正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶留意防范風(fēng)險(xiǎn)。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而削減，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)當(dāng)遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的效勞原則。由于大多數(shù)客戶是不會(huì)青睞那些常常違規(guī)或被懲罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對他們效勞周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增加其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)寶收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄熟悉，不當(dāng)?shù)牡胤綒g送批判指正。

篇三：

依據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和發(fā)動(dòng)下，我仔細(xì)、深入地參與了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

本人仔細(xì)學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)xxx一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營治理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控治理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名治理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營治理的根本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營治理工作中，必需做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作安康快速進(jìn)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都熟悉到社會(huì)的簡單性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必需把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建立學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)制止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛護(hù)意識(shí)，提高標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控治理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，