基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測提分A卷含答案

單選題（共50題）1、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請報(bào)告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C2、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B3、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級市場的凈值報(bào)價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D4、金融市場按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場【答案】A5、關(guān)于對普通投資者的特別保護(hù)，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護(hù)的權(quán)利【答案】C6、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金【答案】C7、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D8、（2017年真題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B9、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說法錯誤的是（）A.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.提供各類投資機(jī)會C.滿足投資者的各種投資需求D.防范風(fēng)險(xiǎn)【答案】D10、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用C.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)【答案】B11、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模【答案】D12、按運(yùn)作方式可以將分級基金分為（）。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金【答案】B13、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對基金投資人的調(diào)查制度，對基金投資人的（）進(jìn)行評價。A.資金來源情況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B14、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí):A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄C.通過信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性【答案】C15、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C16、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C17、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是（）的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。A.人B.物C.時間D.地點(diǎn)【答案】A19、(2017年)基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A20、（2018年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A21、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C22、下列關(guān)于股票基金與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B.非上市股票基金每一交易日只有一個價格C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進(jìn)行初步判斷【答案】D23、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B24、關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項(xiàng)，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報(bào)告?B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要【答案】B25、（2021年真題）ETF申購和清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、基金直銷機(jī)構(gòu)是指（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金管理公司【答案】D27、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以（）。A.責(zé)令整頓B.全權(quán)接管C.頒布限制令D.責(zé)令更換【答案】D28、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C29、以下哪項(xiàng)活動不是由中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置【答案】D30、分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【答案】A31、下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時間，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系【答案】B34、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C35、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基A.基金中的基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金C.另類投資基金D.混合基金【答案】C36、（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A.安全性原則B.時效性原則C.可操作性原則D.實(shí)用性原則【答案】B37、金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)在（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B38、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，本源的含義是（）。A.賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享C.受人之托，代人理財(cái)D.集合理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C39、（2017年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密內(nèi)容的是（）。A.對某一行業(yè)的研究報(bào)告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密D.某基金的招募說明書【答案】D40、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時撤銷【答案】B41、（2018年真題）基金管理公司董事會審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A42、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護(hù)教育【答案】D43、（2017年真題）基金合同約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限D(zhuǎn).基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】C44、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】D45、基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時性原則D.一致性原則【答案】D46、關(guān)于公司型基金，以下說法錯誤的是（）。A.公司型基金投資者是基金公司的股東B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)D.公司型基金具有獨(dú)立法人地位【答案】B47、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D48、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D49、(201