基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金C.簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金D.主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金【答案】B2、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B3、關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.確定基金份額申購(gòu)價(jià)格B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.為基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)證券賬戶D.確定基金收益分配方案【答案】C4、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A5、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C6、貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)為（）。A.短期金融市場(chǎng)B.長(zhǎng)期金融市場(chǎng)C.套期保值市場(chǎng)D.投機(jī)市場(chǎng)【答案】A7、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以（）等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每（）秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A.10B.15C.30D.60【答案】B9、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B10、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售行為，錯(cuò)誤的是（）。A.不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷(xiāo)售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷(xiāo)售基金C.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用D.不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平【答案】B11、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C12、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.董事會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】D13、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B14、關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在我國(guó)，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開(kāi)放式基金需要通過(guò)證券交易所來(lái)進(jìn)行募集和交易D.在我國(guó)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織之一【答案】C15、關(guān)于對(duì)基金普通投資者的保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當(dāng)普通投資者與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時(shí)，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)【答案】B16、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D17、（2016年真題）下列不屬于按投資市場(chǎng)分類(lèi)的股票基金是（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.成長(zhǎng)型股票基金D.全球股票基金【答案】C18、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D19、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動(dòng)大B.業(yè)績(jī)有望加速增長(zhǎng)C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C20、（2016年真題）QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)D.投資政府債券【答案】D21、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益【答案】D22、基金管理人()是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B23、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A24、現(xiàn)階段，我國(guó)的保本基金由（）對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B25、（2016年真題）關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C26、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】C27、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C28、證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】D29、(2017年)開(kāi)放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說(shuō)明書(shū)。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D30、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司【答案】C32、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C33、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理【答案】D34、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C35、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)（）。A.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息B.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦C.被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告【答案】A36、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金定期公告【答案】B37、2003年10月通過(guò)的（）是我國(guó)基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D38、下列基金年度投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息錯(cuò)誤的是（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合C.對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注【答案】C39、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征【答案】B40、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是（）。A.限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資咨詢的功能C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A41、一般而言，投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B42、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)（）。A.可以撤銷(xiāo)B.不得撤銷(xiāo)C.可以撤銷(xiāo)，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷(xiāo)【答案】B43、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A44、在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類(lèi)，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】C45、不屬于產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)的是（）。A.根據(jù)銷(xiāo)售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)C.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略D.審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B46、保本基金的安全墊等于()。A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例【答案】B47、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金【答案】A48、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)【答案】D49、某基金招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定：持有期限等于或長(zhǎng)于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對(duì)應(yīng)的贖回