證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識通關(guān)試題庫(有答案)打印版

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單選題（共50題）1、（2020年真題）下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是（）。A.資本是金融機構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金B(yǎng).資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險管理的核心C.資本是經(jīng)營機構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金D.資本對金融機構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險【答案】C2、證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。A.交收B.清算C.成交D.結(jié)算【答案】A3、申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣（）。A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.2500萬元【答案】C4、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過（）人民幣。A.1億元B.2億元C.3億元D.4億元【答案】B5、根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價，需要確定的變量有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C6、下面關(guān)于風(fēng)險的相關(guān)描述，說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③D.①②③【答案】D7、證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循()原則，對統(tǒng)一類評級對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當采用一致的評級標準和工作程序。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D8、多層次資本市場的意義包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D9、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查、督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。A.保薦制度B.發(fā)審委制度C.保代制度D.推薦制度【答案】A10、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）。A.不定期對基金銷售相關(guān)機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進行現(xiàn)場檢查B.要求基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料C.對基金銷售相關(guān)機構(gòu)及其股東、實際控制人報送的相關(guān)備案材料提出批準與否的意見D.定期對基金銷售相關(guān)機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進行非現(xiàn)場檢查【答案】C11、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于（）年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。A.1B.3C.5D.7【答案】C12、不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風(fēng)險特征不包括以A.風(fēng)險偏好B.風(fēng)險收益性C.風(fēng)險認知度D.實際風(fēng)險承受能力【答案】B13、主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列（）情形時，不得非公開發(fā)行股票。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤【答案】C14、證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為()A.證券投資信托基金B(yǎng).投資基金C.共同基金D.單位信托基金【答案】D15、以下符合貨幣市場基金保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應(yīng)對潛在的贖回要求的投資組合的是（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B16、1995年以來,美國金融機構(gòu)大量發(fā)行次級按揭貸款的原因有（）A.②③B.①③④C.①②③④D.①②④【答案】A17、（2020年真題）影響股票投資價值的內(nèi)部因素是（）A.宏觀經(jīng)濟B.行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)構(gòu)C.市場波動D.股利政策【答案】D18、QFII制度要求外國投資者進入一國證券市場，需經(jīng)該國有關(guān)部門審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿?，?jīng)過嚴格監(jiān)管的（）投資當?shù)刈C券市場。A.基金公司B.專門賬戶C.銀行D.證券公司【答案】B19、（2018年真題）我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的（）A.賬面價格B.票面金額C.清算價值D.內(nèi)在價值【答案】B20、下列關(guān)于各個參與主體在資產(chǎn)證券化中的主要職能說法有誤的是（）。A.發(fā)起人選擇擬證券化資產(chǎn)，并進行打包，然后轉(zhuǎn)移給SPV，從SPV處獲得對價B.信用增級機構(gòu)對SPV發(fā)行的證券提供額外信用支持C.信用評級機構(gòu)對SPV發(fā)行的證券進行信用評級D.服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行進行促銷，以幫助證券成功發(fā)行【答案】D21、可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認沽期權(quán)【答案】C22、影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、（2021年真題）證券服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的（??）進行核查和驗證。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、關(guān)于地方政府債券，下列論述正確的是（）。A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”【答案】D25、跟據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、下列選項中國家與證券投資基金的稱謂對應(yīng)正確的是（）。A.我國香港地區(qū)，共同基金B(yǎng).日本，單位信托基金C.英國，證券投資信托基金D.美國，共同基金【答案】D27、（2018年真題）在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。A.零息債券B.浮動利率債券C.息票累積債券D.附息債券【答案】B28、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中發(fā)生違反()等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、（）通常來源于整個經(jīng)濟體系，而不是交易對手或金融機構(gòu)內(nèi)部。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】C30、基金托管人的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C31、下列不屬于國際債券發(fā)行人的是（）。A.各國政府B.工商企業(yè)C.銀行或其他金融機構(gòu)D.自然人【答案】D32、資本市場是指（）。A.短期金融市場B.長期金融市場或長期資金市場C.是為短期融資產(chǎn)品提供交易服務(wù)的市場D.僅包括無形市場【答案】B33、屬于債券的特征的有（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A34、集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)行的下列（）產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C35、某投資者投資100000.00元認購本基金，對應(yīng)認購費率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認購份額為（）份。A.78964.35B.98864.23C.85664.57D.67864.98【答案】B36、商業(yè)銀行債券包括（）。A.①②B.①③C.②④D.③④【答案】C37、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、下列關(guān)于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。A.投資者可以自由認購B.投資者可以自由轉(zhuǎn)讓C.通常記名D.轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】C39、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。A.分級結(jié)算制度B.結(jié)算參與人制度C.貨銀對付的交收制度D.凈額結(jié)算制度【答案】A40、關(guān)于金融期權(quán)下列說法中錯誤的是（）。A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務(wù)C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是有限的【答案】D41、在西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導(dǎo)機制的傳導(dǎo)過程中，其中的C表示的是（）。A.股票價格B.貨幣價格C.財富D.消費【答案】D42、下列有關(guān)盈利水平的說法，錯誤的是（）。A.公司的盈利水平是影響股票投資價值的基本因素之一B.—般來說，預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格上漲C.預(yù)期公司盈利減少，股票市場價格上升D.股票價格的漲跌和公司盈利的變化并不完全同時發(fā)生【答案】C43、我國證券投資者保護基金制度設(shè)立的意義在于()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A44、同一境內(nèi)機構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】D45、銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。?A.三等九級B.四等六級C.三等六級D.四等九級【答案】A46、下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當符合的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B.申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標符合規(guī)定標準C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員【答案】D47、下面關(guān)于中央銀行表述錯誤的是（）。A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國人民