基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題打印帶答案

單選題（共50題）1、國內(nèi)證券交易所進(jìn)行證券交收時(shí)，分成中國結(jié)算公司上海分公司和中國結(jié)算公司深圳分公司與結(jié)算參與人的證券交收以及結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收，這個交收制度體現(xiàn)了（）。A.貨銀對付原則B.凈額結(jié)算原則C.共同對手方原則D.分級結(jié)算原則【答案】D2、（）代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B3、申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范C.最近5年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.中國證監(jiān)會根據(jù)審值監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件【答案】C4、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B5、關(guān)于普通股和優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)收益比較，下列說法錯誤的是()。A.普通股和優(yōu)先股的不同特征決定其各自不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益B.普通股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于優(yōu)先股C.固定的股息收益降低了優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)D.普通股股東享有對剩余利潤的要求權(quán)意味著其有較高的潛在收益率【答案】B6、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2006年C.2007年D.2005年【答案】C7、關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯誤的是()。A.CAPM利用希臘字母貝塔(β)階來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小B.β系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感性C.β系數(shù)越大的股票，在市場波動的時(shí)候，其收益的波動也就越大D.β系數(shù)是對放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償【答案】D8、下列關(guān)于債券償還期限的說法正確的是（）。A.短期債券，一般而言，其償還期在1年以上B.中期債券的償還期一般為10年以上C.長期債券的償還期一般為10年D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券【答案】D9、()表示的是貨幣時(shí)間價(jià)值的概念。A.幣值B.貼現(xiàn)C.終值D.現(xiàn)值【答案】C10、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于()。A.利息收益和價(jià)差收益B.股息和紅利C.投資收益和股息收益D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)【答案】D11、以下投資對象中，屬于商業(yè)房地產(chǎn)投資的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B12、基金的主要利潤來源是（）。A.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費(fèi)B.交易傭金C.基金所持股票分紅D.投資收益【答案】D13、可轉(zhuǎn)換債券對應(yīng)的股票市場價(jià)格低于轉(zhuǎn)化價(jià)值時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要體現(xiàn)了（）的屬性。A.固定收益類B.權(quán)益類C.期貨D.期權(quán)【答案】A14、SWIFT是（）的縮寫。A.環(huán)球市場間通信協(xié)會B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會【答案】C15、基金暫停估值的情形不包括()。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值D.基金托管人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的【答案】D16、1938年，麥考利為全面反映債券現(xiàn)金流的期限特性，引入（）的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲線D.久期【答案】D17、如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比b與C之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。A.無法確定B.A與B證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C.—致D.B與C證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)【答案】B18、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。A.貝塔系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】D19、關(guān)于期貨合約，以下表述錯誤的是（）A.金融期貨合約的交割大多采用現(xiàn)金結(jié)算B.盯市制度對保證期貨合約的履行非常重要C.期貨合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約D.投機(jī)者是期貨市場的重要組成部分【答案】C20、下列不屬于基礎(chǔ)衍生工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.互換合約【答案】C21、受托人為委托人的利益服務(wù)，并且忠實(shí)于（）的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B22、某零息債券面值為100元，市場利率為2．5％，到期時(shí)間為3年，則內(nèi)在價(jià)值為（）元。A.91.86B.93.86C.92.86D.94.86【答案】C23、某股票型指數(shù)基金跟蹤標(biāo)的為滬深300指數(shù)，跟蹤誤差為0.06%，而同類平均跟蹤誤差為0.12%，據(jù)此，以下判斷錯誤的是（）。A.該基金的基金經(jīng)理管理能力比同類基金經(jīng)理的平均水平弱B.該基金采取的是被動投資策略C.該基金的歷史收益率與滬深300指數(shù)收益率存在一定程度的偏離D.該基金分散了大部分的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A24、遠(yuǎn)期合約的交割方式通常采用（）。A.對沖平倉B.實(shí)物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B25、按規(guī)定，目前買斷式回購的期限最長不得超過（）天，具體期限由交易雙方確定。A.7B.30C.90D.91【答案】D26、事前和事后風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的區(qū)別（）。A.事前指標(biāo)用來評價(jià)一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況,而事后指標(biāo)用來衡量和預(yù)測目前組合和未來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況B.事后指標(biāo)通常用來評價(jià)一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)清況C.事前指標(biāo)比事后指標(biāo)更準(zhǔn)確D.事后指標(biāo)比事前指標(biāo)更準(zhǔn)確【答案】B27、假設(shè)市場的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是7.5%,無風(fēng)險(xiǎn)利率是3.7%,A股票的期望收益為14.2%,該股票的貝塔系數(shù)是（）。A.2.76B.1C.1.89D.1.4【答案】D28、在證券市場上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對證券的交易價(jià)格進(jìn)行平均和動態(tài)對比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券(或整個市場)價(jià)格的變化情況，這就是()。A.股價(jià)指數(shù)B.債券價(jià)格指數(shù)C.基金價(jià)格指數(shù)D.證券價(jià)格指數(shù)【答案】D29、投資經(jīng)理因預(yù)期市場利率下浮1%而對債券投資組合進(jìn)行調(diào)整，最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整（）A.杠桿率B.信用結(jié)構(gòu)C.修正久期D.流動性【答案】C30、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資下列金融產(chǎn)品或工具不包括（）。A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單B.政府債券、公司債券C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證D.購買不動產(chǎn)【答案】D31、證券登記結(jié)算公司產(chǎn)生的損失中，不能用證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金彌補(bǔ)的是（）。A.技術(shù)故障造成的損失B.操作失誤造成的損失C.不可抗力造成的損失D.經(jīng)營不善造成的損失【答案】D32、深圳市場，ETF申購／贖回的過戶費(fèi)按證券過戶面值的（）向投資者收取，且債券ETF（）過戶費(fèi)。A.0.25‰；收取B.0.5‰；收取C.0.25‰；不收取D.0.5‰；不收取【答案】C33、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.復(fù)制誤差B.分紅C.現(xiàn)金留存D.追加投資【答案】D34、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR，以下表述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，投資對象對市場變化的敏感度C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，對風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失【答案】D35、()是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.分紅再投資D.基金份額分拆【答案】D36、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場B.強(qiáng)有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A37、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備一定條件，例如，外資持股比例上限為不超過（）%，香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)比照適用前款規(guī)定，但其中港資持股比例可達(dá)（）%以上。A.49；51B.33；49C.49；50D.50；49【答案】C38、若沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)______流動性要求，以______預(yù)期收益。（）A.降低；降低B.提高；提高C.提高；降低D.降低；提高【答案】D39、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項(xiàng)結(jié)算自行辦理。A.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^戶【答案】D40、（）指的是因匯率變動而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。A.購買力風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】C41、以下關(guān)于資本市場沒有摩擦的假設(shè)，說法不正確的是（）。A.不考慮交易成本和對紅利、股息及資本利得的征稅B.信息在市場中自由流動C.任何證券的交易單位都是有限可分的D.市場只有一個無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制【答案】C42、下列不屬于債券結(jié)算業(yè)務(wù)的是（）。A.分銷業(yè)務(wù)B.期貨期權(quán)C.現(xiàn)券業(yè)務(wù)D.利率互換業(yè)務(wù)【答案】B43、對于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括（）。A.投資期限B.收益需求C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度D.流動性【答案】D44、下列關(guān)于普通股股東和優(yōu)先股股東表決權(quán)的表述中，在一般情況下正確的是（）A.普通股股東沒有表決權(quán)，優(yōu)先股股東具有表決權(quán)B.普通股股東具有表決權(quán)，優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)C.普通股股東具有表決權(quán)，優(yōu)先股股東具有表決權(quán)D.普通股股東沒有表決權(quán)，優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)【答案】B45、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債權(quán)的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個人所得稅。A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)B.基金管理公司C.中央結(jié)算公司D.基金托管銀行【答案】A46、（）是以一個高于股票市價(jià)的價(jià)格回購一定數(shù)量的股票，此法回購成本較高。A.場內(nèi)協(xié)議回購B.場外公開市場回購C.要約回購D.憑證回購【答案】C47、我國QDII設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)督管理未來的發(fā)展方向，主要修訂內(nèi)容不包括（）。A.調(diào)整證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)QDII業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入條件B.根據(jù)實(shí)踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績披露標(biāo)準(zhǔn)C.調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場風(fēng)險(xiǎn)D.完善外匯額度管理的有關(guān)表述【答案】C48、下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述錯誤的是（）。A.即使融資交易結(jié)束時(shí)，該公司的股票價(jià)格沒有發(fā)生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息B.賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣