基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺試題A卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺試題A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說(shuō)法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D2、下列關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表中的各個(gè)項(xiàng)目的關(guān)系，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B.流動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)負(fù)債C.凈利潤(rùn)=息稅前利潤(rùn)-利息費(fèi)用-稅費(fèi)D.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】B3、國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于（）。A.1%B.0.10%C.0.01%D.0.00%【答案】C4、場(chǎng)內(nèi)證券交易清算與交收的原則不包括（）。A.實(shí)物交收原則B.凈額清算原則C.共同對(duì)手方制度D.貨銀對(duì)付原則【答案】A5、（）是銀行存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的重要短期融資工具。A.同業(yè)存單B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.定期存款D.中期票據(jù)【答案】A6、資管產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以（）為增值稅納稅人A.資管產(chǎn)品管理人B.資管產(chǎn)品托管人C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.資管產(chǎn)品投資者【答案】A7、關(guān)于信息比率，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B.信息比率是相對(duì)收益率進(jìn)行C.信息比率反映了跟蹤偏離度D.信息比率是單位跟蹤誤【答案】C8、以下屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.某企業(yè)發(fā)行的債券在付息日無(wú)法及時(shí)支付利息B.某上市公司股票在資本市場(chǎng)不景氣時(shí)，價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)C.某公司由于某重大投資項(xiàng)目的虧損，使得公司息稅前利潤(rùn)大幅度減少D.某公司的海外資產(chǎn)由于匯率波動(dòng)遭受損失【答案】A9、下列關(guān)于證券場(chǎng)內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在境外證券交易所市場(chǎng)，貨銀對(duì)付是普遍的做法，但分級(jí)結(jié)算原則還沒(méi)有被普遍遵循B.場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對(duì)手方，可以防范交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮【答案】A10、基金管理費(fèi)是指（）。A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用D.基金動(dòng)作過(guò)程中各項(xiàng)費(fèi)用總和【答案】A11、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱(chēng)為()。A.靜態(tài)變量B.隨機(jī)變量C.非隨機(jī)變量D.動(dòng)態(tài)變量【答案】B12、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的主要內(nèi)容包括基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析，其中，股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為（）/基金資產(chǎn)凈值。A.股票價(jià)格B.股票面值C.股票投資D.股票內(nèi)在價(jià)值【答案】C13、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10元每股的價(jià)格買(mǎi)入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價(jià)格下降至8元每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時(shí)維持擔(dān)保比例為（）%。A.100B.110C.130D.150【答案】C14、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的原則是（）。A.客觀性原則、可比性原則、長(zhǎng)期性原則B.客觀性原則、相關(guān)性原則、長(zhǎng)期性原則C.客觀性原則、相關(guān)性原則、重要性原則D.客觀性原則、可比性原則、短期性原則【答案】A15、以下關(guān)于股票票面價(jià)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.股票發(fā)行價(jià)格高于面值成為溢價(jià)發(fā)行，其中超出面值的部分計(jì)入公司負(fù)債B.股票以面值發(fā)行成為平價(jià)發(fā)行C.若股票面值與每股凈資產(chǎn)背離，則股票面值與股票投資價(jià)值直接沒(méi)有必然的聯(lián)系D.股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，記在股票票面上標(biāo)明的金額【答案】A16、2014年7月7日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。以下說(shuō)法不正確的是（）。A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金D.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金【答案】A17、（）指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A.多邊凈額結(jié)算B.雙邊凈額結(jié)算C.超額凈額結(jié)算D.純利凈額結(jié)算【答案】B18、下列關(guān)于中央銀行債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長(zhǎng)期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場(chǎng)的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過(guò)特許的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專(zhuān)項(xiàng)央行票據(jù)兩種【答案】A19、從事（）投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者。A.大宗商品B.風(fēng)險(xiǎn)C.另類(lèi)D.衍生金融產(chǎn)品【答案】B20、可轉(zhuǎn)換債券的基本要素不包括()。A.標(biāo)的債券B.票面利率C.轉(zhuǎn)換期限D(zhuǎn).轉(zhuǎn)換價(jià)格【答案】A21、私募股權(quán)投資基金以有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式成立，采用公司制的組織結(jié)構(gòu)時(shí)，其最大的特點(diǎn)在于（）。A.與信托公司合作設(shè)立B.基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督C.基金代表對(duì)基金承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任D.投資者以其出資額為限對(duì)基金承擔(dān)有限責(zé)任【答案】B22、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是10%，銷(xiāo)售利潤(rùn)率是10%，權(quán)益乘數(shù)是2，年均總資產(chǎn)是1000萬(wàn)元，該公司的年銷(xiāo)售收入是()A.2000萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.500萬(wàn)元D.100萬(wàn)元【答案】C23、下列關(guān)于投資決策說(shuō)明書(shū)包含的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資回報(bào)率目標(biāo)B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D24、下列關(guān)于主動(dòng)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.在非完全有效的市場(chǎng)上，主動(dòng)投資策略收益主要來(lái)自主動(dòng)投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主動(dòng)投資者能夠更高效地使用信息并通過(guò)積極交易產(chǎn)生回報(bào)B.主動(dòng)投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法C.主動(dòng)投資的目標(biāo)是穩(wěn)定主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率D.主動(dòng)投資收益=證券組合真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合收益【答案】C25、關(guān)于衍生工具的要素，下列說(shuō)法中，不正確的是（）。A.所有的衍生工具都會(huì)規(guī)定一個(gè)合約到期日B.衍生工具在交易時(shí)，以交易單位的小數(shù)倍進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)C.衍生工具的結(jié)算可以按合約規(guī)定在到期日或者在到期日之前結(jié)算D.衍生工具的交割價(jià)格通常取決于合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格和交易雙方的預(yù)期【答案】B26、金融衍生工具的基本特征不包括()。A.跨期性B.收益性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【答案】B27、利差在債券的償還期內(nèi)是固定的百分點(diǎn)，國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于（）。A.0.01％B.0.02％C.0.05％D.0.1％【答案】A28、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是()。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主C.國(guó)債回購(gòu)作為一種短期融資工具，在各國(guó)市場(chǎng)中最長(zhǎng)期限均不超過(guò)半年D.證券的出售方為資金借入方，即正回購(gòu)方【答案】C29、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%,按照單利計(jì)算，5年后能取到的總額為（）。A.1250元B.1050元C.1200元D.1276元【答案】A30、評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷(xiāo)售利潤(rùn)率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的（）。A.季度總利潤(rùn)B.年度總利潤(rùn)C(jī).季度凈利潤(rùn)D.年度凈利潤(rùn)【答案】D31、下列關(guān)于證券回購(gòu)協(xié)議的論述錯(cuò)誤的是（）。A.證券回購(gòu)協(xié)議的正回購(gòu)方為資金貸出方B.中國(guó)人民銀行可以此為工具進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作C.為商業(yè)銀行的流動(dòng)性和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的管理提供了必要的工具D.各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)證券回購(gòu)協(xié)議實(shí)現(xiàn)套期保值、頭寸管理、資產(chǎn)管理、增值等目的【答案】A32、凈額清算又分為雙邊凈額清算和（）。A.多邊凈額清算B.貨銀對(duì)付C.單邊凈額清算D.共同對(duì)手方凈額清算【答案】A33、下列關(guān)于融資融券交易的說(shuō)法中，正確的是（）。A.大部分證券公司要求普通投資都持有資金不少于30萬(wàn)元人民幣才能申請(qǐng)參與融資融券交易B.所有證券公司都可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)C.大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間必須達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣才能申請(qǐng)參與融資融券交易D.如果融資交易結(jié)束時(shí)，融資買(mǎi)入的股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化,投資者無(wú)需支付融資的貸款利息【答案】C34、關(guān)于股票收益互換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者無(wú)法通過(guò)股票收益互換進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理B.股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換C.股票收益互換中，支付的金額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類(lèi)標(biāo)的表現(xiàn)掛鉤D.通常進(jìn)行凈額交收，不發(fā)生本金交換【答案】A35、下列關(guān)于零息債券的說(shuō)法完全正確的是（）。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值B.零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益C.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)較大，投資者通常不愿意購(gòu)買(mǎi)，發(fā)行人的借款成本也會(huì)上升D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】D36、關(guān)于基金運(yùn)作過(guò)程中的費(fèi)用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是（）。A.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用B.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.基金的證券交易費(fèi)用【答案】C37、以下是國(guó)內(nèi)外主流基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法體系的特點(diǎn)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D38、與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為（）。A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.除經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之外的其他活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】A39、關(guān)于計(jì)算VaR值的蒙特卡洛模擬法，以下表述錯(cuò)誤的是()A.蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風(fēng)險(xiǎn)因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風(fēng)險(xiǎn)因子變動(dòng)的過(guò)程B.蒙特卡洛模擬法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VaR值方法C.蒙特卡洛模擬法計(jì)算量超大D.蒙特卡洛模擬法的局限性是VaR計(jì)算所選用的歷史樣本期間非常重要【答案】D40、某公司賒銷(xiāo)收入凈額為315000元，應(yīng)收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D41、（）否定了基于公開(kāi)信息的基本分析存在的基礎(chǔ)，但沒(méi)有否認(rèn)內(nèi)幕信息的價(jià)值。A.弱有效市場(chǎng)假設(shè)B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)C.強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)D.市場(chǎng)異常理論【答案】B42、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18％，滬深300指數(shù)的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B43、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)是流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。A.債券憑證B.存托憑證C.權(quán)益憑證D.私募憑證【答案】B44、在成熟市場(chǎng)中幾乎所有利率衍生品的定價(jià)都依賴(lài)于()。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B45、只能在交易所進(jìn)行交易的衍生品合約是（）。A.互換合約B.期權(quán)合約C.期貨合約D.遠(yuǎn)期合約【答案】C46、關(guān)于衍生品的交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.期貨合約只在交易所交易B.互換合約常在場(chǎng)外交易C.期權(quán)合約只在交易所交易D.遠(yuǎn)期合約常在場(chǎng)外交易【答案】C47、目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到（）。A.年B.季度C.月D.日【答案】D48、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）收益率的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，如果無(wú)法得出實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，可以使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支B.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他能夠反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法C.若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，則在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分，而不得使用估計(jì)出的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支D.若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費(fèi)用的部分，而不得使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支【答案】A49、關(guān)