基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融衍生工具D.股票【答案】A2、（2017年真題）關(guān)于投資者教育，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制【答案】B3、某證券投資基金合同生效已超過(guò)10年，投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B5、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)【答案】A6、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）四個(gè)步驟。A.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資【答案】C7、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有****益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.5D.7【答案】B8、下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法不正確的是（）。A.封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份D.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為1元【答案】D9、將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A10、封閉式基金一般有一個(gè)（）存續(xù)期，期滿后可以通過(guò)一定的法定程序延期。A.可變的B.統(tǒng)一的C.特定的D.固定的【答案】D11、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者需要通過(guò)（）形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。A.口頭B.書面C.電話D.網(wǎng)絡(luò)【答案】B12、下列不屬于證券公司可以設(shè)立的子公司有（）。A.私募投資基金子公司B.證券公司另類子公司C.證券資產(chǎn)管理子公司D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司【答案】D13、連續(xù)（）年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.0.5B.1C.2D.3【答案】D14、（）是基金的所有者。A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金經(jīng)理【答案】B15、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A16、在營(yíng)銷成本方面，以（）方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B17、(2016年)職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過(guò)程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C18、關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說(shuō)法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B19、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)【答案】B20、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D21、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購(gòu)買基金。A.貨幣基金B(yǎng).股權(quán)基金C.股票基金D.ETF基金【答案】A22、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)（）的模式。A.統(tǒng)一監(jiān)管B.集中監(jiān)管C.宏觀監(jiān)管D.分業(yè)監(jiān)管【答案】D23、（2016年真題）基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D24、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C25、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D26、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.貨幣市場(chǎng)基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B28、具有對(duì)外擴(kuò)張能力的基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.避險(xiǎn)策略基金D.傘形基金【答案】D29、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B30、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)B.投資者需要開立滬、深證券賬戶C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶【答案】C31、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財(cái)務(wù)部C.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部D.行政管理部【答案】C32、非公開募集基金，描述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報(bào)告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過(guò)200人D.應(yīng)向合格投資者募集【答案】B33、一般來(lái)說(shuō)，開放式基金中的債券基金的申購(gòu)、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。A.基金份額凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格【答案】A34、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】A36、按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】A37、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具【答案】D38、（）是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金【答案】A39、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A.1B.5C.10D.15【答案】D40、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.成本效益原則B.有效性原則C.健全性原則D.相互依賴原則【答案】D41、(2016年)下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金【答案】D42、(2017年)公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.注冊(cè)B.備案C.核準(zhǔn)D.登記【答案】A43、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)【答案】C44、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C45、(2016年)基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國(guó)人民銀行C.高級(jí)管理人員D.國(guó)務(wù)院【答案】A46、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B47、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是（）。A.一級(jí)債基B.二級(jí)債基C.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金D.普通債券型基金【答案】C48、(2016年)以下材料中，在公開募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說(shuō)明書C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A49、下列關(guān)于基金年度報(bào)告和半年度報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金