中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫練習(xí)?？糂卷附答案

中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫練習(xí)?？糂卷附答案

單選題（共50題）1、在()業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)。A.票據(jù)承兌B.票據(jù)貼現(xiàn)C.票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】C2、下列關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法錯(cuò)誤的是()。A.可以辦理結(jié)算業(yè)務(wù)B.按有關(guān)規(guī)定開辦各類代理業(yè)務(wù)C.可以該社資產(chǎn)為其他單位或個(gè)人提供擔(dān)保D.不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)【答案】C3、()標(biāo)志著貨幣市場的形成。A.同業(yè)拆借市場的出現(xiàn)B.債券業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)開展C.上海、深圳股票交易所成立D.票據(jù)市場的出現(xiàn)【答案】B4、以下屬于破產(chǎn)開始的法律效果的是（）。A.對債務(wù)人的管理B.允許個(gè)別清償C.解除保全，中止執(zhí)行D.對財(cái)產(chǎn)持有人的管理【答案】C5、債券承銷的主要方式不包括（）。A.余額包銷B.全額包銷C.代銷D.直銷【答案】D6、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是由()制定的。A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)?B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行?D.中國金融教育發(fā)展基金會(huì)【答案】A7、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是()的職責(zé)之一。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.所有商業(yè)銀行C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心【答案】D8、下列大型商業(yè)銀行中，在上海證券交易所上市和香港聯(lián)合證券交易所同步上市的是（）。A.工商銀行B.農(nóng)業(yè)銀行C.中國銀行D.建設(shè)銀行【答案】A9、下列關(guān)于合同的法律特征表述錯(cuò)誤的是()。A.合同依法成立，即具有法律約束力B.合同可分為當(dāng)事人平等自愿訂立的協(xié)議和上級(jí)單位向下級(jí)單位下達(dá)的強(qiáng)制規(guī)定C.合同以在當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的D.訂立合同是一種民事法律行為【答案】B10、GDP是指在一國的領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國居民和外國居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（）表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。A.世界價(jià)格B.公允價(jià)格C.市場價(jià)格D.成本價(jià)格【答案】C11、下列不屬于銀行金融創(chuàng)新的根本目的的是（）。A.直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域B.防止金融產(chǎn)品價(jià)格的劇烈波動(dòng)C.創(chuàng)造出更多.更新的金融產(chǎn)品D.更好地滿足金融投資者日益增長的需求【答案】B12、中央銀行決定提高再貼現(xiàn)率，這會(huì)導(dǎo)致()。A.股價(jià)水平上升B.股價(jià)水平下降C.股價(jià)水平不變D.股價(jià)水平盤整【答案】B13、我國政策性銀行成立于（）。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】B14、行政強(qiáng)制，包括（）和（）。A.行政強(qiáng)制措施，行政強(qiáng)制執(zhí)行B.行政強(qiáng)制措施，行政強(qiáng)制監(jiān)管C.行政強(qiáng)制監(jiān)管，行政強(qiáng)制執(zhí)行D.行政強(qiáng)制處罰，行政強(qiáng)制監(jiān)管【答案】A15、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙的違法行為的是（）。A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D.提供虛假的證明文件，以獲取銀行貸款【答案】B16、凍結(jié)單位存款的期限不超過()個(gè)月。A.1B.3C.6D.9【答案】C17、行政處罰的適用應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.行政處罰應(yīng)從嚴(yán)進(jìn)行B.堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合等原則C.行政處罰的設(shè)定和實(shí)施公正、公開D.行政處罰以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)【答案】A18、國際新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則（IFRS9）主要依據(jù)資產(chǎn)所處損失階段確定減值計(jì)量方法。對于風(fēng)險(xiǎn)程度較小、風(fēng)險(xiǎn)狀況穩(wěn)定的資產(chǎn)，損失階段劃為階段一，計(jì)提損失準(zhǔn)備時(shí)只需考慮未來（）內(nèi)的預(yù)期信用損失。A.兩年B.三年C.整個(gè)存續(xù)期D.一年【答案】D19、以（）方式設(shè)定的擔(dān)保方式最突出的特點(diǎn)在于不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有。A.抵押B.擔(dān)保C.留置D.定金【答案】A20、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，（）負(fù)責(zé)審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況。A.高管層B.監(jiān)事會(huì)C.董事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】C21、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的一些行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，其中()不屬于中國人民銀行的監(jiān)督檢查范圍。A.從事有關(guān)國際金融活動(dòng)的行為B.與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為C.執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為D.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為【答案】A22、1999年，我國為了管理和處置國有銀行的不良貸款，成立了四家資產(chǎn)管理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業(yè)銀行和（）的部分不良資產(chǎn)。A.國家開發(fā)銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國人民銀行【答案】A23、下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收、送規(guī)則的是()。A.向主管部門領(lǐng)導(dǎo)私下贈(zèng)送10000元現(xiàn)金B(yǎng).自掏腰包購買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物C.向客戶免費(fèi)提供某超市的購物卡D.一張美容院的優(yōu)惠券【答案】D24、關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)B.中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定C.中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務(wù)D.中國建設(shè)銀行專門經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用業(yè)務(wù)【答案】B25、巴塞爾委員會(huì)目前由（）個(gè)國家和地區(qū)的銀行監(jiān)管部門和中央銀行的代表所組成。A.11B.25C.27D.32【答案】C26、下列屬于提高商業(yè)銀行資本充足率分母對策的是（）。A.發(fā)行優(yōu)先股B.增加資本C.發(fā)行普通股D.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)【答案】D27、法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)先向行政復(fù)議機(jī)關(guān)申請行政復(fù)議、對行政復(fù)議決定不服再向人民法院提起行政訴訟的，行政復(fù)議機(jī)關(guān)決定不予受理或者受理后超過行政復(fù)議期限不作答復(fù)的，公民、法人或者其它組織可以自收到不予受理決定書之日起或者行政復(fù)議期滿之日起（）內(nèi)，依法向人民法院提起行政訴訟。A.10日B.15日C.20日D.30日【答案】B28、某商業(yè)銀行2006年1月5日買入國債，價(jià)格是100元，2007年1月5日賣出國債，價(jià)格是110元，期間未分配利息，則持有期收益率為（）。A.9.1％B.20％C.11％D.10％【答案】D29、設(shè)計(jì)和推行符合國際慣例的國際收支系統(tǒng)，擬定并組織實(shí)施國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度，這屬于()的職責(zé)。A.國家統(tǒng)計(jì)局B.國家外匯管理局C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】B30、最后貸款人的援助對象是（）。A.流動(dòng)性充足的金融機(jī)構(gòu)B.暫時(shí)出現(xiàn)流動(dòng)性不足但仍然具有清償力的金融機(jī)構(gòu)C.已經(jīng)瀕臨破產(chǎn)倒閉的銀行D.出現(xiàn)清償力危機(jī)而資不抵債的金融機(jī)構(gòu)【答案】B31、對于不同種類的銀行，銀監(jiān)會(huì)的干預(yù)措施說法錯(cuò)誤的是()。A.對于資本充足的銀行，要求銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.對于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長速度C.對于資本嚴(yán)重不足的銀行，要求調(diào)整高級(jí)管理人員D.對于資本不足的銀行，要依法對銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷【答案】D32、下列貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)指標(biāo)中，通常能反映潛在購買力的指標(biāo)是（）。A.M0B.M1C.M2D.M2與M1之差【答案】D33、（）指公民、法人或者其他組織對行政機(jī)關(guān)的具體行政行為不服申請行政復(fù)議的情況下，作出具體行政行為的行政機(jī)關(guān)。A.申請人B.被申請人C.第三人D.受理人【答案】B34、證券發(fā)行管理制度不包括（）。A.核準(zhǔn)制B.審批制C.審核制D.注冊制【答案】C35、夫妻一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)，屬于（）。A.夫妻共同生活較長的按共同財(cái)產(chǎn)處理B.夫妻共同財(cái)產(chǎn)C.推定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)D.夫妻一方個(gè)人財(cái)產(chǎn)【答案】D36、下列關(guān)于利率的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.名義利率沒有考慮通貨膨脹對利息的影響B(tài).在通脹條件下，實(shí)際利率是不易被觀察到的C.反映借款成本和貸款收益的是名義利率D.實(shí)際利率是名義利率扣除通貨膨脹影響以后的利率【答案】C37、人民幣為面值、外幣為認(rèn)購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是（）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B38、（2022年7月真題）下列關(guān)于金融安全的說法，錯(cuò)誤的是（）A.金融安全是國家安全的重要組成成分B.金融腐敗不會(huì)威脅到金融安全C.金融安全關(guān)乎經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局D.防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)事關(guān)金融安全【答案】B39、（）是銀監(jiān)會(huì)區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定B.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心D.支持實(shí)體經(jīng)發(fā)展【答案】B40、銀行對于信用卡客戶的透支取現(xiàn)及過了免息期的透支消費(fèi)，要按日計(jì)收利息，通常按日利率萬分之五計(jì)息。如果錢先生于2015年5月30日透支取現(xiàn)1000元，到該年6月30日他應(yīng)支付給銀行透支利息（）元。A.16.00B.15.50C.15.00D.14.50【答案】B41、（）是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A.公司治理B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.合規(guī)管理D.內(nèi)部控制【答案】D42、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（）萬元以下罰款。A.5B.10C.20D.30【答案】C43、下列說法不正確的是()。A.以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立B.以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立C.以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自信貸征信機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立D.基金份額、股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)以及應(yīng)收賬款出質(zhì)后，出質(zhì)人均可以轉(zhuǎn)讓【答案】D44、商業(yè)銀行每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】D45、下面關(guān)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織的說法，不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策B.通常銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有較大的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略【答案】D46、2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會(huì)于（）發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月【答案】C47、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為()。A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、個(gè)人外匯賬戶B.外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶C.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶、境外個(gè)人外匯賬戶D.個(gè)人外匯賬戶、外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶【答案】B48、關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的下列說法中，錯(cuò)誤的是()。A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割B.遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值C.遠(yuǎn)期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)D.需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等【答案】B49、2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會(huì)于（）發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月【答案】C50、（）是現(xiàn)代銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求和體現(xiàn)A.權(quán)重法B.內(nèi)部評級(jí)法C.影子價(jià)法D.指數(shù)法【答案】B多選題（共20題）1、某商業(yè)銀行資本余額為100億元，當(dāng)?shù)匾患移髽I(yè)向其申請貸款，則貸款額可能為（）億元。A.12B.9C.8D.7E.15【答案】BCD2、貿(mào)易融資方式主要有（）。A.保理B.出口押匯C.承諾D.福費(fèi)廷E.信用證【答案】ABD3、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理過程中，利用久期管理可以采用下列方法（）A.資產(chǎn)久期分子策略B.負(fù)債久期分析策略C.風(fēng)險(xiǎn)免疫管理策略D.成本分析策略E.久期缺口風(fēng)險(xiǎn)管理策略【答案】C4、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的表述中，正確的選項(xiàng)有（）。A.關(guān)于公平競爭的要求規(guī)定了不得以任何方式給中間人傭金B(yǎng).銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與自身工作無關(guān)的信息C.關(guān)于專業(yè)勝任的規(guī)定是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備金融業(yè)所有崗位的專業(yè)、資格等D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受有關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，也要接受社會(huì)公眾的監(jiān)管E.銀行業(yè)從業(yè)人員成當(dāng)在從業(yè)生涯中信守誠信，合規(guī)盡職的職業(yè)價(jià)值理念【答案】BCD5、下列屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)范圍的是（）。A.破產(chǎn)申請受理時(shí)屬于債務(wù)人的全部財(cái)產(chǎn)B.破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人及其配偶取得的財(cái)產(chǎn)’C.他人應(yīng)對債務(wù)人的出資D.債務(wù)人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員從企業(yè)獲取的正常收入E.取回的質(zhì)物、留置物【答案】AC6、商業(yè)銀行充實(shí)資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括（）。A.發(fā)行普通股B.發(fā)行短期債券C.發(fā)行次級(jí)債券D.增加留存利潤E.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券【答案】ACD7、對于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般應(yīng)包括的條款有()。A.擔(dān)保的方式B.擔(dān)保的范圍C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限D(zhuǎn).質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間E.質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況【答案】BCD8、銀行在提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)時(shí)，往往需要廣泛利用各種金融產(chǎn)品和投資工具，下列屬于個(gè)人理財(cái)工具的有()。A.銀行產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.證券投資基金D.金融衍生產(chǎn)品E.保險(xiǎn)產(chǎn)品【答案】ABCD9、商業(yè)銀行在金融市場上發(fā)行金融債，應(yīng)當(dāng)具備條件有（）。A.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足B.核心資本充足率不低于4%C.資本充足率不低于8%D.最近3年連續(xù)盈利E.最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為【答案】ABD10、刑事訴訟的強(qiáng)制措施包括（）。A.拘傳B.取保候?qū)廋.監(jiān)視居住D.拘留E.逮捕【答案】ABCD11、刑事訴訟的強(qiáng)制措施包括（）。A.拘傳B.取保候?qū)廋.監(jiān)視居住D.拘留E.逮捕【答案】ABCD12、下列哪些票據(jù)一定是由銀行簽發(fā)的?()A.銀行匯票B.商業(yè)匯票C.銀行本票D.支票E.銀行承兌匯票【答案】AC13、下列關(guān)于金融工具的表述，正確的有（）。A.發(fā)行市場也稱為一級(jí)市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場B.短期金融工具的期限一般在一年以下（含一年），如商業(yè)票據(jù)、短期國庫券等C.按融資方式劃分，金融工具可劃分直接融資工具和間接融資工具，其中商業(yè)票據(jù)屬于間接融資工具D.按投資者所有權(quán)劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股票工具和混合工具，其中可轉(zhuǎn)換公司債券屬于股權(quán)工具E.證券投資基金和股票一樣，都屬于金融工具中的股權(quán)融資工具【答案】AB14、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括（）。A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.客戶朋友的狀況D.客戶的基本信息E.客戶的收入狀況【答案】ABD15、目前個(gè)