初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力檢測(cè)精華B卷附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力檢測(cè)精華B卷附答案

單選題（共50題）1、下列不屬于政治風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.政局風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B2、客戶信用評(píng)級(jí)的發(fā)展過(guò)程是()。A.專家判斷法→違約概率模型→信用評(píng)分模型B.違約概率模型→專家判斷法→信用評(píng)分模型C.違約概率模型→信用評(píng)分模型→專家判斷法D.專家判斷法→信用評(píng)分模型→違約概率模型【答案】D3、一家商業(yè)銀行在交易過(guò)程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，下列說(shuō)法正確的是（）。A.此情形屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種B.此情形是操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)C.此情形會(huì)造成交易成本下降D.此情形不會(huì)引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B4、以下行為屬于內(nèi)部欺詐的是()。A.歧視及差別待遇事件B.黑客攻擊損失C.自然災(zāi)害損失D.未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失【答案】D5、商業(yè)銀行的（）是指銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的未來(lái)方向及實(shí)際的執(zhí)行計(jì)劃，因經(jīng)濟(jì)環(huán)境及科技發(fā)展的轉(zhuǎn)變做出的戰(zhàn)略改變對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，是銀行的策略制定和在實(shí)施過(guò)程中失當(dāng)，或未能對(duì)市場(chǎng)變化做出及時(shí)的調(diào)整，從而影響到現(xiàn)在或未來(lái)銀行自身的盈利、資本、信譽(yù)和市場(chǎng)地位的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D6、()是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀。A.企業(yè)文化B.風(fēng)險(xiǎn)文化C.保險(xiǎn)文化D.管理文化【答案】B7、（2021年真題）新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品（）、的過(guò)程。A.風(fēng)險(xiǎn)事件B.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果C.風(fēng)險(xiǎn)類型D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【答案】D8、下列各項(xiàng)關(guān)于表內(nèi)信用資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的描述，正確的是()。A.個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50％B.對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)統(tǒng)一給予50％的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以上的債權(quán)給予的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0D.對(duì)商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對(duì)企業(yè)、個(gè)人的貸款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50％的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重【答案】A9、以下情況說(shuō)明商業(yè)銀行流動(dòng)性強(qiáng)的是()。A.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率低B.貸款總額和核心存款比率高C.核心存款指標(biāo)高D.貸款總額與總資產(chǎn)的比率高【答案】C10、自評(píng)工作要堅(jiān)持全面性、及時(shí)性、客觀性、前瞻性和重要性原則。其中，（）原則是指自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素。A.全面性B.及時(shí)性C.前瞻性D.重要性【答案】C11、某企業(yè)2008年凈利潤(rùn)為0.5億元人民幣，2008年初總資產(chǎn)為10億元人民幣，2008年末總資產(chǎn)為15億元人民幣，則該企業(yè)2008年的總資產(chǎn)收益率為（）。A.3.00%B.3.63%C.4.00%D.4.75%【答案】C12、（）可用于對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算模型的事后檢驗(yàn)，但不能作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)。A.違約損失率B.貸款不良率C.違約概率D.違約頻率【答案】D13、下列各項(xiàng)中，不是由操作風(fēng)險(xiǎn)引起的是()。A.將買入期權(quán)的銷售記錄成了購(gòu)進(jìn)B.在模型需要輸入日波動(dòng)幅度時(shí)，輸入了月波動(dòng)幅度C.由于實(shí)際波動(dòng)程度超過(guò)了預(yù)期波動(dòng)程度，使期權(quán)組合遭受損失D.基于一個(gè)時(shí)間系列進(jìn)行波動(dòng)性估計(jì)，該時(shí)間系列里包括了一個(gè)價(jià)格的極端值，超過(guò)其他價(jià)格100倍【答案】C14、下列各項(xiàng)中，最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.柜面業(yè)務(wù)B.法人信貸業(yè)務(wù)C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D.資金交易業(yè)務(wù)【答案】A15、（2019年真題）重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A.6B.4C.12D.24【答案】C16、巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出了具體的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于內(nèi)部數(shù)據(jù)，它規(guī)定：無(wú)論用于計(jì)量還是用于驗(yàn)證，商業(yè)銀行必須具備（）的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。A.至少5年B.至少3年C.至多5年D.至多3年【答案】A17、以下不屬于信息科技系統(tǒng)事件的因素的是（）。A.軟件產(chǎn)品B.服務(wù)提供商C.硬件設(shè)備D.服務(wù)接受方【答案】D18、在對(duì)外幣的管理中，銀行（）實(shí)施對(duì)每一種貨幣的流動(dòng)性管理策略。A.必須B.不需要C.可以用也可以不用D.以上都不對(duì)【答案】A19、下列可以作為抵押財(cái)產(chǎn)的是()。A.醫(yī)院設(shè)備B.大學(xué)教學(xué)樓C.土地所有權(quán)D.正在建造的建筑物、船舶【答案】D20、頭寸拆分看待產(chǎn)品的角度是()。A.歷史成本B.重置成本C.現(xiàn)金流D.可變現(xiàn)凈值【答案】C21、下列關(guān)于收益率曲線的說(shuō)法，不正確的是（）。A.收益率曲線的形狀是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷B.假設(shè)目前市場(chǎng)上的收益率曲線是正向的，如果預(yù)期收益率曲線基本維持不變，則可以買入期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品C.正向收益率曲線表示投資期限越長(zhǎng)，收益率越高D.反向收益率曲線表示投資期限越長(zhǎng)，收益率越高【答案】D22、度量單位時(shí)間內(nèi)某商業(yè)銀行接待客戶的數(shù)量，常用（）度量概率分布。A.泊松分布B.均勻分布C.正態(tài)分布D.二項(xiàng)分布【答案】A23、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在總結(jié)和借鑒國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上提出的理念是()。A.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度B.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管制度、提高透明度C.管機(jī)構(gòu)、管風(fēng)險(xiǎn)、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管內(nèi)控、提高透明度【答案】A24、貸款損失準(zhǔn)備包括一般準(zhǔn)備、專項(xiàng)準(zhǔn)備和特種準(zhǔn)備。其中，()是根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備。A.一般準(zhǔn)備B.專項(xiàng)準(zhǔn)備C.特種準(zhǔn)備D.三者均【答案】A25、某商業(yè)銀行在期末對(duì)企業(yè)客戶評(píng)級(jí)進(jìn)行分析時(shí)發(fā)現(xiàn)，年初被評(píng)為AA級(jí)的1000個(gè)客戶中，年內(nèi)發(fā)生違約的客戶有5個(gè)，則下列表述中正確的是（）。A.該行AA級(jí)客戶的貸款不良率為0.5%B.該行AA級(jí)客戶的違約損失率為0.5%C.該行AA級(jí)客戶的違約概率為0.5%D.該行AA級(jí)客戶的違約頻率為0.5%【答案】D26、某商業(yè)銀行董事會(huì)明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤(rùn)最大化為首要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的銀行。2005--2010年間，其信貸資產(chǎn)主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，其資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級(jí)債券。2011年起因受到金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是其（）長(zhǎng)期集聚、惡化的綜合作用結(jié)果。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B27、下列不屬于基本面指標(biāo)的是（）。A.品質(zhì)類指標(biāo)B.實(shí)力類指標(biāo)C.環(huán)境類指標(biāo)D.盈利能力指標(biāo)【答案】D28、某商業(yè)銀行董事會(huì)明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤(rùn)最大化為首要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的銀行。2002-2007年間，其貨款主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級(jí)債券。2008年受金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是其（）長(zhǎng)期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。A.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】A29、下列主要應(yīng)用于保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同等主合同的擔(dān)保形式是（）。A.留置B.質(zhì)押C.抵押D.保證【答案】A30、假設(shè)某銀行在2012會(huì)計(jì)年度結(jié)束時(shí)，其正常類貸款為30億人民幣，關(guān)注類貸款為15億人民幣，次級(jí)類貸款為5億人民幣，可疑類貸款為2億人民幣，損失類貸款為1億人民幣，則其不良貸款率為（）。A.15％B.12％C.45％D.25％【答案】A31、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與其他金融風(fēng)險(xiǎn)不同，進(jìn)行獨(dú)立的處理。它難以直接測(cè)算，并且很難與其他風(fēng)險(xiǎn)分離，因此，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的生存發(fā)展帶來(lái)致命影響。（）A.會(huì)B.不會(huì)C.有可能會(huì)，有可能不會(huì)D.以上都不對(duì)【答案】A32、()是指源于股票價(jià)格變動(dòng)而導(dǎo)致虧損或收益的不確定性。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票風(fēng)險(xiǎn)D.商品風(fēng)險(xiǎn)【答案】C33、某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到90％，這說(shuō)明（）。A.該銀行經(jīng)營(yíng)狀況良好B.該銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏高，但仍屬正常C.該銀行處置不當(dāng)可能失去清償能力D.該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ?，盈利能力?qiáng)【答案】C34、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容不包括()。A.建立銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)價(jià)和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系B.建立高風(fēng)險(xiǎn)銀行類金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系C.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D.建立應(yīng)對(duì)支付危機(jī)的處置體系【答案】C35、下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)中，最恰當(dāng)?shù)氖?)。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒(méi)有益處B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性戰(zhàn)略投資、實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引起流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D36、下列哪項(xiàng)不屬于造成商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部因素?（）A.外部欺詐B.自然災(zāi)害C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈D.交通事故【答案】C37、在銀行監(jiān)管原則中，()是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?。A.效率原則B.公開(kāi)原則C.依法原則D.公正原則【答案】B38、下列不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以考慮重新設(shè)定限額的是()。A.經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)狀況的較大變動(dòng)B.新的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的建議C.年度進(jìn)行業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算D.授信集中度限額變化【答案】D39、以下不屬于利率風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B.利率結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B40、下列關(guān)于效率比率指標(biāo)的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是()。A.存貨周轉(zhuǎn)率=產(chǎn)品銷售成本／[(期初存貨+期末存貨)／2]B.存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360／存貨周轉(zhuǎn)率C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入／[(期初應(yīng)收賬款+期末應(yīng)收賬款)／2]D.應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率=360／[(期初應(yīng)付賬款+期末應(yīng)付賬款)／2]【答案】D41、下列關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的損害有時(shí)甚至是致命的損害B.社會(huì)責(zé)任感與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素的影響程度和緊迫性來(lái)排序D.具有建設(shè)性的聲譽(yù)危機(jī)處理方法是“化敵為友”【答案】B42、（）是商業(yè)銀行在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)、承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中逐步發(fā)展并完善起來(lái)的傳統(tǒng)信用分析方法。A.基本指標(biāo)法B.標(biāo)準(zhǔn)法C.專家判斷法D.高級(jí)計(jì)量法【答案】C43、匯率波動(dòng)受黃金輸送費(fèi)用的限制，各國(guó)國(guó)際收支能夠自動(dòng)調(diào)節(jié)，這種貨幣制度是()。A.金本位制B.信用本位制C.牙買加體系D.布雷頓森林體系【答案】A44、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的是（）。A.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)B.資本計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估D.損失數(shù)據(jù)收集【答案】B45、商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)為()，該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B46、久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行()影響的一種方法。A.當(dāng)期收益B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.資本充足率D.整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值?【答案】D47、國(guó)際收支平衡，是指國(guó)際收支差額處于一個(gè)相對(duì)合理的范圍內(nèi)，即()。A.無(wú)巨額的國(guó)際收支赤字，有巨額的國(guó)際收支盈余B.有巨額的國(guó)際收支赤字，又有巨額的國(guó)際收支盈余C.無(wú)巨額的國(guó)際收支赤字，又無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余D.有巨額的國(guó)際收支赤字，無(wú)巨額的國(guó)際收支盈余【答案】C48、商業(yè)銀行持有的資本是否能夠充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，取決于資本充足率計(jì)算公式的分子與分母兩個(gè)部分。下列屬于商業(yè)銀行提高資本充足率“分子對(duì)策”的是（）。A.增加資本B.降低總的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.增加風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的資產(chǎn)D.銀行并購(gòu)和重組【答案】A49、()是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】C50、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。未核實(shí)第一還款來(lái)源或在第一還款來(lái)源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于（）主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款B.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款C.個(gè)人住房按揭貸款D.個(gè)人質(zhì)押貸款【答案】C多選題（共20題）1、操作起來(lái)比較簡(jiǎn)單易行的薪酬模式是（）。A.基于崗位的薪酬模式B.基于技能的薪酬模式C.基于績(jī)效的薪酬模式D.基于市場(chǎng)的薪酬模式【答案】A2、（）是指土地權(quán)利變動(dòng)事項(xiàng)是否登記，依當(dāng)事人雙方意愿，政府無(wú)強(qiáng)制要求。A.登記自愿原則B.登記自主主義C.登記自發(fā)主義D.登記無(wú)強(qiáng)制作用【答案】D3、按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，下列各項(xiàng)應(yīng)列入交易賬簿的有（）。A.短期內(nèi)有目的地持有以便轉(zhuǎn)手出售的頭寸B.為對(duì)沖銀行賬簿風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸C.代客買賣的頭寸D.做市交易形成的頭寸E.自營(yíng)業(yè)務(wù)而持有的頭寸【答案】ACD4、不屬于屬于ISO/TC176整理并編撰八項(xiàng)質(zhì)量管理原則（）。A.持續(xù)改進(jìn)B.貫徹科學(xué)、公正、守法的職業(yè)規(guī)范C.基于事實(shí)的決策方法D.與供方互利的關(guān)系【答案】B5、一個(gè)企業(yè)購(gòu)買其他企業(yè)的產(chǎn)權(quán)，使其他企業(yè)失去法人資格或改變法人實(shí)體的一種行為稱為企業(yè)的（）。A.合并B.兼并C.分立D.破產(chǎn)【答案】B6、某機(jī)構(gòu)購(gòu)入國(guó)債作為準(zhǔn)備金，其利率互換的操作原則應(yīng)該是（）。A.預(yù)期利率上升時(shí)，不做利率互換B.預(yù)期利率上升時(shí)，將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率C.預(yù)期利率下降時(shí)，不做利率互換D.預(yù)期利率下降時(shí)，將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率E.無(wú)論預(yù)期利率上升或下降，均將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率【答案】BC7、關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會(huì)的說(shuō)法正確的是（）。A.董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任B.負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序C.對(duì)商業(yè)銀行的決策過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)D.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程E.負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則【答案】AB8、根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為()。A.內(nèi)部數(shù)據(jù)B.外部數(shù)據(jù)C.歷史數(shù)據(jù)D.中間計(jì)量數(shù)據(jù)E.組合結(jié)果數(shù)據(jù)【答案】AB9、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行（）”。A.自主經(jīng)營(yíng)B.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.自負(fù)盈虧D.自我約束E.自我發(fā)展【答案】ABCD10、商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)應(yīng)注意的內(nèi)容不包括()。A.統(tǒng)一識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施總量控制B.掌握充分信息，避免過(guò)度授信C.主辦銀行牽頭，協(xié)調(diào)信貸業(yè)務(wù)D.分別制定標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施單獨(dú)控制E.中央銀行牽頭，避免權(quán)力集中【答案】D11、自我評(píng)估的主要目標(biāo)是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動(dòng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理。其主要策略是（）。A.改變企業(yè)文化B.制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評(píng)估機(jī)制C.建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍D.規(guī)避監(jiān)管，在內(nèi)部解決問(wèn)題E.商業(yè)銀行內(nèi)部追求盈利高于控制風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC12、不屬于編制專項(xiàng)工程方案的工程有（）。A.其他危險(xiǎn)性較大的工程B.起重吊裝工程C.拆除爆破工程D.高大模板工程【答案】D13、商業(yè)銀行在全行范圍內(nèi)開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估有助于()。A.建立覆蓋商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化