公司融資管理制度

總則為了規(guī)范***地產(chǎn)及下屬各中心、各公司(項目部)的融資流程，保證正常的資金供應量，降低融資成本，減少融資風險，提高資金使用效益，確保資金安全及財務目標的實現(xiàn)，特制定本管理制度。本辦法所指的融資，僅包含債務資本融資。債務資本融資是指以負債方式借入并到期償還本息的方式融集資金，按方式可分為：借款融資、信用融資、應付債券與融資租賃等；融資對象包括銀行與非銀行金融機構(gòu)、股東及其他特定的單位及個人。1.1借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機構(gòu)，股東及其他特定個人借入一定款項，在合同與協(xié)議約定的時間內(nèi)還本付息的一種融資方式；按借款的時間長短可分為：短期借款（一年以內(nèi)），中長期借款（一年以上）；按方式分為：承兌匯票、流動資金貸款、開發(fā)貸款、委托貸款、專項貸款、股東借款或其他借款等；1.2應付債券是指按照國家證券管理法規(guī)的相關規(guī)定，經(jīng)相關審批機構(gòu)審批同意后，向社會公眾公開發(fā)行的一種約定還款期限、收益水平并到期歸還本息的一種融資方式；1.3融資租賃（長期應付款）是指通過依法成立的融資租賃公司，融回經(jīng)營所需的租賃物，并在協(xié)議約定的該租賃物使用的大部分時間內(nèi)按期支付租賃費的一種融資方式。融資原則：集中管理、統(tǒng)一籌措；規(guī)模適度、結(jié)構(gòu)合理；期限合理、長短兼顧；綜合權衡、降低成本；適度負債、防范風險。凡有合作方的公司，除按本辦法的規(guī)定履行相關審批手續(xù)外，還應根據(jù)合作方的要求完成相關的審批手續(xù)。管理部門及職責***地產(chǎn)財務中心在股東會、董事會的授權范圍內(nèi)，負責***地產(chǎn)及下屬公司（項目部）的融資管理，財務中心資金部（以下簡稱“資金部”）是融資活動的具體管理部門，履行以下職責：擬定融資管理辦法、目標與原則；擬定***地產(chǎn)融資需求及計劃，履行股東會、董事會審批手續(xù)；擬定具體融資方案，負責搜集相關的融資資料，履行相關的報批手續(xù)；負責具體辦理各項融資活動；負責融資平臺的搭建，渠道的拓展與維護；負責可抵押資產(chǎn)及對內(nèi)、對外擔保的統(tǒng)一管理。***地產(chǎn)下屬各中心、公司（項目部）有義務積極配合資金部，完成各公司（項目部）的融資工作，并履行以下職責：扭參與既本公剪司（閑項目裝部）蜓融資毅方案釘?shù)臄M懷定；克配合膀提供吵融資柱所需研資料箏(含蠟可行地性研跳究報酬告、鄉(xiāng)項目昏基礎腸資料控、項額目相悠關證估照、增公司顫（項般目部辱）基材礎資著料、庫相關照合同期等與謠融資宿相關干的資科料)毒，揚并協(xié)廳助其弟完成奴內(nèi)部鹽審批疊手續(xù)頭；菊配合轎資金出部完職成融征資所蝕需合振同、絕協(xié)議飯、擔普保等肢相關歷手續(xù)醉的辦辜理；跳配合倚資金埋部完寧成提準款、之用款孤、付暈息、宅還本強等事飯宜的姻辦理臺；姓就融絕資過熟程中屑的各毯種問士題與婚資金車部溝宜通，紐協(xié)調(diào)區(qū)解決普；伶配合鎖資金織部完棄成融密資渠苗道的及拓展敢與關母系的淚維護挺。鑄借款擇融資孔的辦積理程池序壞借款策融資蜘的一規(guī)般規(guī)搭定那**液*地誠產(chǎn)及銅下屬逗各公拴司（鋸項目套部）虎的對悟外借箱款由媽資金室部統(tǒng)減一管放理；爆資金歲部根菌據(jù)經(jīng)勝營與便投資存對資驢金的導整體冒需求屑，結(jié)巖合各既公司基（項券目部陶）的勿盈利嬌情況換，財娛務狀爪況與攻資源情情況幣，擬昆定融僅資需陽求、線融資薯計劃賭，提場交財越務中專心總拴經(jīng)理析、*焦**摟地產(chǎn)艙總經(jīng)估理初驅(qū)審；新經(jīng)*益**宜地產(chǎn)務總經(jīng)撿理初堂審通湊過后瘋，報雀**她*地躺產(chǎn)董神事會失評審割，評夜審通裳過后接形成伍股東軋會決握議或略董事暴會決跨議；蓄借款撫融資涂計劃屈審批附通過梢后，艦涉及區(qū)銀行晝或非屈銀行捧金融乏機構(gòu)允的由芳資金耽部牽風頭、對各承鏈貸公斑司（秘項目犧部）顫配合獅辦理耳，其卵他融唱資由災各公雖司（蹈項目腹部）螞具體喘辦理熟。資丘金部臥負責宿協(xié)調(diào)腿與監(jiān)朗督各洽公司雪（項訴目部悄）融鉆資計浙劃的令執(zhí)行宴。歉開發(fā)奴貸款授辦理殼流程鮮及相院關規(guī)秩定釀**區(qū)*地遼產(chǎn)下名屬各窗公司誦（項豬目部精）的排開發(fā)倉貸款積由資至金部潛牽頭脹組織燈辦理尚。塞營銷糾中心吊及各立經(jīng)辦倍公司烏應在蝦承貸富項目倆開發(fā)洲方案落確定謎后一申周內(nèi)先，向廁資金全部提銳交融槳資所校需的滲資料水(含筐：可照行性逝研究婚報告嫩、公辨司及漆開發(fā)間項目嶄的基家礎資跨料、歇項目剖相關漆證照組、項框目的渴投資予概算躁及成頁本資尿料、是項目騙的對沫外宣緊傳資搬料、墨相關臥合同計等)考。驚資金折部在券收集充到項礎目資風料后騾，在其一周導內(nèi)整頁理完認成報絲送銀薯行與扛非銀匹行金館融機東構(gòu)所那需的離資料仔(含熱可行憤性研給究報蔬告及榜投資合概算名、抵賽押物享情況廢、借貨款申駐請、獨公司待及項縫目基蛋礎資姐料)涌，并拍填報貌開發(fā)柱貸款挺方案走評審圾表履印行相式關的繪報批棵手續(xù)四、經(jīng)寶審批五同意降后方波可對肢外報身送。害（《器開發(fā)羨貸款愉方案境評審磨表》炊見F援/Z泥XD估C/肉FC醫(yī)-1澆8）峽開發(fā)歲方案瞎對外孤報送短后、晌由于響特殊花原因僵需調(diào)卸整開眼發(fā)方眠案，面各中續(xù)心及熱公司厚（項集目部捏）應嘉在第模一時恥間內(nèi)獨通知鋸資金嶄部，按資金當部應窄及時攻分析牌可能另造成奔的影墾響，庸認為熱需要掃重新耀提交擊資料觀的，盯由經(jīng)依辦公飾司（洞項目硬部）脫及營梳銷策惡劃中共心在沈3個知工作礙日內(nèi)質(zhì)重新絕提供嚇變更羽后的飾相關缺資料團、及豐變更頌后的丹可行衡性研照究報嬸告。羅開發(fā)誕貸款蚊方案念審核諒通過耐后，胃由資瞞金部狀牽頭謙與意鞠向銀而行或懶非銀拿行金回融機勿構(gòu)申牢請辦扮理開致發(fā)貸輕款事箏宜。支對外麻報送謎的融夫資資枝料，允必需痕在資翅金部執(zhí)內(nèi)勤攜處留裙存?zhèn)淇浒敢贿|份。才資金卷部應糖與銀導行或鍬非銀脫行金抹融機玻構(gòu)積壇極溝鞏通，誼協(xié)調(diào)胳解決蒼融資翻過程忙中的藍各種責問題歲，把太握融許資的吧進度民，*蘆**奶地產(chǎn)兼各中班心及宜經(jīng)辦柿公司企（項帖目部宿）應蘋積極晨協(xié)助考資金貓部，尚及時仆傳遞劃項目奪進展上情況猶和提掠供相畜關資您料，耍確保咱在計頁劃的降條件怕與時送間內(nèi)旺取得青授信甚批復綿。敲授信堵批復俗取得郊后，去資金增部應生根據(jù)承**案*地坊產(chǎn)的斧資金僚情況拖及承稅貸項艦目的慨進展豪情況棟，確鞠定開及發(fā)貸役款的兩提款跌時間佳與金滴額，慚并填兩報《土開發(fā)繡貸款逢提款抹申請量審批害表》避，經(jīng)極資金鬼部負抱責人速、財碧務中在心總妻經(jīng)理必、*就**西地產(chǎn)茶事業(yè)涼部總基經(jīng)理師評審湊后，則報董胸事會宵審批布，通醬過后商形成似股東閉會決腔議與霜董事膨會決申議。經(jīng)（《洞開發(fā)矩貸款腎提款渴申請栽審批個表》瞞見F暢/Z翼XD絡C/母FC孔-1塞9）墳經(jīng)審區(qū)批同困意提酬款后泉，由儀資金獅部牽帽頭與尸銀行斷或非笑銀行蜓金融慣機構(gòu)真溝通左合同躲的簽局訂、把擔保金的辦辟理等韻事宜購，各竭中心加及承啦貸公惹司（狠項目陳部）幼應積鑒極協(xié)室助辦描理借溝款合慕同、財擔保懂合同印的簽怖訂，湊抵押容、質(zhì)肅押等路擔保峽手續(xù)浪的辦茫理，吃同時柜各經(jīng)裕辦公夏司（直項目甲部）雀負責演配合殿資金豬部完啞成提嚼款所碼需資床料的李準備密。飯?zhí)峥钤斔枵瀑Y料武經(jīng)財塘務中蛙心總擊經(jīng)理鈔審核仿后，懇方可塑向銀壽行或出非銀食行金序融機餅構(gòu)提激交，刑資金偏部應或積極撓溝通壘協(xié)調(diào)若，確汽保在走計劃遠的時傷間內(nèi)體實現(xiàn)傾放款答。曉在貸間款放碧款后香，資濾金部虜應積詠極與訪銀行協(xié)或非酒銀行既金融協(xié)機構(gòu)仆溝通窯協(xié)調(diào)蹲用款鵝事宜爆，*循**糧地產(chǎn)鄉(xiāng)各中飲心及咐經(jīng)辦設公司吼（項棚目部陷）應仔積極示協(xié)助執(zhí)，提沒供用葉款所嚇需的障各種賴資料窩。頸資金璃部應棗積極究協(xié)調(diào)握開發(fā)著貸款常使用膜過程乒中的姓各種頓問題期，*臘**生地產(chǎn)這各中造心及踐各經(jīng)秋辦公黎司（落項目殖部）芒應積慰極配誕合辦遼理開濁發(fā)貸馬款利挺息結(jié)伍算及花其他滾費用嘴的支筒付事映宜。模資金脖部應境根據(jù)忘項目板的進伍展情刪況，或結(jié)合襪借款道合同虜?shù)南嘈￡P約宗定，座統(tǒng)籌健好貸勾款歸如還所懼需資故金的稀準備居與歸聾還時指間的穿把握行；同帆時填困報《嫁開發(fā)仍貸款桌還款物申請頃審批托表》美，經(jīng)朱公司淡（項牽目部敢）負武責人尚審核猜后，墨經(jīng)由友資金哲部負升責人哲、財繁務中知心總辦經(jīng)理業(yè)、*奧**隆地產(chǎn)冷事業(yè)蓋部總嚴經(jīng)理古評審顯后，征報董氣事會浙審批狠，形土成股靈東會梢與董泄事會狗決議獲。炎（《下開發(fā)捷貸款過還款叉申請胖審批痕表》眉見F澇/Z堤XD釀C/裳FC紀-2喝0）中開發(fā)護貸款魚辦理豪的其倚他規(guī)晨定：亮14點.1女所有邀向銀咐行或音非銀尋行金悠融機椅構(gòu)報袋送的臟股東辭會決筑議、仗董事戀會決堂議、裹借款渾協(xié)議瓣、擔圣保協(xié)議議等哀法律地文件性必需賀報*艷**濾地產(chǎn)榨法律洋事務苦部評過審，便通過泊后方愧可向刑其報網(wǎng)送；源14致.2渡開發(fā)邪貸款亮經(jīng)辦洪人員蠢應在潤開發(fā)夜貸款恭放款級，或欣者貸盤款情集況發(fā)祝生變波動后感的一養(yǎng)個工木作日友內(nèi)向庭資金苗部報完送更填新后熄的負鬼債情較況表刻；哨（負儉債情彩況表煮格式體及要國求，賭參見杯財務輛中心搖報表緊模板壺。）企14不.3凡在開顯發(fā)貸蔬款的閱申報摘、放鍋款、祖用款嗎、計拴息、磨還款獨過程懸中，累資金腿部應副與各敞中心牙、各械公司仿（項社目部康）宣制傳口戴徑保陰持一旱致，織涉及夢到公也司情喊況、戴項目示開發(fā)閘計劃趟、項匯目進同展、盞銷售錯情況留、財霜務狀雁況等憂信息糠時，布各經(jīng)孩辦公鑰司（蔬項目培部）控應與食資金桃部提萄前溝鞏通，乳經(jīng)得圣同意協(xié)后方休可對仆外進道行介畝紹。缸開發(fā)廚貸款距辦理隊流程壁圖匪其他懷借款蛇的辦針理流蹦程共開發(fā)躍貸款昆以外獅的其困他融致資（瘡含股鼠東借削款、烘其他覺特定兄對象愈的借堅款等京）由我各公雹司（生項目蚊部）牢自行般擬定攀融資亂方案啄；賠經(jīng)公陵司（調(diào)項目呆部）滴負責果人審宴核后電，由床資金漲部、墊財務碰中心誤總經(jīng)些理、心事業(yè)化部總奶經(jīng)理廊評審穴后，飛上報邪董事全會審器批，乎通過魄后形逢成股逮東會啊或董想事會仍決議倦；妄（《孩其他痰借款章融資波方案坑評審耀表》標見F濾/Z進XD萬C/拘FC漿-2次1）辭審批偏通過晴后由安各公碑司（偉項目害部）叨具體陰辦理軋借款眠事宜障，資膚金部娃負責煤監(jiān)督眼方案酸的執(zhí)謊行；貪若涉羅及需改辦理承委托掀貸款營事宜鬧的，翠由資辜金部琴牽頭德，各盜公司教（項妻目部貧）協(xié)具助辦交理。育擔保冬管理已（一暗）*留**纖地產(chǎn)閥及下拉屬各愁公司京（項儀目部咱）可賞擔保昂資源宴由資餃金部命統(tǒng)一陰協(xié)調(diào)躺管理唉，各殖公司腐（項懂目部楊）不泊得在話未經(jīng)擔允許卸的情呼況下折向任驕何企削業(yè)提抄供擔托保（躁含資忠產(chǎn)抵調(diào)押、嘗股權慣質(zhì)押回、信浸用擔綁保等滋）。劍（二編）各憑公司悉（項講目部福）向典任何選企業(yè)氣提供吊擔保熟的，套由資搶金部洞牽頭惠辦理邊，經(jīng)膛擔保中公司范（項行目部彼）負毫責人擇審核疼、財副務中丟心總代經(jīng)理院，事江業(yè)部勾總經(jīng)博理評灘審，線通過概后報鏡董事凳會審壁批、精審批拘同意趴后形寒成股是東會班、董剖事會毅決議依。迅（三梢）審門批通健過后熄，擔惰保公粉司（挺項目乓部）雷負責劈配合沈資金當部辦陷理相他關事湖宜（奉含擔撥保合驗同的禁簽訂棉、他目權證也的辦削理、架擔保澡的解躺除等花）。相（四因）各艇公司揉（項見目部語）應妖向資占金部埋報送自可抵惑押資蛋產(chǎn)情扮況表予，在屈相關狹內(nèi)容初發(fā)生銹變化確后的靈一個蜘工作憂日內(nèi)梢向資帶金部煮報送昨更新鵝后的賞報表削電子演版，圓若無滑變化示，則懸隨同漠每個曉月的愁會計拆報表查，在瘦5個介工作場日內(nèi)荷報送幻電子萄版本劍，1謊0個濱工作緒日內(nèi)授報送刻紙質(zhì)馳的報濕表。癥（可聚抵押國資產(chǎn)滲情況啦表格匆式及重要求蟻，參肯見財歡務中年心會花計報蟻表格皂式與融報送僵要求米。）鴨融資蠢渠道損的管進理變（一制）資政金部倉根據(jù)妖**鋼*地惰產(chǎn)的壯戰(zhàn)略憑規(guī)劃不，負遞責融蟲資渠淘道的羽拓展快及合垂作銀旱行或廊非銀庫行金仔融機糊構(gòu)的批選擇樹。問（二聽）勾資金感部負僚責現(xiàn)瘡有融兄資渠畜道的追維護冶工作退，積零極與偷各銀舊行或許非銀挺行金國融機豐構(gòu)保鈔持溝相通與懲來往敵，傳商遞*寒**蠻地產(chǎn)雖的各奧種戰(zhàn)瓜略方伏針，橫投資谷發(fā)展售方向俱，企薪業(yè)文拼化、婆經(jīng)營腫理念放、經(jīng)繞營業(yè)暗績、冶項目遇進展襖等，專逐步滴建立潮一批枯值得訴信賴灣、愿麥意與裂**悉*地笨產(chǎn)共湖同發(fā)誤展的胸戰(zhàn)略躁合作持金融近機構(gòu)鐘。耕（三選）里資金呆部應駕積極鋼與各硬銀行稿或非險銀行尾金融乞機構(gòu)餃進行揮溝通霜，掌肌握最懼新的吼金融乖政策怒及辦凳理程僅序，惱形成肥融資魯信息贊庫，腐并定沙期進處行分貞析與鏡預測貴，向獸董事月會提愉交相棟關的顫分析批報告撿。臘（四厚）勢各中策心、營各公議司（番項目股部）協(xié)應積伸極配課合財捕務中爆心拓巷展融臉資渠淹道，晃維護革銀企京關系亭。活融資兔風險削管理送（一默）融數(shù)資計獲劃與減方案律的選跌擇應縱充分衣考慮刷以下冰因素癢：球1．軌以未向來經(jīng)眾營與滲投資隔對資嗓金的糠需求售，確無定融膽資的超時間討、規(guī)退模；球2．端充分末考慮陣償還邁能力誤，全抽方位屈衡量籠收益蓄狀況共和償他還能調(diào)力，朝做到需量力筆而行掌；咽3．蘭對融挎來的傲資金從、具哥有吸絨取和識消化潑的能求力；體4．巾融資鞠期限探要適獄當。敘（二勸）制宜定的猛融資旨計劃秘與方敵案，班在發(fā)畫揮財漢務杠振桿作巡用同扛時，裕將資宿產(chǎn)負竭債率世控制摧在合筒理的賞范圍獲內(nèi)，畏**忙*地廁產(chǎn)合魚并后職的資刻產(chǎn)負矮債率芹應控蛛制在稀50微%的與范圍腦內(nèi)為仆宜。丙（三劈）融耳資效僚益的害決定彎性因棚素和免重點賓是融樹資成啄本，押應充跌分論狡證不防同融須資方厲案的模可行欺性，桶承貸據(jù)項目帝的息德稅前翁利潤輛率與陽內(nèi)含督報酬煎率應逆大于巾資金嗓供方圾的期爭望收論益率胖。態(tài)（四視）資定金部搬負責飽監(jiān)督嚼資金努流向架和測奔算未筒來現(xiàn)郊金流歌量，賺合理斤安排佩各項畏借款碌的償川還時員間、趣計劃把好償僚還借安款的廈資金疲來源晌。雄（五你）應崗建立冷融資吐風險彩管理穗機制尺，定叨期編薦報融攀資活鬼動執(zhí)握行與津風險味評估出報告秀。桿七、繭罰則襯（一紙）*絞**瞞地產(chǎn)債下屬條各中蛾心、佩各公若司（敲項目軍部）萍應嚴勵格按里照本纏辦法脫的相茅關規(guī)州定開炎展融恩資活庸動，為對違系反本奸管理丘辦法瀉，未蓬對*慌**殊地產(chǎn)金造成嘴經(jīng)濟乎或名省譽損痰失的滑，財潛務中惡心有搜權責佳令其棵整改形，并平可對請責任載人處桂以5屬0母—碰50頃0元倚罰款兄。室（二銅）*蠻**吼地產(chǎn)累及下亭屬各線中心痰、各刪公司水（項停目部病）應銹按照熔本辦炮法的麗規(guī)定盲，與晨資金腦部一魄同擬今定融悶資計制劃，準報送德融資席方案頁，并敞配合核辦理鎮(zhèn)本公扮司的勻融資仇工作粱，對葬違反浪本管唇理辦辦法，塌未造玻成經(jīng)汗?jié)虮嗣u罷損失枕的，缺財務證中心乳有權逮對責躍任個山人處勉以3云00常－1私00易0元坦罰款物。煤（三磨）*銀**夏地產(chǎn)獸各公浴司（毯項目鏟部）管應按值本辦帖法的菊規(guī)定培，報充送負取債情炎況表用與可富抵押耳資產(chǎn)旺情況宵表，歲對不銷按要兵求報莖送的拖責任薄個人融，財其務中婆心有倦權對慕其處建以5晝0-銷50酒0元抄的罰藥款。夠（四概）違徐反上頂述管稍理辦呼法，輔對公核司造眨成經(jīng)唇濟或絨名譽嶄損失旬的責繞任人醋，應末承擔滲相應純的過以錯責現(xiàn)任及透賠償筋責任嫂。蘇（五仆）違去反上板述管托理辦垂法并殿觸犯宅法律厭的責癢任人糾，除惡承擔甩相應中的過美錯責狡任及恰賠償筐責任別外，裝還將冠依法清送交耽國家拔司法伙機關債追究御法律下責任除。漲八、濱附則偵（一液）本桃制度菜由事來業(yè)部紋財務書中心叨負責繳解釋條。食（二粗）本籠制度攔自壯平腐年董月勁愁日起翁實施堡。犯（三帖）致附加協(xié)說明獄1、濃本標員準起裝草人重：陳茫國亮荒2、闊本標雕準會眾簽人站員：躁3、炕本標最準審拒核人某：井4、給公司武領導咐批準委：

填F/塔ZX榴DC江/F福C-賴18警：炒 廁 以 滋開發(fā)貸貸款蛋方案陽評審惑表霞編號妖：躺承貸般公司罵（項鞋目部擇）名移稱紡承貸剃項目淹北項目喂開發(fā)辛周期搜及時灰間飾利項目屈申報豈總投屑帳自有藥資金錢投入擾魔預計惜息稅箭前利贈潤川還貸款巡金額暖億貸款閥期限哲京擬申館報銀妨行顆臟預計旬“歇四證側(cè)”溜齊備牧時間電兇擔保變方式死及估煌值情戒況茅自其他旱說明戚帝審艘批跳庭意嘴見臺歪匯洪總花財務狂中心困資金你部經(jīng)很辦人它員喜插財務催中心鬼資金敢部負宴責人材緣承貸密公司痰（項惡目部葉）負獲責人蒸逢合作謹方財延務總秘監(jiān)典透財務謙中心僅總經(jīng)縱理該摸事熄業(yè)部牲總經(jīng)炒理提牧備課注濕扯備注襲：看焰開發(fā)憂貸款毫提款垂申請展審批歉表變編號尚：