自主題庫2附有答案

自主題庫2[復制]客戶在我行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，如對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可在（）個工作日內(nèi)來我行任一營業(yè)機構(gòu)辦理支取現(xiàn)金的冠字號碼記錄情況查詢。[單選題]*101520(正確答案)30客戶對冠字號碼查詢情況或?qū)ν飧冻黾賻沤Y(jié)果判定有異議的，可于收到查詢結(jié)果通知書（）個工作日內(nèi)至分行會計部門辦理支取現(xiàn)金的冠字號碼記錄情況的再查詢。[單選題]*3(正確答案)5710查詢?nèi)松暾埞谧痔柎a查詢時，應填寫（）（一式兩聯(lián)），并提供本人或經(jīng)辦人有效身份證件（身份證、軍官證、臺胞證或護照等）、現(xiàn)金實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）等。[單選題]*《人民幣冠字號碼再查詢申請表》《人民幣冠字號碼查詢申請表》(正確答案)《查詢結(jié)果通知書》《人民幣冠字號碼查詢登記簿》人民幣發(fā)行主管機關(guān)是（）。[單選題]*國務院銀保監(jiān)會財政部中國人民銀行(正確答案)紀念幣主題涉及重大政治、歷史題材的，應當報（）批準。[單選題]*中國人民銀行國務院(正確答案)銀保監(jiān)會財政部自2021年2月1日起，“假幣”印章納入全行統(tǒng)一的柜面業(yè)務印章管理，由專人保管、使用，各營業(yè)機構(gòu)限刻（）枚，并向當?shù)厝嗣胥y行備案。貨幣真?zhèn)舞b定專用章作為分行特色柜面業(yè)務印章管理，由專人保管、使用，被當?shù)厝嗣胥y行授權(quán)為鑒定機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)原則上限刻（）枚。[單選題]*二；一(正確答案)二；二一；一一；二假幣印章使用藍色油墨，在假幣正面（），假幣背面（）。[單選題]*平行壓蓋于票面左側(cè)水印處；平行壓蓋于票面中間位置豎直壓蓋于票面左側(cè)水印處；平行壓蓋于票面中間位置(正確答案)平行壓蓋于票面左側(cè)水印處；豎直壓蓋于票面中間位置豎直壓蓋于票面左側(cè)水印處；豎直壓蓋于票面中間位置被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持《假幣收繳憑證》直接或通過我行向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。如被收繳人對我行作出的有關(guān)收繳具體行為有異議，可自收繳之日起（）天內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行申請行政復議，或依法提起行政訴訟。[單選題]*3；305；603；60(正確答案)5；30按照判定公司受益所有人的基本方法，直接或者間接擁有超過一定比例公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，可判定為公司的受益所有人，這個比例是（）。[單選題]*0.20.25(正確答案)0.30.5關(guān)于柜面渠道一次性金融服務，以下說法正確的是（）。[單選題]*柜面渠道一次性金融服務是指為不在我行開立賬戶的客戶辦理的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金存取、票據(jù)兌付等業(yè)務(正確答案)為單位客戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務時，如業(yè)務經(jīng)辦人聲明其為單位財務人員，但不屬于該單位在我行系統(tǒng)登記的人員，可無需比照一次性金融服務業(yè)務處理規(guī)則處理柜面受理一次性金融服務時，僅需確認業(yè)務經(jīng)辦人已在我行建立個人客戶號即可。柜面受理一次性金融服務時，可視金額大小自行判斷是否對業(yè)務經(jīng)辦人進行客戶身份識別答案解析：B應比照一次性金融服務業(yè)務規(guī)則處理C如業(yè)務經(jīng)辦人已在我行建立客戶號，需與其確認個人身份信息完整D應是無論金額大小為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證明文件并對居民證件進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*5，1(正確答案)1，55，51,1答案解析：為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證明文件并對居民證件進行聯(lián)網(wǎng)核查本行定期開展“事后”名單篩查，發(fā)現(xiàn)涉恐類、執(zhí)法類名單調(diào)整的，應在名單發(fā)生變更后的（）個工作日內(nèi)完成上溯三年全部一次性金融服務涉及交易回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報告；本行開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應當完整保存（）年。[單選題]*5，5(正確答案)5,103,53,3本行開展非自然人客戶受益所有人身份識別時，采用定量與定性相結(jié)合的方法，層層穿透至最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，每個非自然人客戶的受益所有人至少（）名。[單選題]*01(正確答案)23答案解析：本行開展非自然人客戶受益所有人身份識別時，采用定量與定性相結(jié)合的方法，綜合分析非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)、財務決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況，層層穿透至最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，每個非自然人客戶必須至少有一名受益所有人總行是全行大額交易和可疑交易管理與報告機構(gòu)，負責以（）方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。[單選題]*總對總(正確答案)總對分分對分分對總答案解析：總行是全行大額交易和可疑交易管理與報告機構(gòu)，負責以“總對總”方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告支行負責在（）個工作日內(nèi)準確、有效提交大額交易和可疑交易報告所需協(xié)查、盡職調(diào)查報告，并配合執(zhí)行可疑交易所涉客戶后續(xù)管控措施。[單選題]*35(正確答案)1015答案解析：支行負責在5個工作日內(nèi)準確、有效提交大額交易和可疑交易報告所需協(xié)查、盡職調(diào)查報告，并配合執(zhí)行可疑交易所涉客戶后續(xù)管控措施大額交易標準包括當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元（含）以上、外幣等值（）萬美元（含）以上（的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。[單選題]*5，1(正確答案)10，15，510，5答案解析：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。運營條線應持續(xù)開展消費者金融信息保護的培訓工作，分行運營管理部應至少（）組織轄內(nèi)相關(guān)人員開展一次培訓或相關(guān)警示教育。[單選題]*每年每半年(正確答案)每季度每月答案解析：運營條線應持續(xù)開展消費者金融信息保護的培訓工作，總行運營管理部每年須至少開展一次培訓或相關(guān)警示教育，分行運營管理部應至少每半年組織轄內(nèi)相關(guān)人員開展一次培訓或相關(guān)警示教育各分行運營管理部（）開展一次全轄范圍內(nèi)的消費者金融信息保護工作檢查。[單選題]*每年每半年每季度(正確答案)每月答案解析：各分行運營管理部每季度開展一次全轄范圍內(nèi)的消費者金融信息保護工作檢查保管部門應于每季度初（）內(nèi)，將保管物品封包清單通過書面或電子公文形式發(fā)至委托部門進行核對、確認。[單選題]*5日(正確答案)10日5個工作日10個工作日保管部門每季度需通過書面或電子公文形式與委托部門核對確認代保管物品封包清單，委托部門應于每季度初（）內(nèi)反饋經(jīng)本部門負責人簽字的核對結(jié)果。[單選題]*5日10日(正確答案)15日20日運營管理部門應于每季度首月月初（）內(nèi)，將截至上季度末保管的抵質(zhì)押物品權(quán)證實物清單通過書面或電子公文形式提交至押品管理部門進行核對、確認。[單選題]*5日(正確答案)10日5個工作日10個工作日運營管理部門每季度需通過書面或電子公文形式與押品管理部門核對確認截至上季度末保管的抵質(zhì)押物品權(quán)證實物清單，押品管理部門應于每季度初（）內(nèi)反饋經(jīng)本部門負責人簽字的核對結(jié)果。[單選題]*3日5日10日(正確答案)20日經(jīng)單位法定代表人或負責人授權(quán)的經(jīng)辦人員持電子營業(yè)執(zhí)照來我行辦理單位賬戶開立業(yè)務時，運營人員通過高拍儀識別客戶提供的二維碼，或者通過柜面系統(tǒng)錄入二維碼對應的（）位數(shù)字。[單選題]*678(正確答案)9運營人員為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立或撤銷業(yè)務的，應當于（）在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中標注該企業(yè)開銷戶狀態(tài)信息。[單選題]*當日當日至遲下一工作日(正確答案)3個工作日5個工作日運營人員應對系統(tǒng)故障期間辦理的業(yè)務及相關(guān)單位客戶的企業(yè)信息進行登記，并在系統(tǒng)故障排除后進行聯(lián)網(wǎng)核查。發(fā)現(xiàn)企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼、企業(yè)名稱等信息的一項或多項核對不一致時，經(jīng)進一步核實確認客戶提供信息有誤的，應立即停止辦理相關(guān)業(yè)務、對客戶賬戶進行（）處理，并通知客戶辦理賬戶撤銷手續(xù)。[單選題]*只收不付不收不付(正確答案)對基本賬戶設(shè)置只收不付，非基本戶設(shè)置不收不付凍結(jié)01550重要會計物品登記/封存，如保管人為非柜面用戶，直接錄入“用戶姓名”信息，認證方式為（）。[單選題]*憑指紋憑密碼憑身份證件號碼憑簽章(正確答案)理財產(chǎn)品持有債券、優(yōu)先股和結(jié)構(gòu)化主體等金融資產(chǎn)的成本按照（）進行計量。[單選題]*權(quán)責發(fā)生制移動加權(quán)平均法(正確答案)實際利率法公允價值理財產(chǎn)品對于需進行折溢價攤銷的金融資產(chǎn)采用（）計算其攤銷金額。[單選題]*權(quán)責發(fā)生制移動加權(quán)平均法實際利率法(正確答案)公允價值按公允價值計量且其變動計入當期損益的債券投資，債券資產(chǎn)初始取得時，應以（）作為初始確認金額。[單選題]*交易凈價(正確答案)交易凈價與相關(guān)費用之和實收資本協(xié)議金額產(chǎn)品運作過程中發(fā)生賬戶維護費、銀行手續(xù)費等各項支出時，因費用金額較小，不影響估值日產(chǎn)品凈值小數(shù)點后第（）位，發(fā)生時可直接計入損益。[單選題]*二三四(正確答案)五應稅金融資產(chǎn)攤銷折溢價對應的利息收入，需進行價稅分離，按（）的征收率計提應交稅金，同時沖減相關(guān)損益科目。[單選題]*0.03(正確答案)0.050.080.1在進行理財產(chǎn)品損益結(jié)轉(zhuǎn)處理時，系統(tǒng)在進行收入結(jié)轉(zhuǎn)時，會計分錄是（）。[單選題]*借：本期利潤-已實現(xiàn)貸：XX支出等借：未分配利潤-已實現(xiàn)貸：本期利潤-已實現(xiàn)借：未分配利潤-已實現(xiàn)貸：利潤分配（待分配利潤）借：XX收入等貸：本期利潤-已實現(xiàn)借：本期利潤-已實現(xiàn)貸：未分配利潤-已實現(xiàn)(正確答案)借：XX公允價值變動損益貸：本期利潤-未實現(xiàn)借：本期利潤-未實現(xiàn)貸：未分配利潤-未實現(xiàn)答案解析：A為支出結(jié)轉(zhuǎn)時的會計分錄,BD為迷惑項交接完成后，在保證業(yè)務正常開展的情況下，接交人應于（）個工作日內(nèi)對移交人在崗期間的履職情況進行全面檢查，檢查內(nèi)容包括移交人前期業(yè)務操作、制度執(zhí)行、風險控制等情況，檢查結(jié)果應形成書面報告，上報所在機構(gòu)或上級運營管理部。[單選題]*3510(正確答案)15代發(fā)工資業(yè)務資金應計入（）科目核算。[單選題]*應解匯款臨時存欠其他應付及暫收款項(正確答案)其他應收款項電子對賬及郵遞對賬的余額對賬單回收期為（）個月，回收期內(nèi)如遇國慶、春節(jié)等長假的，回收期可延長（）個工作日。[單選題]*1；51；10(正確答案)2；52；10如無特殊審批，對于“待管控連續(xù)不對賬客戶賬戶清單”內(nèi)賬戶，銀企對賬管理人員應于第三個賬期回收期截止后（）個工作日內(nèi)組織簽約管理行（或開戶經(jīng)營機構(gòu)）進行支付監(jiān)管。[單選題]*357(正確答案)10符合條件的提取申請人，可申請?zhí)崛∫压蚀婵钊嗽谖倚械馁~戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）的存款。[單選題]*135(正確答案)10通過請示授權(quán)先行辦理、后補簽章的業(yè)務，授權(quán)人員應至遲于（）內(nèi)在有關(guān)業(yè)務憑證或?qū)徟鷨紊涎a簽章。[單選題]*1個自然日1個工作日3個自然日3個工作日(正確答案)經(jīng)（）審批同意后，我行可向不配合銀企對賬的客戶出具《中信銀行銀企對賬風險提示函》。[單選題]*支行會計經(jīng)理/分行賬務中心負責人支行分管運營工作行領(lǐng)導支行行長分行運營管理部負責人(正確答案)因運營操作及系統(tǒng)缺陷造成的人工退費需求，金額在人民幣（）萬元（含）以下的，可由分行自行審批辦理。[單選題]*13(正確答案)510協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃通知書的銀行留存聯(lián)原件，有權(quán)機關(guān)相關(guān)法律文書、執(zhí)法人員證件、通知書回執(zhí)聯(lián)復印件，以及凍結(jié)（含續(xù)凍和解凍）、扣劃處理的會計憑證等資料應（）保管。[單選題]*專夾保管，按月裝訂專夾保管，按季裝訂專夾保管，按年裝訂隨當日傳票(正確答案)對于需人工錄入優(yōu)先受償權(quán)信息的賬戶，各分行客戶、產(chǎn)品、業(yè)務主管部門或營業(yè)機構(gòu)應填寫“優(yōu)先受償權(quán)信息維護申請表”，經(jīng)分行（）審核同意后提交至分行賬務中心進行后續(xù)處理。[單選題]*客戶主管部門運營管理部法律保全部(正確答案)信息技術(shù)部各營業(yè)機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃時，如遇相關(guān)賬戶已登記優(yōu)先受償權(quán)限制措施，經(jīng)營業(yè)機構(gòu)解釋后有權(quán)機關(guān)仍要求必須執(zhí)行的，營業(yè)機構(gòu)應（）。[單選題]*向分行運營管理部請示向分行法律保全部請示按有權(quán)機關(guān)要求辦理(正確答案)拒絕辦理當凍結(jié)、扣劃指令與優(yōu)先受償權(quán)限制措施沖突時，營業(yè)機構(gòu)可向分行申請（），系統(tǒng)可自動判斷不再阻斷當前交易。[單選題]*維護司法業(yè)務白名單(正確答案)維護司法業(yè)務特殊名單終止該筆優(yōu)先受償權(quán)解除該筆優(yōu)先受償權(quán)交易分析任務支行執(zhí)行風險處置措施環(huán)節(jié)的時效性要求為（）處理完畢并反饋。[單選題]*當天(正確答案)兩個工作日內(nèi)三個工作日內(nèi)五個工作日內(nèi)（）負責有效管理本行的合規(guī)風險，定期向監(jiān)事會通報合規(guī)管理情況。[單選題]*總行合規(guī)管理職能部門高級管理層(正確答案)內(nèi)部審計部門業(yè)務條線管理部門單獨適用扣減績效獎金處罰的，應當根據(jù)違規(guī)行為的具體情節(jié)和后果，扣減不低于（）個月的績效獎金。[單選題]*11|2(正確答案)22|3自處分決定生效之日至解除處分之日為處分期間，其中警告（）個月。[單選題]*36(正確答案)912以下（）情形，可以免予處理。[單選題]*違規(guī)后有重大立功表現(xiàn)的有證據(jù)證明，對授意、指使、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的或積極采取補救措施的(正確答案)主動賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟損失的違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交代問題，并積極采取補救措施防止損失和不良影響的被紀檢監(jiān)察機關(guān)采取審查措施，或被司法機關(guān)采取強制措施的，可以給予（），待司法機關(guān)作出有罪處理后，給予相應處罰。[單選題]*降職或開除降職或免職停職或開除停職或免職(正確答案)違反勞動紀律，經(jīng)常無故遲到、早退、曠工，因公外出或請假期滿無正當理由逾期不歸，情節(jié)較重的，將處以（）。[單選題]*給予有關(guān)責任人組織處理、警告處分給予有關(guān)責任人記過、降級（職）處分(正確答案)給予有關(guān)責任人撤職給予有關(guān)責任人開除處分關(guān)于違反規(guī)定兼職取酬的行為，下列表述正確的是（）。[單選題]*情節(jié)較輕的，給予有關(guān)責任人組織處理情節(jié)較輕的，給予有關(guān)責任人組織處理、警告處分(正確答案)情節(jié)較重的，給予有關(guān)責任人警告處分情節(jié)嚴重的，給予有關(guān)責任人停職處分管理人員違反相關(guān)制度規(guī)定或超越權(quán)限決定本級領(lǐng)導人員的薪酬等福利待遇，決定捐贈、贊助事項的行為，造成本行經(jīng)濟損失，資產(chǎn)風險或惡劣影響，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責任人（）。[單選題]*組織處理警告處分記過處分(正確答案)降級（職）至開除處分對于已調(diào)離我行的員工，發(fā)現(xiàn)其在調(diào)離前有違規(guī)違紀行為的，應（）處理。[單選題]*應當將責任認定結(jié)果和處理意見移送調(diào)入單位，建議對其進行處理，并抄送監(jiān)管部門備案(正確答案)人員已離行，不做任何處理通知其本人，批評教育通知其調(diào)入的單位，要求該單位勒令其賠償損失對違規(guī)的中國共產(chǎn)黨黨員員工，在給予問責處理的同時，可依據(jù)（）規(guī)定給予相應的黨紀處分。[單選題]*《中信銀行員工違規(guī)行為處理方法》《中信銀行員工行為守則》《中信銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》(正確答案)當發(fā)現(xiàn)同事在工作中存在違規(guī)行為時，正確的做法是（）。[單選題]*做老好人，不吭聲事不關(guān)己，高高掛起幫助同事掩飾錯誤行為指出錯誤，并向上級報告(正確答案)以下對處分期描述正確的是（）。[單選題]*所有處分的處分期均為12個月處分期內(nèi)，職務晉升，工作晉級、職級聘任和評先獎勵不受處分的影響處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，處分自動解除(正確答案)處分解除視為對原職務、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務的恢復如有員工被紀檢監(jiān)察機關(guān)采取審查措施，或被司法機關(guān)采取強制措施的，應（）。[單選題]*暫不處理，等待響應機關(guān)作出有罪處理后，給予相應處分給予停止或免職，待司法機關(guān)作為有罪處理后，給予相應處分(正確答案)視情給予組織處理視情給予組織處理和經(jīng)濟處罰經(jīng)濟處罰的的處理方式不包括（）。[單選題]*扣減績效獎金扣減工資(正確答案)降低薪酬級次要求賠償經(jīng)濟損失某支行柜員A自己開了一張I白金信用卡額度較高，該柜員家屬做生意需資金周轉(zhuǎn)，故跟其借信用卡進行資金套現(xiàn)，該柜員違反了員工“十禁”的（）規(guī)定。[單選題]*參與民間借貸、非法集資違反職業(yè)操守和道德準則(正確答案)經(jīng)商辦企業(yè)商業(yè)賄賂及不正當交易某支行柜員在幫客戶辦理變更業(yè)務時，收齊客戶資料后，正好到了中午時間，該客戶提出其先去吃飯再回來拿回單，客戶要求先把其帶來的印鑒也先放在柜臺保管，下午一起拿，因該客戶為該支行的重點客戶，該柜員將該印鑒放置于自己尾箱。請問該柜員違反了柜面業(yè)務操作人員“十禁”的（）規(guī)定。[單選題]*嚴禁違反結(jié)算紀律辦理支票、銀行匯票等支付結(jié)算業(yè)務嚴禁攜帶與工作無關(guān)的手袋等私人物品進入現(xiàn)金區(qū)嚴禁辦理本人業(yè)務，或在本網(wǎng)點代理他人辦理開戶業(yè)務嚴禁私自代客保管銀行卡、票據(jù)、印鑒、網(wǎng)銀USBKEY等物品，或代客戶進行銀企對賬(正確答案)我行員工張三在A網(wǎng)點從事柜員工作，以下（）行為不違反員工禁止性行為規(guī)定要求。[單選題]*多位親屬將資金轉(zhuǎn)入張三在我行開立的個人賬戶，用于購買信托產(chǎn)品在B網(wǎng)點代理其未成年子女開立銀行卡(正確答案)使用個人購匯額度為客戶李某購匯5萬美元匯至李某在香港的賬戶因其父親經(jīng)商需要資金周轉(zhuǎn)，辦理了匯付天下公司的移動POS機，使用自己信用卡在該POS機套現(xiàn)下列（）屬于柜面業(yè)務操作人員“十禁”規(guī)定。[單選題]*篡改、隱匿、故意損毀會計檔案(正確答案)泄露客戶或銀行會計信息單人審核實物票據(jù)流于形式嚴禁票據(jù)實物單人保管、單人交接，不按規(guī)定進行票據(jù)實物核對或核對流于形式以下行為未違反柜面業(yè)務操作人員“十禁”規(guī)定的有哪些？[單選題]*持卡人攜卡到時柜臺存款，柜員收下現(xiàn)金及卡發(fā)現(xiàn)客戶未攜帶身份證，柜員建議客戶由同行人員以代辦無卡存款的方式辦理大額現(xiàn)金存款業(yè)務。柜員A單人與智慧柜臺人員辦理重空上繳。柜員A將復點后的憑證袋放入現(xiàn)金尾箱。柜員從庫管員處領(lǐng)取現(xiàn)金尾箱，雙方當面登記《柜員尾箱/章盒出入庫交接登記簿》并簽名確認(正確答案)以下（）行為未違反柜面業(yè)務操作人員“十禁”規(guī)定。[單選題]*辦理貴金屬物品簽收，由營業(yè)部雙人辦理簽收客戶申請驗證借記卡密碼，并明確表明非本人借記卡，柜員為其辦理該筆業(yè)務休假前在會計經(jīng)理監(jiān)交下，將自己保管的印章交接給他人(正確答案)幫客戶進行對賬柜員A為支行印章使用人，交接時將票據(jù)專用章和代理財稅業(yè)務專用章交給其會計經(jīng)理后離崗，會計經(jīng)理隨后將上述重要印章交給柜員B。以上行為違反了柜面業(yè)務操作人員“十禁”的（）規(guī)定。[單選題]*嚴禁不按規(guī)定辦理會計事項交接或不認真履行監(jiān)交職責嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的憑證、印章、鑰匙等重要物品交與他人使用，或未經(jīng)審批將憑證、印章帶離營業(yè)場所(正確答案)嚴禁逆流程辦理柜面業(yè)務，或辦理未完成審批授權(quán)的業(yè)務禁止違反職業(yè)操守和道德準則以下（）行為未違反員工十禁行為。[單選題]*過年期間與朋友打麻將賭博投資入股了某經(jīng)濟組織使用自己的信用卡消費(正確答案)將自己的銀行卡給予自己家人使用開立淘寶店鋪以下（）行為未違反員工十禁行為。[單選題]*某員工丈夫開立公司之后資金多次從公司轉(zhuǎn)至其銀行卡再轉(zhuǎn)出某員工收了客戶給的新年大禮盒某支行對公客戶至柜面業(yè)務辦理業(yè)務缺少資料，承諾后補，柜員未經(jīng)審批先受理了該筆業(yè)務某員工指導其家人使用家人自己手機銀行及資金購買我行理財產(chǎn)品(正確答案)某柜員辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務，授權(quán)主管B未核對借記卡號碼是否與遠程授權(quán)流程申請書是否一致，即在遠程授權(quán)流程申請書上蓋章確認。行為違反了柜面業(yè)務授權(quán)人員“十禁”的（）規(guī)定。[單選題]*嚴禁現(xiàn)場授權(quán)人員未對客戶身份、業(yè)務處理真實性等進行核實即進行授權(quán)(正確答案)嚴禁為與實際業(yè)務不符的事項進行授權(quán)嚴禁授意、指使、強令柜員違規(guī)操作，或明知柜員違規(guī)操作但不制止、不糾正嚴禁發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)、違紀行為而不及時制止、糾正，繼續(xù)辦理授權(quán)某會計經(jīng)理A轉(zhuǎn)授權(quán)給其主管B，本人沒有親自在會計管理系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)授權(quán)，而是將運營管理系統(tǒng)密碼告知被授權(quán)人B。當天B于運營管理系統(tǒng)使用A的登陸名和密碼辦理轉(zhuǎn)授權(quán)。該會計經(jīng)理行為違反了會計經(jīng)理“十禁”的（）規(guī)定。[單選題]*嚴禁授意、指使、強令柜員違規(guī)操作，或明知柜員違規(guī)操作但不制止、不糾正嚴禁不按規(guī)定辦理運營事項交接或不認真履行監(jiān)交職責(正確答案)嚴禁違背獨立性原則，按他人授意違規(guī)辦理業(yè)務，或明知違規(guī)仍同意繼續(xù)辦理嚴禁未經(jīng)批準或未辦理相關(guān)手續(xù)，即對審批授權(quán)事項進行轉(zhuǎn)授權(quán)會計經(jīng)理A休年假辦理轉(zhuǎn)授權(quán)給其網(wǎng)點授權(quán)崗B，轉(zhuǎn)授權(quán)期間會計經(jīng)理A所持有的現(xiàn)金重空傳票箱子匙B未交接，將其所持有的鑰匙藏于鍵盤下給他人使用。該會計經(jīng)理違法了會計經(jīng)理“十禁”的（）規(guī)定。[單選題]*嚴禁不按規(guī)定辦理運營事項交接或不認真履行監(jiān)交職責(正確答案)嚴禁授意、指使、強令柜員違規(guī)操作，或明知柜員違規(guī)操作但不制止、不糾正嚴禁違背獨立性原則，按他人授意違規(guī)辦理業(yè)務，或明知違規(guī)仍同意繼續(xù)辦理嚴禁泄露客戶或銀行會計信息各行通過取款機、存取款一體機、網(wǎng)點柜臺等渠道，對外付出人民幣現(xiàn)金時，均應按規(guī)定記錄冠字號碼。以下說法正確的是（）。*通過取款機對外付出的人民幣現(xiàn)金，應在清分機加鈔備款時，由清分機記錄冠字號碼(正確答案)通過存取款一體機對外付出的人民幣現(xiàn)金，可通過存取款一體機的冠字號碼識別功能記錄冠字號碼，也可通過關(guān)閉存取款一體機的現(xiàn)鈔循環(huán)功能，按取款機模式記錄冠字號碼(正確答案)通過網(wǎng)點柜臺對外付出的現(xiàn)金，應通過具備冠字號碼識別功能的點鈔機或清分機記錄冠字號碼(正確答案)通過取款機對外付出的人民幣現(xiàn)金，應在清分機加鈔備款時，由取款機記錄冠字號碼人民幣有以下（）情形之一的不得流通。*不能兌換的殘缺的人民幣(正確答案)不能兌換的污損的人民幣(正確答案)停止流通的人民幣(正確答案)人民幣紀念幣包括（）。*普通紀念幣(正確答案)紙幣紀念幣硬幣紀念幣貴金屬紀念幣(正確答案)關(guān)于人民幣流通的禁止性規(guī)定，以下說法正確的是（）。*禁止非法買賣流通人民幣(正確答案)裝幀流通人民幣和經(jīng)營流通人民幣，應當經(jīng)國務院批準人民幣樣幣禁止流通(正確答案)任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通(正確答案)答案解析：B選項：裝幀流通人民幣和經(jīng)營流通人民幣，應當經(jīng)中國人民銀行批準。以下屬于損害人民幣的行為的是（）。*故意損毀人民幣(正確答案)制作、仿制、買賣人民幣圖樣(正確答案)未經(jīng)中國人民銀行批準，在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣(正確答案)中國人民銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為(正確答案)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，出現(xiàn)（）情況，需立即報告公安機關(guān)。*數(shù)量較多(正確答案)有新版的偽造人民幣(正確答案)有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索(正確答案)辦理人民幣存款業(yè)務的金融機構(gòu)，發(fā)生以下（）行為，將接受有關(guān)處罰。*未按照中國人民銀行的規(guī)定，收兌停止流通的人民幣，并將其交存當?shù)刂袊嗣胥y行的(正確答案)將停止流通的人民幣對外支付的(正確答案)未按照中國人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存當?shù)刂袊嗣胥y行的(正確答案)將殘缺、污損的人民幣對外支付的(正確答案)做好硬幣自循環(huán)工作的意義是（）。*激活流通中沉淀的硬幣，改善硬幣流通環(huán)境(正確答案)維護金融消費者的權(quán)益(正確答案)提升銀行業(yè)金融機構(gòu)的形象(正確答案)節(jié)約國家資金(正確答案)對開展硬幣自循環(huán)工作的費用，人民銀行各分支機構(gòu)要按照“（）”的原則，結(jié)合本地實際，組織參與硬幣自循環(huán)工作的各方，共同研究制定相應的費用解決機制。*誰受益、誰出錢(正確答案)你受益、我出錢大家受益、共同出錢(正確答案)各金融機構(gòu)自行承擔費用柜員在辦理柜面現(xiàn)金收入、付出及兌換時，應嚴格執(zhí)行柜面現(xiàn)金業(yè)務辦理原則：（）。*現(xiàn)金收入先收款后記賬(正確答案)現(xiàn)金付出先記賬后付款(正確答案)現(xiàn)金兌換先收款后兌付(正確答案)現(xiàn)金收入先記賬后收款假幣收繳經(jīng)辦柜員應將假幣連同《假幣收繳憑證》第一聯(lián)交庫管柜員。庫管柜員核對假幣、《假幣收繳憑證》與反假子系統(tǒng)中登記的相關(guān)假幣收繳信息無誤后，在《假幣收繳憑證》空白處簽收并注明（），并將假幣和《假幣收繳憑證》第一聯(lián)一并專箱（柜）保管。*“三者核對無誤”(正確答案)簽名(正確答案)日期(正確答案)張數(shù)營業(yè)機構(gòu)收繳的假幣應按月匯總上交分行，分行兩名金庫庫管員共同核對（）無誤后，雙人在《假幣收繳上報清單》上簽收，辦理假幣入庫。*假幣(正確答案)《假幣收繳憑證》第一聯(lián)(正確答案)《假幣收繳上報清單》兩聯(lián)(正確答案)反假子系統(tǒng)中的假幣收繳信息(正確答案)關(guān)于假幣盤查，以下說法正確的是（）。*營業(yè)機構(gòu)庫管柜員應每日盤查本機構(gòu)庫存假幣(正確答案)營業(yè)機構(gòu)會計經(jīng)理應于每月上繳分行或解繳人行前至少盤查一次本機構(gòu)庫存假幣(正確答案)分行庫管員應每日盤查分行金庫庫存假幣(正確答案)分行金庫經(jīng)理（未設(shè)置金庫的，應由現(xiàn)金管理崗人員）每周至少盤查一次分行庫存假幣(正確答案)《中信銀行反洗錢內(nèi)控管理基本規(guī)定》對反洗錢管理內(nèi)涵進行拓展，主要包括（）等。*反洗錢(正確答案)反恐怖融資(正確答案)反擴散融資(正確答案)反逃稅(正確答案)監(jiān)管部門可對金融機構(gòu)以下（）行為責令限期改正，情節(jié)嚴重的予以罰款。*對于金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的(正確答案)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為，監(jiān)管部門可以責令限期改正，情節(jié)嚴重的將予以罰款(正確答案)反洗錢保密信息應通過以下（）方式傳遞。*行內(nèi)電子公文傳輸系統(tǒng)(正確答案)辦公系統(tǒng)(正確答案)內(nèi)部郵箱(正確答案)人民銀行指定的郵箱(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易（）金額的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，應報送大額交易。*人民幣50萬元以上（含50萬元）(正確答案)外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）(正確答案)人民幣10萬元以上（含10萬元）外幣等值5萬美元以上（含5萬美元）客戶當日單筆或者累計交易（）金額的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支應當報送大額交易報告。*人民幣10萬元以上（含10萬元）外幣等值5萬美元以上（含5萬美元）人民幣5萬元以上（含5萬元）(正確答案)外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）(正確答案)員工以下（）行為涉及民間借貸。*員工個人發(fā)起或參加外部企業(yè)或個人的高息借貸、融資或集資(正確答案)員工歸集客戶資金參加企業(yè)或個人的高息借貸、融資或集資(正確答案)員工充當資金掮客，介紹客戶參加外部企業(yè)或個人的高息借貸、融資或集資(正確答案)員工與投資公司、小額貸款公司、典當行、擔保公司、寄售公司等融資中介公司發(fā)生借貸資金往來(正確答案)以下屬于柜面渠道一次性金融服務業(yè)務范圍的有（）。*對公業(yè)務現(xiàn)金存入(正確答案)個人信用卡還款業(yè)務(正確答案)個人使館代繳費業(yè)務(正確答案)個人現(xiàn)金支取業(yè)務(正確答案)各級行運營人員應當遵循“了解你的客戶”原則，嚴格按照我行客戶身份識別相關(guān)管理規(guī)定及標準，在各項運營業(yè)務開展過程中認真履行客戶身份識別職責，如存在以下（）情形的，應拒絕為其開戶或辦理業(yè)務。*不配合客戶身份識別、發(fā)現(xiàn)有組織同時或分批開戶、開戶理由明顯不合理、開戶理由與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動的(正確答案)拒絕提供身份證件，提交過期證件、虛假身份證件，或冒用他人身份證件的(正確答案)發(fā)現(xiàn)客戶及其受益所有人有涉嫌洗錢、金融欺詐、腐敗、逃稅、販毒等其他嚴重違法行為的(正確答案)客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補充提供，導致我行無法進行客戶及其受益所有人身份識別工作，或經(jīng)客戶主管部門評估超過我行風險管理能力的(正確答案)以下（）情形，需對客戶身份開展重新識別。*非自然人客戶經(jīng)營情況異常(正確答案)辦理日常柜面業(yè)務時發(fā)現(xiàn)獲得的客戶身份信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾，先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的(正確答案)自然人客戶要求變更姓名、身份證件及種類、身份證件號碼的；非自然人客戶要求變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、受益所有人、法定代表人或者負責人的(正確答案)客戶及其受益所有人姓名或者名稱與聯(lián)合國、中國政府、監(jiān)管部門和司法機關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的(正確答案)答案解析：對于以下情形，需對客戶身份開展重新識別（1）客戶身份證明文件到期。（2）非自然人客戶經(jīng)營情況異常。（3）辦理日常柜面業(yè)務時發(fā)現(xiàn)獲得的客戶身份信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾，先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（4）自然人客戶要求變更姓名、身份證件及種類、身份證件號碼的；非自然人客戶要求變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、受益所有人、法定代表人或者負責人的。（5）客戶及其受益所有人姓名或者名稱與聯(lián)合國、中國政府、監(jiān)管部門和司法機關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（6）應重新識別客戶身份的其他情形。一次性金融服務反洗錢管理包括（）。*一次性金融服務清單梳理(正確答案)一次性金融服務客戶身份識別(正確答案)客戶身份資料及交易記錄保存、名單監(jiān)控及回溯(正確答案)大額交易和可疑交易報告(正確答案)自然人客戶“身份基本信息”要素包括（）。*客戶姓名、性別、國籍、職業(yè)(正確答案)住所地或者工作單位地址(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)非自然人客戶“身份基本信息”要素包括（）。*客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍、統(tǒng)一社會信用代碼(正確答案)可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限(正確答案)控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人(正確答案)授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限(正確答案)識別客戶住所地或者工作單位地址，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。*正確錯誤(正確答案)答案解析：識別客戶住所地或者工作單位地址，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地本行客戶身份識別按照與客戶建立業(yè)務關(guān)系存續(xù)周期包括（）。*建立業(yè)務關(guān)系的首次識別(正確答案)業(yè)務存續(xù)期間的持續(xù)識別(正確答案)業(yè)務存續(xù)期間的重新識別(正確答案)業(yè)務關(guān)系終止的身份識別(正確答案)答案解析：本行客戶身份識別按照與客戶建立業(yè)務關(guān)系存續(xù)周期包括：建立業(yè)務關(guān)系的首次識別、業(yè)務存續(xù)期間的持續(xù)識別與重新識別、業(yè)務關(guān)系終止的身份識別。運營條線應強化消費者金融信息保護全流程管控，工作中應嚴格遵守以下原則。*遵循合法、正當、必要原則(正確答案)遵循“必須知道”原則(正確答案)遵循“最大授權(quán)”原則遵循“最小授權(quán)”原則(正確答案)加強電子數(shù)據(jù)類信息的傳輸和存儲安全管理的方式包括以下方式。*加密傳輸(正確答案)使用專用計算機加密存儲(正確答案)加強計算機和系統(tǒng)的密碼強度并定期更新(正確答案)通過郵箱、移動存儲、光盤等方式向行外傳輸消費者金融信息以下關(guān)于代保管物品的檢查，說法正確的是（）。*保管人員每半月至少進行一次代保管物品盤庫檢查分行庫房主管/支行會計經(jīng)理每月至少進行1次代保管物品的盤庫查庫(正確答案)分行運營管理部負責人/支行分管運營的行長每季度至少進行1次代保管物品的盤庫查庫分行分管運營條線工作的行長/支行長每年應至少組織1次代保管物品的盤庫查庫(正確答案)保管部門應妥善保管代保管物品，以下關(guān)于保管要求的說法，正確的是（）。*代保管物品可在運營管理部門庫房、保險柜或雙人上鎖的尾箱中保管，并確保該區(qū)域符合安全保衛(wèi)要求(正確答案)代保管物品原封完好，封包內(nèi)物品的真實性、完整性、合規(guī)性由辦理入庫的委托部門負責，保管部門保管過程中如封包內(nèi)物品發(fā)生多缺應查明原因，由相應責任人負責(正確答案)代保管物品應雙人保管，保管人員變更時應按規(guī)定辦理交接手續(xù)(正確答案)代保管物品保管期間，如遇有權(quán)機關(guān)調(diào)查，應由保管部門根據(jù)相關(guān)檢查要求辦理代保管物品出庫手續(xù)，待檢查結(jié)束后重新辦理入庫。保管部門收到委托部門交來的代保管物品時，以下描述符合入庫流程要求的是（）。*委托部門雙人前來辦理入庫手續(xù)(正確答案)“代保管物品入（出）庫單”憑證上加蓋委托部門前來辦理入庫的經(jīng)辦、復核的雙人簽章及委托部門負責人簽章(正確答案)封包完好且每個騎縫處有辦理入庫手續(xù)的委托部門經(jīng)辦、復核雙人簽章(正確答案)保管人員在封包及“代保管物品入（出）庫單”上填寫封包編號并登記《代保管物品登記簿》，由委托部門雙人在登記簿上簽章保管部門應妥善保管抵質(zhì)押物品權(quán)證實物，以下關(guān)于保管要求的說法，正確的是（）。*各分行可根據(jù)實際情況，在金庫、重要空白憑證庫房、保險柜或單獨設(shè)立的抵質(zhì)押物品權(quán)證實物庫房中保管抵質(zhì)押物品權(quán)證實物(正確答案)抵質(zhì)押物品權(quán)證實物應由雙人保管，并按照押品權(quán)證實物管理系統(tǒng)分配位置有序排放，保證安全和方便查找(正確答案)保管期間，如因有權(quán)機關(guān)調(diào)查等特殊情況，需對抵質(zhì)押物品權(quán)證實物進行檢查的，應由押品管理部門依據(jù)有權(quán)機關(guān)指令等辦理出庫手續(xù)，待檢查結(jié)束后重新辦理入庫手續(xù)(正確答案)保管場所應配備防盜、防火等必要設(shè)施及無死角的監(jiān)控設(shè)施，保證該區(qū)域符合安全保衛(wèi)要求，確保抵質(zhì)押物品權(quán)證實物安全(正確答案)以下關(guān)于抵質(zhì)押物品權(quán)證實物的檢查，說法正確的是（）。*抵質(zhì)押物品權(quán)證實物保管人員每天至少進行一次抵質(zhì)押物品權(quán)證實物的盤庫分行運營管理部分管領(lǐng)導/支行會計經(jīng)理每月至少進行一次抵質(zhì)押物品權(quán)證實物的盤庫檢查(正確答案)分行運營管理部負責人/支行分管運營工作的行領(lǐng)導每半年至少進行一次抵質(zhì)押物品權(quán)證實物的盤庫檢查分行行長每年至少進行一次抵質(zhì)押物品權(quán)證實物的盤庫檢查(正確答案)需辦理異常入庫的業(yè)務場景有（）。*對公押品聯(lián)機入庫失敗(正確答案)新零售信貸系統(tǒng)無需登記押品權(quán)證信息，但需辦理入庫業(yè)務(正確答案)系統(tǒng)異常，參數(shù)無法配置或配置出現(xiàn)錯誤(正確答案)新零售信貸系統(tǒng)有押品權(quán)證信息，但是無法發(fā)送電子指令(正確答案)經(jīng)單位法定代表人或負責人授權(quán)的經(jīng)辦人員持電子營業(yè)執(zhí)照來我行辦理單位賬戶開立業(yè)務時，運營人員通過高拍儀識別客戶提供的二維碼，或者通過柜面系統(tǒng)錄入二維碼對應的數(shù)字，柜面系統(tǒng)自動調(diào)用外部工商大數(shù)據(jù)，顯示（）的電子影像。*電子營業(yè)執(zhí)照(正確答案)企業(yè)證照法人身份信息企業(yè)證照負責人身份信息企業(yè)證照辦事人身份信息(正確答案)支持單位客戶使用電子營業(yè)執(zhí)照辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務，運營人員應打?。ǎ?，將其納入賬戶資料保管。*電子營業(yè)執(zhí)照(正確答案)企業(yè)證照法人身份信息企業(yè)證照負責人身份信息企業(yè)證照辦事人身份信息(正確答案)以下屬于變造票變造手段的是（）。*挖補(正確答案)涂改(正確答案)刮磨(正確答案)復印以下票據(jù)對應的主題圖案正確的是（）。*銀行匯票的主題圖案是蘭花(正確答案)現(xiàn)金支票的主題圖案是竹子轉(zhuǎn)賬支票對應的主題圖案是梅花本票主題圖案是菊花(正確答案)答案解析：銀行匯票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票的主題圖案是蘭花；現(xiàn)金支票主題圖案是梅花；轉(zhuǎn)賬支票、清分機票主題圖案是竹子；本票主題圖案是菊花。關(guān)于2010版票據(jù)印制標準的調(diào)整，以下正確的是（）。*銀行匯票尺寸大小是100x175mm精度（±1.5mm）(正確答案)商業(yè)匯票尺寸大小是100x175mm精度（±1.5mm）(正確答案)支票尺寸大小是80x225mm精度（±1.5mm）(正確答案)本票尺寸大小是80x175mm精度（±1.5mm）答案解析：本票尺寸大小是80x170mm精度（±1.5mm）理財產(chǎn)品核算部門進行理財產(chǎn)品的會計確認和計量應以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)，并遵循（）原則。*實質(zhì)重于形式(正確答案)重要性(正確答案)謹慎性(正確答案)及時性(正確答案)債券資產(chǎn)初始取得時，應以交易凈價與相關(guān)費用之和作為初始確認金額的是（）。*以公允價值計量且其變動計入當期損益的債券投資以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債券投資(正確答案)以攤余成本計量的債券投資(正確答案)以公允價值計量且其變動計入當期損益的優(yōu)先股答案解析：AD應以交易凈價作為初始確認金額債券回購業(yè)務根據(jù)交易方向的不同，分為（）業(yè)務。*買入返售(正確答案)賣出回購(正確答案)買斷式回購質(zhì)押式回購答案解析：根據(jù)標的債券是否過戶，分為買斷式回購業(yè)務和質(zhì)押式回購業(yè)務。理財產(chǎn)品中外匯掉期業(yè)務按交割日的不同可分為（）的外匯掉期交易類型。*即期對即期(正確答案)即期對遠期(正確答案)遠期對遠期(正確答案)實時平盤運營交接應遵循（）的原則。*交接清楚(正確答案)記錄完整(正確答案)業(yè)務連續(xù)責任明確(正確答案)營業(yè)部柜員小張計劃下周休年假，其持有的以下（）鑰匙需辦理交接手續(xù)，移交給其他運營人員。*印控儀鑰匙(正確答案)領(lǐng)繳箱鑰匙(正確答案)支行庫房鑰匙(正確答案)個人尾箱鑰匙關(guān)于有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務，以下說法正確的是（）。*營業(yè)機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應當將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶，不得提取現(xiàn)金(正確答案)辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務時，凍結(jié)通知書被執(zhí)行人戶名與我行系統(tǒng)戶名不一致的情況下可辦理凍結(jié)辦理協(xié)助扣劃業(yè)務，回執(zhí)填寫扣劃金額僅注明小寫金額(正確答案)辦理協(xié)助凍結(jié)/扣劃業(yè)務，回執(zhí)填寫時應注明凍結(jié)/扣劃時間，精確到秒鐘我行客戶可通過（）等電子渠道進行電子對賬。*易企對(正確答案)企業(yè)網(wǎng)銀(正確答案)企業(yè)手機銀行(正確答案)金融同業(yè)+平臺(正確答案)總行將電子對賬簽約率及（）類客戶回簽率納入運營工作考核范圍，定期對分行進行考核。*A(正確答案)B(正確答案)C(正確答案)D(正確答案)符合條件的提取申請人，可申請?zhí)崛∫压蚀婵钊嗽谖倚胁怀^監(jiān)管規(guī)定限額的（）。*人民幣存款(正確答案)外幣存款(正確答案)銀行自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品的本金和收益(正確答案)銀行代銷的非存款類金融產(chǎn)品的本金和收益已故存款人的配偶、父母、子女提取已故存款人小額存款業(yè)務時，應提供（）。*已故存款人死亡證明(正確答案)提取申請人身份證件(正確答案)表明親屬關(guān)系的文件(正確答案)提取申請人簽名的承諾書(正確答案)對于需要審批授權(quán)的業(yè)務，如授權(quán)人員臨時不在崗，經(jīng)辦人員可通過（）等方式請示授權(quán)人員審批同意后先行辦理業(yè)務。*微信企業(yè)微信(正確答案)錄音電話(正確答案)他人轉(zhuǎn)述2021年3月17日，律師A持律師調(diào)查令到我行B支行辦理司法查詢，經(jīng)查證，該調(diào)查令簽發(fā)法院所在司法區(qū)域尚未出臺此類相關(guān)規(guī)定，B支行應要求A律師提供（）等資料。*身份證(正確答案)工作證執(zhí)業(yè)證(正確答案)法院授權(quán)書對于調(diào)查令簽發(fā)法院所在司法區(qū)域尚未出臺相關(guān)規(guī)定的，分行受理機構(gòu)應按照調(diào)查令記載的聯(lián)系方式與調(diào)查令簽發(fā)法院電話核實（）等內(nèi)容，確認法院同意我行將查詢結(jié)果直接向其郵寄。*調(diào)查令的真實性(正確答案)簽發(fā)調(diào)查令的法官法院地址(正確答案)收件人(正確答案)我行可以通過（）等方式向有權(quán)機關(guān)提供電子版查詢結(jié)果。*專用渠道發(fā)送刻錄光盤(正確答案)專用U盤拷貝(正確答案)發(fā)送到有權(quán)機關(guān)的指定郵箱(正確答案)交易分析工作中支行的職責不包括（）。*執(zhí)行風險處置措施信息核實與風險排查(正確答案)對預警信息進行分析(正確答案)落實差錯整改運營再審核與交易分析（ORTA）系統(tǒng)實現(xiàn)了全行事后監(jiān)督和風險監(jiān)控工作在不同層面的上收集中，其中，交易分析任務的風險排查集中至（），（）僅負責實施差錯整改和風險處置。*總行運營中心分行(正確答案)支行(正確答案)本行合規(guī)風險管理應遵循（）原則。*加強黨的領(lǐng)導原則(正確答案)全員合規(guī)原則(正確答案)可持續(xù)原則(正確答案)獨立履職原則(正確答案)（）為合規(guī)風險管理的第三道防線。*業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)部審計部門(正確答案)合規(guī)部門紀檢監(jiān)察部門(正確答案)本行建立明確的合規(guī)風險報告路線，主要包括（）。*高級管理層向董事會、監(jiān)事會的報告(正確答案)總行合規(guī)部向高級管理層的報告(正確答案)一級分行、二級分行合規(guī)部門向所屬機構(gòu)負責人和上級合規(guī)部門的報告(正確答案)兼職合規(guī)人員向合規(guī)部門報告(正確答案)對案件負有責任的管理人員，有下列（）情形之一的，應從重處理。*給本行贊成人員傷亡，重大資金損失的(正確答案)用人嚴重失察失誤，引發(fā)或擴大案件風險的(正確答案)組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風險擴大或產(chǎn)生重大不良社會影響的(正確答案)案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的(正確答案)違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責任人記過處分。*在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作，顯示公平(正確答案)本單位鋪張浪費、奢侈奢華問題嚴重，對發(fā)現(xiàn)的問題查處不力，干部群眾反映強烈的(正確答案)指示、縱容下屬單位或人員違反厲行節(jié)約反對浪費相關(guān)規(guī)定造成的浪費的(正確答案)其他違反《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《關(guān)于領(lǐng)導干部報告?zhèn)€人有關(guān)事項的規(guī)定》，以及本行廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定的(正確答案)2021年3月某行在查庫是發(fā)現(xiàn)某支行短款4.4萬元，經(jīng)內(nèi)部排查，庫管員A交代，曾多次挪用庫款用于吸毒、賭博。A在工作后，交友廣泛，與社會人士從玩牌、打麻將開始，逐漸參與賭博、吸毒、多次挪用公款，走上違法犯罪道路，最終被我行行政開除，被家庭送去戒毒，該員工違反了“十禁”中的（）規(guī)定。*禁黃禁賭(正確答案)禁毒(正確答案)禁止參與非法集資，民間借貸總行在員工賬戶監(jiān)控預警系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)，員工w的個人賬戶出現(xiàn)大額異常交易，有的日累計交易金額超過2億元，有的單筆最大交易金額1千萬元，其賬戶資金活動一部分是作為關(guān)聯(lián)企業(yè)及個人雙方轉(zhuǎn)賬交易的資金中轉(zhuǎn)過渡，還有一些是參與我行的信貸資金向客戶相關(guān)賬戶的流轉(zhuǎn)。經(jīng)咨詢約談，w解釋主要是利用認識的客戶、朋友，為銀行“沖”存款，幫助朋友買房，信用卡還款，幫助朋友的公司還貸款，幫助行內(nèi)員工完成存款任務等。分行立即對w進行了嚴肅的批評教育，后w辭職離行。W違反了我行（）規(guī)定。*參與民間借貸或充當資金掮客(正確答案)利用本行員工或本行客戶的認賬賬戶為他人過渡資金(正確答案)借用本行客戶的個人賬戶為本行員工過渡資金(正確答案)違規(guī)進行信用卡套現(xiàn)某行員工在日常辦公時將含有客戶姓名，身份證號碼等信息的銀行內(nèi)部信息擅自保存在（）上，經(jīng)多次檢查屢教不改，受到了警告處分和經(jīng)濟處罰。*客戶操作使用的網(wǎng)銀體驗機(正確答案)受安全機制保護的辦公網(wǎng)計算機受安全機制隔離保護的生產(chǎn)網(wǎng)計算機銀行辦公用的上互聯(lián)網(wǎng)計算機(正確答案)下列（）情形屬于情節(jié)或后果嚴重的違規(guī)行為。*累計形成個人客戶次級，可疑貸款500萬以上或個人客戶損失類貸款100萬元以上的(正確答案)累計形成法人客戶（含同一實際控制人控制的客戶）次級、可疑貸款5000萬元以上或個人客戶損失類貸款1000萬元以上的(正確答案)對本行形象、聲譽造成嚴重負面影響的(正確答案)造成直接經(jīng)濟損失100萬元以上或被司法、監(jiān)管、審計、工商、稅務等部門處罰50萬元以上的(正確答案)下列（）情形屬于應當加重或從中處理的行為。*干擾、阻礙問責調(diào)查，弄虛作假、隱瞞事實真相，知情不報、提供虛假材料、徇私舞弊的(正確答案)授意、指示、強令、脅迫他人違規(guī)的(正確答案)經(jīng)批評教育不予改正，或?qū)p微的違規(guī)行為屢查屢犯的(正確答案)發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大的(正確答案)下列（）情形屬于可以減輕或從輕處理的行為。*違規(guī)行為由于過失，且情節(jié)輕微、認識到位、整改到位、未造成經(jīng)濟損失、聲譽損害或其他不良后果的(正確答案)違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交代問題，并積極采取補救措施防止損失擴大，減少損失和不良影響的(正確答案)違規(guī)后主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為、經(jīng)調(diào)查屬實的(正確答案)主動賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟損失的(正確答案)下列（）情形屬于可以免予處理的行為。*有證據(jù)證明、對授意、知識、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的或積極采取補救措施的(正確答案)證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)案件、風險事件、責任事故前，有關(guān)人士已指出問題、隱患或發(fā)出整改建議(正確答案)有證據(jù)證明，在集體決策的違規(guī)行為規(guī)定中明確表達不同意見的(正確答案)主動向本行領(lǐng)導和上級行主管部門反映、舉報案件、風險事件線索的(正確答案)以下（）情況違反了柜面業(yè)務操作人員“十禁”規(guī)定。*單位客戶A委托財務來我行辦理單位網(wǎng)銀開立業(yè)務,開立成功后當日未帶走USBKey,柜員日終放入自己保險柜保管(正確答案)因大額支付系統(tǒng)運營時間的限制，客戶經(jīng)理B要求柜員A為其客戶進行人民幣壹仟貳佰萬元整的大額轉(zhuǎn)賬，再后補行長授權(quán)，柜員A迅速進行了該筆匯款(正確答案)柜員B在日終盤點現(xiàn)金庫時，發(fā)現(xiàn)自己尾箱現(xiàn)金中短款了10元，覺得金額小無關(guān)緊要，自己填補了該空缺(正確答案)支行行長電話要求柜員B為其辦理信用卡還款,并承諾回行后補足現(xiàn)金,柜員B予以拒絕嚴禁私自代客保管的物品有（）。*銀行卡(正確答案)網(wǎng)銀UKEY(正確答案)銀行匯票(正確答案)單位公章(正確答案)儲蓄柜員小王借職務之便,在辦理業(yè)務的間隙,用自己錢包中的現(xiàn)金與尾箱零鈔進行兌換。請問小王違反了柜面業(yè)務操作人員“十禁”中的（）規(guī)定。*私自代客戶保管銀行卡、票據(jù)、印鑒、網(wǎng)銀USBKEY等物品,或代客戶進行銀企對賬辦理本人業(yè)務,或在本網(wǎng)點代理他人辦理開戶業(yè)務(正確答案)攜帶與工作無關(guān)的手袋等私人物品進入現(xiàn)金區(qū)(正確答案)未履行交接手續(xù),將本人保管的憑證、印章、鑰匙等重要物品交于他人使用,或未經(jīng)審批將憑證、印章帶離營業(yè)場所因為柜員C母親行動不便，于是該柜員可以讓其母親填寫授權(quán)書，并進行電話核實，在自己所屬的網(wǎng)點幫其母親開立了一張銀行卡。*正確錯誤(正確答案)我行員工自身不能以自己名字注冊開立企業(yè)，但可以投資控股家人所注冊開立的企業(yè)。*正確錯誤(正確答案)嚴禁我行員工參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構(gòu)。*正確(正確答案)錯誤柜員C因家里人要出國旅行，其可以用自己的額度為他家人購匯了美元。*正確錯誤(正確答案)營業(yè)機構(gòu)受理本網(wǎng)點柜臺和自助設(shè)備付出現(xiàn)金的冠字號碼查詢的，應及時通過冠字號碼信息管理系統(tǒng)進行查詢，并于當天（至遲次日）告知客戶查詢結(jié)果。[判斷題]*對(正確答案)錯我行經(jīng)查詢，確認客戶所查假幣確為我行對外付出的，應予以全額賠付，賠付金額計入“營業(yè)外支出-結(jié)算業(yè)務差錯損失”科目。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：正確答案：“其他應收款項-待查錯賬”科目發(fā)行新版人民幣時，經(jīng)審批后人民銀行可以在公告發(fā)布前先將新版人民幣支付給金融機構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：正確答案：不得在公告發(fā)布前將新版人民幣支付給金融機構(gòu)各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行法定職責，完善硬幣服務，不得以任何理由拒收硬幣或推諉，對單次存兌硬幣數(shù)量較大的單位和個人，要作出妥善安排。[判斷題]*對(正確答案)錯各銀行業(yè)金融機構(gòu)在推動營業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新建網(wǎng)點時，要同時考慮硬幣自助服務設(shè)施建設(shè)，為公眾提供良好的硬幣服務，如因營業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型影響硬幣的存取的，金融機構(gòu)需做好客戶解釋工作。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：正確答案：各銀行業(yè)金融機構(gòu)在推動營業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新建網(wǎng)點時，要同時考慮硬幣自助服務設(shè)施建設(shè)，為公眾提供良好的硬幣服務，不得因營業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型影響硬幣的存取。各銀行業(yè)金融機構(gòu)向人民銀行發(fā)行庫交存的不宜流通硬幣，均可采取袋裝方式。[判斷題]*對(正確答案)錯對于客戶交存的現(xiàn)金（含柜員付給客戶后，客戶因各種原因在未離柜情況下又交回柜員的現(xiàn)金）、需支付客戶的現(xiàn)金，柜員均應與客戶當面清點兩遍（原則上應使用點鈔機，第二遍應換頭換面清點）。[判斷題]*對(正確答案)錯原則上，柜面現(xiàn)金長短款應于發(fā)現(xiàn)后的當天內(nèi)查清原因。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：正確答案：原則上，柜面現(xiàn)金長短款應于發(fā)現(xiàn)后的2個工作日內(nèi)查清原因。各行發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長短款時，嚴禁長款隱匿、短款自補不報、以長補短。[判斷題]*對(正確答案)錯各一級分行運營管理部應對轄屬機構(gòu)現(xiàn)金長短款掛賬情況進行持續(xù)監(jiān)控，并按（）組織核對、清理。[單選題]*對錯(正確答案)季度月對掛賬滿一年仍無法查清原因的現(xiàn)金長短款，各行應于年終決算前按《中信銀行現(xiàn)金出納業(yè)務制度》有關(guān)要求轉(zhuǎn)營業(yè)外收支。[判斷題]*對(正確答案)錯假幣收繳憑證、假人民幣沒收收據(jù)、貨幣真?zhèn)舞b定申請書、貨幣真?zhèn)舞b定書四類專用憑證的編號規(guī)則統(tǒng)一為：14位“金融機構(gòu)編碼”+4位數(shù)字“年份”+4位數(shù)字“順序號”。[判斷題]*對(正確答案)錯收繳假幣時，對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”印章；對假外幣紙幣和各種假硬幣，應當面以專用袋加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼（如有）、收繳人、復核人名章等細項。[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶由他人代理辦理業(yè)務只需要核對被代理人身份證件。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。我行規(guī)定，一次性金融服務無論金額大小，均需進行客戶身份識別和資料留存。[判斷題]*對(正確答案)錯反洗錢客戶身份資料及交易資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存五年。[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。[判斷題]*對(正確答案)錯如果外國政要到金融機構(gòu)開立賬戶，金融機構(gòu)可視同普通客戶辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應中止為其辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯我行中止為客戶辦理業(yè)務的主要措施有（）等。[單選題]*對(正確答案)錯限制客戶非面對面業(yè)務限制客戶交易限額與頻度金融機構(gòu)只需向監(jiān)管機構(gòu)報告人民幣大額交易和可疑交易就行了，外幣的不需報送。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：金融機構(gòu)應當按照規(guī)定報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。報送大額交易報告時，客戶在銀行的交易按照收入和支出合計累計計算并報送。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：金融機構(gòu)應以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。金融機構(gòu)不得向本金融機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供個人金融信息，但為個人辦理相關(guān)業(yè)務所必需并經(jīng)個人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定的除外。[判斷題]*對(正確答案)錯受理個人現(xiàn)金存入、現(xiàn)金支取、信用卡還款業(yè)務、現(xiàn)金匯款業(yè)務時，如業(yè)務經(jīng)辦人僅持有本人身份證件，則應屬于一次性金融服務，如業(yè)務經(jīng)辦人同時持有本人及被代理人身份證，則應屬于代理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯如客戶身份證明文件為外國護照等非居民身份證件的，應按照客戶身份識別工作標準通過合理方式要求客戶提供輔助身份證明材料核實客戶身份。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：身份證明文件為居民身份證、臨時身份證或外國人永久居留身份證的，應通過公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查證件信息的真實性、有效性。身份證明文件為外國護照等非居民身份證件的，應按照客戶身份識別工作標準通過合理方式要求客戶提供輔助身份證明材料核實客戶身份“受益所有人”的含義是最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人。[判斷題]*對(正確答案)錯分行是大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)來源單位，負責本機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份及交易記錄保存、盡職調(diào)查與分類管控。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：支行是大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)來源單位，負責本機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份及交易記錄保存、盡職調(diào)查與分類管控大額交易標準包括非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元（含）以上、外幣等值20萬美元（含）以上的款項劃轉(zhuǎn)。[判斷題]*對(正確答案)錯總行運營管理部每年應至少開展兩次全轄范圍內(nèi)的消費者金融信息保護工作檢查。[判斷題]*對(正確答案)錯如因押品權(quán)證實物管理系統(tǒng)故障無法通過系統(tǒng)盤庫，可直接采取人工清點核對的方式進行盤庫，無需審批。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：如因押品權(quán)證實物管理系統(tǒng)故障無法通過系統(tǒng)盤庫的，應采取人工清點核對的方式進行盤庫，并將盤庫情況形成書面說明，經(jīng)保管人及分行運營管理部分管領(lǐng)導/支行會計經(jīng)理簽字確認后隨傳票裝訂。辦理抵質(zhì)押物品權(quán)證實物入庫時，對公押品權(quán)證實物與零售押品權(quán)證實物均應由押品管理部門根據(jù)相關(guān)管理要求進行封包入庫。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：辦理抵質(zhì)押物品權(quán)證實物入庫時，對公押品權(quán)證實物應由押品管理部門根據(jù)相關(guān)管理要求進行封包，并從押品系統(tǒng)打印入庫通知書粘貼在封包上；零售押品權(quán)證實物應由押品管理部門在權(quán)證實物上貼好RFID標簽并將標簽編號錄入新零售信貸系統(tǒng)。對盤點結(jié)果明細中顯示“盤虧”的權(quán)證需逐條標注處理意見。[判斷題]*對(正確答案)錯押品盤點結(jié)果一旦確認，不得刪除。[判斷題]*對(正確答案)錯如因系統(tǒng)故障等特殊原因或公積金貸款押品等特殊業(yè)務無法通過業(yè)務相關(guān)系統(tǒng)發(fā)送入、出庫電子指令的，應由押品管理部門經(jīng)辦人員填寫紙質(zhì)“代保管物品入（出）庫單”，經(jīng)分行押品管理部門負責人審批同意后，憑此紙質(zhì)指令辦理入、出庫手續(xù)。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：如因系統(tǒng)故障等特殊原因或公積金貸款押品等特殊業(yè)務無法通過業(yè)務相關(guān)系統(tǒng)發(fā)送入、出庫電子指令的，應由押品管理部門經(jīng)辦人員填寫紙質(zhì)“抵質(zhì)押物品權(quán)證實物入（出）庫單”，經(jīng)分行押品管理部門負責人審批同意后，憑此紙質(zhì)指令辦理入、出庫手續(xù)。運營人員進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼、企業(yè)名稱等信息的一項或多項不一致（如企業(yè)信息不存在、企業(yè)信息存在但單位名稱不一致等），應立即停止辦理相關(guān)業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：但通過查詢工商數(shù)據(jù)、電話核實等輔助手段能夠確認客戶信息確為真實的，可以按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋疑義信息。網(wǎng)點及分行賬務中心僅允許查詢本機構(gòu)重要會計物品信息。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：網(wǎng)點僅允許查詢本機構(gòu)重要會計物品信息，分行賬務中心可查詢本機構(gòu)及下轄機構(gòu)的重要會計物品信息。01550重要會計物品登記/封存，支持批量登記，所登記的物品保管人可以不為同一人。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：支持批量登記，所登記的物品保管人需為同一人啟用或開封檢查備用鑰匙時，注銷原因需選擇“備用鑰匙/密碼開封使用”或“備用鑰匙檢查開封”，物品狀態(tài)更新為“已失效”。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：啟用或開封檢查備用鑰匙時，注銷原因需選擇“備用鑰匙/密碼開封使用”或“備用鑰匙檢查開封”，物品狀態(tài)更新為“使用中”；其他場景下物品注銷，狀態(tài)均更新為“已失效”.使用01562代保管物品查詢/管理交易碼進行機構(gòu)內(nèi)交接代保管物品實物或封包時,每次交接只能變更1名保管人，僅物品保管人可發(fā)起該交易，另一名保管人默認為移交人且不得修改。[判斷題]*對(正確答案)錯使用01562代保管物品查詢/管理交易碼進行物品交付,另一名保管人復核確認時，如因特殊原因無法復核，需由本機構(gòu)會計經(jīng)理代為復核確認。[判斷題]*對(正確答案)錯使用01562代保管物品查詢/管理交易碼進行跨機構(gòu)移出，分行移出時，“接收機構(gòu)”只能為其轄屬機構(gòu)；網(wǎng)點移出時，“接收機構(gòu)”默認為分行賬務中心；網(wǎng)點間允許直接辦理代保管物品的交接。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：網(wǎng)點間不允許直接辦理代保管物品的交接。理財產(chǎn)品核算部門應以單只理財產(chǎn)品為會計核算主體，單獨建賬、獨立核算。[判斷題]*對(正確答案)錯理財產(chǎn)品會計科目分為資產(chǎn)類、負債類、共同類、所有者權(quán)益類、損益類和表外六類。[判斷題]*對(正確答案)錯理財產(chǎn)品托管戶資金余額在存款期內(nèi)按月定期按約定利率確認利息收入。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：理財產(chǎn)品托管戶資金余額在存款期內(nèi)逐日按約定利率確認利息收入。理財產(chǎn)品投資運作中，活期存款計息與銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務進行產(chǎn)品托管戶收息時，活期存款利息收入如有計提與實收的差額，負數(shù)應用紅字表