2023年銀行案件防控心得體會

2023銀行案件防控心得體會【范文】

銀行案件防控心得體會3篇

【篇一】銀行案件防控心得體會

銀行員工案件防控心得體會

為不斷提升內控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內掌握度學習，通過持續(xù)參與制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的熟悉。

作為銀行從業(yè)隊伍中的一位一般成員，應當也必需懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓中積存、借鑒而制定出的，假如將銀行的規(guī)章制度延長擴展，我們看到的將是它隱蔽在背后浩大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應當心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些埋怨、牢騷，由于這些制度這些規(guī)章的總結制定來之不易；

心懷感恩，由于正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。

銀行的內控治理是一家商業(yè)銀行實現持續(xù)、正常經營的重要保障，內控力量的凹凸也成為評價一家銀行信譽、效率、經營穩(wěn)健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務操作人員來說，內控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴格根據操作指南進展操作，同時不斷提高員工對于內控文化的思想熟悉，才能確保內掌握度得到有效落實?，F實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必需在有些重要環(huán)節(jié)要從思想熟悉上幫忙轉變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。

對于我們現實工作中消失的風險大事，許多的時候是我們的馬虎大意造成的，這種緣由引致風險大事降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務的時候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一局部風險大事是由于我們積存已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務操作指南的學習很有必要，對于新業(yè)務的操作必需具體進展說明和培訓。

對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對于業(yè)務中的每個環(huán)節(jié)，都要在標準的業(yè)務操作要求下進展，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)視，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟識各項制度，才能在日常的工作中快速快捷的滿意客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質滿足的效勞。

【篇二】銀行案件防控心得體會

案件防控心得體會

周一，解放路支行的全體員工仔細學習了關于案件防控的文章，結合典型案例，參照制度仔細查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的熟悉，對案件暴露出來的問題追究緣由歸結為一點，主要是由于各項內掌握度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于治理。

每次案件的發(fā)生，都存在著相像的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務，需要復核的業(yè)務一手清，需要授權的業(yè)務流于形式，給客戶做理財業(yè)務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于治理，注意了業(yè)務開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，不重視內部治理、安全教育和責任意識。

二、員工法紀意識差，疏于教育。

員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變力量差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、授權、復核流于形式，監(jiān)視缺乏。

需要授權的業(yè)務，授權人員不經檢驗，直接辦理授權業(yè)務，需要復核的業(yè)務，只是流于形式，做了外表工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務的流程，但是對于關鍵、重要的業(yè)務，授權機制的消失保證了業(yè)務辦理的真實性和精確性，這在特別業(yè)務處理的過程中是不行缺少的。

針對以上存在問題，經過學習與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

金融機構內部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴峻，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，標準自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應當使大家熟悉到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應當是有很強的震憾，榜樣地遵守內掌握度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應當將本項工作深入長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

【篇三】銀行案件防控心得體會

銀行案件防控警示教育心得體會

銀行案件防控警示教育心得體會

銀行案件防控警示教育心得體會

銀行案件防控警示教育心得體會為了進一步引導全行職工堅固樹立“珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪“的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為“前車之覆、后車之鑒“案防教材進展警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、緣由及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；

在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；

生活上腐化墮落，踏上了不歸路。其次、治理者疏于治理，根本制度執(zhí)行不力，治理者未嚴格履行崗位職責，只重進展，不重視內部治理，安全教育和責任意識。第三、監(jiān)視部門的審查監(jiān)視不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發(fā)生的緣由，就應當分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應當從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增加法制觀念，樹立風險防范意識。特殊是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平常疏于學習，對法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限非常模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和爭論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增加法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我愛護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應當常常堅持對員工開展思想、道德，及各項業(yè)務風險防范等方面的教育，其次可以實行定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要準時的發(fā)覺和制止，在追求業(yè)務進展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建立，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)視并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我