個險規(guī)劃匯報年度目標(biāo)規(guī)劃所需支持課件

1**分公司個險規(guī)劃匯報年度目標(biāo)目錄年度規(guī)劃所需支持32019年反思總結(jié)人力成長帶來組織架構(gòu)的變化團(tuán)隊成長使得績優(yōu)群體日益凸顯業(yè)務(wù)成長使得內(nèi)外勤管理干部獲得歷練和成長基礎(chǔ)管理略顯薄弱，各項基礎(chǔ)指標(biāo)有新下滑績優(yōu)人力成長未能帶動全員產(chǎn)能的提升新人的留存與成長未達(dá)到要求優(yōu)勢劣勢4結(jié)合2019年反思，再看2020年發(fā)展系統(tǒng)貢獻(xiàn)干部成長渠道發(fā)展系統(tǒng)內(nèi)要有新增長市場外要爭先進(jìn)位縮短與老五家的差距保持市場增長排名第一比貢獻(xiàn)，比奉獻(xiàn)目標(biāo)必達(dá)，作品一流渠道提速，機構(gòu)成長創(chuàng)造可持續(xù)發(fā)展引擎在中支個險拓展全部升部服務(wù)行銷確保4家以上籌建成功5年度目標(biāo)—大個險匯總注：1、大個險期交目標(biāo)僅包含傳統(tǒng)渠道、服務(wù)行銷渠道及個險拓展渠道，不包含產(chǎn)銷壽渠道2、期交、NBV、人力增幅=（2020年預(yù)算目標(biāo)-2019年預(yù)估達(dá)成）÷2019年預(yù)估達(dá)成×100%大個險核心指標(biāo)2019年預(yù)估達(dá)成2020年預(yù)算目標(biāo)增幅期交（萬）335004200025.4%NBV（萬）136001800032.4%人力（人）92001500063.0%6注：1、大個險期交保費目標(biāo)=傳統(tǒng)渠道+服務(wù)行銷+個險拓展2、大個險NBV目標(biāo)=傳統(tǒng)渠道3、大個險期末人力目標(biāo)=傳統(tǒng)渠道+服務(wù)行銷+個險拓展4、灰色框表示該指標(biāo)不計入考核年度目標(biāo)—分渠道明細(xì)核心指標(biāo)2020年預(yù)算目標(biāo)2020年期交保費期交增幅2020年NBVNBV增幅2020年人力目標(biāo)（人）人力增幅傳統(tǒng)渠道4010025%1800032.4%1360061%個險拓展壽險：140035%—-—100065%產(chǎn)險：380023%服務(wù)行銷500136%——400164%產(chǎn)銷壽1300正增長————綜合開拓壽銷產(chǎn)：106006.0%————壽銷養(yǎng)：——大個險匯總4200030%1800032.4%1500063%單位：萬年度目標(biāo)目錄年度規(guī)劃所需支持8年度規(guī)劃目標(biāo)節(jié)奏業(yè)務(wù)推動人力發(fā)展機構(gòu)管理出勤管理非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃9一體：以內(nèi)外勤團(tuán)隊建設(shè)為核心三翼：發(fā)展翼——效益翼——平衡翼發(fā)展翼：共享健康，實現(xiàn)健康的基礎(chǔ)管理（出勤率、3000P實動率、底薪率）與健康的收入效益翼：機構(gòu)成長，實現(xiàn)內(nèi)外管理干部晉升與機構(gòu)協(xié)同發(fā)展，內(nèi)外共贏（收入提升、績優(yōu)涌現(xiàn)，爭先進(jìn)位）平衡翼：組織發(fā)展，實現(xiàn)以晉升為核心的人力發(fā)展，產(chǎn)品推動與創(chuàng)新賦能三者均衡協(xié)調(diào)發(fā)展一體三翼2020年個險經(jīng)營思路10目標(biāo)節(jié)奏目標(biāo)2.1億、季末10500人1.05億、季末12500人舉措上半年目標(biāo)舉措下半年三季度：收獲金秋四季度：共享**0.85億、季末14000人0.2億、季末15000人一季度：首爆慶典二季度：健康關(guān)愛運作核心：抓首爆打好兩個戰(zhàn)役：1123和1月年金險項目支持：**幸福家庭道文化活動第二期精英俱樂部第一期運作核心：抓健康打好兩個戰(zhàn)役：健康戰(zhàn)役和半年晉升項目支持：“**攝影師”活動健康訓(xùn)練營一期精英俱樂部第二期新兵TOP500訓(xùn)練營運作核心：抓成長打好兩個戰(zhàn)役：做大做強的強身計劃和致敬2020的目標(biāo)沖刺項目支持：名校點到系列活動暑期支援活動/健康訓(xùn)練營二期精英俱樂部第三期運作核心：抓沖刺及2020首爆打好兩個戰(zhàn)役：年末收官及2020首爆項目支持：“共享**”榮耀系列活動精英俱樂部第四期11年度規(guī)劃目標(biāo)節(jié)奏業(yè)務(wù)推動人力發(fā)展機構(gòu)管理出勤管理非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃12業(yè)務(wù)推動—整體規(guī)劃項目賦能一季二季度三季度四季度產(chǎn)品策略打爆兩款產(chǎn)品卓越智臻/財富安贏健康關(guān)愛半年沖刺組織做強收獲金秋2020首爆年末沖刺目標(biāo)規(guī)劃（規(guī)模/價值）2.10億/0.5億1.05億/0.7億0.85億/0.5億0.2億/0.1億個險思路2020年全年把握推動的“韻律”，抓住每個戰(zhàn)役核心，以蓄客活動運作載體，以兩期健康訓(xùn)練營和四期精英俱樂部運作為兩翼，實現(xiàn)規(guī)模和價值協(xié)調(diào)同步成長。備注：目標(biāo)規(guī)劃中不含產(chǎn)銷壽13業(yè)務(wù)推動—達(dá)成舉措效益翼（強身健體）賦能一季全年規(guī)模賦能一季推動短期險提升規(guī)模達(dá)成；高價值類產(chǎn)品（健康險）推動年度價值達(dá)標(biāo)；基礎(chǔ)管理夯實團(tuán)隊重基礎(chǔ)、重技能重活動、重留存活動率：3000P人力績優(yōu)持續(xù)提升績優(yōu)個人（精英俱樂部/MDRT特訓(xùn)營）績優(yōu)營業(yè)組績優(yōu)營業(yè)部個人：6萬C/12萬C/50萬C/100萬C14業(yè)務(wù)推動—達(dá)成舉措兩個動作三項指標(biāo)四大群體個險思路抓好“234”，即兩個動作，三項指標(biāo)，四大群體；以基礎(chǔ)管理為核心，建立體系化運作標(biāo)準(zhǔn)，強化外勤團(tuán)隊自主經(jīng)營；1.績優(yōu)群體2.晉升群體3.現(xiàn)有主管群體4.卓越新人群體落地責(zé)任主體分公司個業(yè)部+中支個業(yè)教培部負(fù)責(zé)人1.出勤率—讓制度控制人2.3000P活動率—讓訓(xùn)練培訓(xùn)人3.新人底薪活動率—讓收入留住人落地責(zé)任主體分公司教培部+四級機構(gòu)負(fù)責(zé)人1.標(biāo)準(zhǔn)早夕會—吸引人2.蓄客和銷售活動平臺落實—成長人落地責(zé)任主體中支總+外勤高管夯實基礎(chǔ)15業(yè)務(wù)推動—達(dá)成舉措關(guān)愛健康季關(guān)愛成長季健康關(guān)愛持續(xù)進(jìn)行年度蓄客強化線上蓄客項目運作一季度二季度三季度四季度共享**季我愛生活季蓄客有力**幸福家庭道文化第二期精英俱樂部第一期“**攝影師”活動健康訓(xùn)練營第一期精英俱樂部第二期新兵TOP500訓(xùn)練營名校點到系列活動暑期支援活動健康訓(xùn)練營第二期精英俱樂部第三期“共享**”榮耀系列活動精英俱樂部第四期全年持續(xù)每個季度運作“高端客戶講座沙龍”16業(yè)務(wù)推動—達(dá)成舉措2020年，緊跟總公司產(chǎn)品推動節(jié)奏，常抓兩項關(guān)鍵指標(biāo)：出勤率和活動率；重點關(guān)注月度3000P指標(biāo)達(dá)成2強創(chuàng)新廣蓄客1

緊跟節(jié)奏3

強訓(xùn)練重培養(yǎng)強推總公司六大系統(tǒng)，特別是**保寶、惠匯；通過線上有效推廣“微營銷”,創(chuàng)新更精準(zhǔn)的蓄客互動模塊兩期健康訓(xùn)練營和四期MDRT運作，提升隊伍的銷售技能，讓高保額、高保費健康險滿足層級客戶需求，助力新人留存產(chǎn)品推動17業(yè)務(wù)推動—達(dá)成舉措針對6萬C、12萬C、50萬C、100萬C績優(yōu)個人進(jìn)行榮譽激勵；季度MDRT俱樂部提升3000C人力、20萬以上績優(yōu)人力占比；準(zhǔn)高經(jīng)、準(zhǔn)總監(jiān)俱樂部運作，推動入圍季度論壇。分公司——層級榮譽激勵推動營業(yè)部/組獲取3000P人力費用支持，提升業(yè)務(wù)達(dá)成；兩期健康險訓(xùn)練營運作，提升銷售技能和做足健康保額，季度10件聯(lián)盟或季度1.2萬C/6件通算入圍年度榮譽。中支——培養(yǎng)績優(yōu)團(tuán)隊，部組3000P成長重點推動層級出勤率、活動率達(dá)標(biāo)，提升3000P人力占比；月度菁英俱樂部（3000C），連續(xù)三月（季度內(nèi)）、半年等年度榮譽激勵；月度十佳，增員先鋒、活力新星表彰獎勵，提升績優(yōu)人力。營服——培養(yǎng)績優(yōu)個人榮譽體系18業(yè)務(wù)推動—1月目標(biāo)月度期繳目標(biāo)（億）百萬人力（人）活動率2020年1月2.26（新增1億）4540%備注：（1）2020年1月1日預(yù)估承保1123期繳保費1.26億，1月新增期繳目標(biāo)1.0億（2）1123轉(zhuǎn)賬百萬人力：22人，50-100萬之間11人，新誕生百萬12人19業(yè)務(wù)推動—1月目標(biāo)及節(jié)奏主打產(chǎn)品：財富安贏（卓越智臻OA申請），輔助產(chǎn)品：在售健康險期交保費：10000萬3000P實動率：40%1月1日-8日目標(biāo)進(jìn)度30%1月9日-16日目標(biāo)進(jìn)度20%1月17日-25日目標(biāo)進(jìn)度20%期交保費：3000萬實動人力：500人期交保費：2000萬實動新增：1200人期交保費：2000萬實動新增：1500人1月26日-31日目標(biāo)進(jìn)度30%期交保費：3000萬實動新增：800人業(yè)務(wù)推動期：培訓(xùn)啟動期：12月26日-30日培訓(xùn)期12月31日-1月2日啟動期首爆日1月8日業(yè)務(wù)推動—1月推動舉措促成活動：1、分公司：道文化之旅活動第二期預(yù)估舉辦場次及貢獻(xiàn)保費：4場*500萬/場=2000萬2、中支：每周一場新品發(fā)布會預(yù)估舉辦場次及貢獻(xiàn)保費：9家中支*4場/月*100萬/場=3600萬3、營服：每天一場新品發(fā)布會預(yù)估舉辦場次及貢獻(xiàn)保費：28家營服*20場/月*10萬/場=5600萬資源支持歲末購物季年貨大放送，營業(yè)部組年末答謝活動基金蓄客項目關(guān)愛成長季假期我與孩子一起成長，最強大腦體驗項目運作業(yè)務(wù)推動—1月推動舉措“新品發(fā)布會”項目組運作——四個統(tǒng)一四個統(tǒng)一活動內(nèi)容銷售邏輯產(chǎn)品內(nèi)容操作流程新品發(fā)布會全省同頻共振一個聲音，一套邏輯，一個范本只為打爆“財富安贏”擬運作時間：12月20-21日——全省宣講團(tuán)專項培訓(xùn)培訓(xùn)核心：1、主講人/主持人培訓(xùn)2、操作流程培訓(xùn)，產(chǎn)品培訓(xùn)3、銷售流程及講解培訓(xùn)22年度規(guī)劃目標(biāo)節(jié)奏業(yè)務(wù)推動人力發(fā)展機構(gòu)管理出勤管理非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃23人力發(fā)展—整體規(guī)劃項目一季度（2月）二季度（4-5月）三季度（7-8月）四季度（10、12月）期末人力8800110001250014000新增上崗2500300030002000指標(biāo)測算年初人力年末人力凈增人力脫落人力（月均4.3%）2020年需上崗人力季度增員率人力920015000580063001210012%歷史數(shù)據(jù)：2019季度增員率9.8%，月均脫落率為4.3%2020年要實現(xiàn)15000人力目標(biāo)，月均脫落率不得高于5%24人力發(fā)展—達(dá)成舉措定向增員提升新增定向增員，針對特定晉升意愿人群提供資源傾斜，推動人力達(dá)標(biāo)《基本法》推動晉升以《基本法》為核心，運作準(zhǔn)總監(jiān)俱樂部及季度管理論壇，推動晉升，實現(xiàn)年度人力突破主管輔導(dǎo)新人留存135銜接訓(xùn)練90天訓(xùn)練落地MCA主管輔導(dǎo)發(fā)展翼（做大做強）晉升目標(biāo)：業(yè)經(jīng)：800位高經(jīng)：100位區(qū)域總監(jiān)：5位區(qū)域總經(jīng)理：2位25人力發(fā)展—達(dá)成舉措個險思路人力發(fā)展主題：增員增效，強化留存以《基本法》為核心，強化新人成長及主管晉升體系，實現(xiàn)人力突破定向新增26人力發(fā)展—達(dá)成舉措外勤績優(yōu)達(dá)標(biāo)輔專技能提升機構(gòu)年度達(dá)標(biāo)營業(yè)部自主經(jīng)營四維一體輔專技能提升更好輔導(dǎo)外勤個體及團(tuán)隊實現(xiàn)提升主管輔導(dǎo)提升、新人留存提升人力帶動機構(gòu)年度良性循環(huán)個體提升帶動部組提升機構(gòu)分級分類管理做大做強四維一體系統(tǒng)運作27人力發(fā)展—達(dá)成舉措晉升類新人轉(zhuǎn)正：新人給予行輔套裝支持；專項榮譽激勵方案（活力新星）支持晉升：晉升主管及以上人員可參加季度晉升論壇暨表彰活動項目類MCA優(yōu)秀營業(yè)部：參與MCA培訓(xùn)且舉辦90天新人培訓(xùn)優(yōu)秀的營業(yè)部給予表彰及榮譽獎勵準(zhǔn)高經(jīng)/準(zhǔn)總監(jiān)俱樂部：優(yōu)秀高經(jīng)及業(yè)級經(jīng)理參加季度管理論壇資格晉升文化人力發(fā)展—達(dá)成舉措轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、準(zhǔn)業(yè)經(jīng)輪訓(xùn)、135培訓(xùn)：中支進(jìn)行操作，分公司予以講師培養(yǎng)支持；提升轉(zhuǎn)正新人月月獲得底薪及晉升意愿啟動，激發(fā)準(zhǔn)晉升人員晉升意愿。崗前班、銜接訓(xùn)練、營業(yè)部90天培訓(xùn)操作：有條件的營銷服務(wù)部百分百舉辦，強抓新人銜接訓(xùn)練和90天培訓(xùn)操作，提升保險基礎(chǔ)知識技能、推動新人親友見面會。MCA專項培訓(xùn)、季度業(yè)經(jīng)、高經(jīng)輪訓(xùn)：強化主管輔導(dǎo)能力和經(jīng)營管理水平，借助MCA專項培訓(xùn)，提升營業(yè)部自主經(jīng)營能力，嚴(yán)格執(zhí)行，充分落地。1—中支2—營服3—主管借助培訓(xùn)，提升留存人力發(fā)展—達(dá)成舉措“三C”運作3000C達(dá)標(biāo)推動達(dá)成3000C/2件組織發(fā)展業(yè)經(jīng)晉升達(dá)標(biāo)高經(jīng)入圍組織發(fā)展高經(jīng)晉升達(dá)標(biāo)總監(jiān)入圍3000C俱樂部準(zhǔn)高經(jīng)俱樂部準(zhǔn)總監(jiān)俱樂部3000C俱樂部、準(zhǔn)高經(jīng)俱樂部、準(zhǔn)總監(jiān)俱樂部運作晉升答辯委員會30年度規(guī)劃目標(biāo)節(jié)奏業(yè)務(wù)推動人力發(fā)展機構(gòu)管理出勤管理非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃31機構(gòu)管理—做大中支的規(guī)劃明確發(fā)展目標(biāo)、做有價值的干部

*分機構(gòu)管理將以機構(gòu)發(fā)展目標(biāo)愿景著手，依托總公司機構(gòu)星級評定，建立*分三四級機構(gòu)的發(fā)展目標(biāo)和評價體系，要求全省各級干部對標(biāo)系統(tǒng)先進(jìn)機構(gòu)，狠抓基礎(chǔ)管理，實動人力上平臺。弱體機構(gòu)充分借力總公司G15項目運作，要持續(xù)引進(jìn)優(yōu)秀同業(yè)（高經(jīng)、業(yè)經(jīng)），利用總公司同業(yè)引進(jìn)政策補充架構(gòu)，鼓勵新籌機構(gòu)快速上規(guī)模，在本地區(qū)做大做強。持續(xù)推動服務(wù)行銷、個險拓展渠道成為中支做大做強的“重要貢獻(xiàn)”力量，推動*分誕生5000人中支一家（**），2000人中支三家（**），1000人中支四家（**）。32機構(gòu)管理—做大中支的舉措機構(gòu)管理分類經(jīng)營隊伍培養(yǎng)考核激勵固化動作分類管理權(quán)責(zé)明晰梯隊培養(yǎng)晉升達(dá)標(biāo)走出去請進(jìn)來獎懲并重結(jié)果導(dǎo)向33機構(gòu)管理—做大中支的舉措A類M20+核心本部C類消滅弱體機構(gòu)責(zé)任主體：二級機構(gòu)主抓、主推運作目標(biāo)：強建一批機構(gòu)培養(yǎng)一批干部B類中型機構(gòu)責(zé)任主體：三級機構(gòu)主抓、主推運作目標(biāo)：建立推動第二梯隊鍛煉一批干部責(zé)任主體：二、三級機構(gòu)等運作目標(biāo)：消滅弱體機構(gòu)強身健體爭先進(jìn)位分類經(jīng)營34機構(gòu)管理—做大中支的舉措固化管理動作走出去請進(jìn)來思享會走出去，找準(zhǔn)目標(biāo)，開放思想，找方法請進(jìn)來，尋錯糾偏，對癥學(xué)習(xí)，必落實建立定期開放式“思享會”A類機構(gòu)負(fù)責(zé)人：分管總B類機構(gòu)負(fù)責(zé)人：三級機構(gòu)總C類機構(gòu)負(fù)責(zé)人：個業(yè)部經(jīng)理固化動作35機構(gòu)管理—做大中支的舉措隊伍培養(yǎng)結(jié)合專兼隊伍，輔專情況，由個業(yè)教培兩部門協(xié)同人力資源部做好干部培養(yǎng)，確保機構(gòu)晉升達(dá)標(biāo)，強化專項培訓(xùn)及干部培養(yǎng)考核獎懲以星級達(dá)標(biāo)為主線，以爭先進(jìn)位為準(zhǔn)繩，以半年為考核周期，根據(jù)機構(gòu)管理辦法，實施星級達(dá)標(biāo)考核獎勵政策，專項追蹤戰(zhàn)報，覆蓋機構(gòu)層級榮譽體系隊伍培養(yǎng)/考核獎懲36年度規(guī)劃目標(biāo)節(jié)奏業(yè)務(wù)推動人力發(fā)展機構(gòu)管理出勤管理非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃37出勤管理—整體規(guī)劃項目一季度二季度三季度四季度出勤率20%25%30%35%月均出勤人力1970287539755075備注：*分2019年1-11月，月均出勤率17%；1-11月月均出勤率最高中支35.6%。38出勤管理—達(dá)成舉措制度建立日常檢視制度執(zhí)行制度建立——與全省主管達(dá)成共識1、出勤制度共識2、以身作則共識3、嚴(yán)格執(zhí)行共識新人三次面談達(dá)成三個必須：全職、出勤、參訓(xùn)第一次面談（創(chuàng)說會后、業(yè)經(jīng)談）三個必須：全職、出勤、參訓(xùn)第二次面談（創(chuàng)說會后、高經(jīng)談）面試通過的首要條件：出勤第三次面談（崗前、高經(jīng)談）承諾性面談，重點強調(diào)差勤39出勤管理—達(dá)成舉措制度建立日常檢視制度執(zhí)行日常檢視——部早會出勤報備出勤報備：早會第一項組報備出勤情況執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)：組出勤率低于部均值執(zhí)行動作：業(yè)經(jīng)樂捐、罰站，鞠躬（標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行）每天把管理決心傳遞給代理人！日常檢視——周例會周五業(yè)經(jīng)例會，業(yè)經(jīng)匯報當(dāng)周小組出勤狀況促使業(yè)經(jīng)對異常人員做進(jìn)一步溝通，便于高經(jīng)掌握出勤異常人員狀況，低于當(dāng)日出勤率，進(jìn)行面談輔導(dǎo)40出勤管理—達(dá)成舉措制度建立日常檢視制度執(zhí)行制度執(zhí)行——月末出勤異常面談1、強化面談技能2、嚴(yán)肅考核考績3、異常業(yè)經(jīng)、高經(jīng)降級4、確保獎懲到位，執(zhí)行到位制度執(zhí)行——嚴(yán)格落實根據(jù)面談結(jié)果與其主管分析留與不留的利弊，商討挽留的可能性家訪溝通，明確出勤改正期限落實原則：業(yè)經(jīng)降級、業(yè)務(wù)員勸退41年度規(guī)劃目標(biāo)節(jié)奏業(yè)務(wù)推動人力發(fā)展機構(gòu)管理出勤管理非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃42非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃—服務(wù)行銷推動目標(biāo)：500萬，400人一季度：中支覆蓋6家+期交200萬二季度：中支覆蓋7家+期交150萬三季度：中支覆蓋9家100%+期交150萬四季度：人力優(yōu)化置換+儲備2020首爆季更新同業(yè)引進(jìn)政策持續(xù)同業(yè)引進(jìn)搭穩(wěn)團(tuán)隊架構(gòu)人力200人、1月150萬、2-3月50萬同業(yè)引進(jìn)、常規(guī)增員、人力達(dá)成270人；4-5月健康險70萬，6月半年沖刺80萬同業(yè)引進(jìn)、常規(guī)增員、人力達(dá)成320人；7-8月健康險80萬，9月年度達(dá)成沖刺70萬穩(wěn)定400人隊伍架構(gòu)，蓄力2020年首爆1000萬431、優(yōu)化更新同業(yè)引進(jìn)政策，持續(xù)外部引進(jìn)和內(nèi)部新增2、按季度選定重點支持未開業(yè)中支籌建工作3、完善渠道經(jīng)營體系，形成服務(wù)單、緣故及轉(zhuǎn)介紹經(jīng)營體系4、逐步試點-推動區(qū)域化經(jīng)營運作，形成渠道經(jīng)營特色亮點5、固化渠道會議、培訓(xùn)訓(xùn)練體系，持續(xù)提升銷售經(jīng)營能力非傳統(tǒng)渠道推動規(guī)劃—服務(wù)行銷推動規(guī)劃：44非傳統(tǒng)渠道推動推動—個險拓展推動目標(biāo)：

壽險財產(chǎn)險人力主管人數(shù)機構(gòu)建設(shè)1400萬3800