金融資管崗位職責(zé)

金融資管崗位職責(zé)正文第1篇：資管部所需崗位職責(zé)資管部需要人員（二名）一、財(cái)務(wù)經(jīng)理工作職能（按財(cái)務(wù)人員中等水平要求招，能熟練運(yùn)用office辦公軟件，有基礎(chǔ)分析和管理能力）1、制定結(jié)算內(nèi)控政策、流程，并監(jiān)督執(zhí)行,確保結(jié)算業(yè)務(wù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和資金安全；2、負(fù)責(zé)組織結(jié)算團(tuán)隊(duì)完成日常投資客戶及項(xiàng)目賬戶的清算、結(jié)算、核算及審計(jì)工作；3、根據(jù)日常交易資金數(shù)據(jù)情況，制定月度、季度、年度結(jié)算臺(tái)賬；4、按時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)提供結(jié)算工作數(shù)據(jù)和分析，并及時(shí)提供相關(guān)月度、季度、年度報(bào)告；5、資管業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)的結(jié)算系統(tǒng)搭建；6、負(fù)責(zé)本部門人員的培訓(xùn)工作；二、資產(chǎn)管理經(jīng)理工作職能（有一定債權(quán)債務(wù)處置經(jīng)驗(yàn)，熟悉房地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)及處置思路、辦法，有金融及法律基礎(chǔ)最好）1、參與公司債權(quán)的不良資產(chǎn)認(rèn)定、核實(shí)工作，并建立明細(xì)管理分類臺(tái)帳；2、綜合運(yùn)用經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的手段和方法，對(duì)所收購(gòu)的不良資產(chǎn)價(jià)值變現(xiàn)為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提出合理化方案；3、對(duì)不良資產(chǎn)處置提出工作流程，并參與實(shí)施細(xì)節(jié)的落實(shí)工作；（以上為資管不良資產(chǎn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，以下為后續(xù)業(yè)務(wù)）4、運(yùn)用公司自有或合作渠道的理財(cái)產(chǎn)品，為客戶提供融資管理、賬戶結(jié)算、資產(chǎn)及收益管理的服務(wù)；5、充分利用公司的產(chǎn)品、品牌、投資人等優(yōu)勢(shì)，拓展銀行、基金、信托、理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)渠道，為公司運(yùn)營(yíng)過程中所需要的融資、投資進(jìn)行服務(wù)；6、根據(jù)資金狀況、投融資計(jì)劃及自有渠道、外接渠道的具體情況，制定資產(chǎn)配置方案。第2篇：大資管時(shí)代各類金融機(jī)構(gòu)資管業(yè)務(wù)法律框架大資管時(shí)代-各類金融機(jī)構(gòu)資管業(yè)務(wù)法律框架(2021-08-3014:32:49)一、證券公司資管業(yè)務(wù)法律框架證券公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，除應(yīng)遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》等基本規(guī)定外，其在從事大資管業(yè)務(wù)時(shí)的基本法律框架如下：（一）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)則。主要包括：證監(jiān)會(huì)于2021年10月18日發(fā)布的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。上述規(guī)則對(duì)證券公司開展資管業(yè)務(wù)放松管制、放寬限制，使其更有利于客戶需求和適應(yīng)市場(chǎng)情況。上述法規(guī)的頒布將推動(dòng)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，增強(qiáng)證券公司服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，并提升其在資管領(lǐng)域的核心競(jìng)爭(zhēng)力。（二）直接投資業(yè)務(wù)規(guī)則。主要為證券業(yè)協(xié)會(huì)于2021年11月2日發(fā)布的《證券公司直接投資業(yè)務(wù)規(guī)范》。該規(guī)范替代了證監(jiān)會(huì)的《證券公司直接投資業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，首次明確了直投子公司和直投基金可以參與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資，為直投子公司和直投基金以可轉(zhuǎn)債或過橋貸款等債權(quán)方式向被投資企業(yè)進(jìn)行投資提供了可能性，為券商直投業(yè)務(wù)提供了更多的操作空間。（三）企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則。主要包括《證券公司企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點(diǎn)指引》《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》和《深圳證券交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)指引》。該等規(guī)則使證券公司的企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)脫離了客戶資產(chǎn)管理范疇，為企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供了明確的法規(guī)依據(jù)。（四）公募基金業(yè)務(wù)規(guī)則。主要包括《證券投資基金法》和《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行辦法》。該等規(guī)范使符合一點(diǎn)條件的證券公司告別大集合業(yè)務(wù)，開始進(jìn)入公募時(shí)代。（五）托管業(yè)務(wù)規(guī)則。主要包括《關(guān)于推進(jìn)證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的思路與措施》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。該等規(guī)則鼓勵(lì)證券公司開展資產(chǎn)托管、結(jié)算、代理等業(yè)務(wù)，為專業(yè)投資機(jī)構(gòu)提供后臺(tái)管理增值服務(wù)。二、基金公司資管業(yè)務(wù)法律框架基金管理公司從事傳統(tǒng)公募基金業(yè)務(wù)的規(guī)則主要有《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金銷售管理辦法》，而證監(jiān)會(huì)于2021年9月26日發(fā)布的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》、《基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》《基金管理公司單一客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》《關(guān)于實(shí)施〈基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法〉有關(guān)問題的規(guī)定》等系列規(guī)則，則讓基金管理公司可以通過設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品等全面資管業(yè)務(wù)，并首次獲準(zhǔn)進(jìn)入股權(quán)投資（PE）領(lǐng)域。三、期貨公司資管業(yè)務(wù)法律框架期貨公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)主要是為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費(fèi)，適用的規(guī)則包括《期貨公司管理辦法》《期貨交易管理?xiàng)l例》；2021年7月31日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，期貨業(yè)協(xié)會(huì)亦隨后發(fā)布了《期貨公司資產(chǎn)管理合同指引》《關(guān)于＜期貨公司資產(chǎn)管理合同指引＞的補(bǔ)充規(guī)定》《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序(試行)》等規(guī)則，允許國(guó)內(nèi)符合一定條件的期貨公司以專戶理財(cái)?shù)姆绞綇氖沦Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除了能夠投資于商品期貨、金融期貨等金融衍生品外，還可以投資股票、債券、基金、票據(jù)等金融資產(chǎn)。上述變化改變了以前期貨公司倚靠手續(xù)費(fèi)的單一盈利模式，有助于推動(dòng)期貨公司向多元化經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型，培養(yǎng)未來新的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)，也適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新需要并滿足市場(chǎng)的需求。四、保險(xiǎn)公司資管業(yè)務(wù)法律框架保險(xiǎn)公司從事資管業(yè)務(wù)，主要適用的規(guī)則包括：《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》，依據(jù)上述規(guī)則，符合一定資質(zhì)的保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)資金委托給符合條件的投資管理人，開展定向資產(chǎn)管理、專項(xiàng)資產(chǎn)管理或者特定客戶資產(chǎn)管理等投資業(yè)務(wù)，大大擴(kuò)大了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)范圍，也為保險(xiǎn)資金與其他非保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的合作提供了依據(jù)。此外，根據(jù)《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行辦法》，符合條件的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，還可以開展公募證投基金管理業(yè)務(wù)。五、商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)法律框架個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行的傳統(tǒng)資管業(yè)務(wù)之一，主要適用《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》等規(guī)定。而根據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《商業(yè)銀行基金管理試點(diǎn)辦法》及最新的政策，商業(yè)銀行開展基金管理業(yè)務(wù)的試點(diǎn)范圍正在進(jìn)一步擴(kuò)大，這將有利于繼續(xù)拓寬儲(chǔ)蓄資金向資本市場(chǎng)有序轉(zhuǎn)化的渠道，增加機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量，促進(jìn)基金行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。同時(shí)，可能將進(jìn)一步推動(dòng)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)。此外，隨著對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立證投基金管理公司門檻的放寬，中國(guó)資本市場(chǎng)也將會(huì)迎來更多機(jī)構(gòu)投資者，更加有利于價(jià)值投資理念的形成。此外，商業(yè)銀行還可以根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)；2021年5月17日，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、財(cái)政部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，信貸資產(chǎn)證券化大幕再度開啟。六、信托公司資管業(yè)務(wù)法律框架信托公司從事資管業(yè)務(wù)，主要適用銀監(jiān)會(huì)于2021年1月23日發(fā)布的《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。七、私募機(jī)構(gòu)資管業(yè)務(wù)法律框架私募證券投資基金的合法地位已經(jīng)獲得新《證券投資基金法》的確認(rèn)。遺憾的是，私募股權(quán)投資基金這次沒有納入新法的監(jiān)管，目前還是主要適用發(fā)改委等部門發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》《關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范發(fā)展的通知》。根據(jù)《證券投資基金法》《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行辦法》，私募機(jī)構(gòu)如達(dá)到規(guī)定條件，經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以從事公募基金管理業(yè)務(wù)。第3篇：金融資管員工作總結(jié)（推薦）金融資管員工作總結(jié)做金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)崗位，需要完善的能力有（一）創(chuàng)新、設(shè)計(jì)能力、對(duì)于資管新動(dòng)態(tài)，比如信用卡信貸化，支付寶余額做成理財(cái)產(chǎn)品，這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計(jì)。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購(gòu)，這是投資標(biāo)的。量化套利，這是投資的手段。必須對(duì)這些了然于心，棚戶區(qū)改造，能專項(xiàng)計(jì)劃投資否？股票收益互換，收益憑證業(yè)務(wù)，滿足新型的理財(cái)需求。另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他們有什么特殊財(cái)富需求？想理清這些，要做到時(shí)刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化，微博，網(wǎng)站，每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品，業(yè)內(nèi)交流。2、產(chǎn)品的落地能力，一個(gè)思路，和實(shí)際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策，法律法規(guī)，實(shí)際運(yùn)作中的盡調(diào)，風(fēng)險(xiǎn)，包括營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)是否支持，利潤(rùn)率，流動(dòng)性，都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯(cuò)配，如何滾動(dòng)發(fā)行，如何避免爆倉(cāng)，如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對(duì)實(shí)際的運(yùn)作結(jié)構(gòu)，合同里的深層問題，搞清楚。多看產(chǎn)品方案，多研究合同，多專研合同合規(guī)問題（二）項(xiàng)目、資金的勾兌能力、尋找資金，需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò)，一個(gè)方法是項(xiàng)目合作過程中互相熟悉，介紹認(rèn)識(shí)，私底下再交際交際。二個(gè)是專業(yè)知識(shí)上對(duì)他們的服務(wù)，那么需要懂一點(diǎn)投資，真正懂的理財(cái)，債券逆回購(gòu)個(gè)人如何投資？哪些債券產(chǎn)品個(gè)人可以投資？（交易所市場(chǎng)），信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品，券商理財(cái)產(chǎn)品，炒股，個(gè)人投資二級(jí)市場(chǎng)債券，個(gè)人申購(gòu)一級(jí)市場(chǎng)債券，購(gòu)買國(guó)債，這些等等有什么各自的適合性。2、尋找項(xiàng)目方，這個(gè)就需要跟公司的市場(chǎng)部、投行部、營(yíng)業(yè)部，搞好合作關(guān)系了。做熟以后，和項(xiàng)目方成為朋友，也是一個(gè)好方法。做好這一個(gè)，歸根結(jié)底要做好（一）、（三）（三）營(yíng)運(yùn)、寫作能力、寫作，就是寫好合同。這三周被搞死啊，支行、分行估值、合規(guī)，部門合規(guī)，公司法律、估值，團(tuán)隊(duì)的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍，不容易以后還要跟項(xiàng)目資金方談，這是要對(duì)接4方。寫合同，一定滿足各方要求，同時(shí)別犯低級(jí)錯(cuò)誤了，已經(jīng)總結(jié)了十幾個(gè)易錯(cuò)點(diǎn)，繼續(xù)加油總結(jié)。除此外，寫作還包括了，董事會(huì)議案，總裁簽報(bào)，產(chǎn)品展示PPT，這些也很重要。多看多想多總結(jié)2、營(yíng)運(yùn)，開戶流程，TA系統(tǒng)清算能力，公司撮合能力，清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說，要懂部門，乃至公司框架，營(yíng)運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的，想往上再發(fā)展，得懂，不是么?？偨Y(jié)來就是這3個(gè)方面，多充實(shí)。從一個(gè)個(gè)任務(wù)做起。理財(cái)周報(bào)要開始做了，有計(jì)劃的完成每天、每周任務(wù)，事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)！留用的概率應(yīng)該很大，90%以上。下個(gè)月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的，以防和老總聊天被問。這些，都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易，綜合面廣，做好了以后資本市場(chǎng)，乃至金融市場(chǎng)很多崗位可以去。至于薪酬？也沒必要想多，第三年不管是2多萬還是40萬，都?jí)蛄?，真正做好這3點(diǎn)，5年后，收入都不是問題。所以，先做好事情。另外呢，這兩三周，感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵，不那么痛苦了，繼續(xù)加油。第4篇：人資崗位職責(zé)人力資源部職責(zé)一、根據(jù)集團(tuán)公司發(fā)展總體規(guī)劃，按照人力資源部管理政策指導(dǎo)開展工作；二、預(yù)測(cè)集團(tuán)人力資源需求，指導(dǎo)并組織各單位做好人力資源需求計(jì)劃；三、積極認(rèn)真做好招聘及錄用員工手續(xù)辦理；四、對(duì)員工進(jìn)行入職培訓(xùn)，指導(dǎo)各單位員工崗前培訓(xùn)，專業(yè)技能及崗位技術(shù)培訓(xùn)；五、協(xié)助做好薪資體系設(shè)計(jì)及績(jī)效考評(píng)，建立科學(xué)完善的薪資管理制度；六、協(xié)調(diào)有關(guān)部門關(guān)系，做好勞動(dòng)與社會(huì)保障工作；七、健全和完善人力資源管理制度，定期對(duì)人事管理考評(píng)、考核；八、嚴(yán)格人事檔案管理，建立管理人員及專業(yè)技術(shù)人員人才庫(kù)；九、完成上級(jí)交辦的其它工作。員工招聘和錄用辦法一、以人為本是員工招聘和錄用的首要因素，為吸引和保留優(yōu)秀人才，特制訂本辦法。二、公司招聘和錄用的原則是：精心組織策劃，全面科學(xué)考評(píng)，善于發(fā)現(xiàn)人才，擇優(yōu)錄取。三、招聘計(jì)劃手續(xù)辦理四、（1）各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要及人員使用狀況，提出員工招聘計(jì)劃報(bào)集團(tuán)人力資源部；（2）人力資源部各部門招聘計(jì)劃匯總后，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)審批；（3）人力資源部將審批后的招聘計(jì)劃通知有關(guān)部門執(zhí)行。五、招聘方式（1）通過新聞媒介發(fā)布招聘信息；（2）人才市場(chǎng)及人才招聘大會(huì)；（3）人才庫(kù)系統(tǒng)中檢索；（4）從大中專畢業(yè)生中推薦；（5）通過人才中介公司尋找；（6）教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)導(dǎo)向培養(yǎng)。六、員工招聘時(shí)要明確職位、崗位、職責(zé)、學(xué)歷、經(jīng)歷、技能、年齡要求。認(rèn)真填寫《應(yīng)聘人員登記表》。七、員工挑選（1）初選：人力資源部對(duì)應(yīng)聘人員材料進(jìn)行審核，合格者通知面試；（2）面試：1、一般員工由人力資源部及招聘單位配合面試2、中層以上人員由人力資源部、用人單位、專業(yè)技術(shù)人員、公司領(lǐng)導(dǎo)組成招聘小組進(jìn)行面試。（3）錄用：1、面試合格者參加公司統(tǒng)一組織的健康檢查；2、體檢合格者經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，發(fā)《錄用通知書》，附《報(bào)到通知書》。七、面試注意事項(xiàng)：包括面試的擔(dān)保時(shí)間、地點(diǎn)；面試組織者及面試的主題，對(duì)話方式及面試要點(diǎn)。要積極掌握面試人背景，簡(jiǎn)歷、應(yīng)聘動(dòng)機(jī)、優(yōu)缺點(diǎn)，對(duì)公司的認(rèn)識(shí)及個(gè)人愿望。八、錄用：面試合格發(fā)《錄用通知書》并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)到集團(tuán)人力資源部報(bào)道。九、報(bào)道：（1）招聘員工憑《錄用通知書》到人力資源部報(bào)道填寫《新員工入職登記表》（2）人力資源部負(fù)責(zé)對(duì)招聘員工進(jìn)行入職教育，發(fā)放《員工手冊(cè)》（3）入職教育合格員工人力資源部開具《員工介紹信》上崗報(bào)道；（4）用工單位與招聘員工簽訂《試用期合同》十、本辦法由人力資源部負(fù)責(zé)明釋。定本制度?？记谥贫纫?、為加強(qiáng)考勤管理，維護(hù)工作秩序，提高工作效率，提制二、公